Utdanne deg selv om vanlige small business bekostning kategorier vil gjøre det mye enklere å bestemme hva som er og ikke er fradragsberettiget på skatt tid.
Noen av de vanligste bekostning kategoriene omfatter verktøy, reise, lønn og andre lønn, og utleie regning, men det er mange flere som du bør være klar over.,
I denne artikkelen vil vi forklare hvilke type kostnader er fradragsberettiget, samt gi deg en liste over de mest brukte bedrift bekostning kategorier.
Oversikt: Hva teller som en fradragsberettiget business bekostning?
SKATTEMYNDIGHETENE har definert business kostnader som «kostnader av å bære på en handel eller virksomhet,» kommer til å si at disse utgiftene er vanligvis fradragsberettiget dersom virksomheten opererer på for å gjøre en fortjeneste.
Men hva teller som en bedrift bekostning? Mye mer enn du kanskje er klar over., Faktisk, noen utgifter som regnes som vanlig og nødvendig for virksomheten din er sannsynligvis en fradragsberettiget kostnad.
Så, for hver krone som du bruker på vanlig og nødvendig for næringslivet, som vi vil forklare neste, vil du være i stand til å ta et skattefradrag på samme beløp, og reduserer skattebyrden betraktelig.
Et ord av advarsel: Du må faktor i regnskap metode når det gjelder tid til å trekke fra utgifter.
For eksempel, i desember 2019, får du en regning fra Atlas Taktekking for reparasjoner gjennomført tidligere i måneden., Den regningen for $1,750, og vil bli utbetalt i januar 2020.
Hvis du bruker kontanter metode for regnskapsføring, kan du ikke trekke fra at utgiftene til 2019, men det kan bli trukket i 2020, når du betaler regningen.
Hvis du bruker opptjeningsmetode av regnskap, er du i stand til å gjenkjenne bekostning i måneden at det var utført, desember, slik at du kan trekke den $1,750 utgifter til 2019, selv om det vil bli utbetalt i 2020.
Hva er business bekostning kategorier?,
Nedenfor finner du en liste over noen av de mest vanlige small business bekostning kategorier som kan bli trukket fra din skattbare inntekt.
Hvis du ønsker mer informasjon om virksomheten fradrag og nøyaktig hva som er tillatt, være sikker på å besøke Trekke Næringslivet oversikt på de amerikanske skattemyndighetene (IRS nettstedet.
Du vil også være lurt å sjekke ut IRS Publisering 535; Næringslivet, for en mer fullstendig forklaring av næringslivet og nøyaktig hva du kan trekke fra.
- Reklame: Dette inkluderer utgifter til å plassere annonser eller kjører reklame for din bedrift.,
- videreutdanning: Tenker på å gå tilbake til skolen for å lære det siste innen feltet? Det er fradragsberettigede.
- Kreditt og samling avgifter: Hvis du trenger å bruke utenfor etater for å samle forfalt saldo, kan du trekke fra som.
- Avgifter og abonnement: Abonnement kostnader til publikasjoner som er relatert til din virksomhet er fradragsberettiget, som er medlemskontingenten for profesjonelle organisasjoner.
- lønnsavhengige programmer: kostnaden av ansatte trygd eller pensjonsytelser, for eksempel en 401(k) – treff er fullt fradragsberettiget.,
- Forsikring: Generelt ansvar, arbeiderens kompensasjon, produktansvar, og uførhet forsikringspremier er fradragsberettiget.
- Vedlikehold og reparasjoner på: Enten det er for rutinemessig vedlikehold som VVS service, eller bytte ut sprukket flis i resepsjonen, vedlikehold og reparasjoner er fradragsberettiget.
- Kontor utgifter og rekvisita: Dette inkluderer ting som penner og blyanter, mapper, toner til kopimaskinen, og blekkpatroner til din skriver.
- Porto og frakt: kostnaden for frakt eller bare post et brev er en fradragsberettiget kostnad.,
- Utskrift: Enten det er et dokument på én side, eller et hefte for dine kunder, kostnadene ved utskrift er fradragsberettiget.
- Utleie: Dersom du leier kontor-eller butikklokaler, leien er fradragsberettiget.
- Lønn og andre godtgjørelser: Ansattes lønn, samt eventuelle lønn utbetalt til kontrakt ansatte er helt fradragsberettiget.
- Telefon: Enten det er en state of the art telefon system eller mobiltelefoner for feltet reps, kostnaden av telefonene er helt fradragsberettiget.,
- Reise: Alle business-relaterte reise er fradragsberettiget, enten det er lokalt, nasjonalt eller internasjonalt, så lenge det anses som nødvendig for virksomheten din.
- Verktøy: kostnadene for gass, elektrisitet og vann er en helt fradragsberettiget kostnad.
Hvordan å kategorisere utgifter for small business
Det er egentlig ganske enkelt å kategorisere din bedrift utgifter, men mange små bedriftseiere sette denne prosessen i gang før det er absolutt nødvendig, og skaper mer arbeid i prosessen.,
Husk, hvis du er på jakt etter investorer, ekstern finansiering, eller trenger for å lage økonomiske prognoser, du er nødt til å ha et nøyaktig estimat av den vanlige virksomheten utgifter, kategorisert riktig. Her er noen måter å gjøre prosessen litt enklere.
