Personal Capital ist eines der heißesten Finanztechnologieprodukte auf dem Markt., Das 2009 gegründete Ziel von Personal Capital war es, eine Mischung aus Spitzentechnologie und objektiver Finanzberatung einschließlich Tools für die Altersvorsorge und Budgetierung bereitzustellen. Das Unternehmen ist sprunghaft gewachsen und verfügt über ein verwaltetes Vermögen von über 12 Milliarden US-Dollar.
Hier bei Investor Junkie waren wir von der großen Auswahl an Dienstleistungen und Tools von Personal Capital so beeindruckt, dass wir es konsequent als die beste persönliche Finanz-App eingestuft haben.,
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Kundendienst – 9
Benutzerfreundlichkeit – 9
Werkzeuge& Ressourcen – 9
Investment Options – 9.5
Asset Allocation – 9
9.5
Eine kostenlose und benutzerfreundliche persönliche Finanzsoftware, die alle Ihre Konten an einem Ort synchronisiert. Persönliches Kapital erstellt Zusammenfassungen Ihrer Ausgaben, Ihres Vermögens und vor allem Ihres Anlageportfolios., Der Upsell ist sein Wealth-Management-Service.
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Die wichtigsten Funktionen von Personal Capital
Personal Capital besteht aus drei Diensten, die zu einem zusammengefasst sind.
Schauen wir uns jedes dieser Features genauer an.
KOSTENLOSE Portfoliobewertung
Sie können eine KOSTENLOSE Portfoliobewertung durch einen lizenzierten Treuhänderberater erhalten, wenn Sie sich für persönliches Kapital anmelden und 100.000 USD oder mehr in investierbare Vermögenswerte investieren. Diese Bewertung des Wertes von $799 enthält Einblicke in Ihr Portfolio, um festzustellen, ob Sie auf dem richtigen Weg sind, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen., Sie erhalten auch eine personalisierte Liste von Imbissbuden, wie Sie bis zu Ihrem gewünschten Datum in Rente gehen und wie Sie Ihre Einkommens-oder Grundsteuern senken können, und mehr.
Die kostenlosen Geldverwaltungstools von Personal Capital
Eine der besten Funktionen von Personal Capital ist das kostenlose Finanzverfolgungstool. Auf diese Weise können Sie nicht nur Ihre Ausgaben überwachen, sondern auch Ihre Bank -, Kreditkarten-und Anlagekonten an einem Ort.
Unter Finanztools finden Sie eine Vielzahl von Tools, mit denen Sie Ihr Geld in einer sogenannten 360-Grad-Ansicht verwalten können.,
Die Tools, die Personal Capital bietet, sind:
Personal Capital kann Ihr Nettovermögen berechnen, indem Sie einfach abziehen, was Sie schulden von dem, was Sie haben. Zu diesem Zweck werden alle Ihre Kreditkonten, Investitionen, Rentenkonten und Bankkonten überprüft. Einmal etabliert, kann es Ihnen helfen, Ihre Fortschritte im Vergleich zum nationalen Durchschnitt zu verfolgen. So können Sie sich auf Ihre Finanzen konzentrieren. Und es wird wirklich hervorheben, wie schädlich Kreditschulden sein können und Sie inspirieren, Änderungen vorzunehmen.,
Budgetierungstool
Folgen Sie wöchentlichen, monatlichen und jährlichen Einnahmen und Ausgaben Gewohnheiten mit dem Cash Flow Analyzer Ausgaben Werkzeug. Dies ist auf der Personal Capital App und Website verfügbar. Budgetierung kann hart sein, vor allem versuchen, den Überblick zu behalten, wo all Ihr Geld geht. Da persönliches Kapital mit allen Ihren Konten verbunden ist, werden Ihre Ausgaben für Sie verfolgt., Wenn Sie dann der 50-30-20-Regel folgen und 50% Ihres Budgets für das verwenden, was Sie im Leben benötigen, 30% für das, was Sie wollen, und 20% für Einsparungen, können Sie sehen, ob Sie ein gesundes Budget haben oder ob es optimiert werden muss — und wo. Die Funktion „Bevorstehende Rechnungen“ zeigt Ihnen einen Bericht über die bevorstehenden Rechnungen und deren Fälligkeitsdaten.
