Vzdělávat sami o společné small business expense kategorie bude dělat to mnohem jednodušší určit, co je a není uznatelné v době daňové.
některé z nejčastějších kategorií výdajů zahrnují nástroje, cestování, platy a další mzdy a náklady na pronájem, ale existuje mnoho dalších, o kterých byste si měli být vědomi.,
v tomto článku vám vysvětlíme, jaký typ výdajů je odpočitatelný, a poskytneme vám seznam nejčastěji používaných kategorií podnikových výdajů.
přehled: co se počítá jako odpočitatelné obchodní náklady?
Finanční úřad definoval obchodní výdaje jako „náklady na vedení obchodu nebo podnikání“ a dále uvedl, že tyto výdaje jsou obvykle odečitatelné, pokud podnik pracuje na dosažení zisku.
ale co se počítá jako obchodní náklady? Mnohem víc, než si možná uvědomíte., Ve skutečnosti je jakýkoli náklad, který je považován za běžný a nezbytný pro vaše podnikání, pravděpodobně odpočitatelným výdajem.
takže za každý dolar, který utratíte za běžné a nezbytné obchodní výdaje,které dále vysvětlíme, budete moci odečíst daň ve stejné výši a výrazně snížit daňové zatížení.
slovo opatrnosti: budete muset zohlednit svou účetní metodu, pokud přijde čas na odečtení nákladů.
například v prosinci 2019 obdržíte účet od společnosti Atlas střešní krytiny za opravy dokončené dříve v měsíci., Účet je za $1,750, a bude vyplacena v lednu 2020.
Pokud používáte hotovostní metodu účetnictví, nemůžete tyto náklady odečíst za rok 2019, ale lze je odečíst v roce 2020, kdy zaplatíte účet.
Pokud používáte akruální metodou účetnictví, jste schopni rozpoznat výdajů v měsíci, který byl proveden v prosinci, takže si můžete odečíst $1,750 náklady na 2019, i když to bude zaplacena v roce 2020.
jaké jsou Kategorie podnikových výdajů?,
níže najdete seznam některých z nejčastějších kategorií výdajů malých podniků, které lze odečíst z vašeho zdanitelného příjmu.
Pokud byste chtěli více informací o obchodních odpočtech a přesně to, co je povoleno, nezapomeňte navštívit přehled odečtení obchodních výdajů na webových stránkách IRS.
budete se také chtít podívat na publikaci IRS 535; obchodní výdaje, pro úplnější vysvětlení obchodních nákladů a přesně to, co můžete odečíst.
- reklama: to zahrnuje náklady na umístění reklam nebo provozování reklam pro vaše podnikání.,
- další vzdělávání: přemýšlíte o návratu do školy, abyste se naučili nejnovější ve svém oboru? To je odpočitatelné.
- poplatky za kredity a inkaso: pokud potřebujete použít externí agentury k výběru zůstatků splatných v minulosti, můžete to odečíst.
- poplatky a předplatné: náklady na Předplatné publikací souvisejících s vaší firmou jsou odpočitatelné, stejně jako členské příspěvky pro profesionální organizace.
- programy zaměstnaneckých benefitů: náklady na zdravotní pojištění zaměstnanců nebo důchodové dávky, jako je zápas 401(k), jsou plně odpočitatelné.,
- pojištění: Všeobecná odpovědnost, náhrada pracovníka, odpovědnost za produkt a pojistné na invalidní pojištění jsou odpočitatelné.
- Údržba a opravy: Ať už je to pro běžnou údržbu, jako je HVAC servis, nebo výměna prasklé dlaždice v recepci, údržbu a opravy jsou uznatelné.
- kancelářské výdaje a zásoby: to zahrnuje věci, jako jsou pera a tužky, složky souborů, toner pro kopírku a inkoustové kazety pro tiskárnu.
- poštovné a poštovné: náklady na přepravní příkazy nebo jednoduše zaslání dopisu jsou odpočitatelné náklady.,
- tisk: ať už se jedná o jednostránkový dokument nebo brožuru pro vaše zákazníky, náklady na tisk jsou odečitatelné.
- nájemné: pokud si pronajmete kancelářské nebo maloobchodní prostory, nájemné je odpočitatelné.
- platy a jiné náhrady: platy zaměstnanců a veškeré mzdy vyplácené smluvním zaměstnancům jsou zcela odečitatelné.
- telefon: ať už se jedná o nejmodernější telefonní systém nebo mobilní telefony pro vaše polní zástupce, náklady na vaše telefony jsou zcela odečitatelné.,
- cestování: jakékoli obchodní související cestování je odpočitatelné, ať už je to místní, národní nebo mezinárodní, pokud je to považováno za nezbytné pro vaše podnikání.
- Utilities: náklady na váš plyn, elektřinu a vodu jsou zcela odečitatelné náklady.
Jak kategorizovat výdaje pro malé firmy
je To opravdu docela jednoduché kategorizovat vaše výdaje na podnikání, ale mnoho vlastníků malých podniků, aby tento proces, dokud je to nezbytně nutné, vytváření více práce v procesu.,
Pamatujte, pokud hledáte pro investory, vnější financování, nebo potřebují vytvořit finanční projekce, budete mít přesný odhad vaší pravidelné obchodní výdaje, správně zařazeny do kategorií. Zde je několik způsobů, jak tento proces trochu usnadnit.
