Meilleurs prêteurs hypothécaires en Caroline du Nord

les meilleurs taux hypothécaires parmi les prêteurs de Caroline du Nord

Si vous magasinez pour vos meilleurs taux en hypothèques, jetez un oeil aux prêteurs hypothécaires ci-dessous. Les taux d’intérêt sont un moyen facile de classer les prêteurs par coût, mais cette approche écarte les facteurs qui ont des conséquences à long terme sur votre expérience d’emprunt-tels que le service à la clientèle et les frais. Par conséquent, nous avons approfondi la façon dont les prêteurs hypothécaires répondaient le mieux aux besoins des emprunteurs dans des domaines qui allaient au-delà des seuls taux et frais., Nos critères ont évalué un certain nombre de facteurs qualitatifs, y compris la transparence des prêteurs ainsi que les services remarquables fournis pendant le processus de création.

meilleur prêteur hypothécaire pour les acheteurs D’une première maison: BB&T

BB&T est le prêteur hypothécaire le plus actif de l’état et possède le plus grand réseau de succursales de toute banque en Caroline du Nord; nous recommandons BB&t acheteurs de première maison en raison de son accessibilité et de son excellente réputation pour le service à la clientèle., De nombreux emprunteurs trouvent utile de parler en face-à-face avec un agent de prêt expérimenté lors de leur première expérience de magasinage à domicile. BB & T est le choix idéal pour le service en personne, car le prêteur dispose de 330 succursales dans tout l’état, ce qui vous permet de parler facilement à un agent de prêt, que vous viviez dans le comté de Wake ou dans le comté de Cumberland.

BB & T s’est également bien classé en termes de service client., Nous avons étudié le ratio des plaintes des clients par rapport au total des emprunts hypothécaires au cours des cinq dernières années, parmi chacun des prêteurs les plus populaires au sein de l’état. Notre étude a révélé que BB & t a atteint un ratio de plaintes par rapport à l’origine de 0,20%, ce qui était une fraction des ratios atteints par des concurrents de taille similaire, Bank of America et Wells Fargo, à 2,11% et 1,13%, respectivement. Cela indique que les acheteurs d’une première maison peuvent être moins susceptibles de rencontrer des problèmes avec BB&T qu’avec ses grands concurrents nationaux., Étant donné que BB&T a créé plus d’hypothèques résidentielles que tout autre prêteur hypothécaire en Caroline du Nord au cours des cinq dernières années, les acheteurs d’une première maison peuvent être assurés qu’ils sont entre de bonnes mains avec BB&T.

meilleur prêteur hypothécaire pour le refinancement: Quicken Loans

Quicken Loans parce qu’il a offert certains des taux les plus compétitifs pour le refinancement et est responsable du deuxième plus grand nombre de refinancement et de prêts immobiliers au cours des cinq dernières années., Les outils utiles de Quicken Loan facilitent la décision des propriétaires de se refinancer, et son interface en ligne facile à utiliser permet des applications rapides.

les conditions hypothécaires uniques du prêteur fournies sous sa marque de commerce YOURgage, permettent aux emprunteurs de refinancer leurs prêts existants à n’importe quelle durée qu’ils souhaitent, entre huit et 29 ans, ce qui offre une flexibilité inégalée par rapport aux prêteurs hypothécaires ordinaires qui essaient d’entasser tous leurs clients dans des conditions standard de 10 ou 15 ans.,

les emprunteurs curieux trouvent souvent que les taux hypothécaires de Quicken sont à égalité avec les taux bancaires les plus compétitifs offerts par Bank of America et Wells Fargo, mais Quicken ne vient pas avec la stigmatisation négative et les débâcles du service à la clientèle qui ont tourmenté ses grands rivaux bancaires. Bien au contraire, Quicken Loans a reçu la meilleure note de J. D. Power en termes de satisfaction globale de la clientèle pour les originations hypothécaires primaires pendant huit années consécutives, et a également obtenu la note de satisfaction la plus élevée en matière de service hypothécaire pendant quatre années consécutives., Le taux concurrentiel du prêteur offre, couplé à son record inégalé pour le service à la clientèle, la commodité et la flexibilité, classe Quicken Loans au sommet de notre liste des meilleurs prêteurs pour le refinancement.

