protección frente a desafíos judiciales
los desafíos judiciales a fideicomisos en vida, como los desafíos a testamentos, son raros. Pero si hay una demanda, generalmente se considera más difícil atacar con éxito un fideicomiso vivo que un testamento. Esto se debe a que su participación continua con un fideicomiso vivo después de su creación (transferir propiedad dentro y fuera del fideicomiso, o hacer enmiendas) es evidencia de que era competente para administrar sus asuntos.,
alguien que quería impugnar la validez de su fideicomiso en vida tendría que presentar una demanda y demostrar que:
- Cuando usted hizo el fideicomiso, usted era mentalmente incompetente o indebidamente influenciado por alguien, o
- el documento de FIDEICOMISO en sí es defectuoso, por ejemplo, porque la firma fue falsificada.
puede crear un fideicomiso de vida válido en línea, rápida y fácilmente, con el Fideicomiso de vida en línea de Nolo.,
no necesita preocuparse por la posibilidad de una demanda en absoluto a menos que piense que un pariente cercano—alguien que heredaría de usted si no hubiera hecho el fideicomiso o testamento que hizo—podría tener un hacha para moler después de su muerte. Preste atención a ciertos tipos de tensiones familiares que hierven a fuego lento, que a veces se convierten en demandas. Aquí hay algunas banderas rojas:
- Usted tiene hijos de un matrimonio anterior que no se llevan bien con su cónyuge actual, y su cónyuge o los hijos pueden sentirse menospreciados.,
- usted está en una relación-por ejemplo, con una pareja del mismo sexo-que sus parientes más cercanos no aprueban.
- tiene antecedentes de enfermedad mental, lo que podría llevar a los familiares a concluir que no estaba pensando con claridad cuando confió en usted.
- Usted no planea dejar mucha o ninguna propiedad a sus parientes más cercanos, y ellos temen que usted esté siendo influenciado indebidamente por alguien.
consulte a un abogado si teme una batalla judicial después de su muerte., Si cree que sus familiares podrían tratar de cambiar su plan patrimonial después de su muerte, hable con un abogado experimentado sobre cómo puede reforzar sus defensas.
evitar una tutela
tener un fideicomiso en vida puede ser extremadamente útil si algún día se vuelve incapaz, debido a una enfermedad física o mental, de cuidar de sus asuntos financieros. Esto se debe a que si usted ha hecho un fideicomiso con su cónyuge o pareja, él o ella tiene autoridad sobre todos los bienes del fideicomiso., Si usted ha hecho un fideicomiso individual, su Documento de FIDEICOMISO probablemente autoriza a su fideicomisario sucesor, cuyo trabajo normal es hacerse cargo como fideicomisario a su muerte, para intervenir y administrar la propiedad del fideicomiso si usted queda incapacitado.
Esta característica de un fideicomiso en vida puede ser una bendición para los miembros de la familia que están angustiados, o muy posiblemente abrumados, por el cuidado de alguien que ha sido golpeado por una enfermedad grave o accidente., Sin la autoridad conferida en un documento de FIDEICOMISO en vida, los miembros de la familia generalmente deben ir a la corte para obtener autoridad legal sobre las finanzas de la persona incapacitada, un proceso doloroso y público. Por lo general, el cónyuge o hijo adulto de la persona pide al tribunal que se le designe como curador o tutor de esa persona.
La mayoría de los documentos de FIDEICOMISO requieren que antes de que un fideicomisario sucesor pueda hacerse cargo de la propiedad del fideicomiso, su incapacidad tendría que ser certificada por escrito por uno o dos médicos., Una vez que la determinación se ha hecho correctamente, el fideicomisario sucesor tiene autoridad legal para administrar todos los bienes en el fideicomiso, y para usarlo para su atención médica, apoyo y bienestar. La ley le exige actuar con honestidad y prudencia.
Ejemplo: Margaret crea un fideicomiso vivo revocable, nombrándose a sí misma como fideicomisaria. El documento de FIDEICOMISO establece que si ella queda incapacitada, y un médico firma una declaración diciendo que ya no puede manejar sus propios asuntos, su hija Elizabeth la reemplazará como fideicomisaria., Elizabeth será responsable de administrar la propiedad del fideicomiso y usarla para el beneficio de su madre. A la muerte de Margaret, Elizabeth distribuirá la propiedad del Fideicomiso de acuerdo con las instrucciones en el documento del fideicomiso.
un fideicomisario sucesor que se haga cargo también debe presentar una declaración anual de impuestos sobre la Renta para el fideicomiso. (Mientras usted sea el fideicomisario de su propio fideicomiso, no se requiere una declaración de impuestos por separado.,)
incluso si tiene un fideicomiso en vida, también debe hacer un poder notarial duradero, porque su fideicomisario sucesor no tiene autoridad para administrar la propiedad que no se mantiene en el fideicomiso. Y todo el mundo tiene, en un momento u otro, alguna propiedad que no es propiedad de su fideicomiso viviente. Por lo tanto, siempre es una buena idea preparar y firmar un documento llamado poder notarial duradero para la gestión financiera. En este documento, puede autorizar a su fideicomisario sucesor a tomar decisiones financieras y de administración de propiedades para propiedades no fiduciarias si queda incapacitado.,
Además, si le preocupa asegurarse de que los médicos conozcan sus deseos sobre el uso de varios tratamientos de mantenimiento de la vida (no mantenerse vivo artificialmente, por ejemplo), querrá preparar y firmar algunos otros documentos, comúnmente llamados Directiva para médicos (testamento vital) y poder notarial duradero para la atención médica.