som aktivklasse skal fast ejendom være en del af enhver afbalanceret investeringsportefølje. Det skyldes, at ejendomsinvesteringer generelt har en lav korrelation til aktier. Når aktier zig, fast ejendom typisk typicallyags., Dette giver din samlede portefølje stabilitet. Finansielle rådgivere synes at være enige om, at overalt mellem 10% og 26% af dine investeringer skal være i fast ejendom. I denne artikel vil vi forsøge at finde ud af, om du skal vælge Reit Investing som en langsigtet investering.
Alt Om REIT Investeringer
Hvad er REITs (Real Estate Investment Trusts)?
Real estate investment trusts (REITs) er et alternativ til at købe fast ejendom direkte. De tilbyder også nogle af de mest attraktive træk ved aktieinvestering., REITs har været en populær investering siden deres oprettelse i 1960. Tænk på en REIT som en pulje af ejendomsaktiver, der handles frit på børsen.
ligesom fast ejendom kan REITs investere i mange kategorier og mange geografiske regioner. Fast ejendom er typisk opdeles i disse kategorier:
- Industri og Kontor
- Detail
- Bolig
- Logi og Resorts
- Sundhed
- Self Storage
- Speciale
Skal jeg Investere i REIT?,
investering i REITs kan udføres af næsten enhver investor, uanset porteføljestørrelse, på grund af deres tilgængelighed i fonde og ETF ‘ er. Hvis du lige er startet, skal du overveje en REIT inde.Fund. Der er mange at vælge imellem, herunder:
- iShares Cohen & Stude REIT ETF (ICF)
- Vanguard Fast Ejendom ETF (VNQ)
- Vanguard Real Estate Index Investor (VGSIX)
en Anden mulighed er at tjekke ud en af crowdfunding platforme, der tilbyder REITs., Vores favorit er Streitwiseise, da det åbner mulighed for næsten alle at investere i private ejendomsaftaler med en lav minimumsinvestering på kun $1.000.
men ikke alle Cro .dfunding platforme er REIT-centreret. Hvis du er en akkrediteret investor med mindst $100,000 til at investere, kan du være interesseret i private e .uity-firmaet Origin Investments. Origin tilbyder investeringer i diversificerede og omhyggeligt undersøgte ejendomsfonde.,
fordele ved REIT investering
REIT fordele omfatter:
- garanteret udbytte — REITs skal udbetale mindst 90% af deres indkomst som udbytte. Ledelsen kan hæve udbetalingen til mere end 90%, men ved lov kan den ikke sænke den under 90%. Dette krav er Nummer et grund indkomst investorer købe REITs.
- problemfri fast ejendom investering-REITs er en problemfri måde at eje fast ejendom. De er bekvemt pakket ind i aktier, der nemt kan købes og sælges., Der er også REIT gensidige fonde og ETF ‘ er (børshandlede fonde), der diversificerer ved at investere i mange individuelle REITs.
- lave minimum-du behøver ikke mange penge for at begynde at investere i en REIT. Og at eje en REIT-indeksfond giver dig eksponering for ejendomsaktivklassen med meget få penge.
- passiv investering-direkte eje og styre en ejendom er en virksomhed og kræver tid og kræfter. REIT aktionærer ejer ikke ejendommen eller realkreditlån repræsenteret i sin portefølje., Som Sådan undgår de også hovedpine, som mange ejendomsejere og ledere oplever, såsom at opretholde eller udvikle ejendommen, yde udlejertjenester og indsamle lejebetalinger for at nævne nogle få. REITs virkelig er passiv investering, ligesom gensidige fonde.
- lav Aktiemarkedskorrelation-REITs har historisk set en lav korrelation til andre aktivklasser. Dette gør det nemt at oprette en diversificeret investeringsportefølje ved at tilføje REITs.
- likviditet-i modsætning til at eje ejendom direkte, kan du hurtigt sælge en REIT, hvis du har lavet en fejl., Traditionel fast ejendom har en lang Ind-og-e .it proces, så din investering er ikke flydende.
- bedre ydeevne-mens nogle REITs historisk set har oplevet formindsket ydeevne, når renten stiger, overgik mange REITs andre investeringer, selv i lyset af høje renter. Og REITs overgår ofte andre aktier i en langsom økonomi.
- obligatoriske udlodninger til investorer-REITs er virksomheder, hvis aktiver hovedsagelig består af fast ejendom. Dette giver dem gunstig skattebehandling., Til gengæld skal de fordele mindst 90% af deres indkomst til unitholders. Dette garanterer stort set udbetalinger til investorer.
Ulemper i REIT at investere
Når du køber en REIT, du er ved at blive mere af en fast ejendom investor end et udbytte bestand investor, og der er potentielle risici at overveje:
- Faldende Værdi Ejendomme — Som vi lærte fra bolig-boblen, der brast i 2007-08, fast ejendom ikke altid gå op i værdi., Når du vælger en REIT, skal du være opmærksom på vækstudsigterne for de industrier, ejendomstyper og geografiske placeringer, den er rettet mod.
- gebyrer og markeringer — mens REITs tilbyder fordelen ved likviditet, har handel ind og ud af en REIT en høj pris. De fleste af de gebyrer, der opkræves af en REIT, betales på forhånd. 20-30% af værdien af REIT. Dette tager en betydelig del ud af dit potentielle afkast. Og fordi REIT-priserne er indstillet på de offentlige markeder, kan de handle med en betydelig præmie til den reelle værdi af de underliggende aktiver, de har.,
- potentiel Markedskorrelation-nogle børsnoterede REITs har tendens til at være stærkt korreleret med det bredere aktiemarked (de fleste er ikke). Det betyder, at priserne for nogle REITs kan gå op og ned med virksomhedernes aktier, uanset om de underliggende værdier af egenskaberne inden for REIT har ændret sig. Du vil være forsigtig med, at de REITs, du vælger til din portefølje, giver den diversificering, du søger.
- gevinster beskattet til almindelig indkomst – som vi nævnte, skal REITs udbetale 90% af deres indkomst til deres aktionærer. Dette giver mange REITs attraktive udbytter., Men i modsætning til aktieudbytter, der i øjeblikket beskattes med maksimalt 15%, beskattes REITs til din almindelige indkomst. Så i de fleste tilfælde er du bedst at investere i REITs i skatteudsatte konti som en IRA eller 401(k) for at minimere skatter.
- iboende potentiel begrænset vækst-90% – reglen kan begrænse en REITs fremtidige vækst. Fordi regeringen kræver, at virksomheden distribuerer 90% af sin indkomst til unitholders, er der lidt kapital tilbage til at erhverve eller renovere nye ejendomme. Nogle REITs omgå denne grænse ved at bruge gæld (gearing).,
Sammenfattende
fast ejendom har vist sig at være en fremragende langsigtet investering. Køb af ejendom kommer ofte med en betydelig monetær investering. REIT investering er et godt alternativ til at eje fast ejendom direkte. De har nogle ulemper i forhold til at eje fast ejendom direkte. Men REITs er en naturlig (passiv) måde at få eksponering for fast ejendom med meget få penge. REITs kan tilføje stabilitet og mangfoldighed til din samlede investeringsportefølje.