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Personal Capital es uno de los productos de tecnología financiera más populares del mercado., Fundada en 2009, el objetivo de Personal Capital era proporcionar una combinación de tecnología de vanguardia con asesoramiento financiero objetivo, incluidas herramientas de jubilación y presupuestación. La compañía ha crecido a pasos agigantados y tiene más de 1 12 mil millones en activos bajo administración.
aquí en Investor Junkie, hemos quedado tan impresionados con la amplia gama de servicios y herramientas de Personal Capital que siempre la hemos calificado como la mejor aplicación de Finanzas personales.,
Comisiones & Tarifas – 10
Servicio de atención al Cliente – 9
Facilidad de Uso – 9
Herramientas & Recursos – 9
Opciones de Inversión – 9.5
Asignación de Activos – 9
9.5
Un libre y fácil de usar de finanzas personales de software que sincroniza todas tus cuentas en un solo lugar. Personal Capital crea resúmenes de sus gastos, patrimonio neto y, lo más importante, de su cartera de inversiones., El upselling es su servicio de gestión patrimonial.
Únase gratis
las principales características de Personal Capital
Personal Capital son tres servicios combinados en uno.
echemos un vistazo en profundidad a cada una de estas características.
revisión de cartera gratuita
Puede obtener una revisión de cartera gratuita por parte de un asesor fiduciario con licencia cuando se registra para Capital Personal y conecta $100,000 o más en activos invertibles. Esta revisión de valor de 7 799 incluirá información sobre su cartera para ayudar a determinar si está en camino de cumplir con sus objetivos financieros., También obtendrá una lista personalizada de comida para llevar sobre cómo jubilarse en la fecha deseada y cómo puede reducir sus impuestos sobre los ingresos o el patrimonio, y más.
las herramientas gratuitas de administración de dinero de Personal Capital
Una de las mejores características de Personal Capital es su herramienta gratuita de seguimiento financiero. Esto le permite controlar no solo sus gastos, sino también sus cuentas bancarias, de tarjeta de crédito y de inversión, todo en un solo lugar.
en Herramientas Financieras, encontrará una variedad de herramientas que pueden ayudarlo a administrar su dinero en lo que Personal Capital llama una vista de «360 grados».,
las herramientas que Personal Capital ofrece son:
Personal Capital puede calcular su patrimonio neto simplemente restando lo que debe de lo que tiene. Para hacer esto, revisa todas sus cuentas de crédito, inversiones, cuentas de jubilación y cuentas bancarias. Una vez establecido, puede ayudarlo a rastrear su progreso en comparación con el promedio nacional. Esto le permite centrarse en sus finanzas. Y realmente destacará cuán dañina puede ser la deuda crediticia e inspirará a hacer cambios.,
herramienta de presupuesto
siga los hábitos de ingresos y gastos semanales, mensuales y anuales con la herramienta de análisis de flujo de efectivo. Esto está disponible en la aplicación y el sitio web de Personal Capital. El presupuesto puede ser difícil, especialmente tratar de llevar un registro de hacia dónde va todo su dinero. Debido a que el Capital Personal está conectado a todas sus cuentas, rastrea sus gastos por usted., Y luego, siguiendo la regla 50-30-20 con el 50% de su presupuesto dedicado a lo que necesita en la vida, el 30% a lo que desea y el 20% a ahorros, podrá ver si tiene un presupuesto saludable o si necesita ajustes, y dónde. La función próximas facturas le muestra un informe de las próximas facturas y sus fechas de vencimiento.
Cash Flow / Capital Cash Program
una clave para presupuestar es observar lo que entra y lo que sale. Con el panel de control de capital Personal, verá todas sus cuentas en un solo lugar., Y puede ver los gastos y las ganancias en un gráfico de barras. Al verlo todo junto, hace que sea más fácil crear un presupuesto y hacer cambios cuando vea que se ha desviado de él.
la nueva cuenta de efectivo de Personal Capital paga intereses del 0.05% APY a partir del 23 de marzo de 2020, sin requerir ningún cargo. A diferencia de las cuentas de ahorros tradicionales, no hay límites de transacción ni un saldo mínimo requerido con una cuenta de ahorros de Capital Personal. Su cuenta está asegurada por la FDIC hasta 2 250,000.,
planificador de ahorros
el planificador de ahorros fue creado para ayudar a los usuarios a configurar herramientas de ahorro sin la necesidad de contratar planificadores. Con esta herramienta, puede trazar cuánto necesita para la jubilación, emergencias y otros artículos de gran costo, como el pago inicial de una casa. Luego puede mover fondos directamente a la cuenta apropiada.
