trouver comment créer un portefeuille personnalisé pour la négociation ou l’investissement à long terme est un défi de taille. Bien qu’il existe de nombreux services de robo-advisor qui vous aideront à créer un portefeuille automatiquement, ceux – ci n’offrent pas le niveau de personnalisation souhaité par de nombreux investisseurs-et encore moins la possibilité d’investir dans des actions individuelles.
heureusement, vous n’avez pas à faire cavalier seul en matière de recherche et de stock picking., Il existe de nombreux sites Web de conseillers en actions qui facilitent considérablement le processus de choix des investissements et d’organisation d’un portefeuille.
dans ce guide, nous vous expliquerons comment fonctionnent les sites Web des conseillers en actions et vous aiderons à trouver le meilleur conseiller en actions pour vos besoins.
Qu’est-ce qu’un site Web Stock Advisor?
un site Web de conseiller en actions est un service qui vous aide à choisir des actions et à constituer un portefeuille. Selon le service, vous pouvez obtenir des choix d’actions spécifiques et hautement recherchés ou accéder à une base de données de recherche sur les stocks afin que vous puissiez choisir vos propres stocks.,
Il existe une vaste gamme de conseillers boursiers différents sur le marché. Certains conseillers en actions sont orientés vers les actions de croissance, tandis que d’autres se concentrent sur les actions de dividendes qui génèrent des titres à revenu fixe. En même temps, il existe des conseillers en actions qui encouragent les horizons d’investissement pluriannuels et des conseillers qui vous aident à négocier activement sur des échelles de temps quotidiennes à hebdomadaires.
Il est important de s’assurer que le conseiller en actions que vous choisissez correspond à votre style de placement et à vos objectifs., Un conseiller en actions qui donne des suggestions d’actions à acheter et à conserver, par exemple, ne sera pas très utile si vous souhaitez constituer un portefeuille activement négocié qui se retourne tous les quelques mois. Réfléchissez bien au type de trading ou d’investissement que vous souhaitez faire, puis trouvez un service de conseil en actions qui correspond à cette approche.
la plupart des conseillers en actions facturent des frais mensuels ou annuels pour leurs services. Les prix peuvent varier considérablement, il est donc important de considérer combien vous envisagez d’investir et votre rendement potentiel d’utilisation du service lorsque vous pensez à la valeur.,
Types de conseillers en actions
en général, les conseillers en actions peuvent être divisés en deux grandes catégories: les services de stock picking et les services de recherche.
Les services de Stock picking vous indiquent exactement quels titres ajouter à votre portefeuille et quand. Ces sites Web de conseillers en actions sont extrêmement faciles à suivre car vous n’avez généralement pas besoin de faire des recherches supplémentaires par vous-même. Il suffit d’ajouter le stock à votre portefeuille au moment où le stock pick est émis ou lorsqu’il frappe un déclencheur défini. Le service de stock picking devrait également vous faire savoir quand il est temps de vendre le stock de votre portefeuille., Certains services comme Motley Fool Everlasting Portfolio vous donneront même un portefeuille complet pré-fait avec des allocations spécifiques pour chaque action.
bien que les services de stock picking puissent être excellents pour les investisseurs qui veulent beaucoup de conseils, ils peuvent être restrictifs. En règle générale, vous obtenez uniquement des informations sur les stocks recommandés-pas sur les autres stocks qui ont peut-être été considérés, mais non recommandés. Il peut être difficile de savoir quand s’écarter des recommandations ou, si vous souhaitez élargir votre portefeuille, quelles actions seraient bonnes à ajouter.,
Les services de recherche vous permettent d’adopter une approche beaucoup plus DIY. Ces services vous donnent accès à des recherches approfondies sur les stocks, souvent sous la forme d’un système de classement des stocks à multiples facettes ou de rapports d’analystes. Vous pouvez également obtenir des outils d’analyse de portefeuille qui vous aident à identifier les lacunes potentielles dans votre portefeuille ou la surpondération par rapport à un secteur de marché particulier.
