Herauszufinden, wie ein personalisiertes Portfolio für den Handel oder langfristige Investitionen zu schaffen, ist eine massive Herausforderung. Es gibt zwar viele Robo-Advisor – Dienste, mit denen Sie ein Portfolio automatisch erstellen können, Diese bieten jedoch nicht das Maß an Anpassung, das viele Anleger wünschen-geschweige denn die Möglichkeit, in einzelne Aktien zu investieren.
Zum Glück müssen Sie es nicht alleine machen, wenn es um Lagerforschung und Lagerauswahl geht., Es gibt zahlreiche Aktienberater-Websites, die die Auswahl von Investitionen und die Organisation eines Portfolios erheblich erleichtern.
In diesem Handbuch erklären wir, wie Stock Advisor-Websites funktionieren, und helfen Ihnen, den besten Stock Advisor für Ihre Bedürfnisse zu finden.
Was ist eine Stock Advisor Website?
Eine Stock Advisor-Website ist ein Service, mit dem Sie Aktien auswählen und ein Portfolio zusammenstellen können. Abhängig vom Service erhalten Sie möglicherweise spezifische, hoch recherchierte Aktienauswahl oder Zugriff auf eine Datenbank mit Aktienforschung, damit Sie Ihre eigenen Aktien auswählen können.,
Es gibt eine große Auswahl an verschiedenen Aktienberatern auf dem Markt. Einige Aktienberater sind auf Wachstumsaktien ausgerichtet, während andere sich auf Dividendenaktien konzentrieren, die ein festes Einkommen generieren. Gleichzeitig gibt es Aktienberater, die mehrjährige Anlagehorizonte fördern, und Berater, die Ihnen helfen, täglich bis wöchentlich aktiv zu handeln.
Es ist wichtig sicherzustellen, dass der von Ihnen gewählte Aktienberater Ihrem Anlagestil und Ihren Zielen entspricht., Ein Aktienberater, der beispielsweise Vorschläge zum Kauf und Halten von Aktien gibt, ist nicht sehr hilfreich, wenn Sie ein aktiv gehandeltes Portfolio zusammenstellen möchten, das sich alle paar Monate umdreht. Überlegen Sie genau, welche Art von Handel oder Investitionen Sie tätigen möchten, und finden Sie dann einen Aktienberatungsservice, der zu diesem Ansatz passt.
Die meisten Aktienberater erheben eine monatliche oder jährliche Gebühr für ihre Dienstleistungen. Die Preise können sehr unterschiedlich sein, daher ist es wichtig zu berücksichtigen, wie viel Sie investieren möchten und wie hoch Ihre potenzielle Rendite aus der Nutzung des Dienstes ist, wenn Sie über den Wert nachdenken.,
Arten von Aktienberatern
Im Allgemeinen können Aktienberater in zwei große Kategorien unterteilt werden: Aktienpickdienste und Forschungsdienstleistungen.
Stock Picking Services sagen Ihnen genau, welche Aktien zu Ihrem Portfolio hinzufügen und wann. Diese Stock Advisor Websites sind extrem einfach zu folgen, da Sie in der Regel keine zusätzliche Forschung auf eigene Faust tun müssen. Fügen Sie einfach die Aktie zu Ihrem Portfolio zum Zeitpunkt der Aktienauswahl oder wenn sie einen definierten Trigger trifft. Der Stock Picking Service sollte Sie auch wissen lassen, wann es Zeit ist, die Aktie aus Ihrem Portfolio zu verkaufen., Einige Dienste wie Motley Fool Everlasting Portfolio geben Ihnen sogar ein gesamtes vorgefertigtes Portfolio mit spezifischen Zuweisungen für jede Aktie.
Obwohl Stock Picking-Dienste für Anleger, die eine Menge Anleitung wollen groß sein kann, können sie restriktiv sein. In der Regel erhalten Sie nur Informationen zu den empfohlenen Aktien – nicht zu anderen Aktien, die möglicherweise in Betracht gezogen, aber nicht empfohlen wurden. Es kann schwierig sein zu wissen, wann Sie von den Empfehlungen abweichen oder, wenn Sie Ihr Portfolio erweitern möchten, welche Aktien gut hinzuzufügen wären.,
Mit Forschungsdiensten können Sie einen viel effizienteren Ansatz verfolgen. Mit diesen Diensten haben Sie Zugriff auf eingehende Aktienrecherchen, häufig in Form eines facettenreichen Aktienbewertungssystems oder Analystenberichten. Möglicherweise erhalten Sie auch Portfolioanalysetools, mit denen Sie potenzielle Lücken in Ihrem Portfolio oder eine Übergewichtung gegenüber einem bestimmten Marktsektor identifizieren können.
Der Nachteil von Forschungsdiensten ist, dass sie eine erhebliche Menge an praktischen Arbeiten von Ihrer Seite erfordern., Da Ihnen niemand sagt, welche Aktien Sie kaufen sollen, liegt es an Ihnen, die verfügbaren Informationen zu verwenden, um ein profitables und diversifiziertes Portfolio zusammenzustellen. Die Hauptfunktion dieser Art von Aktienberater besteht darin, Ihnen Zugriff auf Informationen zu gewähren, mit denen Sie dann selbst Entscheidungen treffen können.
