šeky mají pověst pro bytí bezpečné, a to je to, co z nich dělá ideální pro podvody. Ať už prodáváte něco online nebo osobně, pokladní šeky si zaslouží zvláštní pozornost. Tím, že se seznámíte s nejčastějšími červenými vlajkami, můžete výrazně snížit šance na ztrátu peněz na podvod.
bezpečnostní a pokladní podvody
proč jsou pokladní kontroly považovány za“bezpečné“?, Když jsou legitimní, nabízejí garantované prostředky: příjemci se nemusí starat o osobní šek. Také peníze z šeku jsou obvykle k dispozici pro výdaje během jednoho pracovního dne (alespoň první $5,000 by měl být k dispozici).
pokladní šeky jsou bohužel méně bezpečné než dříve. Pokud neznáte a důvěřujete kupujícímu, nemůžete předpokládat, že pokladní šek je stejně dobrý jako hotovost.,
Typický Šek Podvod
nejčastější pokladní šek podvod jde něco jako toto: „kupující“ chce koupit výrobek s šekem nebo money order. Z jakéhokoli důvodu zašle kupující šek vydaný za částku vyšší než kupní cena. Kupující chce, aby prodávající „pokračoval“ a vložil šek na nesprávnou částku. Dále kupující požádá, aby prodávající vrátil přebytečné peníze-obvykle prostřednictvím hotovosti, bankovním převodem nebo Western Union. Že vrácení platby může jít přímo zpět kupujícímu, nebo skončit s třetí stranou.,
všimněte si klíčových prvků:
- kupující používá pokladní šek nebo peněžní příkaz. Mohou mít několik výmluv, proč jsou to jejich jediné možnosti.
- prodávající nebo příjemce dostane šek na více než požadovanou cenu.
- prodávající má poslat další peníze zpět kupujícímu nebo je předat „pomocníkovi“.“
Pokud čelíte situaci, která vypadá takto, téměř jistě jednáte se zlodějem.,
načasování je nezbytné
neposílejte žádné peníze ani zboží, dokud nebudete 100% jisti, že platební banka poslala finanční prostředky. Tato čekací doba je často označována jako když kontrola „vymaže“, ale tento termín může být matoucí—dokonce i pro zaměstnance banky.
prostředky z pokladní šeku jsou obvykle k dispozici pro výběr do jednoho pracovního dne po uložení. To však neznamená, že finanční prostředky existují na vašem účtu nebo že se peníze přesunuly do vaší banky. Tento proces může trvat několik pracovních dnů nebo déle., Čím méně víte o svém Kupci, tím déle byste měli počkat.
jak pokladní šeky odrazit
tyto podvody fungují, protože všichni věří, že pokladní šeky jsou bezpečné. Pokud vám banka dovolí vzít hotovost, musí být šek dobrý, že? Bohužel, vaše banka předpokládá, že šek bude dobrý, ale odpovědnost vkladu je nakonec na vás.
pokud tyto peníze použijete (například k odeslání „odesílateli“), možná budete muset finanční prostředky nahradit., Jakmile vaše banka zjistí, že šek je falešný, vklad bude obrácen—což by vám mohlo zanechat záporný zůstatek na účtu. S prázdným bankovním účtem, budete skončit skákací šeky a chybí další důležité platby.
oběti těchto podvodů mohou ztratit stovky nebo tisíce dolarů nebo více.
Jak se Chránit
Podniknout kroky, aby se chránit před podvody:
- Nikdy přijmout šek na více než částka, kterou jste požadovali.,
- pokud je to možné, jděte do banky s tím, kdo vám platí, a sledujte, jak dostanou pokladní šek od pokladníka. Stojte v souladu s nimi, takže neexistuje žádný “ switcharoo.“
- ověřte prostředky na jakémkoli šeku nebo peněžním příkazu, který obdržíte. Tato metoda není spolehlivá taktika, ale vyřadí některé z nedbalějších zlodějů.
- trvejte na jiných formách platby, o kterých víte, že jsou spolehlivější (například bankovní převod), ale buďte opatrní při rozdávání informací o vašem bankovním účtu.,
- jednat pouze s místními kupci na Craigslist a podobných místech, a zvážit lepení na hotovost, pokud nemůžete jít do banky společně.