Cash-Flow/Investitionen Cash-Programm
Ein Schlüssel zur Budgetierung ist zu beobachten, was kommt und was geht. Mit dem Personal Capital Dashboard sehen Sie alle Ihre Konten an einem Ort., Und Sie können Ausgaben und Einnahmen in einem Balkendiagramm. Wenn Sie alles zusammen sehen, ist es einfacher, ein Budget zu erstellen und Änderungen vorzunehmen, wenn Sie feststellen, dass Sie davon abgewichen sind.
Das neue Cash-Konto von Personal Capital zahlt Zinsen von 0,05% APY ab März 23, 2020, ohne dass Gebühren anfallen. Im Gegensatz zu herkömmlichen Sparkonten gibt es bei einem persönlichen Kapitalsparkonto keine Transaktionslimits und kein Mindestguthaben. Ihr Konto wird von der FDIC bis zu $250.000 versichert.,
Sparplaner
Der Sparplaner wurde erstellt, um Benutzern beim Einrichten von Sparwerkzeugen zu helfen, ohne dass Planer eingestellt werden müssen. Mit diesem Tool können Sie herausfinden, wie viel Sie für den Ruhestand, Notfälle und andere Big-Ticket-Artikel wie eine Anzahlung auf ein Haus benötigen. Dann können Sie Geld direkt auf das entsprechende Konto überweisen.
Persönliches Kapital im Vergleich zu Anderen Finanz-Geld-Management-Plattformen
Wie funktioniert Eigenkapital im Vergleich zu anderen online-Finanz-Geld-management-Plattformen?, Lassen Sie uns vergleichen:
| Eigenkapital | Quicken | Mint | YNAB | |
|---|---|---|---|---|
| Gebühren | $0 für seine Geld-management-tools | $34.99 -$105., | ||
| Budgeting Tool | ||||
| Cash Flow | ||||
| Retirement Planner |
Personal Capital’s Retirement Management Tools
Personal Capital’s secondary financial planning tool is its free Retirement Planner., Dies ist einer der umfassendsten Altersrechner da draußen. Personal Capital bietet mehr als andere Planungsstandorte und bietet eine langfristige Finanzplanung. Der beste und einfachste Teil der Verwendung von Personal Capital besteht darin, alle Ihre Informationen zusammenzuhalten und einen Planer und Prognostiker für die Zukunft zu erstellen.,
Dies sind einige der Rentenfunktionen, die Sie finden:
- Personal Capital ’s Retirement Planner
- Fee Analyzer
- College Savings
Personal Capital‘ s Retirement Planner
Mit Personal Capital ‚ s Retirement Planner können Sie endlich die Frage beantworten, ob Sie genug für den Ruhestand gespart haben oder nicht, und mit einem angemessenen Maß an Vertrauen.
Finden Sie heraus, ob Sie auf Ziel für den Ruhestand sind.
Mit dieser Funktion können Sie auf Ausgabenziele und Einkommensereignisse zugreifen und den zukünftigen Portfoliowert projizieren., Der Ruhestandsplaner zieht all dies zusammen und sagt Ihnen, welche Art von Form Sie für den Ruhestand sind. Sie haben auch einen Rezessionssimulator, der Ihnen sagen kann, wie sich Ihr Portfolio in vergangenen Rezessionen entwickelt hätte. Dies ist eine ausgezeichnete Ressource für diejenigen, die besorgt sind, welche Auswirkungen eine Rezession auf ihr Portfolio haben kann.
