Som en aktivaklasse, fast eiendom bør være en del av hver balansert investeringsporteføljen. Det er fordi real estate investments har generelt en lav korrelasjon til aksjer. Når bestandene sikk -, eiendoms-vanligvis-zags., Dette gir den samlede porteføljen med stabilitet. Finansielle rådgivere synes å være enige om at et sted mellom 10% og 26% av dine investeringer skal være i fast eiendom. I denne artikkelen vil vi prøve å finne ut om du bør velge REIT å Investere som en langsiktig investering.
Alt Om REIT Investering
Hva er REITs (Real Estate Investment Trusts)?
Real estate investment trusts (REITs) er et alternativ til å kjøpe fast eiendom direkte. De tilbyr også noen av de mest attraktive funksjoner av lager investere., REITs har blitt en populær investering siden opprettelsen i 1960. Tenk på en REIT som en pool av fast eiendom eiendeler som omsettes fritt på aksjemarkedet exchange.
Akkurat som real estate, Reit kan investere i mange kategorier, og mange geografiske regioner. Real estate er vanligvis inndelt i følgende kategorier:
- Industriell og Office
- Detaljhandel
- Boligområde
- Losji og Resorts
- helsevesenet
- Self Storage
- Spesialitet
Skal jeg Investere i REIT?,
Investeringer i REITs kan gjøres ved nesten enhver investor, uavhengig av porteføljens størrelse, på grunn av sin tilgjengelighet i verdipapirfond og Etfer. Hvis du er bare starter, bør du vurdere en REIT Index Fund. Det er mange å velge mellom, inkludert:
- iShares Cohen & Styrer REIT ETF (ICF)
- Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
- Vanguard Real Estate Index Investor (VGSIX)
et Annet alternativ er å sjekke ut en av crowdfunding-plattformer som tilbyr REITs., Vår favoritt er Streitwise, som det åpner opp muligheten for nesten alle å investere i private real estate avtaler med en lav minimum investering på bare $1,000.
Imidlertid ikke alle crowdfunding-plattformer er REIT-sentriske. Hvis du er en akkreditert investor med på minst $100 000 for å investere, du kan være interessert i den private equity firm Opprinnelse Investeringer. Opprinnelse tilbyr investeringer i diversifisert og nøye utvalgte real estate midler.,
Fordeler av REIT å investere
REIT fordeler inkluderer:
- Garantert Utbytte — REITs må utbetaling på minst 90% av sine inntekter som utbytte. Ledelsen kan øke utbetalingen til mer enn 90%, men ved lov kan ikke senke det under 90%. Dette kravet er nummer én grunn inntekt investorer kjøpe REITs.
- Problemfri Gratis Real Estate Investing — Reit-er en problemfri gratis måte å eie fast eiendom. De er praktisk pakket inn i aksjer som lett kan bli kjøpt og solgt., Det er også REIT verdipapirfond og Etf (exchange-traded funds) som diversifisere ved å investere i mange individuelle REITs.
- Lav Minimum — Du trenger ikke mye penger for å begynne å investere i en REIT. Og å eie en REIT index fund gir deg eksponering til fast eiendom aktivaklassen med svært lite penger.
- Passiv Investering — Direkte eie og forvalte en eiendom, er forretningsvennlig og krever tid og innsats. REIT aksjonærene ikke eier eiendom eller pant representert i sin portefølje., Som sådan, de har også unngå hodepine mange byggeiere og-forvaltere erfaring, slik som å opprettholde eller utvikle eiendommen, som gir utleier tjenester, og samle leie betalinger, for å nevne noen. REITs virkelig er passive investeringer, som verdipapirfond.
- Lav Aksjemarkedet Korrelasjon — REITs historisk sett har en lav korrelasjon til andre aktivaklasser. Dette gjør det enkelt å lage en diversifisert investeringsportefølje ved å legge til REITs.
- Likviditet — i Motsetning til å eie eiendom direkte, kan du raskt selge REIT hvis du har gjort en feil., Tradisjonell eiendomsmegling har lang enter og exit-prosessen, slik at investeringen din ikke er flytende.
- Bedre Ytelse — Mens noen REITs har historisk opplevd redusert ytelse når renten øker, mange Reit-er bedre enn andre investeringer, selv i møte med høye renter. Og REITs ofte gjør det bedre enn andre aksjer i en langsom økonomi.
- Obligatorisk Utdelinger til Investorer — Reit-er selskaper som anleggsmidler består hovedsakelig av fast eiendom holdings. Dette gir dem gunstig skattemessig behandling., I bytte, må de fordele minst 90% av sine inntekter til unitholders. Dette ganske mye garanterer utbetalinger til investorer.
Ulemper av REIT å investere
Når du kjøper en REIT, du blir mer og mer en real estate investor enn et utbytte lager investor, og det er en potensiell risiko for å vurdere:
- Synkende Verdi Egenskaper — Som vi har lært fra boligboble som sprakk i 2007-08, fast eiendom ikke alltid går opp i verdi., Når du velger en REIT, må du være oppmerksom på at vekstutsiktene i industri, eiendom typer, og geografiske steder det er rettet mot.
- Gebyrer og Markeringer — Mens REITs tilbyr fordelen av likviditet, handel inn og ut av en REIT har en høy kostnad. De fleste av avgifter blir belastet av en REIT er betalt på forhånd. Disse avgiftene er kjørt omtrent 20-30% av verdien av REIT. Dette tar en betydelig del av din potensielle avkastning. Og fordi REIT priser er angitt i offentlig sektor, så de kan handle på en betydelig premie til den virkelige verdien av de underliggende eiendeler de har.,
- Potensielle Markedet Sammenheng — Noen noterte REITs har en tendens til å være sterkt korrelert til bredere stock market (de fleste er ikke). Dette betyr at prisene på noen REITs kan gå opp og ned med bedriftens aksjer, uavhengig av om de underliggende verdiene av eiendommene i REIT har endret seg. Du vil ønske å være forsiktig at REITs du velger for din portefølje gir diversifisering du er ute etter.
- Gevinster Beskattes på Vanlig Inntekt Pris — Som vi har nevnt, REITs har til å betale ut 90% av sine inntekter til sine aksjonærer. Dette gir mange REITs attraktiv avkastning., Men i motsetning til aksjer utbytte, som for tiden er beskattes med maksimalt 15%, Reit-er beskattet på din vanlige inntekt pris. Så i de fleste tilfeller, du er best til å investere i REITs i skatt-utsatt kontoer som en IRA eller 401(k) for å redusere skatter og avgifter.
- Iboende Potensial Begrenset Vekst — 90% – regelen kan begrense en REIT for fremtidig vekst. Fordi regjeringen krever at selskapet til å distribuere 90% av sine inntekter til unitholders, lite kapital som er igjen over for å anskaffe eller renovere nye egenskaper. Noen REITs komme rundt denne begrensningen ved hjelp av gjeld (leverage).,
Oppsummering
Real estate har vist seg å være en god langsiktig investering. Å kjøpe bolig kommer ofte med en betydelig monetære investering. REIT å investere er et flott alternativ til å eie fast eiendom direkte. De har noen ulemper i forhold til å eie fast eiendom direkte. Men Reit-er en naturlig (passiv) måte å få eksponering til fast eiendom med svært lite penger. REITs kan legge til stabilitet og mangfold til din totale investeringsportefølje.
– >