amikor kiválasztják a legjobb bond alapok vásárolni az Ön számára, a folyamat kutatása és elemzése kihívást jelenthet. Sok különböző típusú kötvényalapok és több ezer választási elterjedt a különböző befektetési alapok családok. De elvégeztük a kutatást, és összeállítottunk egy rövid listát a kötvényalapokról, amelyek szinte minden befektető számára okos döntések lehetnek.
hogyan választottuk ki a legjobb Kötvényalapokat
vannak kötvényindex alapok, vállalati kötvényalapok, USA., Kincstári kötvényalapok, magas jövedelmű (junk) kötvényalapok, külföldi kötvényalapok, feltörekvő piaci kötvényalapok, önkormányzati kötvényalapok, rövid lejáratú kötvényalapok, középtávú kötvényalapok, hosszú lejáratú kötvényalapok, kincstári inflációval védett (tippek) kötvényalapok, több szektorú kötvényalapok, és a lista folytatódik.
sok befektető vásárol és tart kötvényalapokat néhány elsődleges célra, beleértve a jövedelmet, a stabilitást és a diverzifikációt. A nyugdíjas befektetők mindhárom cél elérésére törekedhetnek; míg a fiatalabb, hosszú távú befektetők diverzifikációt kereshetnek., De minden befektető számára a legjobb kötvényalapok jellemzően széles körű diverzifikációval és alacsony költségekkel járnak.
a kötvényalapokat elsősorban jövedelemre vágyó befektetők megnézhetik a 30 napos SEC-hozamot, amely az előző hónap utolsó napján véget érő 30 napos időszakon alapuló hozamszámításra utal. A hozamszám az időszak alatt, az alap költségeinek levonása után szerzett osztalékot és kamatot tükrözi.,
legjobb Kötvényindex alapok
a Kötvényindex alapok okos választás lehetnek a kötvények széles körben diverzifikált választékát kereső befektetők számára, miközben a költségeket alacsonyan tartják.
A következő három alapok a legjobb index alapok befektetés kötvény:
Vanguard Teljes Bond Index (VBTLX)
Ez kötvény alap tartja ezer kötvények, amelyek együttesen alkotják az egész nyilvánosan működő MINKET kötvénypiac., Tehát, ha készen áll, hogy bővítse a portfolió és egyensúlyt a kockázat egy alacsony költségű, diverzifikált bond index alap, VBTLX az egyik legjobb bond alapok vásárolni. A VBTLX rendkívül alacsony, 0,05% – os költségaránnyal és 3000 dolláros minimális kezdeti vásárlással rendelkezik.
Fidelity Total Bond (FTBFX)
ha széles körben diverzifikált indexalapot keres, amely hosszú távon potenciálisan magasabb hozamot képes elérni, mint a hasonló alapok, az FTBFX jó választás. Ez a kötvényalap több mint 2700 kötvényt tart, de koncentráltabb, mint a VBMFX, amely több mint 10 000 kötvényt tartalmaz., Az eredmény, legalábbis történelmileg, az, hogy az FTBFX hosszú távon (legalább 10 év) potenciálisan magasabb hozamot eredményezhet, ami kissé nagyobb kockázatot jelent az átlagos alapkötvény-index alapokhoz képest. Figyelembe véve az átlag feletti hosszú távú teljesítmény lehetőségét, az FTBFX alacsony költségaránya 0,45% , minimális kezdeti befektetés nélkül.
Vanguard Intermediate-Term Bond Index (VBILX)
Ez az index alap középtávú kötvényekbe fektet be, amelyeket a kötvénybefektetés “édes pontjaként” lehet leírni., Ennek oka, hogy a középtávú kötvények jellemzően magasabb hozammal és nagyobb hosszú távú teljesítménnyel rendelkeznek, mint a rövid lejáratú kötvények, de alacsonyabb piaci kockázattal rendelkeznek, mint a hosszú lejáratú kötvények. Ezért a vbilx-szel a befektetők kockázati és megtérülési egyensúlyt kapnak, mindezt mindössze 0,07% – os alacsony költségaránnyal. A vbilx minimális kezdeti befektetése $3,000.
A legjobb aktívan kezelt kötvényalapok
hosszú távú befektetők, akik nem bánják, hogy egy kis extra piaci kockázatot, érdemes megfontolni egy aktívan kezelt kötvényalapot, amely bármilyen típusú kötvényt tartalmazhat különböző piacokon., Egyes aktívan kezelt kötvényalapokat “többszektorú” kötvényalapoknak minősítenek, mivel több különböző típusú kötvényekkel rendelkeznek, beleértve a kockázatosabb magas hozamú kötvényeket és a külföldi kötvényeket.