Holen Sie sich einen Vorgeschmack auf den Pensionsplaner von Personal Capital:
Es gibt nicht viele gute Tools zur Altersvorsorge. Selbst den kostenpflichtigen Tools, die ich gesehen habe, fehlen viele Funktionen., Das Tool von Personal Capital ist vielleicht eines der umfassendsten, die ich je gesehen habe — kostenlos oder bezahlt. Es gibt eine Vielzahl von Variablen darin. Und Sie können viele Was-wäre-wenn-Szenarien mit Ihren Finanzen spielen.
Sie müssen Ihre Assets und Konten nicht manuell eingeben; es füllt automatisch die Informationen. Diese Funktion ist auf der Website und den Apple-und Android-Apps verfügbar.
Retirement Paycheck-Diese Funktion bietet Benutzern eine Anleitung, wie Sie Geld während des Ruhestands auf steuereffizienteste Weise abheben können.,
Gebühr Analysator
Diese nützliche Funktion sagt Ihnen, wie viel Ihre Altersvorsorge kostet Sie. Wenn Ihr 401 (k) wie die meisten ist, wird Sie der Betrag, der an Gebühren verloren geht, überraschen.
Ähnlich wie beim Retirement Planner-Tool bestimmt der 401(k) Analyzer von Personal Capital die jährlichen 401(k) – Ausgaben der Konten, die Sie innerhalb des Dienstes hinzufügen. Dann, basierend auf einigen Annahmen, die Sie anpassen können, können Sie die jährlichen Gebühren sehen, die im Laufe der Zeit in Ihre Altersvorsorge fließen.
Im Fall meiner Familie betragen unsere jährlichen Ausgaben nur 0,38%., Und zum Zeitpunkt der Pensionierung werden die Gesamtkosten unserer Rentenpläne voraussichtlich über 500.000 US-Dollar betragen! Das ist eine halbe Million Dollar an Gebühren verloren!
Sie müssen die jährlichen Gebühren in Ihrem 401(k) – Plan genau beachten.
College Savings
Mit dem Retirement Planner können Sie auch ein neues Bildungsziel festlegen. Wenn Sie Kinder haben, können Sie jedes Kind nach Namen und Geburtsjahr hinzufügen und dann angeben, ob Sie für das College sparen möchten oder eine Privatschule vor dem College in Betracht ziehen.,
Mit diesem Planer können Sie die Kosten von Hochschulen vergleichen und Ihren Sparbedarf ermitteln, um Ihre Bildungsziele zu erreichen. Ziehen Sie die durchschnittlichen College-Kosten nach Ihrem Staat und die Anzahl der Jahre, die Sie haben, bis Ihr Kind zur Schule geht, berechnet Personal Capital einen Betrag, den Sie benötigen. Es erhöht sogar die Inflation. Von dort aus können Sie mit dem Planer wissen, wie viel Sie jeden Monat sparen müssen, um vorbereitet zu werden.,
Personal Capital ‚ s Wealth Management
Abgesehen von seinen kostenlosen Finanzgebühren bietet Personal Capital einen erstklassigen bezahlten Vermögensverwaltungs-und persönlichen Beratungsdienst, der einen Blick wert ist:
- Dedicated Personal Advisor
- Investment Strategy
- Financial Roadmap
Dedicated Personal Advisor
Wenn Sie unter Wealth Management beginnen, müssen Sie ihnen wird ein engagierter Finanzberater zugewiesen, der sich mit Ihnen trifft, um Ihre Ziele zu besprechen., Von dort aus wird er Empfehlungen aussprechen und Konten für die Übertragung von Vermögenswerten einrichten.
Die Finanzberater überprüfen Ihr Portfolio und ermöglichen es Ihnen, es zu personalisieren, beginnend mit einem persönlichen Strategieführer.
Ihr Finanzberater implementiert und pflegt Ihre Portfolioallokation. Und er oder sie überwacht es und passt es nach Bedarf an, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Die Investitionsprüfung des Unternehmens konzentriert sich auf Vermögenszuweisungen und Gebühren. Diese sind der wichtigste Teil Ihres Portfolios — und überschaubar., Sie werden benachrichtigt, wenn es Bereiche gibt, die verbessert werden können.