Tips #1: Sett opp din bekostning kontoer for å gjenspeile din bedrift
Hvis du gir mobiltelefoner for feltselgere og utenfor salg folk, sørg for at du inkluderer en egen bekostning for telefoner.,
For mindre bedrifter, eller de som bare bruker en office faste, månedlige regningen kan bli kostnadsført til verktøy-konto. Noen mindre virksomheter kombinere trykking og porto utgifter, men hvis din bedrift rutinemessig skip varer til kunder, bør du ha en egen konto for porto og frakt.
Tips #2: Kode leverandør fakturaer med riktig bekostning konto
Når du setter opp dine leverandører, angi en standard bekostning kode eller kategori hvis det er mulig., Dette knytter leverandør til riktig kostnad automatisk, eliminerer behovet for å manuelt kode leverandør fakturaer.
QuickBooks Online lar deg angi en kostnad og kategori når du setter opp leverandøren for mer informasjon. Kilde: QuickBooks Online programvare.
Hvis dette ikke er mulig, sørg for å undersøke og kode regningen på riktig måte for at leverandørgjeld prosess, som sikrer at hver bill oppgitt, er kodet til riktig konto. Konsekvens er også viktig, så vil du ønsker å sørge for at du koden og ta opp fakturaer konsekvent fra måned til måned.,
Tips #3: Slutte å bruke regneark og begynne å bruke regnskap programvare
Mens regnskap programvare vil ikke være mye hjelp hvis regninger er ikke lagt til rette bekostning konto, det kan gå en lang vei i å hjelpe deg å kategorisere og spore dine utgifter gjennom året.
en Annen bonus: i stedet for å bruke tid på å legge opp dine utgifter, vil du være i stand til å lage en rapport i løpet av minutter som vil vise alle dine forretninger utgifter for året, forenkle fradrag prosessen så godt.,
De beste regnskap programvare for å kategorisere virksomhet utgifter
Hvis du har mange utgifter for å spore, det er best å bruke regnskap programvare for å spore dem på riktig måte.
Selv om det er sikkert mulig å spore utgifter ved hjelp av en virksomhet utgifter listen, eller ved å legge inn kostnader på et regneark, kommer skatt tid, vil du sette pris på muligheten til å trekke ut disse utgiftene lett. Pluss at du har sikkerheten for å ha tilstrekkelig backup og en solid audit trail på plass, bør du noen gang bli revidert.,
Her er noen av de beste regnskap programvare for sporing av din virksomhet utgifter.
Zoho Bøker
Zoho Bøker tilbyr utmerket bokføring og regnskap evne for små bedrifter, inkludert en solid bekostning management-funksjonen.
Zoho Bøker tilbyr mange måter å spille din bedrift utgifter. Kilde: Zoho Bøker programvare.
En nyttig funksjon i Zoho Bøker er muligheten til å registrere en regning, oppføring kjørelengde, eller ta opp bulk utgifter. Zoho Bøker tilbyr også en utmerket bok om hvordan å spore virksomheten utgifter.,
AccountEdge Pro
AccountEdge Pro er utviklet for å gjøre livet enklere for eiere av små bedrifter. En av sine beste egenskaper er evnen til å tilordne en passende bekostning konto til hver kreditor, så når du skriver inn et lovforslag for at leverandøren, er det riktige konti debiteres og krediteres automatisk.
AccountEdge Pro lar deg vise kontoer som er berørt av en kjøper transaksjonen.
Kilde: AccountEdge Pro-programvaren.,
Mens det er tilfeller hvor en leverandør kan ha flere forretnings-bekostning-postkontoer, for eksempel en bedrift, som kan tilby både trykking og frakt-tjenester, i mange tilfeller, leverandører vil bare representere én virksomhet utgiftstype. Ved å sette dette opp i løpet av leverandøren installasjonen kan du eliminere behovet for å fordele kostnader når den er inngått.,
FreshBooks
FreshBooks tilbyr flere måter å spore og administrere dine utgifter, inkludert standard bekostning oppføring, muligheten til å laste opp kvitteringer fra din mobiltelefon, eller muligheten til å skanne en kvittering direkte inn FreshBooks.
Utgiftene har i FreshBooks anser dine kvitteringer automatisk. Kilde: Freshbooks programvare.
Med automatisert mottak kategorisere, FreshBooks gjør det enkelt å spore og senere trekke alle tillatte utgifter og er også et godt alternativ for de som forbereder reiseregninger.,
Ikke alt er fradragsberettiget
Sammen med denne lange listen over tillatte fradrag, det er noen kostnader som aldri fradragsberettiget for bedriftseiere, herunder lobbyvirksomhet, politiske bidrag, medlemskap i sosiale organisasjoner, og selvfølgelig noen ulovlige aktiviteter som kickbacks eller bestikkelser.
Den gode nyheten er at den store majoriteten av bedriften kostnader er fradragsberettiget., Bare være sikker på at du sporer dem på riktig måte for å dra nytte av dem, og hvis du har noen spørsmål om hva som er og ikke er fradragsberettiget, er det alltid best å henvise dem til din regnskapsfører eller CPA.