L’inconvénient de services de recherche est qu’ils nécessitent une quantité importante de travail sur votre partie., Puisque personne ne vous dit quelles actions acheter, il est à vous d’utiliser les informations disponibles pour reconstituer un portefeuille rentable et diversifié. La fonction principale de ce type de conseiller en actions est de vous donner accès à des informations que vous pouvez ensuite utiliser pour prendre des décisions par vous-même.
ce qu’il faut rechercher dans un site Web de conseiller en actions
vos principales considérations lors du choix d’un site Web de conseiller en actions devraient être le type de conseiller que vous voulez et la stratégie de trading ou d’investissement que vous souhaitez poursuivre., Cela dit, il y a quelques facteurs mineurs que vous voudrez également prendre en compte lors de la sélection d’un conseiller en actions.
antécédents
Vous devez toujours analyser les antécédents d’un service avant de faire confiance à un conseil en investissement. Certaines entreprises facilitent la tâche en partageant les rendements exacts de leurs choix. D’autres fois, vous aurez besoin de faire une partie de votre propre creuser. Voici quelques questions à considérer:
- Depuis combien de temps le conseiller est-il en affaires? Investir est une entreprise à long terme., De nombreux investisseurs ont de belles années, mais quelques années de succès ne sont pas nécessairement révélatrices d’une stratégie d’investissement viable à long terme. Recherchez un conseiller qui prospère depuis plus d’une décennie. Cela garantit que la stratégie a fait ses preuves et a résisté à différents types de conditions de marché.
- Quels sont les rendements totaux des choix d’actions? Mesurer la performance d’un conseiller en actions est simple. Il n’y a qu’une seule mesure qui compte: les rendements totaux., Bien que la performance historique ne soit pas nécessairement indicative des rendements futurs, c’est un bon moyen pour vous de mesurer l’efficacité d’une stratégie de placement.
- Comment les performances se comparent-elles à un benchmark comme le S&P 500? Les conseils boursiers ne valent la peine d’être payés que s’ils peuvent battre le marché. Vous ne voulez pas payer pour des choix d’actions qui donnent les mêmes rendements que d’investir dans un FNB ou un fonds commun de placement à large marché. Assurez-vous de comparer le rendement d’un conseiller en actions au marché lui-même (c.-À-D. et S&p 500 fonds commun de placement ou FNB).,
- la performance justifie – t-elle le coût de l’adhésion? Lorsque vous payez pour un conseiller en actions, votre objectif est de gagner plus d’argent avec le conseiller que vous ne le feriez sans. Il est important de tenir compte du coût des conseils dans cette analyse. Par exemple, un conseiller en actions peut vous aider à faire un supplément de 1 000/par année sur vos placements. C’est une excellente proposition de valeur si le service coûte 100//an – Moins si le service coûte 2 000 / / an. La taille de votre portefeuille est un facteur dans cette analyse., Par exemple, supposons qu’un conseiller en actions peut vous faire un supplément de 10%/an par rapport au s&P 500. Si vous avez un portefeuille de 10 000$, ce conseil vaut 1 000$. Si vous avez un portefeuille de 100 000$, ce conseil vaut 10 000$. La valeur d’un conseiller en actions est subjective. Tenez compte de votre situation personnelle lors de cette analyse.
- quel pourcentage de choix sont gagnants / perdants? Nous avons discuté de l’importance d’examiner les rendements d’un conseiller en actions. Bien que le rendement global puisse être un bon indicateur de l’efficacité du programme, vous voudrez peut-être approfondir., La performance globale peut être faussée par des choix d’actions aberrants qui ont obtenu des rendements exceptionnels. Par exemple, un conseiller en actions pourrait choisir 10 actions dans une année, dont 9 perdent 5% et un qui retourne 300%. Le conseiller se vanterait de rendements annuels d’environ 25%, même si la majorité des choix étaient perdants. Si vous avez investi dans les 10 choix, vous obtiendrez un bon rendement. Si vous avez raté le seul gagnant, vous perdrez de l’argent.
