Los mejores prestamistas hipotecarios en Carolina del Norte

las mejores tasas hipotecarias entre los prestamistas de Carolina del Norte

Si está buscando sus mejores tasas en hipotecas para viviendas, eche un vistazo a los prestamistas hipotecarios a continuación. Las tasas de interés son una manera fácil de clasificar a los prestamistas por costo, pero este enfoque descarta los factores que tienen consecuencias a largo plazo en su experiencia de préstamo, como el servicio al cliente y las tarifas. Como resultado, profundizamos en cómo los prestamistas hipotecarios mejor se adaptaron a las necesidades de los prestatarios en áreas que iban más allá de las tasas y tarifas., Nuestros criterios evaluaron una serie de factores cualitativos, incluyendo la transparencia del prestamista, así como los servicios notables prestados durante el proceso de originación.

El mejor prestamista hipotecario para compradores de vivienda por primera vez: BB&T

BB&T es el prestamista hipotecario más activo del estado y cuenta con la red de sucursales más grande de cualquier banco en Carolina del Norte; recomendamos BB&T como nuestra compradores de vivienda por primera vez debido a su accesibilidad y excelente reputación para el servicio al cliente., Muchos prestatarios encuentran útil hablar cara a cara con un oficial de préstamos con experiencia durante su primera experiencia de compra en casa. BB& T es la opción ideal para el servicio en persona, ya que el prestamista tiene 330 Sucursales en todo el estado, lo que le facilita hablar con un oficial de préstamos, independientemente de si vive en el Condado de Wake o en el Condado de Cumberland.

BB&T también se clasificó bien en términos de servicio al cliente., Estudiamos la proporción de Quejas de los clientes en comparación con el total de originaciones hipotecarias en los últimos cinco años, entre cada uno de los prestamistas más populares dentro del estado. Nuestro estudio encontró que BB& t logró una relación de quejas a orígenes de 0.20%, que fue una fracción de las relaciones logradas por competidores de tamaño similar, Bank of America y Wells Fargo, en 2.11% y 1.13%, respectivamente. Esto indica que los compradores de vivienda por primera vez pueden tener menos probabilidades de experimentar problemas con los clientes con BB&T que con sus competidores nacionales más grandes., Dado el hecho de que BB&T originó más hipotecas residenciales que cualquier otro prestamista hipotecario en Carolina del Norte en los últimos cinco años, los compradores de vivienda por primera vez pueden estar seguros de que están en buenas manos con BB&T.

El mejor prestamista hipotecario para refinanciar: Quicken Loans

Quicken Loans fue nuestra mejor opción entre los prestamistas para refinanciar ofreció algunas de las tasas más competitivas para la refinanciación y es responsable del segundo mayor número de refinanciaciones y originaciones de préstamos sobre el valor acumulado de la vivienda en los últimos cinco años., Las útiles herramientas de Quicken Loan hacen que sea sencillo para los propietarios decidir si refinanciar, y su interfaz en línea fácil de usar permite aplicaciones rápidas.

los Términos hipotecarios únicos del prestamista proporcionados bajo su marca registrada YOURgage, permiten a los prestatarios refinanciar sus préstamos existentes en cualquier plazo que deseen, entre ocho y 29 años, lo que proporciona una flexibilidad sin igual en comparación con los prestamistas hipotecarios comunes que tratan de llenar a todos sus clientes en términos estándar de 10 o 15 años.,

los prestatarios curiosos a menudo encuentran que las tasas hipotecarias de Quicken están a la par con las tasas bancarias más competitivas ofrecidas por Bank of America y Wells Fargo, sin embargo Quicken no viene con el estigma negativo y las debacles de servicio al cliente que plagaron a sus grandes rivales bancarios. Por el contrario, los préstamos Quicken recibieron la calificación más alta de J. D. Power en satisfacción general del cliente para las originaciones de hipotecas primarias durante ocho años consecutivos, y también aseguraron la calificación más alta de satisfacción en el servicio de hipotecas durante cuatro años consecutivos., Las ofertas de tarifas competitivas del prestamista, junto con su historial sin precedentes de servicio al cliente, conveniencia y flexibilidad, clasifican los préstamos Quicken en la parte superior de nuestra lista para los mejores prestamistas para refinanciar.

