pénztáros csekkek hírnevét, hogy biztonságos, és ez teszi őket tökéletes csalások. Akár online, akár személyesen árul valamit, a pénztáros csekkek külön figyelmet érdemelnek. A leggyakoribb vörös zászlók megismerésével jelentősen csökkentheti a csalás elvesztésének esélyét.
biztonsági és pénztári csekk csalás
miért tekintik a pénztári csekkeket “biztonságosnak”?, Ha jogosak, garantált pénzeszközöket kínálnak: a címzetteknek nem kell aggódniuk a személyes ellenőrzés miatt. Az ellenőrzésből származó pénz általában egy munkanapon belül rendelkezésre áll (legalább az első 5000 dollárnak elérhetőnek kell lennie).
sajnos a pénztári ellenőrzések kevésbé biztonságosak, mint régen. Ha nem ismeri és nem bízik a vevőjében, nem feltételezheti, hogy a pénztáros csekk ugyanolyan jó, mint a készpénz.,
egy tipikus pénztáros csekk átverés
a leggyakoribb pénztáros csekk átverés megy valami ilyesmi: a” vevő ” akar vásárolni egy terméket egy pénztáros csekk vagy pénzrendelés. Bármilyen okból a Vevő a vételárat meghaladó összegre kiállított csekket küld. A vevő azt akarja, hogy az eladó” csak menjen előre”, majd helyezze el a csekket a helytelen összegért. Ezután a vevő kérni fogja, hogy az eladó Vissza a felesleges pénzt-jellemzően készpénz, átutalás, vagy Western Union. Ez a visszatérítési kifizetés közvetlenül visszatérhet a vevőhöz, vagy harmadik félhez kerülhet.,
vegye figyelembe a kulcsfontosságú elemeket:
- a vevő pénztáros csekket vagy pénzrendelést használ. Lehet, hogy több kifogás, hogy miért ezek az egyetlen lehetőség.
- az eladó vagy a címzett kap egy csekket több, mint a kért ár.
- az eladónak vissza kell küldenie az extra pénzt a vevőnek, vagy továbbítania kell egy “segítőnek”.”
Ha olyan helyzettel szembesülsz, amely így néz ki, szinte biztosan egy tolvajjal foglalkozol.,
az időzítés elengedhetetlen
ne küldjön pénzt vagy árut, amíg 100% – ban nem biztos abban, hogy a fizető bank elküldte a pénzeszközöket. Ezt a várakozási időt gyakran úgy nevezik, mint amikor a csekk “törlődik”, de ez a kifejezés zavaró lehet—még a banki alkalmazottak számára is.
a pénztári csekkből származó pénzeszközök általában rendelkezésre állnak, hogy a befizetést követő egy munkanapon belül visszavonhassák. De ez nem jelenti azt, hogy az alapok léteznek a számláján, vagy hogy a pénz átkerült a bankjába. Ez a folyamat több munkanapot is igénybe vehet, vagy hosszabb ideig., Minél kevesebbet tud a vevőjéről, annál hosszabb ideig kell várnia.
hogyan pénztáros ellenőrzések ugrál
ezek a csalások működnek, mert mindenki úgy véli, hogy a pénztáros csekk biztonságos. Ha a bank megengedi, hogy készpénzt vegyen, akkor a csekknek jónak kell lennie, igaz? Sajnos bankja feltételezi, hogy az ellenőrzés jó lesz, de a betét felelőssége végső soron a tiéd.
Ha ezt a pénzt használja (például egy “feladónak” történő elküldéshez), előfordulhat, hogy ki kell cserélnie az alapokat., Miután a bank rájön, hogy a csekk hamis, a betét megfordul—ami negatív számlaegyenleget eredményezhet. Egy üres bankszámla, akkor a végén pattogó csekket, és hiányzik más fontos kifizetések.
e csalások áldozatai több száz vagy több ezer dollárt veszíthetnek el.
hogyan védheti meg magát
tegyen lépéseket a csalás elleni védelem érdekében:
- soha ne fogadjon el ellenőrzést a kért összegnél nagyobb összegért.,
- ha lehetséges, menjen a bankba azzal, aki fizet, és nézze meg, hogy megkapja a pénztáros csekkjét. Állj a sorba velük, így nincs ” switcharoo.”
- ellenőrizze a pénzeszközöket a kapott csekk vagy pénzmegrendelés alapján. Ez a módszer nem egy üzembiztos taktika, de kigyomlálja néhány sloppier tolvajok.
