kapitał osobisty jest jednym z najgorętszych produktów technologii finansowych na rynku., Założona w 2009 roku, celem Personal Capital było zapewnienie połączenia najnowocześniejszych technologii z obiektywnym doradztwem finansowym, w tym narzędziami do emerytur i budżetowania. Firma rozrosła się skokowo i ma ponad 12 miliardów dolarów aktywów pod zarządzaniem.
W Investor Junkie byliśmy pod takim wrażeniem szerokiej gamy usług i narzędzi Personal Capital, że konsekwentnie ocenialiśmy ją jako najlepszą aplikację do finansów osobistych.,
prowizje & Opłaty – 10
Obsługa klienta – 9
łatwość obsługi – 9
narzędzia & zasoby – 9
opcje inwestycyjne – 9.5
alokacja aktywów – 9
9.5
darmowe i łatwe w użyciu osobiste oprogramowanie finansowe, które synchronizuje wszystkie Twoje konta w jednym miejscu. Personal Capital tworzy podsumowania Twoich wydatków, wartości netto, a co najważniejsze, portfela inwestycyjnego., Upsell to usługa zarządzania majątkiem.
Dołącz za darmo
Najważniejsze funkcje kapitału osobistego
kapitał osobisty to trzy usługi połączone w jedną.
przyjrzyjmy się dokładniej każdej z tych funkcji.
darmowy Przegląd Portfolio
możesz uzyskać bezpłatny przegląd portfolio przez licencjonowanego doradcę powierniczego, gdy zarejestrujesz się na kapitał osobisty i połączysz co najmniej 100 000 USD w aktywach inwestycyjnych. Ta recenzja wartości $ 799 zawiera wgląd w Twoje portfolio, aby pomóc określić, czy jesteś na dobrej drodze do osiągnięcia swoich celów finansowych., Otrzymasz również spersonalizowaną listę na wynos na temat tego, jak przejść na emeryturę w pożądanym terminie i jak można obniżyć podatki dochodowe lub spadkowe i nie tylko.
Darmowe narzędzia do zarządzania pieniędzmi Personal Capital
jedną z najlepszych cech kapitału osobistego jest darmowe narzędzie do śledzenia finansów. Pozwala to monitorować nie tylko wydatki, ale także konta bankowe, Karty kredytowe i inwestycyjne w jednym miejscu.
pod narzędziami finansowymi znajdziesz wiele narzędzi, które pomogą Ci zarządzać pieniędzmi w tym, co kapitał osobisty nazywa widokiem „360 stopni”.,
narzędzia, które oferuje kapitał osobisty to:
kapitał osobisty może obliczyć wartość netto, po prostu odejmując to, co jesteś winien od tego, co masz. Aby to zrobić, przegląda wszystkie konta kredytowe, inwestycje, konta emerytalne i konta bankowe. Po ustaleniu może pomóc ci śledzić postępy w porównaniu ze średnią krajową. Dzięki temu możesz skupić się na swoich finansach. To naprawdę podkreśli, jak szkodliwe może być zadłużenie kredytowe i zainspiruje cię do wprowadzania zmian.,
narzędzie do budżetowania
śledź tygodniowe, miesięczne i roczne dochody i nawyki związane z wydatkami za pomocą narzędzia Cash Flow Analyzer. Jest to dostępne w aplikacji Personal Capital i na stronie internetowej. Budżetowanie może być trudne, zwłaszcza starając się śledzić, gdzie wszystkie pieniądze idą. Ponieważ kapitał osobisty jest połączony ze wszystkimi kontami, śledzi twoje wydatki., A następnie, zgodnie z zasadą 50-30-20, w której 50% budżetu przeznaczasz na to, czego potrzebujesz w życiu, 30% na to, czego chcesz, a 20% na oszczędności, będziesz mógł sprawdzić, czy masz zdrowy budżet lub czy wymaga on poprawek — i gdzie. Funkcja nadchodzących Rachunków pokazuje raport o nadchodzących rachunkach i ich terminach płatności.