meilleur prêteur hypothécaire en ligne: J. G. Wentworth

Nous avons constaté que J. G. Wentworth offre la meilleure valeur pour les prêts hypothécaires conventionnels parmi les prêteurs en ligne en Caroline du Nord. Les estimations de prêts classiques de J. G. Wentworth pour la Caroline du Nord étaient les plus compétitives parmi la poignée de prêteurs hypothécaires en ligne uniquement opérant dans l’état. Et tandis que J. G., Wentworth est une société plus petite que Quicken ou taux garanti, les estimations à taux fixe de 30 ans de ce prêteur battent celles de ses deux grands rivaux.

l’un des avantages des prêteurs en ligne est la cohérence des frais et des services, peu importe où vous vivez. Les emprunteurs qui vivent dans des comtés peu peuplés comme Lincoln ou Burke peuvent être sûrs qu’ils recevront la même qualité de service de J. G. Wentworth, que les emprunteurs qui vivent dans le comté métropolitain de Guilford. De nombreux prêteurs de brique et de mortier basent souvent leurs frais d’origine sur un pourcentage du montant total de votre prêt. Par comparaison, J.,G. Wentworth facture des frais de souscription fixes de 795$, peu importe le montant que vous empruntez.

pour les anciens combattants, J. G. Wentworth est également un bon endroit pour envisager d’obtenir un prêt VA. La société est spécialisée dans le programme de prêts VA, et vous trouverez facile de comparer ces taux avec d’autres prêteurs en utilisant les outils en ligne de J. G. Wentworth. Dans l’ensemble, nous recommandons J. G. Wentworth à toute personne dont la première priorité est de trouver un service de prêt en ligne qui peut réduire leurs taux hypothécaires et les frais de prêt., Cependant, les personnes qui veulent un service client dédié peuvent choisir des prêteurs plus grands et plus établis comme BB & T ou Quicken Loans.

meilleur prêteur de prêt VA: USAA

bien que L’adhésion de L’USAA soit limitée aux anciens combattants et aux membres actifs, la réputation exceptionnelle de la société pour la satisfaction de la clientèle et son histoire au service des anciens combattants de cette nation la place en tête de notre liste de prêteurs VA en Caroline du Nord., Trouver un prêteur VA solide est particulièrement important dans l’État de Tar Heel, car la Caroline du Nord abrite Fort Bragg, l’une des bases militaires les plus peuplées du pays.

parmi les quatre plus grands prêteurs VA en Caroline du Nord, nous avons constaté que L’USAA offrait le meilleur équilibre entre les paiements mensuels et les frais de prêt. Cela était en grande partie dû à la volonté de la société d’intégrer les frais de financement VA dans les soldes des prêts, une pratique courante chez les petits prêteurs directs, mais moins répandue chez les grands prêteurs nationaux., En finançant les frais de financement, les emprunteurs peuvent réduire considérablement leurs dépenses initiales—qui sont encore minimisées par les faibles frais d’origine de L’USAA de 0.5%.

L’ajout des frais de financement à votre solde de prêt augmentera vos paiements hypothécaires mensuels à L’USAA, en particulier lorsqu’ils sont vus à côté de L’estimation du taux inférieur de Navy Federal. Cependant, nous avons constaté que l’augmentation du coût mensuel du prêt VA de L’USAA était encore plus économique que Navy Federal en raison des frais initiaux plus élevés de la caisse., Par rapport aux banques et aux prêteurs comme Loan Depot ou Wells Fargo, USAA a constamment obtenu des notes plus élevées en matière de service à la clientèle, ce qui cimente sa position en tant que l’un des meilleurs prêteurs VA du marché.

meilleur prêteur hypothécaire pour un crédit médiocre: Movement Mortgage

Movement Mortgage est un excellent choix pour les emprunteurs à revenu faible à modéré qui ont du mal à se qualifier pour une hypothèque conventionnelle ou ont besoin d’aide pour effectuer des acomptes., Movement Mortgage est le troisième plus grand initiateur de prêts FHA dans l’état, qui sont des prêts hypothécaires Spéciaux garantis par le gouvernement qui permettent aux emprunteurs de se qualifier pour des prêts hypothécaires avec aussi peu que 3.5% vers le bas et de mauvais scores de crédit. Movement offre également une variété d’autres programmes hypothécaires parrainés par le gouvernement avec des options de mise de fonds faibles ou inexistantes, y compris les prêts provenant de la VA et de L’USDA, ainsi que les programmes HomeReady et HomePossible de Fannie Mae et Freddie Mac.,

un avantage majeur de Movement Mortgage est qu’il est qualifié pour offrir une aide à la mise de fonds par le biais du programme Home Advantage De La North Carolina Housing Finance Agency (NCHFA) pour les acheteurs de première maison et les anciens combattants admissibles. Grâce à ce programme parrainé par l’état, les acheteurs de maison peuvent recevoir jusqu’à 5% du montant de leur prêt ou 8 000 $en aide à la mise de fonds pour leurs achats de première maison., Ce programme peut être une aubaine pour les acheteurs de maisons en Caroline du Nord qui ont l’intention de résider dans leur maison pendant des décennies, car le programme pardonne la totalité du montant de l’aide si vous ne vendez pas, ne refinancez pas ou ne transférez pas votre maison pendant 15 ans après l’achat.