Personal Capital vs. otras plataformas de administración de dinero financiero
¿Cómo se compara Personal Capital con otras plataformas de administración de dinero financiero en línea?, Vamos a comparar:
Capital Personal
Quicken
Menta
YNAB
Honorarios
$0 por sus herramientas de gestión financiera
$34.99 -$105.,
Budgeting Tool
Cash Flow
Retirement Planner
Personal Capital’s Retirement Management Tools
Personal Capital’s secondary financial planning tool is its free Retirement Planner., Esta es una de las calculadoras de jubilación más completas que existen. Ofreciendo más que otros sitios de planificación, Personal Capital proporciona planificación financiera a largo plazo. La parte mejor y más fácil de usar Personal Capital es mantener toda su información junta y crear un planificador y pronosticador para el futuro.,
estas son algunas de las características de jubilación que encontrarás:
Personal Capital’s Retirement Planner
Fee Analyzer
College Savings
personal Capital’s Retirement Planner
con Personal Capital’s Retirement Planner, finalmente puedes responder la pregunta de si has ahorrado lo suficiente para la jubilación, y un grado razonable de confianza.
Averigüe Si está en el objetivo de la jubilación.
esta función le permite acceder a objetivos de gasto y eventos de ingresos y proyectar el valor de la cartera futura., El planificador de jubilación reúne todo esto y le dice qué tipo de forma se encuentra para la jubilación. También tienen un simulador de recesión que puede decirle cómo su cartera se habría desempeñado durante recesiones pasadas. Este es un excelente recurso para aquellos preocupados por los efectos que una recesión puede tener en su cartera.
pruebe el planificador de jubilación del capital Personal:
no hay muchas buenas herramientas de planificación de la jubilación por ahí. Incluso las herramientas de pago que he visto carecen de muchas características., La herramienta de Personal Capital es quizás una de las más completas que he visto, gratis o de pago. Hay una multitud de variables disponibles en él. Y puedes jugar muchos escenarios hipotéticos con tus finanzas.
no tiene que introducir sus activos y cuentas manualmente; rellena automáticamente la información. Esta función está disponible en el sitio web y en las aplicaciones de Apple y Android.
cheque de jubilación: esta función proporciona a los usuarios orientación sobre cómo retirar dinero durante la jubilación de la manera más eficiente desde el punto de vista fiscal.,
Cuota Analizador
Esta útil función le indica cuánto de su plan de jubilación está costando. Si su 401(k) es como la mayoría, la cantidad perdida en cargos le sorprenderá.
Similar a la herramienta planificador de jubilación, El analizador 401(k) de Personal Capital determina los gastos anuales 401(k) de las cuentas que agrega dentro del servicio. Luego, basándose en algunas suposiciones que puede ajustar, puede ver las tarifas anuales que están afectando a su plan de jubilación con el tiempo.
en el caso de mi familia, nuestros gastos anuales son solo 0.38%., Y en el momento de la jubilación, se espera que el costo total de nuestros planes de jubilación sea de más de 5 500,000! ¡Eso es medio millón de dólares perdidos en honorarios!
debe prestar mucha atención a las tarifas anuales en su plan 401(k).
ahorros universitarios
el planificador de jubilación también le permite establecer una nueva meta educativa. Si tiene hijos, puede agregar cada niño por nombre y Año de nacimiento y luego indicar si desea ahorrar para la universidad o si está considerando la escuela privada antes de la Universidad.,
Puede usar este planificador para comparar los costos de las universidades y determinar sus necesidades de ahorro para cumplir con sus metas educativas. Tomando en cuenta los costos promedio de la universidad por su estado y el número de años que tendrá hasta que su hijo vaya a la escuela, Personal Capital calcula la cantidad que necesitará. Incluso añade inflación. A partir de ahí, el planificador le permite saber cuánto necesita ahorrar cada mes para estar preparado.,
Gestión Patrimonial de Personal Capital
Además de sus tarifas financieras gratuitas, Personal Capital ofrece un servicio de gestión patrimonial pagado de primer nivel y asesoramiento personal que vale la pena echar un vistazo a:
asesor personal dedicado
estrategia de inversión
Hoja de Ruta Financiera
asesor personal dedicado
cuando comience con la administración de patrimonio, se le asignará un asesor financiero dedicado que tendrá una reunión con usted para discutir sus objetivos., A partir de ahí, hará recomendaciones y establecerá cuentas para transferir activos.
los asesores financieros revisarán su cartera y le permitirán personalizarla, comenzando con una guía de estrategia Personal.