Cash Flow/Capital Cash Program
kluczem do budżetowania jest obserwowanie, co wchodzi, a co wychodzi. Dzięki pulpicie Personal Capital zobaczysz wszystkie swoje konta w jednym miejscu., Możesz też przeglądać wydatki i zarobki na wykresie słupkowym. Widząc to wszystko razem, ułatwia tworzenie budżetu i wprowadzanie zmian, gdy widzisz, że od niego odbiegasz.
nowy rachunek gotówkowy Personal Capital płaci odsetki w wysokości 0,05% APY od 23 marca 2020 r., bez żadnych opłat. W przeciwieństwie do tradycyjnych kont oszczędnościowych, nie ma limitów transakcji ani minimalnego wymaganego salda z osobistym kontem oszczędnościowym. Twoje konto jest ubezpieczone przez FDIC do $250,000.,
Planer oszczędności
Planer oszczędności został stworzony, aby pomóc użytkownikom skonfigurować narzędzia oszczędnościowe bez potrzeby zatrudniania planistów. Za pomocą tego narzędzia możesz określić, ile potrzebujesz na emeryturę, sytuacje awaryjne i inne duże przedmioty, takie jak zaliczka na dom. Następnie możesz przenieść środki bezpośrednio na odpowiednie konto.
kapitał osobisty a inne platformy zarządzania pieniędzmi finansowymi
w jaki sposób kapitał osobisty porównuje się z innymi platformami zarządzania pieniędzmi finansowymi online?, Porównajmy:
| kapitał osobisty | Quicken | Mennica | YNAB | |
|---|---|---|---|---|
| opłaty | $0 za narzędzia zarządzania pieniędzmi | $34.99 -$105., | ||
| Budgeting Tool | ||||
| Cash Flow | ||||
| Retirement Planner |
Personal Capital’s Retirement Management Tools
Personal Capital’s secondary financial planning tool is its free Retirement Planner., Jest to jeden z najbardziej wszechstronnych kalkulatorów emerytalnych. Oferując więcej niż inne miejsca planowania, kapitał osobisty zapewnia długoterminowe planowanie finansowe. Najlepszą i najłatwiejszą częścią korzystania z kapitału osobistego jest przechowywanie wszystkich informacji razem i tworzenie planisty i prognostyka na przyszłość.,
to tylko niektóre funkcje emerytalne, które znajdziesz:
- Planer emerytalny Personal Capital
- Analizator opłat
- oszczędności w College ' u
Planer emerytalny Personal Capital
dzięki planerowi emerytalnemu Personal Capital możesz w końcu odpowiedzieć na pytanie, czy zaoszczędziłeś wystarczająco dużo na emeryturę, a z rozsądnym stopniem zaufania.
sprawdź, czy jesteś na emeryturze.
Ta funkcja pozwala uzyskać dostęp do celów wydatków i zdarzeń dochodowych oraz przyszłej wartości portfela projektów., Planer emerytalny zbiera to wszystko razem i mówi, w jakiej formie jesteś na emeryturze. Mają również symulator recesji, który może powiedzieć, jak Twoje portfolio wykonałoby się podczas poprzednich recesji. Jest to doskonałe źródło dla osób zaniepokojonych skutkami, jakie recesja może mieć dla ich portfela.
poznaj Planer emerytalny kapitału osobistego:
nie ma wielu dobrych narzędzi do planowania emerytur. Nawet płatne narzędzia, które widziałem, nie mają wielu funkcji., Narzędzie Personal Capital jest chyba jednym z najbardziej wszechstronnych, jakie widziałem — bezpłatne lub płatne. Dostępnych jest w nim wiele zmiennych. I możesz grać w wiele scenariuszy co-jeśli ze swoimi finansami.
nie musisz ręcznie wprowadzać swoich zasobów i kont; automatycznie zapełnia informacje. Ta funkcja jest dostępna na stronie internetowej oraz w aplikacjach Apple i Android.