enfin, bien que Movement Mortgage soit techniquement un prêteur en ligne, la société vous encourage à rencontrer ses agents de prêt qui travaillent dans votre région., Cette approche hybride permet à la fois une interaction en personne et des demandes en ligne, et a largement été une stratégie réussie pour le prêteur, car c’est actuellement l’une des sociétés hypothécaires à la croissance la plus rapide au pays. Nous pensons que les emprunteurs avec un crédit moins que stellaire auront un bon coup avec Movement Mortgage.

comment nous avons choisi les meilleurs prêteurs hypothécaires en Caroline du Nord

Nous avons examiné de nombreux facteurs lors de la sélection des meilleurs prêteurs hypothécaires en Caroline du Nord., Nos critiques ont pris une perspective de consommateur et pesé les critères suivants:

Nous avons évalué les prêteurs en fonction de leurs taux, conditions, service à la clientèle et coûts de clôture. Bien que les taux d’intérêt aient joué un rôle important dans la sélection des prêteurs, nous avons effectué une analyse globale des prêteurs, en tenant compte de facteurs quantitatifs et qualitatifs.,

le service à la clientèle et l’expérience du prêteur jouent un rôle important pour déterminer si votre clôture se déroule en douceur et en temps opportun. Par conséquent, nous avons examiné les données de plainte accessibles au public pour disséquer la réputation de chaque société Hypothécaire. En examinant le ratio des plaintes des clients par rapport à l’origine des prêts hypothécaires, nous avons pu déterminer si les clients étaient plus susceptibles de rencontrer des difficultés avec certains prêteurs que d’autres.

Enfin, il est important de trouver le prêteur qui convient le mieux à vos besoins., Alors que la plupart des sociétés de prêt offrent des prêts hypothécaires classiques à taux fixe, moins de prêteurs sont mis en place pour gérer des programmes gouvernementaux Spéciaux parrainés par la FHA, VA et USDA. La question de savoir si ces programmes étaient disponibles et les conditions particulières de chaque prêteur dans le cadre de ces programmes ont également déterminé comment nous avons classé le meilleur prêteur pour chaque catégorie. Des facteurs comme ceux-ci peuvent être cruciaux pour les classes d’emprunteurs spéciales comme les familles à faible revenu ou les membres du service militaire stationnés au Camp Lejeune ou à Elizabeth City.,

les sociétés de prêt immobilier les plus populaires en Caroline du Nord

ci-dessous, nous avons classé les cinq sociétés de prêt hypothécaire les plus populaires en Caroline du Nord. Nous avons sélectionné ces prêteurs en fonction du nombre total d’hypothèques résidentielles créées au cours des cinq dernières années, sur la base des données fournies par S&p Global Market Intelligence.

Top 5 des plus grands prêteurs hypothécaires résidentiels de Caroline du Nord, 2013-2019

les prêteurs ci-dessus n’ont pas nécessairement été sélectionnés pour nos meilleures catégories ci-dessus, qui ont pris en compte un certain nombre d’autres facteurs axés sur le consommateur., Si vous magasinez pour des prêts hypothécaires, vous pouvez envisager d’utiliser les prêteurs ci-dessus comme base de comparaison.

courtiers hypothécaires près de chez moi en Caroline du Nord

Les courtiers hypothécaires peuvent vous aider à trouver les conditions de prêt qui correspondent à vos besoins. Ils diffèrent des agents de prêts hypothécaires, qui sont des employés d’un seul prêteur, et n’offrent que des prêts à partir du portefeuille de leur employeur. En revanche, les courtiers hypothécaires achètent des prêts auprès de plusieurs prêteurs et agissent en tant que liaison entre vous et les sociétés de prêts hypothécaires.,

un courtier hypothécaire agréé est utile si vous préférez laisser quelqu’un d’autre Gérer les achats de prêt. Ci-dessous, nous avons rassemblé une liste de professionnels autorisés dans votre région, basée sur les informations fournies par L’Association Nationale des courtiers hypothécaires.