uddannelse af dig selv om de almindelige udgiftskategorier for små virksomheder vil gøre det meget lettere at bestemme, hvad der er og ikke er fradragsberettiget på skattetid.
Nogle af de mest almindelige udgiftskategorier inkluderer forsyningsselskaber, rejser, lønninger og andre lønninger og lejeudgifter, men der er mange flere, du skal være opmærksom på.,
i denne artikel forklarer vi, hvilken type udgifter der er fradragsberettigede, samt giver dig en liste over de mest almindeligt anvendte forretningsomkostningskategorier.
Oversigt: Hvad tæller som en fradragsberettiget forretningsudgift?
IRS har defineret forretningsudgifter som “omkostningerne ved at drive en handel eller virksomhed” og fortsætter med at sige, at disse udgifter normalt er fradragsberettigede, hvis virksomheden opererer for at opnå en fortjeneste.
men hvad tæller som en forretningsudgift? Meget mere end du måske er klar over., Faktisk er enhver udgift, der betragtes som almindelig og nødvendig for din virksomhed, sandsynligvis en fradragsberettiget udgift.
så for hver dollar, du bruger på almindelige og nødvendige forretningsudgifter, som vi forklarer næste, vil du være i stand til at tage et skattefradrag i samme beløb, hvilket reducerer din skattebyrde betydeligt.
et ord af forsigtighed: du bliver nødt til at faktor i din regnskabsmetode, når det drejer sig tid til at fratrække udgifter.i December 2019 modtager du for eksempel en regning fra Atlas Roofing for reparationer, der er afsluttet tidligere i måneden., Regningen er for $ 1.750, og vil blive betalt i januar 2020.
Hvis du bruger kontante metode til Regnskab, du kan ikke fratrække denne udgift for 2019, men det kan trækkes i 2020, når du betaler regningen.
Hvis du bruger periodiseringsmetoden til Regnskab, er du i stand til at genkende udgiften i den måned, den blev udført, December, så du kan fratrække $1.750-udgiften for 2019, selvom den vil blive betalt i 2020.
Hvad er virksomhedens udgiftskategorier?,
nedenfor finder du en liste over nogle af de mest almindelige udgiftskategorier for små virksomheder, der kan trækkes fra din skattepligtige indkomst.
Hvis du gerne vil have mere information om forretningsfradrag og nøjagtigt, hvad der er tilladt, skal du besøge oversigten over fradrag af Forretningsudgifter på IRS-websiteebstedet.
du vil også tjekke IRS Publication 535; Forretningsudgifter, for en mere komplet forklaring af forretningsudgifter og præcis hvad du kan fratrække.
- annoncering: dette inkluderer omkostningerne ved at placere annoncer eller køre reklamer for din virksomhed.,
- efteruddannelse: tænker du på at gå tilbage til skolen for at lære det nyeste inden for dit felt? Det er fradragsberettiget.kredit-og opkrævningsgebyrer: hvis du skal bruge eksterne agenturer til at indsamle forfaldne saldi, kan du fratrække det.gebyrer og abonnementer: abonnementsomkostninger til publikationer relateret til din virksomhed er fradragsberettigede, ligesom medlemskontingenter for faglige organisationer.
- medarbejderfordelsprogrammer: omkostningerne ved medarbejdernes sygesikring eller pensionsydelser, såsom en 401(k) kamp, er fuldt fradragsberettigede.,
- forsikring: generelt ansvar, arbejdstagerens kompensation, produktansvar og handicapforsikringspræmier er fradragsberettigede.
- vedligeholdelse og reparationer: uanset om det er til rutinemæssig vedligeholdelse som HVAC-service eller udskiftning af revnet flise i dit modtagelsesområde, er vedligeholdelse og reparationer fradragsberettigede.kontorudgifter og-forsyninger: dette inkluderer ting som kuglepenne og blyanter, filmapper, toner til din kopimaskine og blækpatroner til din printer.
- Porto og forsendelse: omkostningerne ved forsendelsesordrer eller blot at sende et brev er en fradragsberettiget udgift.,
- udskrivning: uanset om det er et dokument på documentn side eller et hæfte til dine kunder, er udskrivningsomkostningerne fradragsberettigede.
- leje: hvis du lejer kontor-eller butikslokaler, er lejen fradragsberettiget.
- lønninger og anden kompensation: medarbejderløn samt løn udbetalt til kontraktansatte er helt fradragsberettigede.
- telefon: uanset om det er et avanceret telefonsystem eller mobiltelefoner til dine feltrepræsentanter, er omkostningerne ved dine telefoner Helt fradragsberettigede.,
- rejse: enhver forretningsrelateret rejse er fradragsberettiget, uanset om det er lokalt, nationalt eller internationalt, så længe det anses for nødvendigt for din virksomhed.
- forsyningsselskaber: prisen på din gas, elektricitet og vand er en helt fradragsberettiget udgift.
sådan kategoriseres udgifter til din lille virksomhed
det er virkelig ganske enkelt at kategorisere dine forretningsudgifter, men mange ejere af små virksomheder udsætter denne proces, indtil det er absolut nødvendigt, hvilket skaber mere arbejde i processen.,
Husk, at hvis du leder efter investorer, ekstern finansiering eller har brug for at oprette økonomiske prognoser, skal du have et nøjagtigt skøn over dine almindelige forretningsudgifter, kategoriseret korrekt. Her er et par måder at gøre processen lidt lettere.