wypłata emerytalna — ta funkcja zapewnia użytkownikom wskazówki, jak wypłacić pieniądze podczas emerytury w najbardziej efektywny podatkowo sposób.,
Analizator opłat
ta przydatna funkcja informuje, ile kosztuje twój plan emerytalny. Jeśli twój 401 (k) jest jak większość, kwota utracona na opłaty zaskoczy Cię.
podobnie jak narzędzie do planowania emerytur, Analizator kapitału osobistego 401(k) określa roczne wydatki 401(k) rachunków, które dodajesz w ramach usługi. Następnie, w oparciu o pewne założenia, które możesz dostosować, możesz zobaczyć roczne opłaty, które z czasem wchodzą w twój plan emerytalny.
w przypadku mojej rodziny nasze roczne wydatki wynoszą zaledwie 0,38%., A w momencie przejścia na emeryturę, całkowity koszt naszych planów emerytalnych ma wynosić ponad $500,000! To pół miliona dolarów straconych na opłaty!
musisz zwrócić szczególną uwagę na opłaty roczne w planie 401(k).
oszczędzanie na studiach
Planer emerytalny pozwala również na wyznaczenie nowego celu edukacyjnego. Jeśli masz dzieci, możesz dodać każde dziecko według imienia i roku urodzenia, a następnie wskazać, czy chcesz zapisać się na studia, czy rozważasz prywatną szkołę przed koledżu.,
możesz użyć tego planera, aby porównać koszty uczelni i określić swoje oszczędności, aby osiągnąć swoje cele edukacyjne. Ściągając średnie koszty studiów według stanu i liczby lat, które będziesz miał, dopóki twoje dziecko nie pójdzie do szkoły, kapitał osobisty oblicza kwotę, której będziesz potrzebował. To nawet zwiększa inflację. Stamtąd planer informuje Cię, ile musisz oszczędzać każdego miesiąca, aby być przygotowanym.,
Personal Capital ' s Wealth Management
oprócz bezpłatnych opłat finansowych, Personal Capital oferuje najwyższej klasy płatną usługę zarządzania majątkiem i doradztwa personalnego, na którą warto spojrzeć:
- dedykowany Doradca osobisty
- strategia inwestycyjna
- plan finansowy
dedykowany Doradca osobisty
kiedy zaczniesz w zarządzaniu majątkiem, przydzielono Ci dedykowanego doradcę finansowego, który spotka się z Tobą, aby omówić Twoje cele., Stamtąd będzie on sporządzał zalecenia i zakładał konta do przenoszenia aktywów.
doradcy finansowi przejrzą Twoje portfolio i pozwolą Ci je spersonalizować, zaczynając od osobistego przewodnika po strategii.
Twój doradca finansowy wdraża i utrzymuje alokację portfela. Monitoruje je i dostosowuje w razie potrzeby, aby pomóc ci osiągnąć cele finansowe. Kontrola inwestycji firmy koncentruje się na alokacji aktywów i opłat. Są to najważniejsza część Twojego portfolio — i można nimi zarządzać., Zostaniesz powiadomiony, jeśli istnieją obszary, które można poprawić.
monitoruj stan alokacji aktywów inwestycyjnych. Określając swój profil ryzyka, Personal Capital rekomenduje alokację aktywów, która jest odpowiednia dla Ciebie.
strategia inwestycyjna kapitału osobistego
część alokacji aktywów staje się interesująca. Kapitał osobisty wykorzystuje koszyki poszczególnych papierów wartościowych i funduszy ETF (exchange-traded funds) do tworzenia modelu portfela. Kapitał osobisty jest świadomy, że opłaty roczne mogą obniżyć wyniki twoich inwestycji na dłuższą metę.,
- Korzystanie z funduszy indeksowych z opłatami rocznymi dodaje wydatki do opłaty za zarządzanie kapitałem osobistym. Dlatego korzystanie z funduszy indeksowych zmniejsza roczny zysk. Zamiast tego kapitał osobisty inwestuje w poszczególne akcje w Koszyku funduszy.