Überwachen Sie den Zustand Ihrer Anlage Asset Allocation. Durch die Bestimmung Ihres Risikoprofils empfiehlt Personal Capital eine für Sie richtige Asset Allocation.
Die Anlagestrategie von Personal Capital
Der Asset Allocation-Teil wird interessant. Persönliches Kapital verwendet Körbe einzelner Wertpapiere und börsengehandelter Fonds (ETFs), um ein Modellportfolio zu erstellen. Personal Capital ist sich bewusst, dass jährliche Gebühren die Leistung Ihrer Investitionen auf lange Sicht beeinträchtigen können.,
- Die Verwendung von Indexfonds mit jährlichen Gebühren erhöht die Ausgaben zusätzlich zur Verwaltungsgebühr von Personal Capital. Daher verringert die Verwendung von Indexfonds Ihre jährliche Rendite. Stattdessen investiert persönliches Kapital in einzelne Aktien in einem Korb von Fonds.
- Wenn Sie in einzelne Wertpapiere investieren, ist Ihr Portfolio auch steuereffizienter(wenn Ihre Anlagen natürlich steuerpflichtig sind). Während der Fondskorb also keinen Indexfonds genau widerspiegelt, wird er sehr nahe kommen und niedrigere Gebühren und Steuern haben., Mit einzelnen Wertpapieren kann persönliches Kapital die von Ihnen gezahlten Steuern auch über einen Prozess namens Tax-Loss Harvesting (TLH) besser verwalten.
- Personal Capital bietet auch persönliche Fonds an, die auf ein bestimmtes Anlageziel abzielen, aber Sie besitzen eher einzelne Wertpapiere als einen Investmentfonds.
- Für sozialbewusste Anleger bietet Personal Capital auch seine sozial verantwortliche persönliche Strategie (SRI) an und kündigte kürzlich einen Meilenstein des Unternehmens an, bei dem das verwaltete Vermögen in den ESG-Portfolios von 1 Milliarde US-Dollar in den Schatten gestellt wird., Sozial verantwortliches Investieren ist eine Möglichkeit, Ihre Investitionen an persönlichen Werten und Überzeugungen auszurichten, Daher kann dies ein starker Punkt für Anleger sein, die ihre Finanzen an Unternehmen ausrichten möchten, die sich aktiver mit Umwelt -, Sozial-und Corporate-Governance-Fragen befassen.
Financial Roadmap
Die im April 2020 angekündigte Financial Roadmap ist ein Tool, das für Wealth Management-Kunden von Personal Capital verfügbar ist., Es wurde entwickelt, um die finanziellen Ergebnisse beratender Kunden zu verbessern, indem personalisierte, nützliche und zeitnahe Anleitungen im Maßstab bereitgestellt werden.
Die Financial Roadmap generiert eine priorisierte Liste von Finanzplanungsthemen wie Arbeitgeberplananalyse und Nachlassplanung basierend auf den personalisierten Daten einer Person. Im Laufe der Zeit empfiehlt es, neue Themen basierend auf Änderungen in den Daten zu priorisieren. Es empfiehlt auch, wo Einsparungen zu priorisieren, wie Schulden zu tilgen, bauen einen Notfallfonds, oder der Betrag für den Ruhestand zu sparen.,
All dies basiert auf Konten und Darlehen, die im individuellen und sicheren Dashboard jedes Kunden zusammengefasst sind. Sie erhalten auch tägliche oder wöchentliche Zusammenfassungen Ihres Anlageportfolios und Ihrer Ausgaben.
