Slik Unngår du Kasserer's Sjekk Svindel: Eksempler og Forklaring

Kasse kontroller har et rykte for å være sikker, og det er det som gjør dem perfekt for svindel. Enten du selger noe online eller i-person, kasse sjekker fortjener ekstra oppmerksomhet. Ved å bli kjent med de mest vanlige røde flagg, kan du redusere sjansene for å tape penger til svindel.

Sikkerhet og Kasse Sjekk Svindel

Hvorfor er kassens sjekker ansett som «trygge»?, Når de er legitime, de tilbyr garantert midler: Mottakerne trenger ikke å bekymre deg for en personlig sjekk hoppende. Også penger fra kontroller er vanligvis tilgjengelig for å tilbringe innen én arbeidsdag (i hvert fall de første $5,000 bør være tilgjengelig).

En Typisk Kasse Sjekk Svindel

Den mest vanlige kasse sjekk svindel går noe sånt som dette: «kjøperen» ønsker å kjøpe et produkt med en kasse sjekk eller postanvisning. For uansett grunn, kjøper sender en sjekk utstedt til et beløp på over kjøpesummen. Kjøperen ønsker selgeren å «bare gå videre» og depositum sjekk for feil beløp. Neste, vil kjøperen kreve at selgeren tilbake det overskytende penger, vanligvis via kontanter, bankoverføring eller Western Union. Som returnerer betalingen kan gå direkte tilbake til kjøperen eller ende opp med en tredje part.,

Merk den viktige elementer:

– >

1. kjøperen bruker en kasse sjekk eller postanvisning. De kan ha flere unnskyldninger for hvorfor de er deres eneste valg.
2. selgeren eller mottakeren får en sjekk for mer enn prisantydningen.
3. selgeren er ment for å sende ekstra penger tilbake til kjøperen eller videresende den til en «hjelper.»

Hvis du står overfor en situasjon som ser ut som dette, er du nesten helt sikkert å håndtere en tyv.,

Timing Er Viktig

ikke sender penger eller varer til du er 100% sikker på at det å betale banken har sendt pengene. Ventetiden er ofte referert til som da sjekke «tømmer», men at begrepet kan være forvirrende, selv for bankenes ansatte.

Midler fra en kasse sjekk vanligvis er tilgjengelige for deg å ta ut innen én virkedag etter at du setter det. Men det betyr ikke at det finnes midler på kontoen din, eller at penger flyttes til banken din. Denne prosessen kan ta flere dager, eller lenger., Jo mindre du vet om din kjøper, jo lenger du bør vente.

Hvordan kassens Sjekker Sprette

Disse svindel arbeid fordi alle mener at kassen er sjekker som er trygge. Hvis banken kan du ta med kontanter, sjekk må være god, ikke sant? Dessverre, kan din bank antar at du vil være god, men den innskudd ‘s ansvar er til syvende og sist ditt.

Hvis du bruker pengene (for å sende det til en «avsender,» for eksempel), kan du nødt til å bytte fond., Når banken finner ut at sjekken er falsk, vil innskuddet bli reservert—som kunne forlate deg med en negativ saldo på konto. Med en tom bankkonto, vil du ende opp hoppende sjekker og mangler andre viktige betalinger.

Hvordan du kan Beskytte deg Selv

Ta skritt for å beskytte deg mot svindel:

– >

1. Aldri godta en sjekk for mer enn beløpet du har bedt om.,
2. Hvis mulig, gå til banken med den som betaler deg og se dem få kasse sjekk fra en teller. Stå på linje med dem, så det er ingen «switcharoo.»
3. Kontroller midler på en sjekk eller postanvisning du mottar. Denne metoden er ikke en idiotsikker taktikk, men det vil luke ut noen av de sloppier tyver.
4. Insisterer på andre former for betaling som du vet er mer pålitelig (for eksempel en wire transfer), men vær forsiktig med å gi ut din bankkonto informasjon.,
5. Bare tilbyr med lokale kjøpere på Craigslist og lignende nettsteder, og vurdere stikker til kontanter hvis du ikke kan gå til banken sammen.
6. Inspisere enhver sjekk du får, og se etter tegn på at det er en forfalskning. Feilstavede ord og dårlig kvalitet papir uten noen sikkerhetsfunksjoner er vanlig på falske sjekker.
7. Hvis du må ta en sjekk for mer enn prisantydningen, informere selgeren om at du vil vente minst to uker før du sender penger eller sende varer.
8. Snakke med en bank når du setter inn mistenker sjekker., Forklar situasjonen og dine bekymringer, og spør når du kan være 100 prosent sikker på at betalingen er god. Bedre ennå, kan du ikke godta mistenker sjekker.

Røde Flagg

Con kunstnere er gode på hva de gjør, men de vil ofte gi tips. Spør deg selv om situasjonen er fornuftig.,

For eksempel, når kjøperne ikke spør typiske spørsmål eller vet mye om produktet du selger, hvorfor er de så ivrige etter å kjøpe? Det kan vise seg at de har ingen intensjon om å bruke uansett hva du selger.

Hvorfor skulle en person du aldri har møtt stole på deg med tusenvis av dollar? Hvis de kan kontakte deg, kan de sikkert gi tilstrekkelig instruksjoner til banken sin og få en kasse sjekk utstedt på riktig måte., Hvis overdreven mengde var faktisk kjøper er feil, ville ikke kjøper heller betale $8 (eller hva) gebyr for å ha en nøyaktig sjekk skrives ut i stedet for å gi deg en fremmed—mulighet til å stjele penger?

til Slutt, hvis de kan komme opp med ekstra penger, kan de sikkert råd til å betale en egen kasse sjekk gebyr eller skrive en annen sjekk deres «agent» eller «medarbeider» som du er ment å videresende penger.

Flere Eksempler på

kassens sjekker dukke opp i mange svindel. Hold et øye ut for noen av situasjonene nedenfor., Con kunstnere fortsette å endre sin tilnærming over tid, men dette er noen av klassikerne.

Penger Muldyr

Du mottar betaling, og du er ment å sette utbetalinger til bankkontoen din, og deretter videresende pengene til noen andre. Ofte markedsføres som en work-at-home sjekk behandling jobb, disse ordningene er ofte problematisk. I noen tilfeller, du er hvitvasking av penger for kriminelle. I andre tilfeller, den første noen betalinger er fine, men til slutt, du får en dårlig kontroller (etter at de har fått deg til å stole på), og du ender opp med å tape penger.,

Utenlandsk Rikdom Svindel

Noen du vet ikke når ut til deg og ber om hjelp til å overføre en stor sum penger ut av et korrupt land. I exchange, kan du holde en liten brøkdel av overføring, som er mer penger enn du gjør i løpet av et år. Selvfølgelig, du må sende penger til noen andre for å fullføre overføringen.

Arv og Lotteri Svindel

Du vil! Du er i ferd med å få en masse penger, men du må betale en liten sum for avgifter eller gebyrer for å «slippe» de midler., Det er en liten pris å betale for den rikdom som er på vei vei. Selvfølgelig, de vil aldri skje.

Eiendom Utleie Svindel

Noen er flyttet til området etter en ny jobb, og de er villig til å betale den første og siste måneden i leie, så vel som sikkerhet innskudd, med en kasse sjekk. De har aldri sett holderen. Kort tid etter at du har innskudd av sjekker, de sier noe kom opp — de er ikke flytte til byen lenger, så trenger de ikke leien. De er villige til å la deg beholde depositum, men de ønsker å vende tilbake til noen av leie., Etter at du har sendt refusjon, kan du finne at sjekken var falsk.

– >