- inwestując w poszczególne papiery wartościowe, twój portfel jest również bardziej efektywny podatkowo(jeśli Twoje inwestycje są oczywiście w księgach rachunkowych). Tak więc, podczas gdy koszyk funduszy nie będzie dokładnie odzwierciedlał funduszu indeksowego, będzie bardzo blisko i powinien mieć niższe opłaty i podatki., Ponadto, w przypadku indywidualnych Papierów Wartościowych, kapitał osobisty może lepiej zarządzać podatkami, które płacisz za pomocą procesu zwanego zbieraniem strat podatkowych (TLH).
- Personal Capital oferuje również fundusze osobiste, które są ukierunkowane na konkretny cel inwestycyjny, ale posiadasz indywidualne papiery wartościowe, a nie fundusz inwestycyjny.
- dla społecznie świadomych inwestorów, Personal Capital oferuje również swoją społecznie odpowiedzialną strategię osobistą (SRI) i ogłosił niedawno kamień milowy firmy o przyćmieniu 1 mld USD aktywów pod zarządzaniem w portfelach ESG firmy., Odpowiedzialne społecznie inwestowanie to sposób na dostosowanie inwestycji do osobistych wartości i przekonań, więc może to być silny punkt zainteresowania dla inwestorów, którzy chcą dostosować swoje finanse do korporacji, które są bardziej aktywne w kwestiach środowiskowych, społecznych i ładu korporacyjnego.
plan finansowy
ogłoszony w kwietniu 2020 r.plan finansowy jest narzędziem dostępnym dla klientów Personal Capital ' s Wealth management., Jego celem jest poprawa wyników finansowych klientów doradczych poprzez dostarczanie spersonalizowanych, przydatnych i terminowych wskazówek na dużą skalę.
plan finansowy generuje priorytetową listę tematów planowania finansowego, takich jak analiza planu pracodawcy i planowanie nieruchomości w oparciu o spersonalizowane dane danej osoby. Z biegiem czasu zaleca nowe tematy, aby nadać priorytet na podstawie zmian w danych. Zaleca również, gdzie priorytet oszczędności, jak spłacić dług, zbudować fundusz awaryjny lub KWOTĘ, aby zapisać na emeryturę.,
wszystko to opiera się na kontach i pożyczkach zagregowanych w indywidualnym i bezpiecznym pulpicie nawigacyjnym każdego klienta. Otrzymasz również codzienne lub tygodniowe podsumowania swojego portfela inwestycyjnego i wydatków.
opłaty za zarządzanie majątkiem osobistym
opłaty za zarządzanie majątkiem osobistym są all inclusive. Nie ma żadnych ukrytych lub końcowych opłat i żadnych prowizji handlowych. Za pierwszy milion dolarów opłaty wynoszą 0,89%. Dla klientów prywatnych opłaty wynoszą 0,79% dla maksymalnie 3 milionów dolarów, 0,69% dla następnych 2 milionów dolarów, 0,59% dla następnych 5 milionów dolarów i 0,49% dla ponad 10 milionów dolarów.,
| For Private Clients | |
|---|---|
| First $3M | 0.79% |
| Next $2M | 0.69% |
| Next $5M | 0.59% |
| Over 10M | 0.,49% |
obejmuje wielopoziomowe rozliczenia rodzinne
Istnieją 3 poziomy zarządzania:
- usługi inwestycyjne Od 100 000 do 200 000 USD w aktywach
- zarządzanie majątkiem dla $Od 200 000 do 1 miliona USD w aktywach
- klient prywatny dla tych, którzy mają więcej niż 1 milion USD w aktywach do zainwestowania.,
Personal Capital ' s Wealth Management Alternatives
Jeśli szukasz alternatywnej platformy internetowej z podobnymi usługami zarządzania majątkiem, możesz sprawdzić te platformy:
czy kapitał osobisty jest naprawdę darmowy?
tak! Wierzcie lub nie, Darmowa wersja Personal Capital jest darmowa.