Personal Capital Wealth-Management-Gebühren
Personal Capital Wealth-Management-Gebühren sind all-inclusive. Es gibt keine versteckten oder nachgestellten Gebühren und keine Handelsprovisionen. Für die erste Million Dollar betragen die Gebühren 0,89%. Für Privatkunden betragen die Gebühren 0,79% für bis zu 3 Millionen US-Dollar, 0,69% für die nächsten 2 Millionen US-Dollar, 0,59% für die nächsten 5 Millionen US-Dollar und 0,49% für über 10 Millionen US-Dollar.,
| For Private Clients | |
|---|---|
| First $3M | 0.79% |
| Next $2M | 0.69% |
| Next $5M | 0.59% |
| Over 10M | 0.,49% |
mit Familien-tiered Abrechnung
Es gibt 3 Stufen für management:
- Investment Services für $100.000 bis $200.000 in Vermögenswerte
- Wealth Management für $200.000 bis $1 Million in assets
- Private Client für diejenigen mit mehr als $1 million in assets zu investieren.,
Alternativen zur Vermögensverwaltung von Personal Capital
Wenn Sie nach einer alternativen Online-Plattform mit ähnlichen Vermögensverwaltungsdiensten suchen, können Sie sich diese Plattformen ansehen:
Ist Personal Capital wirklich kostenlos?
ja! Ob Sie es glauben oder nicht, die kostenlose Version von Personal Capital ist kostenlos.
Obwohl das Unternehmen bietet die Art von benutzerdefinierten Beratung, die Sie von einem robo Advisor erwarten würden-zusammen mit Konsultationen mit echten Menschen-gibt es viele wertvolle Werkzeuge in seiner kostenlosen Version zur Verfügung.,
Ohne einen Cent zu bezahlen, können Sie alle Ihre bestehenden Scheck -, Spar -, Hypotheken -, Kreditkarten -, Alters-und Anlagekonten verknüpfen. Sie können auch Ihre Ausgaben verfolgen, erstellen Sie ein Budget, überwachen Sie Ihr Vermögen, finden Sie heraus, wie weit Sie auf Ihre Altersvorsorge Reise sind, und analysieren Sie Ihre Gebühren. Das ist ziemlich viel Wert für absolut null Dollar. Geh einfach zu personalcapital.com, melden Sie sich an und beginnen Sie mit der Verwaltung Ihrer Finanzkonten.,
Sicherheit und persönliche Daten von Personal Capital
Bei dieser Überprüfung von Personal Capital ist das Sicherheitsniveau dem Service von Mint sehr ähnlich. Personal Capital erfordert, dass Sie jeden Computer oder jedes andere Gerät, das Sie verwenden, registrieren. Sie müssen das verwendete Gerät autorisieren. Sie können entweder aus einer E-Mail oder einem Telefonanruf auswählen, um dies zu überprüfen.
- Es ist die Version eines armen Mannes mit Zwei-Faktor-Authentifizierung. Daran ist nichts auszusetzen, und tatsächlich begrüße ich Personal Capital für diese Funktion. Ich wünschte, dieses Sicherheitsniveau wäre bei allen Finanzinstituten verfügbar.,
- Sobald Ihr Computer registriert ist, müssen Sie diesen Vorgang nicht erneut durchlaufen.
- Melden Sie sich auf iOS-Geräten, die den Fingerabdruckscanner unterstützen, über einen Fingerdruck in der App von Personal Capital an. Es ist natürlich nicht narrensicher, aber es ist eine nette Geste und eine zusätzliche Sicherheitsebene.
Ist persönliches Kapital sicher?
- Die Kontoinformationen, die Sie in Personal Capital eingeben, werden von der Plattform in einem Einweg-Verschlüsselungstoken gespeichert.
- Sie können keine Abhebungen oder Überweisungen innerhalb des Dienstes von Personal Capital durchführen., Es zeigt dir nur, was du hast. Alle Informationen über den Dienst sind schreibgeschützt.
- Schließlich, wenn Sie Ihre Kontoinformationen nicht in Kommentarfelder eingeben (was Sie nicht tun sollten), werden Ihre Kontoinformationen nirgendwo angezeigt.
- Ihr Konto wird von der FDIC bis zu $250.000 versichert.
Lesen Sie hier mehr über persönliche Kapitalsicherheit.