Was Sie auf einer Stock Advisor-Website suchen sollten
Ihre größten Überlegungen bei der Auswahl einer Stock Advisor-Website sollten sein, welche Art von Berater Sie möchten und welche Handels-oder Anlagestrategie Sie verfolgen möchten., Allerdings gibt es einige kleinere Faktoren, die Sie auch bei der Auswahl eines Aktienberaters berücksichtigen sollten.
Erfolgsbilanz
Sie sollten immer die Erfolgsbilanz eines Dienstes analysieren, bevor Sie einer Anlageberatung vertrauen. Einige Unternehmen machen es einfach, indem sie die genauen Renditen ihrer Picks teilen. Andere Zeiten, Sie müssen einige Ihrer eigenen Graben zu tun. Hier sind einige Fragen zu beachten:
- Wie lange ist der Berater im Geschäft? Investieren ist ein langfristiges Unterfangen., Viele Anleger haben großartige Jahre, aber ein paar Jahre Erfolg sind nicht unbedingt ein Hinweis auf eine tragfähige langfristige Anlagestrategie. Suchen Sie nach einem Berater, der seit über einem Jahrzehnt floriert. Dies stellt sicher, dass die Strategie bewährt ist und verschiedene Arten von Marktbedingungen überstanden hat.
- Was sind die Gesamtrenditen der Aktienauswahl? Die Messung der Leistung eines Aktienberaters ist einfach. Es gibt nur eine Metrik, die zählt – Gesamtrenditen., Obwohl die historische Performance nicht unbedingt auf zukünftige Renditen hinweist, ist es eine gute Möglichkeit für Sie zu messen, wie effektiv eine Anlagestrategie war.
- Wie vergleicht sich die Leistung mit einem Benchmark wie dem S&P 500? Aktienberatung lohnt sich nur, wenn sie den Markt schlagen kann. Sie möchten nicht für Aktien-Picks bezahlen, die die gleichen Renditen erzielen wie die Investition in einen breiten Markt-ETF oder Investmentfonds. Stellen Sie sicher, dass Sie die Leistung eines Aktienberaters mit dem Markt selbst vergleichen (dh und S&P 500 Investmentfonds oder ETF).,
- Rechtfertigt die Leistung die Kosten der Mitgliedschaft? Wenn Sie für einen Aktienberater bezahlen, ist es Ihr Ziel, mit dem Berater mehr Geld zu verdienen als ohne. Es ist wichtig, die Kosten der Beratung in dieser Analyse zu berücksichtigen. Zum Beispiel kann ein Aktienberater Ihnen helfen, zusätzliche $1,000/Jahr auf Ihre Investitionen zu machen. Dies ist ein großes Wertversprechen, wenn der Service $100/Jahr kostet – weniger, wenn der Service $2,000/Jahr kostet. Ihre Portfoliogröße ist ein Faktor in dieser Analyse., Nehmen wir zum Beispiel an, ein Aktienberater kann Ihnen im Vergleich zum S&P 500 zusätzliche 10%/Jahr einbringen. Wenn Sie ein $ 10.000 Portfolio haben, ist dieser Rat $1.000 wert. Wenn Sie ein Portfolio von 100.000 US-Dollar haben, ist dieser Rat 10.000 US-Dollar wert. Der Wert eines Aktienberaters ist subjektiv. Berücksichtigen Sie bei dieser Analyse Ihre persönliche Situation.
- Wie viel Prozent der Picks sind Gewinner / Verlierer? Wir diskutierten, wie wichtig es ist, die Renditen eines Aktienberaters zu betrachten. Während die Gesamtleistung ein guter Indikator für die Wirksamkeit des Programms sein kann, möchten Sie vielleicht tiefer graben., Die Gesamtleistung kann durch Ausreißer-Aktienpicks, die außergewöhnliche Renditen erzielten, verzerrt werden. Zum Beispiel könnte ein Aktienberater 10 Aktien in einem Jahr auswählen, von denen 9 5% verlieren und eine, die 300% zurückgibt. Der Berater würde jährliche Renditen von ~25% aufweisen, obwohl die Mehrheit der Picks Verlierer waren. Wenn Sie in alle 10 Picks investiert haben, würden Sie eine schöne Rendite erzielen. Wenn Sie den einzigen Gewinner verpasst haben, würden Sie Geld verlieren.
- Wie konsistent ist die Leistung? Schließlich möchten Sie sich ansehen, wie konsistent die Leistung eines Aktienberaters ist., Haben sie gute und schlechte Jahre oder erzielen sie konsistente Renditen? Gedeihen sie unter bestimmten Marktbedingungen, scheitern aber in anderen? Es ist wichtig, einen konsistenten Aktienberater zu finden, damit Sie in einem „schlechten“ Jahr nicht mit der Investition beginnen.