- ragaszkodjon más fizetési módokhoz, amelyekről tudja, hogy megbízhatóbbak (például átutalás), de vigyázzon a bankszámlaadatok megadására.,
- csak a Craigslist és hasonló oldalak helyi vásárlóival foglalkozik, és fontolja meg, hogy ragaszkodik-e a készpénzhez, ha nem tud együtt menni a bankba.
- ellenőrizze a kapott csekket, jeleket keresve, hogy hamis. A hamis csekkeknél gyakori az elírott szavak és a biztonsági jellemzők nélküli rossz minőségű papír.
- ha a kért árnál többet kell ellenőriznie, értesítse az eladót, hogy legalább két hetet vár, mielőtt pénzt küld vagy árut küld.
- beszéljen egy bankkezelővel, amikor a gyanús csekkeket letétbe helyezi., Magyarázza el a helyzetet és az aggodalmait, és kérdezze meg, mikor lehet 100% – ban biztos abban, hogy a fizetés jó. Még jobb, ne fogadja el a gyanús ellenőrzéseket.
LÉPJEN el a helyzettől, mielőtt elfogadja a pénztáros csekkjét, és bízik a bélében. Friss perspektívával furcsa nyomokat észlelhet, amelyek bajt jeleznek.
Red Flags
con művészek jó, amit csinálnak, de gyakran adnak tippeket. Kérdezd meg magadtól, hogy van-e értelme a helyzetnek.,
például, ha a vásárlók nem tesznek fel tipikus kérdéseket, vagy sokat tudnak az eladott tételről, miért akarnak vásárolni? Kiderülhet, hogy nem áll szándékukban bármit is eladni.
miért Bízna meg egy olyan személy, akivel még soha nem találkozott több ezer dollárral? Ha felvehetik Önnel a kapcsolatot, biztosan megfelelő utasításokat tudnak adni a bankjuknak, és megfelelő csekket kapnak., Ha a túlzott összeg valójában a vevő hibája lenne, akkor a Vevő nem fizetné inkább a $ 8 (vagy bármi más) díjat, hogy pontos csekket nyomtasson, ahelyett, hogy-idegen-lehetőséget adna a készpénz ellopására?
Végre, ha találnak extra pénzt, ők biztosan fizetni egy külön csekk díjat, vagy írj más ellenőrizze, hogy az “ügynök” vagy a “társult” kinek kellett volna előre a pénzt.
további példák
a pénztáros csekkjei számos csalásban jelennek meg. Tartsa szemmel az alábbi helyzetek bármelyikét., Con művészek továbbra is változtatni a megközelítés idővel, de ezek közül néhány a klasszikusok.
Money Mule
kifizetéseket kap, és a kifizetéseket a bankszámlájára kell befizetnie, majd továbbítania a pénzt valaki másnak. Gyakran hirdetett, mint egy munka-at-home check feldolgozó munka, ezek a rendszerek gyakran problematikus. Bizonyos esetekben pénzt mosol bűnözőknek. Más esetekben az első néhány kifizetés rendben van, de végül, akkor kap egy rossz csekket (miután megszerezte a bizalmat), és a végén pénzt veszít.,
külföldi vagyoni csalások
valaki, akit nem ismer, felkeresi Önt, és segítséget kér egy nagy összegű pénz átutalásához egy korrupt nemzetből. Cserébe az átutalás egy apró részét megtarthatja, ami több pénzt jelent, mint egy év alatt. Természetesen pénzt kell küldenie valaki másnak az átutalás befejezéséhez.
öröklési és lottó csalások
nyertél! Hamarosan kap egy csomó pénzt, de meg kell fizetni egy kis összeget adók vagy jogi díjak “felszabadítása” az alapok., Ez egy kis ár, hogy fizetni a gazdagság, amelyek élén az utat. Természetesen soha nem fognak megvalósulni.
ingatlanbérleti csalás
valaki új munkahelyért költözik a környékére, és a bérleti díj első és utolsó hónapját, valamint a biztonsági letétet egy pénztáros csekkjével szeretné kifizetni. Soha nem látták az ingatlant. Nem sokkal azután, hogy letétbe helyezte a csekket, azt mondják, hogy valami felmerült — már nem költöznek a városba, így nincs szükségük a bérleti díjra. Megengedik, hogy megtartsd a letétet, de szeretnék visszakapni a lakbért., Miután elküldte a visszatérítést, úgy találja, hogy az ellenőrzés hamis volt.
néha a pénztári csekkek hamisak, és a csalók kedvenc eszköze. Keress piros zászlókat, bízz a megérzéseidben, és beszélj egy bankvezetővel, mielőtt pénzt vagy árut küldesz valakinek, akit nem ismersz és megbízol.,