w zeszłym tygodniu Vanguard postanowił zaoferować swoim tańszym, bardziej ekskluzywnym akcjom funduszy klasy Admiral większej liczbie inwestorów. W przypadku większości funduszy Vanguard index każdy klient z saldem wynoszącym co najmniej 10 000 USD może zamienić swoją inwestycję ze standardowych akcji inwestora na akcje Admiral. Większość zarządzanych środków wymaga minimum 50 000 USD, aby się zakwalifikować. Wcześniej inwestorzy potrzebowali $100,000 w każdym Funduszu, na każdym koncie, aby zakwalifikować się do klasy Admiral.
wszyscy kwalifikujący się inwestorzy powinni dokonać tej zmiany tak szybko, jak to możliwe., Mój wybrany fundusz, Total Stock Market Index Fund, pobiera wskaźnik kosztów (opłata roczna oparta na całkowitych aktywach funduszu) w wysokości 0,07%. Jest to mniej niż połowa kosztu funduszy klasy inwestora tego samego funduszu, wynoszącego 0,18%. Obie inwestycje są takie same, z wyjątkiem różnicy w opłatach. Nie ma korzyści z pozostania zainwestowanym w fundusze klasy Standard Investor, jeśli fundusze klasy Admiral są dostępne.
Vanguard automatycznie przeliczy Twoje inwestycje, jeśli się zakwalifikujesz, ale możesz przyspieszyć proces, odwiedzając swoje konto na stronie Vanguard i wybierając link, aby to zrobić., Vanguard ostrzega klientów, że cena akcji i wyniki akcji Admiral mogą nie wyglądać dokładnie tak samo na co dzień, jak akcje inwestorów, ale powinny wyrównać się w ciągu kilku dni.
Jeśli ręcznie przekonwertujesz kwalifikujące się środki, zamiast czekać na automatyczną konwersję, przejdziesz przez proces konwersji po kolei.
wolałbym, aby fundusze o niższych kosztach były oferowane inwestorom o mniejszych saldach., Chociaż rozumiem chęć nagradzania klientów, którzy inwestują więcej pieniędzy z brokerem dyskontowym, byłaby to korzyść lepiej dostosowana dla tych, którzy mogą potrzebować zachować jak najwięcej swoich inwestycji, jak to możliwe. Dodatkowo, jeśli środki mogą być oferowane po niższej cenie w ogóle, Zniżka może być równie dobrze oferowana wszystkim.