Tip #1: Opsæt dine udgiftskonti for at afspejle din virksomhed
Hvis du leverer mobiltelefoner til feltrepræsentanter og eksterne sælgere, skal du sørge for at medtage en separat udgift for telefoner.,
for mindre virksomheder, eller dem, der kun bruger en office fastnet, kan din månedlige regning blive udgiftsført til din hjælpeprogrammer konto. Nogle mindre virksomheder kombinerer udgifter til trykning og Porto, men hvis din virksomhed rutinemæssigt sender varer til kunder, skal du have en separat konto for dine Porto-og leveringsomkostninger.
Tip #2: kodeleverandørfakturaer med den korrekte udgiftskonto
Når du konfigurerer dine leverandører, skal du indtaste en standardudgiftskode eller-Kategori, hvis det er muligt., Dette forbinder sælgeren automatisk med den korrekte udgift, hvilket eliminerer behovet for manuelt at kode leverandørfakturaer.
Quickuickbooks Online giver dig mulighed for at indtaste en udgiftskategori, når du opretter leverandøroplysninger. Kilde: Onlineuickbooks Online soft .are.
Hvis dette ikke er muligt, skal du sørge for at undersøge og kode regningen korrekt for betalingsprocessen, og sikre, at hver indtastet regning er kodet til den rigtige konto. Konsistens er også vigtigt, så du ønsker at sikre, at du kode og registrere fakturaer konsekvent fra måned til måned.,
Tip #3: Stoppe med at bruge regneark og begynde at bruge regnskabs software
Mens regnskabs-software ikke vil hjælpe meget, hvis regninger er ikke sendt til den korrekte bekostning konto, det kan gå en lang vej for at hjælpe dig med at kategorisere og spore dine udgifter over hele året.en anden bonus: i stedet for at bruge din tid på at tilføje dine udgifter, kan du oprette en rapport på få minutter, der viser alle dine forretningsudgifter for året, hvilket også forenkler fradragsprocessen.,
den bedste regnskabssoft .are til kategorisering af forretningsudgifter
Hvis du har adskillige udgifter at spore, er det bedst at bruge regnskabssoft .are til at spore dem korrekt.selvom det bestemt er muligt at spore udgifter ved hjælp af en liste over forretningsudgifter eller ved at indtaste udgifter på et regneark, kommer skattetid, vil du sætte pris på muligheden for nemt at udtrække disse udgifter. Plus du har sikkerhed for at have tilstrækkelig backup og et solidt revisionsspor på plads, bør du nogensinde blive revideret.,
Her er nogle af de bedste regnskabsmæssige soft .areapplikationer til sporing af dine forretningsudgifter.
ho Books
Zoho Books tilbyder fremragende bogføring og regnskabskapacitet for små virksomheder, herunder en solid udgiftsstyringsfunktion.
Zoho Books tilbyder adskillige måder at registrere dine forretningsudgifter på. Kilde: softwareoho bøger soft .are.en praktisk funktion i Booksoho Books er muligheden for at registrere en udgift, registrere kilometertal eller registrere bulkudgifter. Booksoho Books tilbyder også en fremragende primer til, hvordan man sporer forretningsudgifter.,
AccountEdge Pro
AccountEdge Pro er designet til at gøre livet lettere for ejere af små virksomheder. En af dens bedste funktioner er muligheden for at tildele en passende udgiftskonto til hver leverandør, så når du indtaster en regning for den pågældende leverandør, debiteres de korrekte konti og krediteres automatisk.AccountEdge Pro giver dig mulighed for at se de konti, der er berørt af en købstransaktion.kilde: AccountEdge Pro soft .are.,selvom der er tilfælde, hvor en leverandør kan have flere forretningsudgiftskonti, såsom en virksomhed, der kan tilbyde både udskrivning og forsendelsestjenester, repræsenterer leverandører i mange tilfælde kun en enkelt virksomhedsudgiftstype. Ved at indstille dette under leverandøropsætningsprocessen kan du eliminere behovet for at fordele udgiften, når den er indtastet.,
FreshBooks
FreshBooks tilbyder flere forskellige måder at spore og administrere dine udgifter, herunder standard bekostning indlæg, muligheden for at uploade kvitteringer fra din mobiltelefon, eller mulighed for at scanne en kvittering direkte i FreshBooks.Udgiftsfunktionen i FreshBooks kategoriserer automatisk dine kvitteringer. Kilde: Freshbooks soft .are.
Med automatiseret kvitteringskategorisering gør FreshBooks det nemt at spore og senere fratrække alle tilladte udgifter og er også en god mulighed for dem, der udarbejder udgiftsrapporter.,
Ikke alt er fradragsberettigede
Sammen med denne lange liste over tilladte fradrag, der er et par udgifter, der er aldrig selvrisiko for virksomhedsejere, herunder lobbyisme, politisk bidrag, medlemskaber i sociale organisationer, og selvfølgelig ulovlige aktiviteter, herunder returkommission eller bestikkelse.
den gode nyhed er, at langt de fleste af dine forretningsudgifter er fradragsberettigede., Bare være sikker på, du sporer dem korrekt for at drage fordel af dem, og hvis du har nogen spørgsmål om, hvad der er og ikke er fradragsberettigede, er det altid bedst at henvise dem til din revisor eller CPA.