Su asesor financiero implementa y mantiene la asignación de su cartera. Y él o ella lo monitorea y lo ajusta según sea necesario para ayudarlo a alcanzar sus metas financieras. El chequeo de inversión de la compañía se centra en las asignaciones de activos y las tarifas. Estos son la parte más importante de su cartera y son manejables., Se le notificará si hay áreas que se pueden mejorar.
monitoree el estado de su asignación de activos de inversión. Al determinar su perfil de riesgo, Personal Capital le recomendará una asignación de activos que sea adecuada para usted.
estrategia de inversión de Personal Capital
la parte de asignación de activos se pone interesante. Personal Capital utiliza cestas de valores individuales y fondos cotizados (ETF) para crear una cartera modelo. Personal Capital es consciente de que las tarifas anuales pueden disminuir el rendimiento de sus inversiones a largo plazo.,
El uso de fondos indexados con tarifas anuales agrega gastos además de la tarifa de administración de Personal Capital. Por lo tanto, el uso de fondos indexados disminuye su rendimiento anual. En cambio, el Capital personal invierte en acciones individuales en una canasta de fondos.
Al invertir en valores individuales, su cartera también es más eficiente desde el punto de vista fiscal (si sus inversiones están en cuentas imponibles, por supuesto). Por lo tanto, si bien la cesta de fondos no reflejará un fondo de índice exactamente, se acercará mucho y debería tener tarifas e impuestos más bajos., Además, con los valores individuales, el Capital Personal puede administrar mejor los impuestos que paga a través de un proceso llamado tax-loss harvesting (TLH).
Personal Capital también ofrece fondos personales, que se dirigen a un objetivo de inversión específico, pero usted posee valores individuales en lugar de un fondo mutuo.
Para los inversores socialmente conscientes, Personal Capital también ofrece su estrategia personal Socialmente Responsable (SRI) y recientemente anunció un hito de la compañía de eclipsar $1 mil millones en activos bajo gestión en las carteras ESG de la compañía., La inversión socialmente responsable es una forma de alinear sus inversiones con los valores y creencias personales, por lo que este puede ser un punto fuerte de interés para los inversores que buscan alinear sus finanzas con las corporaciones que son más activas con los problemas ambientales, sociales y de gobierno corporativo.
Financial Roadmap
Anunciado en abril de 2020, El Financial Roadmap es una herramienta disponible para los clientes de gestión patrimonial de Personal Capital., Está diseñado para mejorar los resultados financieros de los clientes de asesoramiento mediante la entrega de orientación personalizada, útil y oportuna a escala.
La Hoja de Ruta financiera genera una lista priorizada de temas de planificación financiera, como el análisis del plan del empleador y la planificación patrimonial basada en los datos personalizados de una persona. Con el tiempo, recomienda nuevos temas a priorizar en función de los cambios en los datos. También recomienda dónde priorizar los ahorros, Cómo pagar la deuda, crear un fondo de emergencia o la cantidad a ahorrar para la jubilación.,
todo esto se basa en cuentas y préstamos agregados en el panel individual y seguro de cada cliente. También obtendrá resúmenes diarios o semanales de su cartera de inversiones y gastos.
las tarifas de administración de Patrimonio de Personal Capital
Las tarifas de administración de Patrimonio de Personal Capital son todo incluido. No hay cargos ocultos o finales y no hay comisiones comerciales. Para el primer millón de dólares, las tarifas son del 0,89%. Para los clientes privados, las tarifas son 0.79% para hasta 3 3 millones, 0.69% para los próximos 2 2 millones, 0.59% para los próximos next 5 millones y 0.49% para más de $10 millones.,
For Private Clients
First $3M
0.79%
Next $2M
0.69%
Next $5M
0.59%
Over 10M
0.,49%
Incluye facturación por niveles familiares
Hay 3 niveles para la gestión:
Servicios de inversión por assets 100,000 a 2 200,000 en activos
Gestión de patrimonio por $200,000 a $1 millón en activos
cliente privado para aquellos con más de $1 millón en activos para invertir.,
alternativas de Gestión Patrimonial de Personal Capital
si está buscando una plataforma en línea alternativa con servicios de gestión patrimonial similares, puede consultar estas plataformas:
¿es Personal Capital REALMENTE GRATUITO?