- quel est le rendement? Enfin, vous voulez voir à quel point la performance d’un conseiller en actions est cohérente., Ont-ils de bonnes et de mauvaises années ou génèrent-ils des rendements constants? Prospèrent-ils dans certaines conditions de marché mais échouent-ils dans d’autres? Il est important de trouver un conseiller en actions cohérent afin de ne pas commencer à investir au cours d’une « mauvaise” année.
fréquence des choix ou des rapports
Une chose importante à garder à l’esprit, en particulier pour les services de stock picking, est la fréquence à laquelle de nouveaux choix sont publiés. Certains services émettent des choix d’actions tous les jours, tandis que d’autres ne libèrent des choix qu’une fois par mois. Ce qui est mieux pour vous dépend en grande partie de votre style de trading et de votre horizon d’investissement.,
la fréquence n’est pas aussi critique pour la plupart des services de recherche, mais elle vaut toujours la peine d’être prise en compte. À quelle fréquence les notes de stock sont-elles mises à jour, par exemple? Si un service de recherche publie des rapports d’analystes, vérifiez la fréquence à laquelle ces rapports sont publiés pour les actions individuelles ou le marché dans son ensemble.
autres actifs inclus
certains services de conseillers en actions s’en tiennent strictement aux actions, tandis que d’autres offrent des choix de FNB ou des rapports de recherche ou même des stratégies de négociation d’options. Si vous souhaitez négocier sur un marché en baisse, considérez également si un service offre des conseils sur les actions à court.,
Scanners de Stock et autres outils
en ce qui concerne les services de recherche, avoir plus d’outils à votre disposition est presque toujours mieux. Recherchez des scanners de stock capables qui s’intègrent à la base de données de recherche du service pour vous aider à choisir les stocks. Newsfeeds et réseaux commerciaux sociaux peuvent également être utiles pour fournir des idées.
meilleurs sites Web de conseillers boursiers
avec tout cela à l’esprit, examinons de plus près deux des meilleurs sites Web de conseillers boursiers sur le marché aujourd’hui. Nous avons parlé de beaucoup de facteurs que vous devriez considérer avant de choisir un conseiller en actions., Heureusement, nous avons fait la recherche pour vous. Voici nos meilleurs choix.
meilleur pour Stock Picks – le Motley Fool Stock Advisor
le Motley Fool Stock Advisor est un service de stock picking avec une expérience incroyable. Depuis 2002, lorsque le service a été fondé, les choix des conseillers en actions ont retourné plus de 300% et ont considérablement battu le marché boursier au sens large. En moyenne, le service a généré des gains de 16,6% par année.
Ce retour est encore plus impressionnant si l’on considère la simplicité du service., Stock Advisor publie deux choix d’actions de croissance chaque mois, ainsi qu’un court rapport de recherche expliquant la raison d’être de ces choix. Il n’y a pas de shorts, d’options ou d’autres stratégies complexes – tout ce que vous avez à faire est d’acheter les actions et de les conserver. L’horizon d’investissement pour les choix des conseillers en actions varie, mais il est généralement d’au moins six mois et peut aller jusqu’à plusieurs années.
Stock Advisor est également à un prix incroyablement raisonnable. Il ne coûte que 99 $pour la première année, puis 199 per par an après.,
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idéal pour la recherche autonome – Zacks Premium
Si vous préférez faire vos propres recherches sur les stocks, Zacks Premium offre une interface de recherche facile à utiliser et un accès à une énorme quantité de données. Le service attribue des notes A-F à des milliers d’actions dans trois catégories: valeur, croissance et élan. En plus de cela, il organise les actions dans une liste de rang #1 qui représente ce que les analystes de Zacks considèrent comme des achats forts. Pour les traders intéressés par le court-circuit, il existe également une liste de rang #5 qui représente des stocks de vente solides.,
Zacks Premium comprend également quelques outils pratiques pour vous aider à choisir les stocks. Il existe un outil de prédiction surprise des gains qui peut être utile pour le trading à court terme autour des annonces de gains. Les commerçants ont également accès à un stock screener avancé, qui s’intègre bien avec le système de notation de Zacks et l’outil de surprise des gains.
Zacks Premium est relativement peu coûteux compte tenu de la quantité de données d’analyste auxquelles vous avez accès. Il commence par un essai de 30 jours, puis coûte 249 $par an.,
Conclusion: Stock Advisor Websites
Si vous êtes intéressé à diriger votre propre négociation et d’investir, un Stock advisor site web peut vous rendre la vie beaucoup plus facile. Ces services offrent des choix d’actions individuels ou des recherches avancées pour vous aider à prendre des décisions d’investissement. Bien qu’il existe des dizaines de services de conseillers en actions sur le marché, nous recommandons le conseiller en actions Motley Fool pour les choix d’actions et Zacks Premium pour la recherche auto-dirigée sur les actions.