al elegir los mejores fondos de bonos para Comprar para usted, el proceso de investigación y análisis puede ser desafiante. Hay muchos tipos diferentes de fondos de bonos y miles de opciones repartidas entre varias familias de fondos mutuos. Pero hicimos la investigación y se nos ocurrió una breve lista de fondos de bonos que pueden ser opciones inteligentes para casi cualquier inversor.
cómo elegimos los mejores fondos de bonos
hay fondos de índice de bonos, fondos de bonos corporativos, EE., Fondos de bonos del tesoro, fondos de bonos de altos ingresos (basura), fondos de bonos extranjeros, fondos de bonos de mercados emergentes, fondos de bonos municipales, fondos de bonos a corto plazo, fondos de bonos a mediano plazo, fondos de bonos a largo plazo, fondos de bonos del tesoro protegidos contra la inflación (TIPS), Fondos de bonos multisectoriales, y la lista continúa.
muchos inversores compran y mantienen fondos de bonos para algunos fines principales, incluidos los ingresos, la estabilidad y la diversificación. Los inversores jubilados pueden estar tratando de cumplir estos tres objetivos, mientras que los inversores más jóvenes y a largo plazo pueden estar buscando la diversificación., Pero para todos los inversores, los mejores fondos de bonos normalmente tendrán una combinación de amplia diversificación y bajos gastos.
los inversores que desean fondos de bonos principalmente por ingresos pueden mirar el rendimiento de SEC a 30 días, que se refiere a un cálculo de rendimiento que se basa en el período de 30 días que finaliza el último día del mes anterior. La cifra de rendimiento refleja los dividendos e intereses devengados durante el período, Una vez deducidos los gastos del fondo.,
los mejores fondos de índice de bonos
Los fondos de índice de bonos pueden ser opciones inteligentes para los inversores que buscan una selección ampliamente diversificada de bonos, manteniendo los costos bajos.
los siguientes tres fondos son los mejores fondos indexados para invertir en Bonos:
Vanguard Total Bond Index (VBTLX)
Este fondo de bonos posee miles de bonos, que se combinan para formar todo el mercado de bonos de EE., Por lo tanto, cuando esté listo para expandir su cartera y equilibrar el riesgo con un fondo de índice de bonos diversificado y de bajo costo, VBTLX es uno de los mejores fondos de bonos para comprar. VBTLX tiene una relación de gastos extremadamente baja de 0.05% y una compra inicial mínima de 3 3,000.
Fidelity Total Bond (FTBFX)
Si está buscando un fondo indexado ampliamente diversificado que potencialmente pueda capturar rendimientos más altos que fondos similares a largo plazo, FTBFX es una buena opción. Este fondo de bonos tiene más de 2,700 bonos, pero está más concentrado que VBMFX, que tiene más de 10,000 bonos., El resultado, al menos históricamente, es que FTBFX puede potencialmente ofrecer rendimientos superiores a largo plazo (10 años o más) tomando un poco más de riesgo en comparación con los fondos de índice de bonos básicos promedio. Teniendo en cuenta el potencial de rendimiento a largo plazo por encima de la media, FTBFX tiene una baja relación de gastos de 0,45% y ninguna inversión inicial mínima.
Vanguard Intermediate-Term Bond Index (VBILX)
Este fondo de índice invierte en bonos a plazo intermedio, que puede describirse como el «punto dulce» de la inversión en Bonos., Esto se debe a que los bonos a plazo intermedio suelen tener rendimientos más altos y mejores resultados a largo plazo que los bonos a corto plazo, pero tienen un riesgo de mercado menor que los bonos a largo plazo. Por lo tanto, con VBILX, los inversores obtienen un equilibrio de riesgo y rendimiento, todo con un bajo ratio de gastos de solo 0.07%. La inversión inicial mínima para VBILX es de 3 3,000.
los mejores fondos de bonos administrados activamente
los inversores a largo plazo a los que no les importa tomar un poco de riesgo de mercado adicional podrían considerar un fondo mutuo de bonos administrado activamente que pueda mantener cualquier tipo de bono en una variedad de mercados diferentes., Algunos fondos de bonos gestionados activamente se clasifican como fondos de bonos» multisectoriales » porque poseen varios tipos diferentes de bonos, incluidos los bonos de alto rendimiento más riesgosos y los bonos extranjeros.
