zveřejnění reklamy tento článek / příspěvek obsahuje odkazy na produkty nebo služby od jednoho nebo více našich inzerentů nebo partnerů. Můžeme získat odškodnění, když kliknete na odkazy na produkty nebo služby

Jako třídy aktiv, nemovitostí by měly být součástí každého vyváženého investičního portfolia. Je to proto, že investice do nemovitostí mají obecně nízkou korelaci s akciemi. Když akcie zig, nemovitosti obvykle zags., To poskytuje vašemu celkovému portfoliu stabilitu. Zdá se, že finanční poradci souhlasí s tím, že kdekoli mezi 10% a 26% vašich investic by mělo být v oblasti nemovitostí. V tomto článku se pokusíme zjistit, zda byste měli zvolit REIT Investing jako dlouhodobou investici.

vše o Reit Investment

co jsou REITs(realitní investiční fondy)?

realitní investiční fondy (REITs) jsou alternativou k nákupu nemovitostí přímo. Nabízejí také některé z nejatraktivnějších rysů akciových investic., REITs jsou oblíbenou investicí od svého vzniku v roce 1960. Přemýšlejte o REIT jako pool nemovitostí volně obchodovaných na burze cenných papírů.

stejně jako nemovitosti může REITs investovat do mnoha kategorií a mnoha geografických oblastí. Nemovitosti se obvykle člení do těchto kategorií:

  • Průmyslové a Kanceláře
  • Maloobchodní
  • Rezidenční
  • Ubytování a rekreace
  • Zdravotnictví
  • Self Storage
  • Speciální

Měl bych Investovat do REIT?,

investice do REITs může provádět téměř každý investor, bez ohledu na velikost portfolia, kvůli jejich dostupnosti v podílových fondech a ETF. Pokud právě začínáte, zvažte indexový fond REIT. Existuje mnoho na výběr, včetně:

  • iShares Cohen & Voli REIT ETF (ICF)
  • Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
  • Vanguard Real Estate Index Investora (VGSIX)

Další možností je vyzkoušet některou z crowdfundingových platforem, které nabízejí REITs., Náš oblíbený je Streitwise, protože otevírá příležitost téměř každému investovat do soukromých nemovitostí s nízkou minimální investicí pouhých $1,000.

ne všechny crowdfundingové platformy jsou však zaměřené na REIT. Pokud jste akreditovaný investor s alespoň $100,000 investovat, možná vás bude zajímat private equity firmy Origin Investments. Origin nabízí investice do diverzifikovaných a pečlivě prověřených realitních fondů.,

výhody REIT investing

REIT výhody zahrnují:

  • zaručené dividendy-REITs musí vyplatit alespoň 90% svých příjmů jako dividendy. Vedení může zvýšit výplatu na více než 90%, ale ze zákona ji nemůže snížit pod 90%. Tento požadavek je číslo jedna důvod, proč příjem investoři koupit REITs.
  • bezproblémové investování do nemovitostí-REITs jsou bezproblémový způsob, jak vlastnit nemovitost. Jsou pohodlně zabaleny do akcií, které lze snadno zakoupit a prodat., Existují také podílové fondy REIT a ETF (fondy obchodované na burze), které se diverzifikují investováním do mnoha individuálních Reitů.
  • nízká minima-nepotřebujete mnoho peněz, abyste mohli začít investovat do REIT. A vlastnit REIT index fond vám dává expozici ke třídě majetku nemovitostí s velmi málo peněz.
  • pasivní investice – přímé vlastnictví a Správa nemovitosti je podnik a vyžaduje čas a úsilí. Akcionáři REIT nevlastní majetek ani hypotéky zastoupené ve svém portfoliu., Jako takový, oni také vyhnout se bolesti hlavy, mnoho vlastníků a manažerů zkušenosti, jako je udržení nebo rozvoj nemovitostí, pronajímatel poskytuje služby, a sbírání platby nájemného, abychom jmenovali alespoň některé. REITs skutečně jsou pasivní investice, jako podílových fondů.
  • korelace na nízkém akciovém trhu-REITs historicky mají nízkou korelaci s ostatními třídami aktiv. Díky tomu je snadné vytvořit diverzifikované investiční portfolio přidáním REITs.
  • likvidita-na rozdíl od vlastnictví nemovitosti přímo, můžete rychle prodat REIT, pokud jste udělali chybu., Tradiční nemovitost má dlouhý proces vstupu a výstupu, takže vaše investice není likvidní.
  • lepší výkon – zatímco některé REITs historicky zažily sníženou výkonnost při zvyšování úrokových sazeb, mnoho REITs překonalo jiné investice, a to i vzhledem k vysokým úrokovým sazbám. A REITs často překonává ostatní akcie v pomalé ekonomice.
  • povinné distribuce investorům-REITs jsou společnosti, jejichž aktiva se skládají převážně z nemovitostí. To jim dává příznivé daňové zacházení., Výměnou za to musí rozdělit alespoň 90% svých příjmů jednotkám. To do značné míry zaručuje výplaty investorům.