El mejor prestamista hipotecario en línea: J. G. Wentworth

descubrimos que J. G. Wentworth ofrece el mejor valor para las hipotecas convencionales entre los prestamistas en línea en Carolina del Norte. Las estimaciones de préstamos convencionales de J. G. Wentworth para Carolina del Norte fueron las más competitivas entre el puñado de prestamistas hipotecarios en línea que operan en el estado. Y mientras J. G., Wentworth es una compañía más pequeña que Quicken o Guaranteed Rate, las estimaciones de tasa fija a 30 años de este prestamista superan a las de sus dos rivales más grandes.

una de las ventajas de los prestamistas en línea es la consistencia de las tarifas y los servicios, independientemente de dónde viva. Los prestatarios que viven en condados escasamente poblados como Lincoln o Burke pueden estar seguros de que recibirán la misma calidad de servicio de J. G. Wentworth, como los prestatarios que viven en el condado metropolitano de Guilford. Muchos prestamistas físicos a menudo basan sus tarifas de originación en un porcentaje del monto total de su préstamo. En comparación, J.,G. Wentworth cobra una tarifa plana de suscripción de 7 795, independientemente de cuánto pida prestado.

para los veteranos, J. G. Wentworth también es un buen lugar para considerar obtener un préstamo de VA. La compañía se especializa en el programa de préstamos VA, y le resultará fácil comparar esas tasas con otras entidades crediticias utilizando las herramientas en línea de J. G. Wentworth. En general, recomendamos J. G. Wentworth a cualquier persona cuya primera prioridad es encontrar un administrador de préstamos en línea que pueda reducir sus tasas hipotecarias y tarifas de préstamos., Sin embargo, las personas que desean un servicio al cliente dedicado pueden elegir prestamistas más grandes y más establecidos como BB&T o Préstamos Quicken.

El mejor prestamista de préstamos VA: USAA

aunque la membresía de USAA está limitada a veteranos y miembros del servicio activo, la excelente reputación de la compañía por la satisfacción del cliente y la historia de servir a los veteranos de esta nación, lo coloca en la parte superior de nuestra lista de prestamistas VA en Carolina del Norte., Encontrar un prestamista VA sólido es especialmente importante en el estado de Tar Heel, ya que Carolina del Norte es el hogar de Fort Bragg, una de las bases militares más pobladas del país.

entre los cuatro prestamistas de VA más grandes en Carolina del Norte, encontramos que USAA entregó el mejor equilibrio entre los pagos mensuales y las tarifas del préstamo. Esto se debió en gran parte a la voluntad de la compañía de incluir las tarifas de financiamiento del VA en los saldos de los préstamos, una práctica que es común entre los prestamistas directos más pequeños, pero menos frecuente entre los prestamistas nacionales más grandes., Al financiar la tarifa de financiamiento, los prestatarios pueden reducir drásticamente sus gastos iniciales, que se minimizan aún más por la baja tarifa de originación de USAA del 0.5%.

agregar la tarifa de financiamiento al saldo de su préstamo aumentará sus pagos mensuales de hipoteca en USAA, especialmente cuando se ve junto a la estimación de la tasa más baja de la Marina Federal. Sin embargo, encontramos que el aumento del costo mensual del préstamo VA de USAA todavía era más económico que el de la Marina Federal debido a las tarifas iniciales más altas de la cooperativa de crédito., En comparación con bancos y prestamistas como Loan Depot o Wells Fargo, USAA obtuvo calificaciones más altas en servicio al cliente, lo que consolida su posición como uno de los mejores prestamistas de VA en el mercado.

El mejor prestamista hipotecario para crédito pobre: Movement Mortgage

Movement Mortgage es una excelente opción para prestatarios de bajos a moderados ingresos que tienen problemas para calificar para una hipoteca convencional o necesitan asistencia para hacer pagos iniciales., Movement Mortgage es el tercer originador más grande de préstamos de la FHA en el estado, que son hipotecas especiales garantizadas por el gobierno que permiten a los prestatarios calificar para hipotecas con tan solo 3.5% de descuento y puntajes de crédito pobres. Movement también ofrece una variedad de otros programas hipotecarios patrocinados por el gobierno con Opciones de pago inicial bajo o nulo, incluidos los préstamos originados a través del VA y el USDA, así como los programas HomeReady y HomePossible de Fannie Mae y Freddie Mac.,