Einfache Bedienung
Alles ist automatisiert auf Persönliche Kapital, und es ist einfach zu bedienen auf desktop und mobile.
Mobile Experience
Sie können keinen mobilen Internetbrowser verwenden, um auf persönliches Kapital zuzugreifen., Sie müssen die mobile App verwenden. Aber es ist grundlegender als die Desktop-Erfahrung. Anstelle der wunderbaren Kreisdiagramme und Balkendiagramme haben Sie nur Listen, die ähnlich wie Ihre Banking-App aussehen. Dennoch können Sie auch nicht alle Quicken auf Handy oder Tablet verwenden, so Personal Capital App ist ein Schritt nach oben.
Desktop-Erfahrung
Personenbezogene Hauptstadt glänzt auf einem desktop-computer. Es ist mit Diagrammen und Grafiken gefüllt, um genau zu sehen, wie Ihre Finanzen aussehen — ideal für visuelle Personen wie mich.,
Datenspeicherung
Wenn Sie entweder den Chrome-oder Firefox-Browser verwenden, ist das Exportieren von Dateien aus persönlichen Daten einfach. Alles, was Sie tun müssen, ist auf das „CSV“ – Symbol unter „Alle Transaktionen“ zu klicken, und Sie sind fertig.
Derzeit gibt es keine Möglichkeit, Berichte direkt aus der App zu drucken, aber Sie können die Berichte als PDF herunterladen, die Sie dann drucken können.
So melden Sie sich bei Personal Capital an
Die Eröffnung eines Kontos mit Personal Capital ist schnell und einfach., Wir haben alle Schritte abgebildet, die Sie hier unternehmen müssen: Erste Schritte mit Personal Capital
Personal Capital Pros & Cons
Pros
—Umfasst alle Ihre Finanzen in einem benutzerfreundlichen Service. Personal Capital gibt Ihnen Zugriff auf alle Ihre Finanzen an einem Ort. Personal Capital nennt es eine “ 360° – Ansicht Ihres finanziellen Lebens.,“
—Es ist ein anständiger Ausgangspunkt und sollte für die meisten Personen angemessen sein, obwohl es keine konkreten und umsetzbaren Elemente gibt. Und ich vermute, der Grund ist, Sie für ihre Beratung zu verkaufen.
—Persönliche Hauptstadt app für Apple iPhone, iPad, Apple Watch und Android. Diese sind ähnlich wie die Desktop Edition und können unterwegs verwendet werden.
– Es ist eine Performance-Metrik aller Ihrer aktuellen Aktien, ETF und Investmentfondsbestände nach hinten extrapoliert., Es enthält nicht Ihr Geld, Geldmarktfonds, einzelne Anleihen, Optionen oder andere alternative Anlagen. Es zeigt im Grunde, wie sich Ihr Aktienportfolio im Laufe der Zeit entwickelt.
– Konto-Setup ist hirntot einfach. Ihre Benutzeroberfläche Navigation und Berichterstattung ist gut angelegt.
– Mit Personal Capital können Sie jetzt unbekannte Assets kategorisieren.,
– Ähnlich wie Morningstar X-ray-Tool bietet Personal Capital eine gute Möglichkeit, Drilldown in Asset Allocation und Performance.
—Persönliches Kapital bezahlt-service Jahresgebühr enthält alles, was auf Ihr Konto zu verwalten. Es gibt also keine versteckten Gebühren.
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– Persönliches Kapital hat vorgegebene Asset, Allocation-Modelle., Dies ist für die meisten Menschen ausreichend, jedoch nicht, wenn Sie von den empfohlenen Zuweisungen abweichen möchten.
– Sie können Cashflow und Ausgaben überwachen. Budgetierung innerhalb Mint ist einfacher zu bedienen. Die Ausgabefunktion in Personal Capital ist nur in der mobilen App und nicht auf der Website verfügbar.