¡Sí! Lo creas o no, la versión gratuita de Personal Capital es gratuita.
aunque la compañía proporciona el tipo de asesoramiento personalizado que esperaría de un robo advisor, junto con consultas con seres humanos reales, hay muchas herramientas valiosas disponibles en su versión gratuita.,
sin pagar un centavo, puede vincular todas sus cuentas de cheques, ahorros, hipotecas, tarjetas de crédito, jubilación e inversiones existentes. También puede realizar un seguimiento de sus gastos, crear un presupuesto, monitorear su patrimonio neto, averiguar qué tan avanzado está en su viaje de ahorros para la jubilación y analizar sus tarifas. Eso es mucho valor para absolutamente cero dólares. Sólo ve a personalcapital.com, regístrese y comience a administrar sus cuentas financieras.,
seguridad y datos personales de Personal Capital
haciendo esta revisión de personal capital, encontramos el nivel de seguridad muy similar al servicio de Mint. Personal Capital requiere que registre cada computadora u otro dispositivo que use. Debe autorizar el dispositivo que está utilizando. Puede elegir entre un correo electrónico o una llamada telefónica para verificar.
Es una versión pobre de la autenticación de dos factores. No hay nada malo en esto, y de hecho, aplaudo Personal Capital por tener esta característica. Desearía que este nivel de seguridad estuviera disponible en todas las instituciones financieras.,
Una vez que su computadora esté registrada, no necesitará pasar por este proceso nuevamente.
en dispositivos iOS que admiten el escáner de huellas dactilares, inicie sesión en la aplicación de Personal Capital deslizando el dedo. No es infalible, por supuesto, pero es un buen toque y una capa adicional de seguridad.
¿es Personal Capital seguro?
la información de la cuenta que ingresa dentro de Personal Capital es almacenada por la plataforma en un token de cifrado unidireccional.
no puede realizar ningún retiro o transferencia desde el servicio de Personal Capital., Simplemente te muestra lo que tienes. Toda la información a través del servicio es de solo lectura.
Por último, a menos que ingrese la información de su cuenta en los campos de comentarios (Lo que no debe hacer), la información de su cuenta no se mostrará en ningún lugar.
Su cuenta está asegurada por la FDIC hasta 2 250,000.
Lea más sobre los valores de capital Personal aquí.
facilidad de uso
todo está automatizado en Personal Capital, y es fácil de usar tanto en escritorio como en dispositivos móviles.
experiencia móvil
no puede usar un navegador de internet móvil para acceder a Personal Capital., Debe usar la aplicación móvil. Pero es más básico que la experiencia de escritorio. En lugar de los maravillosos gráficos circulares y gráficos de barras, solo tendrá listas que se ven similares a su aplicación bancaria. Aún así, tampoco puede usar todo Quicken en dispositivos móviles o tabletas, por lo que la aplicación de Personal Capital es un paso adelante.
experiencia de Escritorio
Personal Capital brilla en una computadora de escritorio. Está lleno de tablas y gráficos para que sea fácil ver exactamente cómo se ven sus finanzas, ideal para personas visuales como yo.,
guardar datos
Si utiliza el navegador Chrome o Firefox, exportar archivos desde Personal Capital es fácil. Todo lo que tienes que hacer es hacer clic en el icono «CSV» debajo de «todas las transacciones», y ya está todo listo.
actualmente, no hay forma de imprimir informes directamente desde la aplicación, pero puede descargar los informes como un PDF, que luego puede imprimir.
cómo registrarse con Personal Capital
abrir una cuenta con Personal Capital es rápido y fácil., Hemos trazado todos los pasos que debe seguir aquí: cómo comenzar con Personal Capital
Personal Capital Pros & Cons
Pros
vista completa de sus finanzas
—abarca todas sus finanzas en un servicio fácil de usar. Personal Capital le da acceso a todas sus finanzas en un solo lugar. Personal Capital lo llama una » visión de 360° de su vida financiera.,»
poderoso chequeo de inversión div— – es un punto de partida decente y debe ser adecuado para la mayoría de las personas, aunque no da elementos concretos y accionables. Y sospecho que la razón es para aumentar sus ventas en su servicio de asesoramiento.