una ventaja importante de Movement Mortgage es que está calificada para ofrecer asistencia para el pago inicial a través del programa Home Advantage de la Agencia de financiamiento de vivienda de Carolina del Norte (Nchfa) para compradores de vivienda por primera vez y veteranos calificados. A través de este programa patrocinado por el estado, los compradores de vivienda pueden recibir hasta el 5% del monto de su préstamo o 8 8,000 en Asistencia para el pago inicial por sus compras de vivienda por primera vez., Este programa puede ser una bendición para los compradores de viviendas de Carolina del Norte que tienen la intención de residir en sus casas durante décadas, ya que el programa perdona la cantidad total de asistencia si no vende, refinancia o transfiere su casa durante 15 años después de la compra.

finalmente, aunque Movement Mortgage es técnicamente un prestamista en línea, la compañía lo alienta a reunirse con sus oficiales de préstamos que trabajan en su área., Este enfoque híbrido permite tanto la interacción en persona como las aplicaciones en línea, y ha sido en gran medida una estrategia exitosa para el prestamista, ya que actualmente es una de las compañías hipotecarias de más rápido crecimiento en el país. Creemos que los prestatarios con crédito menos que estelar tendrán una buena oportunidad con la hipoteca de movimiento.

cómo elegimos a los mejores prestamistas hipotecarios en Carolina del Norte

observamos numerosos factores al elegir a los mejores prestamistas hipotecarios en Carolina del Norte., Nuestras revisiones tomaron una perspectiva del consumidor y sopesaron los siguientes criterios:

evaluamos a los prestamistas en función de sus tarifas, Términos, servicio al cliente y costos de cierre. Si bien las tasas de interés desempeñaron un papel importante en la selección de prestamistas, realizamos un análisis general de prestamistas, teniendo en cuenta factores cuantitativos y cualitativos.,

el servicio al cliente y la experiencia del prestamista desempeñan un papel importante en la determinación de si su cierre procede de manera fluida y oportuna. Por lo tanto, revisamos los datos de quejas disponibles públicamente para analizar la reputación de cada compañía hipotecaria. Al revisar la proporción de Quejas de los clientes de un prestamista con respecto a las originaciones de hipotecas, pudimos determinar si los clientes podrían tener más probabilidades de experimentar dificultades con ciertos prestamistas que con otros.

Finalmente, es importante encontrar el prestamista que mejor se adapte a sus necesidades., Si bien la mayoría de las compañías de préstamos ofrecen hipotecas convencionales de tasa fija, menos prestamistas están configurados para manejar programas gubernamentales especiales patrocinados por la FHA, VA y USDA. Si estos programas estaban disponibles, y los términos únicos de cada prestamista bajo estos programas, también determinaron cómo clasificamos al mejor prestamista para cada categoría. Factores como estos pueden ser cruciales para clases prestatarias especiales como familias de bajos ingresos o miembros del servicio militar estacionados en Camp Lejeune o Elizabeth City.,

las compañías de préstamos hipotecarios más populares en Carolina del Norte

a continuación, hemos clasificado a las cinco compañías hipotecarias más populares en Carolina del Norte. Seleccionamos a estos prestamistas en función del número total de hipotecas residenciales originadas en los últimos cinco años, según los datos proporcionados por S&p Global Market Intelligence.

los 5 prestamistas hipotecarios residenciales más grandes de Carolina del Norte, 2013-2019

los prestamistas anteriores no fueron necesariamente seleccionados para nuestras mejores categorías de su clase anteriores, que consideraron una serie de otros factores orientados al consumidor., Si está comprando hipotecas, puede considerar usar los prestamistas anteriores como una línea de base para la comparación.

Mortgage Brokers Near Me in North Carolina

Mortgage brokers puede ayudarlo a buscar los Términos de préstamo correctos que se ajusten a sus necesidades. Difieren de los oficiales de préstamos hipotecarios, que son empleados de un solo prestamista, y solo ofrecen préstamos de la cartera de su empleador. Por el contrario, los corredores hipotecarios compran préstamos a través de múltiples prestamistas y actúan como enlace entre usted y las compañías de préstamos hipotecarios.,

Un agente hipotecario con licencia es útil si prefiere dejar que otra persona se encargue de la compra del préstamo. A continuación, hemos reunido una lista de profesionales con licencia en su área, basada en la información proporcionada por la Asociación Nacional de corredores hipotecarios.