Hvordan man Undgår Kasserer's Ind Svig: Eksempler og Forklaring

Kassereren kontrol, der har ry for at være sikker, og det er det, der gør dem perfekte til svindel. Uanset om du sælger noget online eller personligt, fortjener kassererens kontrol ekstra opmærksomhed. Ved at gøre dig bekendt med de mest almindelige røde flag kan du reducere chancerne for at miste penge til svig betydeligt.

svindel med sikkerhed og kasserer

hvorfor betragtes kassererens kontrol som “sikker”?, Når de er legitime, de tilbyder garanterede midler: modtagere behøver ikke at bekymre sig om en personlig check hoppende. Også pengene fra checken er normalt tilgængelige for udgifter inden for en arbejdsdag (mindst de første $5.000 skal være tilgængelige).

En Typisk bankcheck Fidus

Den mest almindelige bankcheck fidus går noget som dette: En “køber” ønsker at købe et produkt med en bankcheck eller postanvisning. Af en eller anden grund sender køberen en check udstedt for et beløb over købsprisen. Køberen ønsker, at sælgeren skal” bare gå videre ” og deponere checken for det forkerte beløb. Derefter vil køberen anmode om, at sælgeren returnerer de overskydende penge-typisk via kontanter, bankoverførsel eller Westernestern Union. Denne returbetaling kan gå direkte tilbage til køberen eller ende med en tredjepart.,

Bemærk nøgleelementerne:

1. Køberen bruger en kassecheck eller postanvisning. De kan have flere undskyldninger for, hvorfor de er deres eneste muligheder.
2. sælgeren eller modtageren får en check for mere end den anmodede pris.
3. sælgeren skal sende de ekstra penge tilbage til køberen eller videresende dem til en “hjælper.”

Hvis du står over for en situation, der ser sådan ud, har du næsten helt sikkert at gøre med en tyv.,

Timing er afgørende

Send ikke penge eller varer, før du er 100% sikker på, at den betalende bank har sendt midlerne. Denne ventetid kaldes ofte, når checken “rydder”, men det udtryk kan være forvirrende—selv for bankansatte.

midler fra en kassecheck er typisk tilgængelige for dig at udbetale inden for en arbejdsdag efter du har deponeret den. Men det betyder ikke, at midlerne findes på din konto, eller at pengene flyttes til din bank. Denne proces kan tage flere arbejdsdage eller længere., Jo mindre du ved om din køber, jo længere skal du vente.

hvordan kasserer Checks Bounce

disse svindel arbejde, fordi alle mener, at kasserer checks er sikre. Hvis banken lader dig tage kontanter, skal checken være god, ikke? Desværre antager din bank, at checken vil være god, men depositumets ansvar er i sidste ende dit.

Hvis du bruger disse penge (for at sende dem til en “afsender”, for eksempel), skal du muligvis udskifte midlerne., Når din bank finder ud af, at checken er falsk, vil depositumet blive vendt—hvilket kan give dig en negativ kontosaldo. Med en tom bankkonto ender du med at hoppe kontrol og mangler andre vigtige betalinger.

Sådan beskytter du dig selv

Tag skridt til at beskytte dig mod svig:

1. accepter aldrig en check for mere end det beløb, du anmodede om.,
2. hvis det er muligt, skal du gå til banken med den, der betaler dig, og se dem få kassererens check fra en teller. Stå i tråd med dem, så der er ingen “S .itcharoo.”
3. Bekræft midler på enhver check eller postanvisning, du modtager. Denne metode er ikke en idiotsikker taktik, men det vil udslette nogle af de slørede tyve.
4. insistere på andre former for betaling, som du ved er mere pålidelige (såsom en bankoverførsel), men vær forsigtig med at give dine bankkontooplysninger.,
5. kun beskæftige sig med lokale købere på Craigslist og lignende sites, og overveje at holde sig til kontanter, hvis du ikke kan gå til banken sammen.
6. Undersøg enhver check, du modtager, på udkig efter tegn på, at det er en falsk. Forkert stavede ord og papir af dårlig kvalitet uden sikkerhedsfunktioner er almindelige ved falske kontroller.
7. hvis du skal tage en check for mere end din prisforlangende, skal du informere sælgeren om, at du vil vente mindst to uger, før du sender penge eller sender varer.
8. Tal med en bankchef, når du indbetaler mistænkelige checks., Forklar situationen og dine bekymringer, og spørg, hvornår du kan være 100 procent sikker på, at betalingen er god. Endnu bedre, accepter ikke mistænkte checks.

røde flag

Con-kunstnere er gode til, hvad de gør, men de giver ofte tip. Spørg dig selv, om situationen giver mening.,

for eksempel, når købere ikke stiller typiske spørgsmål eller ved meget om den vare, du sælger, hvorfor er de så ivrige efter at købe? Det kan vise sig, at de ikke har til hensigt at bruge hvad du sælger.

hvorfor ville en person, du aldrig har mødt, stole på dig med tusindvis af dollars? Hvis de kan kontakte dig, kan de helt sikkert give passende instruktioner til deres bank og få en kassecheck udstedt korrekt., Hvis det overdrevne beløb faktisk var køberens skyld, ville køberen ikke hellere betale $ 8 (eller hvad som helst) gebyr for at få en nøjagtig check trykt i stedet for at give dig—en fremmed—mulighed for at stjæle kontanter?

endelig, hvis de kan komme med ekstra penge, kan de helt sikkert have råd til at betale et separat kasserercheckgebyr eller skrive en anden check til deres “agent” eller “associeret”, som du skal videresende pengene til.

flere eksempler

kassererens kontrol vises i adskillige svindel. Hold øje med nogen af nedenstående situationer., Con-kunstnere ændrer fortsat deres tilgang over tid, men dette er nogle af klassikerne.

Money Mule

Du modtager betalinger, og du skal indbetale betalingerne til din bankkonto og derefter videresende pengene til en anden. Ofte annonceret som en workork-at-home kontrol forarbejdning job, disse ordninger er ofte problematisk. I nogle tilfælde hvidvasker du penge til kriminelle. I andre tilfælde er de første par betalinger fine, men i sidste ende får du en dårlig check (efter at de har fået din tillid), og du ender med at tabe penge.,

Udenlandsk Rigdom Svindel

Nogen, du ikke kender når ud til dig og beder om hjælp til at overføre en stor sum penge ud af en korrupt nation. Til gengæld kan du holde en lille brøkdel af overførslen, hvilket er flere penge end du tjener om et år. Selvfølgelig skal du sende penge til en anden for at fuldføre overførslen.

arv og lotteri svindel

du vandt! Du er ved at modtage en masse penge, men du skal betale et lille beløb for skatter eller juridiske gebyrer for at “frigive” midlerne., Det er en lille pris at betale for de rigdomme, der er på vej din vej. Selvfølgelig vil de aldrig blive realiseret.

ejendom leje fidus

nogen flytter til dit område for et nyt job, og de vil gerne betale den første og sidste måned af husleje, samt depositum, med en kasserer check. De har aldrig set ejendommen. Kort efter at du har deponeret checken, siger de, at der kom noget op-de flytter ikke mere til byen, så de behøver ikke lejen. De er villige til at lade dig beholde depositummet, men de vil gerne have en tilbagebetaling af noget af lejen., Når du har sendt refusionen, finder du ud af, at checken var en falsk.