Nevýhody REIT investice

Když si koupíte REIT, jsi stále více z realitní investor než dividendový akciový investor, a tam jsou potenciální rizika, aby zvážila:

  • Klesající Hodnoty Vlastností — Jak jsme se dozvěděli od realitní bublinu, která praskla v letech 2007-08, nemovitosti nemusí vždy jít nahoru v hodnotě., Při výběru REIT, mít na paměti vyhlídky na růst průmyslových odvětví, typy nemovitostí, a geografická místa, na která se zaměřuje.
  • poplatky a přirážky – zatímco REITs nabízejí výhodu likvidity, obchodování dovnitř a ven z REIT má vysoké náklady. Většina poplatků účtovaných REIT se platí předem. Tyto poplatky jsou provozovány zhruba 20-30% z hodnoty REIT. To vyžaduje značný kus z vašich potenciálních výnosů. A protože ceny REIT jsou stanoveny na veřejných trzích, mohou obchodovat s významnou prémií na skutečnou hodnotu podkladových aktiv, která drží.,
  • Potenciální Trh Korelace — Některé veřejně obchodované REITs mají tendenci být vysoce korelované na širším akciovém trhu (většinou nejsou). To znamená, že ceny některých Reitů mohou jít nahoru a dolů s korporátními akciemi, bez ohledu na to, zda se základní hodnoty nemovitostí v rámci REIT změnily. Budete chtít být opatrní, aby REITs, které si vyberete pro své portfolio, poskytovaly diverzifikaci, kterou hledáte.
  • zisky zdaněné běžnou sazbou příjmů – jak jsme již zmínili, REITs musí svým akcionářům vyplatit 90% svých příjmů. To dává mnoho REITs atraktivní výnosy., Ale na rozdíl od akciových dividend, které jsou v současné době zdaněny maximálně 15%, jsou REITy zdaněny vaší sazbou běžného příjmu. Takže ve většině případů je nejlepší investovat do REITs do odložených účtů, jako je IRA nebo 401(k), abyste minimalizovali daně.
  • inherentní potenciální omezený růst-pravidlo 90% může omezit budoucí růst REITU. Protože vláda požaduje, aby společnost rozdělila 90% svých příjmů jednotkám, zbývá jen málo kapitálu na pořízení nebo renovaci nových nemovitostí. Některé REITs obejít tento limit pomocí dluhu (pákový efekt).,

v souhrnu

nemovitost se ukázala jako vynikající dlouhodobá investice. Nákup nemovitosti často přichází s velkou peněžní investicí. REIT investing je skvělou alternativou k vlastnění nemovitostí přímo. Mají určité nevýhody ve srovnání s vlastnictvím nemovitostí přímo. Ale REITs jsou přirozený (pasivní) způsob, jak získat expozici k nemovitostem s velmi málo peněz. REITs může přidat stabilitu a rozmanitost do vašeho celkového investičního portfolia.

takže se chcete dozvědět o investování?,

přihlaste se k odběru newsletteru investora Junkie!

Articles

Napsat komentář

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna. Vyžadované informace jsou označeny *