Protection contre les contestations judiciaires
les contestations judiciaires des fiducies vivantes, comme les contestations des testaments, sont rares. Mais s’il y a un procès, il est généralement considéré comme plus difficile d’attaquer avec succès une fiducie vivante qu’un testament. C’est parce que votre participation continue à une fiducie vivante après sa création (transfert de biens dans et hors de la fiducie, ou apporter des modifications) est la preuve que vous étiez compétent pour gérer vos affaires.,
Quelqu’un qui voulait contester la validité de votre confiance vivante devrait intenter une action en justice et prouver que:
- lorsque vous avez fait la confiance, vous étiez mentalement incompétent ou indûment influencé par quelqu’un, ou
- le document de confiance lui—même est défectueux-par exemple, parce que la signature a été falsifiée.
vous pouvez créer une confiance vivante valide en ligne, rapidement et facilement, avec la confiance vivante en ligne de Nolo.,
vous n’avez pas besoin de vous préoccuper de la possibilité d’un procès à moins que vous ne pensiez qu’un proche parent—quelqu’un qui hériterait de vous si vous n’aviez pas fait la confiance ou la volonté que vous avez faite—pourrait avoir une hache à broyer après votre mort. Faites attention à certains types de tensions familiales qui mijotent, qui se transforment parfois en procès. Voici quelques drapeaux rouges:
- Vous avez des enfants d’un précédent mariage qui ne s’entendent pas avec votre conjoint actuel, et votre conjoint ou les enfants pourraient se sentir offensé.,
- Vous êtes dans une relation—par exemple, avec un partenaire de même sexe-que vos proches n’approuvent pas.
- Vous avez des antécédents de maladie mentale, ce qui pourrait amener vos proches à conclure que vous ne pensiez pas clairement lorsque vous avez fait confiance.
- Vous ne prévoyez pas de laisser beaucoup ou aucune propriété à vos proches parents, et ils craignent que vous soyez indûment influencé par quelqu’un.
Consultez un avocat si vous avez peur d’une bataille judiciaire après votre décès., Si vous pensez que des membres de votre famille pourraient essayer de transformer votre plan successoral après votre décès, parlez à un avocat expérimenté de la façon dont vous pouvez renforcer vos défenses.
éviter un mandat de conservateur
avoir une fiducie vivante peut être extrêmement utile si vous devenez un jour incapable, en raison d’une maladie physique ou mentale, de prendre soin de vos affaires financières. En effet, si vous avez fait une fiducie avec votre conjoint ou partenaire, il ou elle a autorité sur tous les biens de la fiducie., Si vous avez créé une fiducie individuelle, votre document de fiducie autorise probablement votre fiduciaire successeur, dont le travail normal est de prendre le relais à votre décès, à intervenir et à gérer les biens de la fiducie si vous devenez incapable.
Cette caractéristique d’une fiducie vivante peut être une aubaine pour les membres de la famille qui sont désemparés, ou peut-être dépassés, en prenant soin d’une personne qui a été frappée par une maladie grave ou un accident., Sans l’autorité conférée dans un document de fiducie vivant, les membres de la famille doivent généralement aller en cour pour obtenir l’autorité légale sur les finances de la personne handicapée—un processus public douloureux. En règle générale, le conjoint ou l’enfant adulte de la personne demande au tribunal d’être nommé conservateur ou tuteur de cette personne.
la plupart des documents de fiducie exigent qu’avant qu’un fiduciaire successeur puisse prendre en charge les biens de la fiducie, votre incapacité devrait être certifiée par écrit par un ou deux médecins., Une fois que cette décision a été correctement prise, le fiduciaire successeur a le pouvoir légal de gérer tous les biens de la fiducie et de les utiliser pour vos soins de santé, votre soutien et votre bien-être. La loi l’oblige à agir honnêtement et prudemment.
exemple: Margaret crée une fiducie de vie révocable, se nommant fiduciaire. Le document de fiducie stipule que si elle devient incapable, et un médecin signe une déclaration disant qu » elle ne peut plus gérer ses propres affaires, sa fille Elizabeth la remplacera à titre de fiduciaire., Elizabeth sera responsable de la gestion des biens de la fiducie et de leur utilisation au profit de sa mère. À la mort de Margaret, Elizabeth distribuera les biens de la fiducie selon les instructions du document de fiducie.
un fiduciaire successeur qui prend la relève doit également produire une déclaration de revenus annuelle pour la fiducie. (Tant que vous êtes le fiduciaire de votre propre fiducie, Aucune déclaration de revenus distincte n’est requise.,)
même si vous avez une fiducie vivante, vous devriez également faire une procuration durable, parce que votre fiduciaire successeur n’a pas le pouvoir de gérer les biens qui ne sont pas détenus dans la fiducie. Et tout le monde a, à un moment ou à un autre, une propriété qui n’appartient pas à leur fiducie vivante. C’est donc toujours une bonne idée de préparer et de signer un document appelé une procuration Durable pour la gestion financière. Dans ce document, vous pouvez autoriser votre fiduciaire successeur à prendre des décisions financières et de gestion des biens pour les biens non fiduciaires si vous devenez incapable.,
de plus, si vous êtes soucieux de vous assurer que les médecins connaissent vos souhaits concernant l’utilisation de divers traitements vitaux-ne pas être maintenu en vie artificiellement, par exemple—vous voudrez préparer et signer d’autres documents, communément appelés une Directive aux médecins (Testament vivant) et une procuration Durable pour les soins de santé.