soporte a través de muchas aplicaciones div—- Personal Capital tiene una aplicación para Apple iPhone, iPad, Apple Watch y Android. Estos son similares a la edición de escritorio y se pueden usar sobre la marcha.
el índice You div— – es una métrica de rendimiento de todas sus acciones actuales, ETF y tenencias de fondos mutuos extrapoladas hacia atrás., No incluye su dinero en efectivo, fondos del mercado monetario, bonos individuales, opciones u otras inversiones alternativas. Básicamente muestra cómo su cartera de acciones está funcionando con el tiempo.
fácil de usar div— – la configuración de la cuenta es muy simple. Su interfaz de usuario de navegación e informes está bien diseñado.
asignación personalizada de activos desconocidos div— – Personal Capital ahora le permite categorizar activos desconocidos.,
gran presentación de informes div— – al igual que la herramienta de rayos X de Morningstar, Personal Capital ofrece una excelente manera de profundizar en la asignación de activos y el rendimiento.
tarifa de gestión de Patrimonio Todo incluido
—la tarifa anual de servicio pagado de Personal Capital incluye todo para administrar su cuenta. Así que no hay cargos ocultos.
Contras
la Asignación de Activos No Es Personalizable
El Capital Personal ha predeterminado de activos, la asignación de los modelos., Esto es adecuado para la mayoría de las personas, pero no si desea variar de las asignaciones recomendadas.
la herramienta de presupuestación necesita mejoras div— – puede monitorear el flujo de efectivo y el gasto. Presupuestar dentro de Mint es más fácil de usar. La función de gasto dentro de Personal Capital solo está disponible en la aplicación móvil y no en el sitio web.
no puede conciliar div—: no puede conciliar sus estados de cuenta bancarios mensuales para garantizar que se contabilicen todas las transacciones. Sin embargo, dado que las transacciones provienen directamente de su banco, ya deberían estar sincronizadas.,
costoso servicio de gestión de Patrimonio div— – en comparación con los asesores tradicionales, el Capital Personal es mucho más barato, pero es caro en comparación con los robo advisors sin orientación humana.
mínimo alto para la gestión de Patrimonio
—para ser considerado como un cliente de Personal Capital, necesita al menos $100,000 de activos de inversión. Este mínimo es más alto que los servicios de asesoramiento de robo de la competencia.
no hay opción de importación de Quicken div— – no puede importar sus datos de Quicken a Personal Capital.,
llamadas de ventas de Personal Capital
—Si utiliza la herramienta gratuita, Personal Capital puede ponerse en contacto con usted para convertirse en cliente de su servicio de pago.
Servicio al Cliente
El Capital Personal es una plataforma automatizada, pero se puede hablar de los asesores en línea o por teléfono. Su asesor tendrá acceso a su panel de control, y no necesita reunirse cara a cara, solo virtualmente.
¿es el Capital Personal adecuado para usted?,
Si el Capital Personal es adecuado para usted depende de lo que esté buscando. Si estás buscando herramientas gratuitas de administración de dinero, entonces definitivamente vale la pena echarle un vistazo. La compañía ofrece una gran cantidad de servicios gratuitos.
si está considerando usar capital Personal como un servicio de administración de patrimonio, entonces debe tener algunas cosas en mente.
Necesita al menos $100,000 para comenzar a usar este servicio. El Capital Personal está tratando de perseguir a los individuos de mayor patrimonio neto y competir directamente contra los asesores financieros de alta tarifa como Edward Jones.,
Los honorarios en Personal Capital son mucho más bajos que los cobrados por los asesores financieros tradicionales. La administración del Patrimonio, los costos comerciales y los honorarios de custodia están incluidos; no paga comisiones comerciales.
Cada cuenta recibe un asesor dedicado, incluso si no utiliza el servicio de gestión de patrimonio. Se ha informado que cada asesor dentro de la firma maneja aproximadamente 200 clientes, y puede programar una consulta con su asesor a través de la aplicación.,
Pensamientos finales Personal Capital
lo que hace que Personal Capital sea una gran plataforma de Finanzas personales es que lo hace todo: presupuestación, planificación de la jubilación e inversión. No todas las plataformas ofrecen todo. Aquí hay un resumen de las características destacadas de Personal Capital:
El software financiero de Personal Capital es de uso gratuito, y usted no tiene ninguna obligación de usar los servicios de administración de patrimonio.