Itt a két legjobb aktívan kezelt, megy-sehova, multi-szektor kötvény alapok:
Loomis Sayles Bond (LSBRX)
Kötvény alapok, mint LSBRX képes raktáron-ahogy visszatér, hogy hosszú távon, de a befektetők fel kell készülniük arra, állomány -, mint csökken a kemény piacokon. Például, amikor a gazdaság 2008-ban romlott, az LSBRX -22% – kal esett vissza., 2009-ben azonban 37% – ot ugrott, amikor a helyreállítás megkezdődött. Hasonlóképpen az LSBRX negatív hozamot mutatott az új koronavírus-válság során. Hosszú távon a történelem azt mutatja, hogy az átlag feletti kockázat megéri az átlag feletti teljesítményt. Az LSBRX holding másik értéke, hogy megkapja Dan felhajtást, aki több mint 60 éve az LSBRX vezető menedzsere. Az LSBRX költségaránya 0,67% – os, ha figyelembe vesszük a tapasztalt menedzsercsapatot és a győztes teljesítményt. Az LSBRX Lipper-rangsorában az alap az első harmadban van az 1, 3, 5 és 10 éves hozamok teljesítéséhez., Az lsbrx (R osztályú részvények) minimális kezdeti befektetése 2500 dollár.
Fidelity Strategic Income Fund (FADMX)
ha magas hozamot keres, és nem bánja a vele járó magasabb relatív kockázatot, a FADMX jó választás lehet. Ez az alap a legalkalmasabb a közepes vagy magas kockázatú toleranciájú befektetők számára, akik befektetéseikből magas folyó jövedelmet keresnek. Ha nem bánja, hogy rövid távon alkalmanként átlag alatti hozamokat cserél a magas 3.99% – os hozamra, a FADMX jó választás lehet a jövedelmet kereső kötvénybefektetők számára., Ha átlag feletti hozamot keres, lehet, hogy türelmesnek kell lennie, mivel a FADMX történelmileg felülmúlta az átlagos több szektorú kötvényalapot 10 éves hozamokra, de nem következetesen rövidebb időszakokra. A fadmx költségaránya alacsony egy több ágazatra kiterjedő kötvényalap esetében, 0,68% – on, és nincs minimális kezdeti befektetés.,
legjobb önkormányzati kötvényalapok
Az adók minimalizálására törekvő befektetők gondosan mérlegelhetik az önkormányzati kötvényalapok előnyeit, amelyek szövetségi adóktól mentesek és esetleg állami adóktól mentesek (ha a kötvényalap az adófizető elsődleges lakóhelye szerinti államban tart kötvényeket). Itt kiemeljük az önkormányzati kötvényalapokat,amelyek az ország minden tájáról kötvényeket tartanak. Ez segít maximalizálni a nagyobb hosszú távú hozamokban és esetleg magasabb hozamokban rejlő lehetőségeket.,
Vanguard magas hozam adómentes (VWAHX)
befektetők keres egy alacsony költségű önkormányzati kötvényalap, amely kínál egy intelligens hozam – és hozamegyenleg tetszeni fog, amit látnak VWAHX. A VWAHX nemcsak a magas hozamú kötvények tartására törekszik, hanem történelmileg felülmúlta az 5 és 10 éves hozamú kötvényindexet is. Ezt a hozamot és teljesítményt alacsony, 0,17% – os költségekkel és 3000 dolláros kezdeti befektetéssel kombinálja, és megkapja a befektetési alap univerzumának egyik legjobb, nem terhelt önkormányzati kötvényalapját.,
USAA adómentes középtávú (USATX)
ha magas minősítésű, jól kezelt önkormányzati kötvényalapot szeretne hozzáadni portfóliójához, az USATX egy kiemelkedő alap, amelyet figyelembe kell venni. Ennek a kötvényalapnak az egyik fő jellemzője az átlag feletti teljesítmény az adómentes befektetési alap kategória többi alapjához képest. Összehasonlítva a Lipper Intermediate Municipal Debt Funds Index, USATX felülmúlja az összes fő időszak, beleértve az 1 -, 3 -, 5 – és 10 éves hozamok. A költségarány messze elmarad az átlagtól, 0,48% – nál, az USATX minimális kezdeti befektetése pedig 3000 dollár.,
A lényeg
a kötvényalapok általában alacsonyabb piaci kockázatot jelentenek, mint a készletek, és a kötvények értéke emelkedhet, még akkor is, ha a készletek csökkennek, de a kötvényalapok legjobb felhasználása az, ha azokat részvényalapokkal kombinálva használják fel a befektetési alapok diverzifikált portfóliójára.
bár a legjobb kötvényalapok listája kiemeli a rögzített jövedelmi univerzumban megvásárolható legjobbakat, ezek az alapok nem feltétlenül felelnek meg a személyes pénzügyi céljainak. Vásárlás előtt győződjön meg róla, hogy alkalmasak a kockázati tolerancia, befektetési cél.,
jogi nyilatkozat: Az egyenleg nem nyújt adó -, befektetési vagy pénzügyi szolgáltatásokat és tanácsokat. Az információkat az adott befektető befektetési céljainak, kockázattűrésének vagy pénzügyi körülményeinek figyelembevétele nélkül nyújtják be, és nem minden befektető számára alkalmasak. A múltbeli teljesítmény nem jelzi a jövőbeli eredményeket. A befektetés magában foglalja a kockázatot, beleértve a tőke esetleges elvesztését.,