– Sie können Ihre monatlichen Kontoauszüge nicht abstimmen, um sicherzustellen, dass alle Transaktionen berücksichtigt werden. Da die Transaktionen jedoch direkt von Ihrer Bank kommen, sollten sie bereits synchron sein.,
– Im Vergleich zu herkömmlichen Beratern ist persönliches Kapital viel billiger, aber im Vergleich zu Robo-Beratern ohne menschliche Anleitung teuer.
– Um als Kunde des persönlichen Kapitals betrachtet zu werden, benötigen Sie mindestens 100.000 USD Anlagevermögen. Dieses Minimum ist höher als bei konkurrierenden Robo Advisory Services.
– Sie können Ihre Daten nicht von Quicken in Personal Capital importieren.,
– Wenn Sie das kostenlose Tool verwenden, kann Personal Capital Sie kontaktieren, um Kunde ihres kostenpflichtigen Dienstes zu werden.
Kundenservice
Persönliches Kapital ist eine automatisierte Plattform, aber Sie können online oder telefonisch mit Beratern sprechen. Ihr Berater hat Zugriff auf Ihr Dashboard und Sie müssen sich nicht von Angesicht zu Angesicht treffen, nur virtuell.
Ist persönliches Kapital das Richtige für Sie?,
Ob persönliches Kapital für Sie richtig ist oder nicht, hängt davon ab, wonach Sie suchen. Wenn Sie nach kostenlosen Geldverwaltungstools suchen, dann ist es definitiv einen Besuch wert. Das Unternehmen bietet viele kostenlose Dienste an.
Wenn Sie erwägen, persönliches Kapital als Vermögensverwaltungsdienst zu verwenden, sollten Sie einige Dinge beachten.
- Sie benötigen mindestens 100.000 US-Dollar, um diesen Dienst nutzen zu können. Personal Capital versucht, vermögenden Einzelpersonen nachzugehen und sich direkt gegen die hochpreisigen Finanzberater wie Edward Jones zu behaupten.,
- Die Gebühren bei Personal Capital sind viel niedriger als bei herkömmlichen Finanzberatern. Vermögensverwaltung, Handelskosten und Verwahrgebühren sind enthalten — Sie zahlen keine Handelsprovisionen.
- Jedes Konto erhält einen dedizierten Berater, auch wenn Sie den Wealth Management Service nicht nutzen. Es wurde berichtet, dass jeder Berater innerhalb der Firma ungefähr 200 Kunden behandelt, und Sie können eine Beratung mit Ihrem Berater über die App planen.,
Letzte Gedanken Persönliches Kapital
Was persönliches Kapital zu einer so großartigen persönlichen Finanzplattform macht, ist, dass es alles macht: Budgetierung, Altersvorsorge und Investitionen. Nicht alle Plattformen bieten alles. Hier ist eine Zusammenfassung der herausragenden Funktionen von Personal Capital:
- Die Finanzsoftware von Personal Capital ist kostenlos und Sie sind nicht verpflichtet, Wealth Management Services zu nutzen.
- Die Finanzsoftware von Personal Capital ist derzeit der beste Online-Service zur Überwachung Ihres Portfolios., Im Gegensatz zu einigen anderen Geldverwaltungsplattformen können Sie damit Ihre Anlagekonten verwalten. Deshalb haben wir es auf unsere Liste der empfohlenen Anlageinstrumente gesetzt.
- Der Ruhestandsplaner ist unübertroffen/ Ich fand es sehr nützlich, viele Rollenspielsituationen durchzuführen. Das Tool zur Investitionsprüfung eignet sich hervorragend für Empfehlungen auf hoher Ebene.
- Im Vergleich zu herkömmlichen Beratern ist der Wealth-Management-Service günstiger als der Standard von 1% bis 2%, den Berater normalerweise berechnen. Aber es ist nicht billig im Vergleich zu konkurrierenden Robo Advisors.,
Für diejenigen, die ihre Investitionen nicht angemessen zuordnen können, ist persönliches Kapital ein Glücksfall. Wenn dies Sie beschreibt, sollten Sie die unterdurchschnittliche Finanzberatung in Betracht ziehen.
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