El software de Finanzas de Personal Capital es actualmente el mejor servicio en línea para monitorear su cartera., A diferencia de otras plataformas de administración de dinero, puede usarlo para administrar sus cuentas de inversión. Es por eso que lo hemos puesto en nuestra lista de herramientas de inversión recomendadas.
el planificador de jubilación es insuperable / me pareció muy útil para realizar muchas situaciones de juego de roles. La herramienta de verificación de inversiones es excelente para recomendaciones de alto nivel.
En comparación con los asesores tradicionales, el servicio de gestión de patrimonio es más barato que el estándar del 1% al 2% que suelen cobrar los asesores. Pero no es barato en comparación con los robots asesores de la competencia.,
para aquellos que no saben cómo asignar sus inversiones adecuadamente, el Capital Personal es un regalo del cielo. Si esto lo describe, entonces debe considerar el servicio de asesoramiento financiero de costo inferior al promedio.
Así que Usted Quiere Aprender Acerca de las inversiones?
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Personal Capital es uno de los productos de tecnología financiera más populares del mercado., Fundada en 2009, el objetivo de Personal Capital era proporcionar una combinación de tecnología de vanguardia con asesoramiento financiero objetivo, incluidas herramientas de jubilación y presupuestación. La compañía ha crecido a pasos agigantados y tiene más de 1 12 mil millones en activos bajo administración.
Personal Capital puede calcular su patrimonio neto simplemente restando lo que debe de lo que tiene. Para hacer esto, revisa todas sus cuentas de crédito, inversiones, cuentas de jubilación y cuentas bancarias. Una vez establecido, puede ayudarlo a rastrear su progreso en comparación con el promedio nacional. Esto le permite centrarse en sus finanzas. Y realmente destacará cuán dañina puede ser la deuda crediticia e inspirará a hacer cambios.,
siga los hábitos de ingresos y gastos semanales, mensuales y anuales con la herramienta de análisis de flujo de efectivo. Esto está disponible en la aplicación y el sitio web de Personal Capital. El presupuesto puede ser difícil, especialmente tratar de llevar un registro de hacia dónde va todo su dinero. Debido a que el Capital Personal está conectado a todas sus cuentas, rastrea sus gastos por usted., Y luego, siguiendo la regla 50-30-20 con el 50% de su presupuesto dedicado a lo que necesita en la vida, el 30% a lo que desea y el 20% a ahorros, podrá ver si tiene un presupuesto saludable o si necesita ajustes, y dónde. La función próximas facturas le muestra un informe de las próximas facturas y sus fechas de vencimiento.
una clave para presupuestar es observar lo que entra y lo que sale. Con el panel de control de capital Personal, verá todas sus cuentas en un solo lugar., Y puede ver los gastos y las ganancias en un gráfico de barras. Al verlo todo junto, hace que sea más fácil crear un presupuesto y hacer cambios cuando vea que se ha desviado de él.
el planificador de ahorros fue creado para ayudar a los usuarios a configurar herramientas de ahorro sin la necesidad de contratar planificadores. Con esta herramienta, puede trazar cuánto necesita para la jubilación, emergencias y otros artículos de gran costo, como el pago inicial de una casa. Luego puede mover fondos directamente a la cuenta apropiada.
con Personal Capital’s Retirement Planner, finalmente puedes responder la pregunta de si has ahorrado lo suficiente para la jubilación, y un grado razonable de confianza.
Esta útil función le indica cuánto de su plan de jubilación está costando. Si su 401(k) es como la mayoría, la cantidad perdida en cargos le sorprenderá.
cuando comience con la administración de patrimonio, se le asignará un asesor financiero dedicado que tendrá una reunión con usted para discutir sus objetivos., A partir de ahí, hará recomendaciones y establecerá cuentas para transferir activos.
Anunciado en abril de 2020, El Financial Roadmap es una herramienta disponible para los clientes de gestión patrimonial de Personal Capital., Está diseñado para mejorar los resultados financieros de los clientes de asesoramiento mediante la entrega de orientación personalizada, útil y oportuna a escala.