Buena Vista Auto Works repariert das Fahrzeug eines Kunden, akzeptiert eine Scheckzahlung für die Dienstleistungen und sendet den glücklichen Autofahrer auf seinem Weg. Alles ist gut, bis am nächsten Morgen, wenn der Fahrer entdeckt, dass er den Scheck schrieb für $4,000 statt $400, die richtige Menge.
In diesem Fall würden die meisten Leute einfach den Laden bitten, den ursprünglichen Scheck zu zerstören und einen geänderten Scheck über 400 US-Dollar zu schreiben.,
Leider beschließt der Kunde, eine Stop-Zahlung für den $4,000-Scheck bei seiner Bank einzuleiten, anstatt sich an den Shop zur Abwicklung zu wenden. Die Bank berechnet ihm eine Stop-Payment-Gebühr von 35 USD und der 
– Shop besitzt jetzt einen Scheck ohne ersichtlichen Wert. Welchen Rückgriff hat der Laden?
Die Antwort ist der Stop Payment Protection-Service von CrossCheck, der Autowerkstätten und anderen Unternehmen in diesen Situationen eine Abdeckung bietet.,
Ohne zu tief in das Unkraut einzudringen, deckt CrossCheck den $4,000-Scheck ab und löst schließlich die Situation, so dass dem Verbraucher keine zusätzlichen $3,600 berechnet werden.
Wie führen Banken Stop Payment durch?
Der Stop-Zahlungsprozess kann nur stattfinden, bevor Gelder gelöscht werden, und führt dazu, dass Schecks an Schreiber zurückgegeben werden, als wären sie prall gefüllte Artikel.
Gelder gelten als gelöscht, wenn die empfangende Bank sie erfolgreich vom Konto des Scheckschreibers entfernt und sie von der Partei, die die Zahlung annimmt, abgehoben oder für Transaktionen verwendet werden können., Eingezahlte Gelder, die nicht gelöscht wurden, sind anhängig.
Banken benötigen nur minimale Informationen, um Stop-Zahlungen einzuleiten (ordnungsgemäße Identifizierung, Kontonummer, Empfängername und die Schecknummer, Datum und Betrag), während die Anfrage persönlich, schriftlich, online oder telefonisch gestellt werden kann. Stop-Payment-Aufträge verfallen nach sechs Monaten, können aber erneuert werden.,
Parteien, die Schecks einzahlen, die erfolgreich gestoppt wurden, werden eine Bankgebühr für nicht ausreichende Mittel berechnet, so dass die allgemeine Höflichkeit vorschreibt, dass Scheckschreiber die vollständige Offenlegung vornehmen, wenn sie eine Stop-Zahlung beantragen.
Gründe, die Zahlung einzustellen
Verbraucher und Unternehmen können aus einer Reihe von Gründen, einschließlich Fehlern, Betrug oder Streitigkeiten, die Zahlung bei Schecks einstellen:
- Schecks werden an falsche Adressen gesendet oder auf falsche Beträge ausgestellt.
- Unzureichende Mittel.
- Verlorene oder gestohlene Schecks oder Scheckbücher.,
- Streitigkeiten über Einkäufe wie mangelhafte Ware oder schlecht geschriebene Serviceverträge.
Interessanterweise initiieren Finanzinstitute manchmal eine Stop-Zahlung im Namen von Kontoinhabern, jedoch ohne deren Erlaubnis. Banken können für die Kosten von Schäden an Kontoinhabern haftbar gemacht werden, wenn nachgewiesen wird, dass eine Stop-Zahlung zu Unrecht entehrt wurde.
Was können Unternehmen tun, um Zahlungen zu stoppen?
Legitime Unternehmen, die aufgrund von Stop-Zahlungen finanziellen Schaden erleiden, haben Optionen.,
Zunächst sollten sie sich an den Scheckschreiber wenden, um die ordnungsgemäße Zahlung in Form eines geänderten Schecks zu beantragen, der relevante Gebühren wie nicht ausreichende Mittel enthält, die ohne eigenes Verschulden veranlasst werden.
Wenn der Scheckschreiber nicht innerhalb von 30 Tagen eine Rückerstattung vornimmt, können Unternehmen eine Klage auf Schadensersatz einreichen., Sie (der Kläger) müssen bei einem geplanten Auftritt vor einem Zivilgericht erscheinen, bei dem sie 
ihren Fall einem Richter vorlegen und vom Scheckschreiber (dem Beklagten) eine Entschädigung für den Scheckbetrag sowie die entsprechenden Bank-oder Gerichtsgebühren verlangen können. Anwälte sind von Small Claims Court in vielen Staaten verboten, aber Parteien können Rechtsberatung im Vorfeld ihres Erscheinens suchen.
Schließlich können Unternehmen Stop Payment Protection Service von CrossCheck sichern.
Sie reichen den umstrittenen Scheck einfach an CrossCheck zur Erstattung bis zu einem vereinbarten Dollarbetrag ein.,
Der CrossCheck Stop Payment Service eliminiert unangenehmen Kontakt mit Scheckschreiber und Zeit damit verbracht, sie aufzuspüren. Der Dienst genehmigt Out-of-Town-und Out-of-State-Kontrollen sowie solche aus Kanada und US-Territorien. Unternehmen aller Art profitieren vom Stop-Payment-Service von CrossCheck und es umfasst immer einen kostenlosen 24/7 – Kundenservice, technischen Support, Leihgeräte, Kontoeinrichtung und Schulung der Mitarbeiter.
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