7 bedste obligationsfonde at købe for næsten enhver Investor

Når du vælger de bedste obligationsfonde at købe til dig, kan processen med at undersøge og analysere være udfordrende. Der er mange forskellige typer af obligationsfonde og tusindvis af valg spredt over forskellige investeringsforeninger familier. Men vi gjorde forskningen og kom med en kort liste over obligationsfonde, der kan være smarte valg for næsten enhver investor.

hvordan vi valgte de bedste obligationsfonde

der er obligationsindeksfonde, corporate bond funds, USA, Treasury bond midler, høj indkomst (junk) obligationsafdelinger, udenlandske obligationsafdelinger, emerging market bond midler, kommunale bond midler, kortfristede obligationer midler, mellemliggende sigt obligationsafdelinger, langsigtet obligationsafdelinger, treasury inflation-beskyttet (TIPS) obligationsafdelinger, multi-sektor bond funds, og listen fortsætter.

mange investorer køber og holder obligationsfonde til nogle få primære formål, herunder indkomst, stabilitet og diversificering. Pensionerede investorer søger muligvis at opfylde alle tre af disse mål; der henviser til, at yngre, langsigtede investorer muligvis leder efter diversificering., Men for alle investorer vil de bedste obligationsfonde typisk have en kombination af bred diversificering og lave omkostninger.

bedste obligationsindeksfonde

obligationsindeksfonde kan være smarte valg for investorer, der leder efter et bredt diversificeret udvalg af obligationer, samtidig med at omkostningerne holdes lave.

følgende tre fonde er de bedste indeksfonde til investering i obligationer:

Vanguard Total Bond inde. (VBTL.)

denne obligationsfond har tusindvis af obligationer, som tilsammen udgør hele det børsnoterede amerikanske obligationsmarked., Så når du er klar til at udvide din portefølje og afbalancere risikoen med en billig, diversificeret obligationsindeksfond, er VBTL.en af de bedste obligationsfonde at købe. VBTL.har et ekstremt lavt udgiftsforhold på 0.05% og et $3.000 minimum første køb.

Fidelity Total Bond (FTBF.)

Hvis du leder efter en bredt diversificeret indeksfond, der potentielt kan fange højere afkast end lignende midler i det lange løb, er FTBF. et fint valg. Denne obligationsfond har over 2.700 obligationer, men den er mere koncentreret end vbmf., der har over 10.000 obligationer., Resultatet er i det mindste Historisk, at FTBF.potentielt kan levere overlegen afkast i det lange løb (10 år eller mere), der tager lidt mere risiko sammenlignet med gennemsnitlige kernebondsindeksfonde. I betragtning af potentialet for langsigtede resultater over gennemsnittet har FTBF.et lavt udgiftsforhold på 0.45% og ingen minimumsinvestering.

Vanguard Intermediate-Term Bond inde. (vbil.)

denne indeksfond investerer i mellemfristede obligationer, der kan beskrives som “s .eet spot” for obligationsinvestering., Dette skyldes, at mellemfristede obligationer typisk har højere renter og større langsigtede resultater end kortfristede obligationer, men har lavere markedsrisiko end langfristede obligationer. Derfor får investorer med VBIL.en balance mellem risiko og afkast, alle med et lavt udgiftsforhold på kun 0.07%. Den mindste indledende investering for VBIL.er $3,000.

Bedste Aktivt Forvaltede obligationsafdelinger

langsigtede investorer, der ikke har noget imod at tage lidt ekstra markedsrisiko måske ønsker at overveje en aktivt forvaltet obligation, investeringsforening, der kan holde enhver type af binding i en række forskellige markeder., Nogle aktivt forvaltede obligationsfonde er kategoriseret som” multi-sektor ” obligationsfonde, fordi de har flere forskellige typer obligationer, herunder de mere risikable højtydende obligationer og udenlandske obligationer.