Häufigkeit von Picks oder Berichten
Besonders bei Kommissionierdiensten ist es wichtig, wie oft neue Picks veröffentlicht werden. Einige Dienste geben jeden Tag Aktien-Picks aus, während andere nur einmal im Monat Picks veröffentlichen. Was für Sie besser ist, hängt weitgehend von Ihrem Handelsstil und Anlagehorizont ab.,
Frequenz ist nicht so kritisch für die meisten Forschungsdienste, aber es ist immer noch eine Überlegung wert. Wie oft werden zum Beispiel Bestandsklassen aktualisiert? Wenn ein Forschungsdienst Analystenberichte ausgibt, überprüfen Sie, wie häufig diese Berichte für einzelne Aktien oder den gesamten Markt veröffentlicht werden.
Andere Vermögenswerte enthalten
Einige Aktienberatungsdienste halten sich strikt an Aktien, während andere ETF-Picks oder Forschungsberichte oder sogar Optionshandelsstrategien anbieten. Wenn Sie in einem Abwärtsmarkt handeln möchten, überlegen Sie sich auch, ob ein Service Ratschläge zu kurz gehaltenen Aktien bietet.,
Bestandsscanner und andere Werkzeuge
Wenn es um Forschungsdienstleistungen geht, ist es fast immer besser, mehr Werkzeuge zur Verfügung zu haben. Suchen Sie nach fähigen Bestandsscannern, die in die Forschungsdatenbank des Dienstes integriert sind, um Ihnen bei der Auswahl von Lagerbeständen zu helfen. Newsfeeds und soziale Handelsnetzwerke können auch nützlich sein, um Ideen bereitzustellen.
Top Stock Advisor Websites
Schauen wir uns zwei der besten Stock Advisor Websites auf dem heutigen Markt genauer an. Wir haben über viele Faktoren gesprochen, die Sie berücksichtigen sollten, bevor Sie einen Aktienberater auswählen., Zum Glück haben wir für Sie recherchiert. Hier sind unsere top-picks.
das Beste Für Stock Picks – The Motley Fool Stock Advisor
Der Motley Fool Stock Advisor ist ein stock-picking-service mit einer unglaublichen Erfolgsbilanz. Seit 2002, als der Service gegründet wurde, sind die Aktienberater-Picks um mehr als 300% zurückgekehrt und haben den breiteren Aktienmarkt deutlich geschlagen. Im Durchschnitt hat der Dienst Gewinne von 16.6% pro Jahr generiert.
Diese Rückkehr ist noch beeindruckender, wenn Sie die Einfachheit des Dienstes betrachten., Stock Advisor gibt jeden Monat zwei Wachstums-Aktien-Picks aus, zusammen mit einem kurzen Forschungsbericht, in dem die Gründe für diese Picks erläutert werden. Es gibt keine Shorts, Optionen oder andere komplexe Strategien – alles, was Sie tun müssen, ist, die Aktien zu kaufen und sie zu halten. Der Anlagehorizont für Aktienberater Picks variiert, aber es ist in der Regel mindestens sechs Monate und kann bis zu mehreren Jahren.
Stock Advisor ist auch unglaublich günstig. Es kostet nur $ 99 für das erste Jahr, dann $ 199 pro Jahr danach.,
ANMELDEN & SPAREN Sie 50%
Am besten für selbstgesteuerte Forschung-Zacks Premium
Wenn Sie es vorziehen, Ihre eigene Lagerforschung zu tun, bietet Zacks Premium eine einfach zu bedienende Forschungsoberfläche und Zugriff auf eine große Menge an Daten. Der Dienst weist Tausenden von Aktien A-F-Grade in drei Kategorien zu: Wert, Wachstum und Dynamik. Darüber hinaus organisiert es Aktien in einer Rangliste auf Platz 1, die darstellt, was Zacks-Analysten für starke Käufe halten. Für Händler, die an Kurzschluss interessiert sind, gibt es auch eine Rangliste #5, die starke Verkaufsaktien darstellt.,
Zacks Premium enthält auch ein paar praktische Tools, mit denen Sie Aktien auswählen können. Es gibt ein Tool zur Vorhersage von Gewinnüberraschungen, das für den kurzfristigen Handel rund um Gewinnankündigungen nützlich sein kann. Händler erhalten auch Zugang zu einem fortschrittlichen Stock Screener, der sich gut in das Punktesystem von Zacks und das Earnings Surprise Tool integriert.
Zacks Premium ist angesichts der Menge an Analysedaten, auf die Sie zugreifen können, relativ kostengünstig. Es beginnt mit einer 30-Tage-Testversion und kostet dann 249 US-Dollar pro Jahr.,
Fazit: Stock Advisor Websites
Wenn Sie daran interessiert sind, Ihren eigenen Handel zu lenken und zu investieren, kann eine Stock Advisor Website Ihr Leben erheblich erleichtern. Diese Dienstleistungen bieten individuelle Aktienauswahl oder erweiterte Forschung, um Ihnen zu helfen, Investitionsentscheidungen zu treffen. Während es Dutzende von Aktienberatungsdiensten auf dem Markt gibt, empfehlen wir den Motley Fool Stock Advisor für Aktienauswahl und Zacks Premium für selbstgesteuerte Aktienforschung.