- zkontrolujte jakoukoli kontrolu, kterou obdržíte, a hledejte známky toho, že je to falešný. Chybně napsaná slova a nekvalitní papír bez jakýchkoli bezpečnostních prvků jsou běžné při falešných kontrolách.
- Pokud musíte vzít šek na více, než požadovanou cenu, informovat prodávajícího, že budete čekat nejméně dva týdny před zasláním peněz nebo zaslání zboží.
- Promluvte si s bankovním manažerem, když uložíte podezřelé šeky., Vysvětlete situaci a vaše obavy a zeptejte se, kdy si můžete být 100% jisti, že platba je dobrá. Ještě lépe, nepřijímejte podezřelé kontroly.
Krůček od situace, než přijmete šek a věřit svým instinktům. S novou perspektivou si můžete všimnout lichých vodítek, které naznačují potíže.
červené vlajky
Con umělci jsou dobří v tom, co dělají, ale často dávají rady. Zeptejte se sami sebe, zda má situace smysl.,
například, když kupující neptají typické otázky nebo vědí hodně o položce, kterou prodáváte, proč jsou tak dychtiví koupit? Může se ukázat, že nemají v úmyslu používat cokoli, co prodáváte.
proč by vám osoba, se kterou jste se nikdy nesetkali, důvěřovala tisícům dolarů? Pokud vás mohou kontaktovat, mohou určitě dát svým bankám odpovídající pokyny a správně vystavit pokladní šek., V případě, že nadměrné množství byl, ve skutečnosti, kupující je chyba, neměl by kupující raději zaplatí $8 (nebo cokoliv) poplatek mít přesné šek vytištěn místo toho, aby si—cizinec—příležitosti, aby ukrást peníze?
a Konečně, pokud mohou přijít s peníze navíc, oni mohou jistě dovolit platit samostatný šek poplatek nebo napsat jinou kontrolu jejich „agent“, nebo „spojit“ do koho jsi měl dopředu peníze.
další příklady
pokladní šeky se objevují v mnoha podvodech. Dávejte pozor na některou z níže uvedených situací., Con umělci i nadále měnit svůj přístup v průběhu času, ale to jsou některé z klasiků.
Money Mule
obdržíte platby, a vy jste měl uložit platby na váš bankovní účet a pak předat peníze někomu jinému. Často inzerovány jako práce-at-home kontrola zpracování práce, tyto systémy jsou často problematické. V některých případech praní špinavých peněz pro zločince. V ostatních případech je prvních pár plateb v pořádku, ale nakonec dostanete špatnou kontrolu (poté, co získali Vaši důvěru) a nakonec ztratíte peníze.,
Zahraniční Bohatství Podvody
Někdo nevíte dostane k vám, a žádá o pomoc, převod velké částky peněz ze zkorumpovaného národa. Výměnou si můžete ponechat malý zlomek převodu, což je více peněz, než vyděláte za rok. Samozřejmě budete muset poslat peníze někomu jinému, abyste dokončili převod.
dědičné a loterijní podvody
vyhráli jste! Chystáte se získat spoustu peněz, ale musíte zaplatit malou částku za daně nebo právní poplatky, abyste „uvolnili“ prostředky., Je to malá cena za to, že zaplatíte za bohatství, které vám míří. Samozřejmě, že se nikdy neuskuteční.
Pronájem Nemovitostí Podvod
Někdo se stěhuje do vaší oblasti pro novou práci, a oni chtěli zaplatit první a poslední měsíc nájemné, stejně jako bezpečnostní zálohu, a to šekem. Nikdy neviděli majetek. Krátce poté, co složíte šek, říkají, že se něco objevilo — už se do města nepohybují, takže nájem nepotřebují. Jsou ochotni vám nechat zálohu, ale chtěli by vrátit část nájemného., Po odeslání vrácení peněz zjistíte, že šek byl falešný.
někdy jsou pokladní šeky falešné a jsou oblíbeným nástrojem podvodníků. Hledejte červené vlajky, důvěřujte svému střeva a promluvte si s bankovním manažerem, než pošlete peníze nebo zboží někomu, koho neznáte a důvěřujete.,