Her er to af de bedste aktivt forvaltede, gå-hvor som helst, multi-sektor bond funds):

Loomis Sayles Bond (LSBRX)

obligationsafdelinger som LSBRX kan producere lager-lignende afkast i det lange løb, men investorerne er nødt til at være forberedt på lager-lignende fald i svære markeder. For eksempel, da økonomien tankede i 2008, faldt LSBR.-22%., Det sprang dog 37% i 2009, da opsvinget begyndte. Tilsvarende havde LSBR.negativt afkast under den nye coronavirus-krise. I langsigtede perioder afslører historien, at risikoen over gennemsnittet kan være værd at præstationen over gennemsnittet. En anden værdi ved at holde LSBR.er, at du får Dan Fuss, der har været lead manager for LSBR. i mere end 60 år. Udgiftskvoten for LSBR.er en rimelig på 0.67%, når du overvejer det erfarne ledelsesteam og vindende præstation. Lipper-rangeringen for LSBR.har fonden i den øverste tredjedel for ydelse i 1-, 3-, 5 – og 10-årige afkast., Den mindste indledende investering for LSBR. (klasse R-aktier) er $2,500.

Fidelity Strategic Income Fund (FADM.)

Hvis du leder efter høje udbytter og ikke har noget imod den højere relative risiko, der følger med det, kan FADM. være et godt valg. Denne fond er bedst egnet til investorer med moderat til høj risiko tolerance på udkig efter høj nuværende indkomst fra deres investeringer. Hvis du ikke har noget imod lejlighedsvis at udveksle under gennemsnittet afkast på kort sigt for det høje 3.99% udbytte, kan FADM.være et godt valg af obligationsinvestorer, der søger indkomst., Hvis du leder efter afkast over gennemsnittet, skal du muligvis være tålmodig, da FADM.historisk har overgået den gennemsnitlige multisektorobligationsfond til 10-års afkast, men ikke konsekvent i kortere perioder. Udgiftskvoten for FADM.er lav for en multisektoral obligationsfond på 0.68%, og der er ingen minimumsinvestering.,

Bedste Kommunale obligationsafdelinger

Investorer, der ønsker at holde skatter og afgifter til et minimum, kan ønsker at nøje overveje fordele af kommunale bond midler, der er fri for føderale skatter og eventuelt gratis af statslige afgifter (hvis bond fund er indehaver af obligationer inden for den tilstand af skatteyderens primære bopæl). Her vil vi fremhæve kommunale obligationsfonde, der holder obligationer fra hele landet. Dette vil hjælpe med at maksimere potentialet for større langsigtede afkast og muligvis højere udbytter.,

Vanguard Højt Udbytte skattefri (VWAHX)

Investorer på udkig efter en billig kommunale bond fund, der tilbyder en smart balance af udbytte og afkast vil kunne lide, hvad de ser i VWAHX. Ikke alene V .ah.søger at holde højtydende obligationer, men det har også historisk bedre end den højtydende obligation indeks 5-og 10-årige afkast. Kombiner dette udbytte og ydeevne med lave udgifter på 0.17% og en rimelig initial investering på $3,000, og du får en af de bedste ubelastede kommunale obligationsfonde i gensidig fondsuniverset.,

USAA ta.-e .empted Intermediate-Term (USAT.)

Hvis du vil tilføje en højt ratede, velforvaltede kommunale obligationsfond til din portefølje, er USAT. en udestående fond at overveje. Et centralt element i denne obligationsfond er dens præstation over gennemsnittet sammenlignet med andre fonde i kategorien skattefritaget investeringsforening. Sammenlignet med Lipper Intermediate Municipal Debt Funds inde.overgår USAT. i alle de vigtigste tidsperioder, herunder 1 -, 3 -, 5 – og 10-års afkast. Udgiftsforholdet er langt under gennemsnittet på 0.48%, og den mindste indledende investering for USAT.er $3.000.,

Den Nederste Linje

obligationsafdelinger er generelt lavere i markedet risiko end aktier, og obligationer, der kan stige i værdi, selv som aktier falde, men den bedste anvendelse af obligationsafdelinger, er at bruge dem i kombination med aktier midler til en diversificeret portefølje af investeringsforeninger.

selvom denne liste over topobligationsfonde fremhæver noget af det bedste, du kan købe i fi incomeed income-universet, er disse midler muligvis ikke den bedste pasform til dine personlige økonomiske mål. Før du køber, skal du sørge for, at de passer til din risikotolerance og investeringsmål.,