Tip #1: Nastavit svůj účet tak, aby odrážely vaše podnikání
Pokud uvedete mobilní telefony pro pole opakování a mimo prodeje lidí, ujistěte se, že jsou samostatnou náklady za telefony.,
pro menší podniky, nebo ty,které používají pouze kancelářskou pevnou linku, může být váš měsíční účet vydán na váš účet utilities. Některé menší podniky kombinovat tisk a poštovní náklady, ale pokud vaše firma běžně lodě zboží k zákazníkům, měli byste mít samostatný účet pro vaše poštovné a přepravní náklady.
Tip #2: faktury dodavatele kódu se správným účtem výdajů
při nastavování dodavatelů zadejte výchozí kód nebo kategorii výdajů, pokud je to možné., To automaticky spojuje dodavatele se správnými náklady, což eliminuje potřebu ručně kódovat faktury dodavatele.
QuickBooks Online umožňuje zadat kategorii výdajů při nastavování podrobností dodavatele. Zdroj: QuickBooks Online software.
Pokud to není možné, ujistěte se, že zkoumat a kód bill správně pro účty splatné proces, který by zajistil, že každý návrh zákona vstoupil je kódována na správný účet. Konzistence je také důležitá, takže se budete chtít ujistit, že kódujete a zaznamenáváte faktury důsledně z Měsíce na měsíc.,
Tip #3: Zastavit pomocí tabulek a začít používat účetní software
Zatímco účetní software nebude moc pomoci, pokud účty nejsou zaúčtovány na správný účet, to může jít dlouhou cestu vám pomůže kategorizovat a sledovat své výdaje v průběhu celého roku.
Další bonus: místo toho tráví svůj čas přidat své výdaje, budete moci vytvořit zprávu během několika minut, které bude zobrazovat všechny vaše podnikání výdaje za rok, zjednodušit proces srážek stejně.,
nejlepší účetní software pro kategorizaci výdaje na podnikání
Pokud máte mnoho výdajů na trati, to je nejlepší použít účetní software pro sledování je správně.
i když je jistě možné sledovat výdaje pomocí seznamu obchodních výdajů nebo zadáním výdajů do tabulky, přijde daňový čas, oceníte schopnost tyto výdaje snadno extrahovat. Navíc máte jistotu, že máte dostatečnou zálohu a solidní auditní stopu, pokud byste někdy byli auditováni.,
zde jsou některé z nejlepších účetních softwarových aplikací pro sledování vašich obchodních nákladů.
Zoho Books
Zoho Books nabízí vynikající účetnictví a účetní schopnosti pro malé podniky, včetně funkce solidní správy nákladů.
Zoho Books nabízí řadu způsobů, jak zaznamenat vaše obchodní výdaje. Zdroj: Zoho Books software.
jednou z užitečných funkcí v Zoho Books je možnost zaznamenat náklady, zaznamenávat najeté kilometry nebo zaznamenávat hromadné výdaje. Zoho Books také nabízí vynikající základní informace o tom, jak sledovat obchodní výdaje.,
AccountEdge pro
AccountEdge Pro je navržen tak, aby usnadnil život majitelům malých podniků. Jedním z jeho nejlepších vlastností je možnost přiřadit odpovídající účet do každého prodejce, takže když zadáte účet pro tohoto dodavatele, správné účty budou odepsány a připsány automaticky.
AccountEdge Pro umožňuje zobrazit účty ovlivněné nákupní transakcí.
zdroj: AccountEdge pro software.,
Zatímco tam jsou případy, kdy prodejce může mít více obchodní účty nákladů, jako firmu, která může nabídnout i tisk a přepravních služeb, v mnoha případech, prodejci budou představovat pouze jeden obchodní typ výdajů. Nastavením během procesu nastavení dodavatele můžete eliminovat potřebu přidělit náklady při zadání.,
FreshBooks
FreshBooks nabízí několik způsobů, jak sledovat a spravovat své výdaje, včetně standardní vstupní náklady, možnost nahrát příjmy z vašeho mobilního telefonu, nebo možnost skenovat účtenku přímo do FreshBooks.
funkce výdajů v FreshBooks automaticky kategorizuje vaše příjmy. Zdroj: Freshbooks software.
automatické přijetí kategorizace, FreshBooks je snadné sledovat a později odečíst všechny uznatelné výdaje a je rovněž dobrou volbou pro ty, kteří připravují zprávy o výdajích.,
Ne všechno, co je uznatelné
Spolu s tím dlouhý seznam povolených srážek, tam jsou některé výdaje, které nikdy nejsou uznatelné pro majitele podniků, včetně lobbing, politické příspěvky, členství v sociálních organizací, a samozřejmě jakékoli nelegální činnosti, jako jsou provize nebo úplatky.
dobrou zprávou je, že drtivá většina vašich obchodních výdajů je odpočitatelná., Jen se ujistěte, že je správně sledujete, abyste je mohli využít, a pokud máte nějaké dotazy ohledně toho, co je a není odpočitatelné, je vždy nejlepší je odkázat na svého účetního nebo CPA.