cuanto menos dinero pagues en impuestos, mejor, cuando vives con un ingreso fijo, y algunos estados son más favorables a los impuestos que otros. Tres tipos principales de impuestos estatales—impuesto sobre la renta, impuesto sobre la propiedad e Impuesto sobre las ventas—interactúan para determinar los estados más favorables a los impuestos si está jubilado o está a punto de jubilarse.,
Estados Sin impuesto sobre la renta
siete estados no imponen un impuesto sobre la renta a partir de 2020: Alaska, Florida, Nevada, Dakota del Sur, Texas, Washington y Wyoming. New Hampshire y Tennessee solo pagan dividendos e intereses, por lo que puede mantener un trabajo secundario en estos dos estados sin que le cueste impuestos. El impuesto de Tennessee será derogado a partir de 2021.
Los Estados que carecen de un impuesto sobre la renta pueden parecer una opción atractiva, pero muchos recaudan ingresos de otras maneras., Es posible que tengan impuestos a la propiedad o a las ventas elevados, lo que puede compensar fácilmente la falta de un impuesto sobre la renta.
exenciones Estatales del Impuesto sobre la Renta para jubilados
La mayoría de los estados que tienen un impuesto sobre la renta también permiten a los jubilados excluir algunos o todos sus beneficios de Seguro Social e ingresos por pensiones de los impuestos.,ovide un crédito para una porción de los ingresos por pensiones:
- Alabama
- Arkansas
- Colorado
- Delaware
- Georgia
- Hawaii
- Iowa
- Kentucky
- Louisiana
- Maine
- Maryland
- Michigan
- Missouri
- Montana
- Nueva Jersey
- Nuevo México
- Nueva York
- Ohio
- Oklahoma
- Oregon
- Carolina del Sur
- Utah
- Virginia
- Wisconsin
Estados es Posible Que Desee Evitar
algunos estados son menos favorables a los jubilados., No solo algunas de sus tasas impositivas son altas, sino que también gravan completamente los ingresos por pensiones, así como las distribuciones 401(k) y IRA. De acuerdo con The Tax Foundation, un grupo de investigación de impuestos no partidista en Washington, D. C., estos estados y sus tasas impositivas más altas a partir de 2020 son:
- California: 13.3% en ingresos superiores a $1 millón (1 1,181,484 para declarantes casados de declaraciones conjuntas), pero los beneficios del Seguro Social no se gravan aquí
- Minnesota: 9.85% en ingresos superiores a 1 164,400 (Minnesota 273,470 para declarantes casados de declaraciones conjuntas)
- Vermont: 8.,El 75% de los ingresos de más de $200,200 ($243,750 casadas número de declaraciones conjuntas)
- Idaho: 6.93% en los ingresos de más de $11,554 ($23,108 casadas número de declaraciones conjuntas), pero las prestaciones de Seguridad Social que se incluyen en una declaración federal no están gravados
- Connecticut: 6.99% en los ingresos de más de $500,000 ($1 millón para casó número de declaraciones conjuntas)
- Nebraska: 6.84% en los ingresos de más de $31,750 ($de 63.500 casadas número de declaraciones conjuntas)
- Virginia Occidental: 6.5% en los ingresos de más de $60,000 (para los solteros y casados número de declaraciones conjuntas)
- Rhode Island: 5.,99% en ingresos superiores a 1 148,350 (para declarantes solteros y declarantes casados de declaraciones conjuntas)
- Kansas: 5.7% en ingresos superiores a 3 30,000 (6 60,000 para declarantes casados de declaraciones conjuntas)
- Carolina del Norte: 5.25% en todos los ingresos, pero los beneficios del Seguro Social no están gravados
- Massachusetts: 5% en todos los ingresos, pero los beneficios del Seguro Social incluidos en los ingresos federales no están gravados
- Arizona: 4.5% sobre los ingresos de más de 1 159,000 (3 318,000 para los declarantes conjuntos casados), pero los beneficios del seguro social que están incluidos en una declaración federal no están gravados
- Indiana: 3.,El 23% de todos los ingresos, pero las prestaciones de Seguridad Social no están gravados
- Dakota del Norte: 2.9% en los ingresos de más de $433,200 (para los solteros y casados número de declaraciones conjuntas)
California impuesto en 8% a partir de 2020—una de las tasas más altas en el país—en los ingresos de más de $45,753.
reducción del impuesto a la propiedad
los impuestos a la propiedad pueden ser una carga para los jubilados con bajos ingresos y altos costos de vivienda. Afortunadamente, los 50 estados ofrecen algún tipo de programa de desgravación fiscal a la propiedad.,
cuarenta estados proporcionan exenciones de bienes raíces que reducen el valor estimado de su casa, o créditos de impuestos a la propiedad que reducirán su factura de impuestos directamente. La mayoría de los estados también tienen exenciones especiales para los residentes mayores de cierta edad y que cumplen con los requisitos de ingresos.
según Tax-Rates.org, las personas que viven en Louisiana, Hawai, Alabama, Delaware, el distrito de Columbia y Virginia Occidental pagaron los impuestos a la propiedad más bajos en comparación con el valor de su casa., En particular, el impuesto a la propiedad de Nevada se basa en un mero 35% del valor justo de mercado de la propiedad, mientras que la mayoría de los estados utilizan el 100% del valor justo de mercado.
estados con los impuestos sobre las ventas más bajos
solo cuatro estados no tienen un impuesto sobre las ventas: Delaware, Montana, New Hampshire y Oregon. Alaska se acerca: no impone un impuesto estatal sobre las ventas, pero sí permite que las ciudades y condados cobren impuestos sobre las ventas a una tasa promedio del 1.76%.
después de Alaska, los cuatro estados con las tasas de impuesto a las ventas locales y estatales combinadas más bajas a partir de 2020 son:
- Hawaii: 4.,44%
- Wyoming: 5.34%
- Wisconsin: 5.43%
- Maine: 5.5%
los cinco estados con las tasas de impuesto a las ventas locales y estatales combinadas más prohibitivas a partir de 2020 son:
- Tennessee: 9.55%
- Arkansas: 9.53%
- Louisiana: 9.52%
- Washington: 9.23%
- Alabama: 9.22%
El veredicto
los impuestos sobre la renta pueden ser su primera prioridad si espera tener un poco de ingresos o continuará trabajando a tiempo parcial después de la jubilación., Los impuestos a la propiedad y a las ventas podrían ser más preocupantes si vivirás con el Seguro Social, que está exento en muchos estados.
el estado con el mejor clima tributario general para personas jubiladas depende del tipo y la cantidad de sus ingresos, el valor de su casa, su efectivo en mano y cualquier problema tributario específico que pueda tener.
Algunos estados muestran claras ventajas, sin embargo. Estos incluyen aquellos que no tienen impuesto sobre la renta, que eximen las pensiones y los ingresos del Seguro Social, y los estados que también tienen bajos impuestos sobre la propiedad y las ventas.,
NOTA: Esta lista es para uso general. No tiene en cuenta el clima, el acceso a atención médica de calidad o el costo de vida. Su perspectiva financiera y lo que es importante para usted en una comunidad de retiro determinarán su ajuste único en un destino de jubilación. Póngase en contacto con su CPA o asesor financiero para obtener una orientación más personalizada sobre este tema.,