estos son dos de los fondos de bonos multisectoriales mejor gestionados de forma activa:
Loomis Sayles Bond (LSBRX)
los fondos de bonos como lsbrx pueden producir retornos similares a las acciones a largo plazo, pero los inversores deben estar preparados para caídas similares a las acciones en mercados difíciles. Por ejemplo, cuando la economía se hundió en 2008, LSBRX cayó -22%., Sin embargo, aumentó un 37% en 2009, cuando comenzó la recuperación. Del mismo modo, LSBRX tuvo rendimientos negativos durante la nueva crisis del coronavirus. Para períodos a largo plazo, la historia revela que el riesgo por encima de la media puede valer la pena el rendimiento por encima de la media. Otro valor de tener LSBRX es que obtienes a Dan Fuss, quien ha sido gerente principal de LSBRX durante más de 60 años. La relación de gastos para LSBRX es razonable en 0.67% si se considera el equipo de gestión experimentado y el rendimiento ganador. El Ranking de Lipper para LSBRX tiene al fondo en el tercer lugar por rendimiento en los rendimientos de 1, 3, 5 y 10 años., La inversión inicial mínima para lsbrx (acciones Clase R) es de 2 2,500.
Fidelity Strategic Income Fund (Fadmx)
Si estás buscando rendimientos altos y no te importa el mayor riesgo relativo que conlleva, FADMX puede ser una buena opción. Este fondo es el más adecuado para inversores con tolerancia de riesgo moderado a alto que buscan altos ingresos actuales de sus inversiones. Si no le importa intercambiar ocasionalmente rendimientos por debajo del promedio a corto plazo por el alto rendimiento del 3,99%, FADMX puede ser una buena opción para los inversores de bonos que buscan ingresos., Si está buscando rendimientos por encima del promedio, es posible que deba ser paciente, ya que fadmx ha superado históricamente al fondo de bonos multisectoriales promedio Para rendimientos de 10 años, pero no de manera consistente para períodos más cortos. El ratio de gasto para FADMX es bajo para un fondo de bonos multisectoriales en 0.68% y no hay una inversión inicial mínima.,
mejores fondos de bonos municipales
los inversores que deseen mantener los impuestos al mínimo pueden considerar cuidadosamente los beneficios de los fondos de bonos municipales, que están libres de impuestos federales y posiblemente libres de impuestos estatales (si el fondo de bonos tiene bonos dentro del Estado de residencia principal del contribuyente). Aquí destacaremos los fondos de bonos municipales que tienen bonos de todo el país. Esto ayudará a maximizar el potencial de mayores rendimientos a largo plazo y posiblemente mayores rendimientos.,
Vanguard High Yield Tax Exempt (VWAHX)
a los inversores que buscan un fondo de bonos municipales de bajo costo que ofrezca un equilibrio inteligente de rendimiento y rendimiento les gustará lo que ven en VWAHX. VWAHX no solo busca mantener bonos de alto rendimiento, sino que también históricamente ha superado al índice de bonos de alto rendimiento en los rendimientos a 5 y 10 años. Combine ese rendimiento y rendimiento con bajos gastos de 0.17% y una inversión inicial razonable de $3,000, y obtendrá uno de los mejores fondos de bonos municipales sin carga en el universo de fondos mutuos.,
USAA Tax-Exempt Intermediate-Term (USATX)
Si desea agregar un fondo de bonos municipales altamente calificado y bien administrado a su cartera, USATX es un fondo excepcional a considerar. Una característica principal de este fondo de bonos es su rendimiento por encima de la media en comparación con otros fondos en la categoría de fondos mutuos exentos de impuestos. En comparación con el Lipper Intermediate Municipal Debt Funds Index, USATX supera en todos los períodos de tiempo principales, incluidos los rendimientos a 1, 3, 5 y 10 años. La relación de gastos está muy por debajo del promedio en 0.48% y la inversión inicial mínima para USATX es de 3 3,000.,
La Línea de fondo
Los fondos de bonos son generalmente más bajos en riesgo de mercado que las acciones, y los bonos pueden aumentar en valor incluso cuando las acciones disminuyen, pero el mejor uso de los fondos de bonos es usarlos en combinación con fondos de acciones para una cartera diversificada de fondos mutuos.
si bien esta lista de los principales fondos de bonos destaca algunos de los mejores que puede comprar en el universo de renta fija, es posible que estos fondos no sean los más adecuados para sus objetivos financieros personales. Antes de comprar, asegúrese de que sean adecuados para su tolerancia al riesgo y su objetivo de inversión.,
Descargo de responsabilidad: El saldo no proporciona servicios ni asesoramiento fiscal, de inversión o financiero. La información se presenta sin tener en cuenta los objetivos de inversión, la tolerancia al riesgo o las circunstancias financieras de cualquier inversor específico y podría no ser adecuada para todos los inversores. El rendimiento pasado no es indicativo de resultados futuros. Invertir implica un riesgo que incluye la posible pérdida de capital.,