chociaż firma zapewnia takie niestandardowe porady, jakich można oczekiwać od doradcy robo — wraz z konsultacjami z prawdziwymi ludźmi — istnieje wiele cennych narzędzi dostępnych w bezpłatnej wersji.,
nie płacąc ani grosza, możesz połączyć wszystkie istniejące rachunki czekowe, oszczędnościowe, hipoteczne, karty kredytowe, emerytalne i inwestycyjne. Możesz również śledzić swoje wydatki, tworzyć budżet, monitorować wartość netto, dowiedzieć się, jak daleko jesteś w podróży oszczędności emerytalnych i analizować swoje opłaty. To całkiem sporo wartości za absolutnie zero dolarów. Po prostu idź do personalcapital.com, Zarejestruj się i zacznij zarządzać swoimi kontami finansowymi.,
bezpieczeństwo kapitału osobistego i dane osobowe
dokonując przeglądu kapitału osobistego, uważamy poziom bezpieczeństwa bardzo podobny do usługi Mint. Kapitał osobisty wymaga rejestracji każdego komputera lub innego urządzenia, z którego korzystasz. Musisz autoryzować urządzenie, którego używasz. Możesz wybrać e-mail lub telefon, aby zweryfikować.
- to biedna wersja uwierzytelniania dwuskładnikowego. Nie ma w tym nic złego, a w rzeczywistości pochwalam kapitał osobisty za posiadanie tej funkcji. Chciałbym, aby ten poziom bezpieczeństwa był dostępny we wszystkich instytucjach finansowych.,
- Po zarejestrowaniu komputera nie musisz ponownie przechodzić przez ten proces.
- na urządzeniach z systemem iOS obsługujących Skaner Linii Papilarnych Zaloguj się do aplikacji Personal Capital za pomocą przesunięcia palcem. Oczywiście nie jest niezawodny, ale to miły akcent i dodatkowa warstwa bezpieczeństwa.
czy kapitał osobisty jest Bezpieczny?
- informacje o koncie, które wprowadzasz w ramach Personal Capital, są przechowywane przez platformę w jednokierunkowym tokenie szyfrującym.
- nie możesz dokonywać żadnych wypłat ani przelewów z usługi Personal Capital., To tylko pokazuje, co masz. Wszystkie informacje za pośrednictwem usługi są tylko do odczytu.
- na koniec, jeśli nie wprowadzisz informacji o koncie w polach komentarzy (czego nie powinieneś robić), informacje o Twoim koncie nie będą nigdzie wyświetlane.
- Twoje konto jest ubezpieczone przez FDIC do 250 000$.
Przeczytaj więcej o zabezpieczeniu kapitału osobistego tutaj.
łatwość obsługi
wszystko jest zautomatyzowane na kapitale osobistym i jest łatwe w użyciu zarówno na komputerze stacjonarnym, jak i mobilnym.
mobile Experience
nie możesz korzystać z mobilnej przeglądarki internetowej, aby uzyskać dostęp do kapitału osobistego., Musisz korzystać z aplikacji mobilnej. Ale to jest bardziej podstawowe niż doświadczenie pulpitu. Zamiast wspaniałych wykresów kołowych i wykresów słupkowych, będziesz miał tylko listy, które wyglądają podobnie do Twojej aplikacji bankowej. Mimo to, nie można również korzystać z wszystkich Quicken na telefonie komórkowym lub tablecie, więc aplikacja Personal Capital jest krokiem naprzód.
Desktop Experience
kapitał osobisty błyszczy na komputerze stacjonarnym. Jest wypełniony wykresami i wykresami, aby łatwo zobaczyć dokładnie, jak wyglądają Twoje finanse — świetne dla osób wizualnych, takich jak ja.,
zapisywanie danych
Jeśli używasz przeglądarki Chrome lub Firefox, eksportowanie plików z kapitału osobistego jest łatwe. Wszystko, co musisz zrobić, to kliknąć ikonę ” CSV ” pod „wszystkie transakcje” i wszystko jest gotowe.
obecnie nie ma możliwości drukowania raportów bezpośrednio z aplikacji, ale można je pobrać w formacie PDF, który można następnie wydrukować.
Jak założyć konto z kapitałem osobistym
otwarcie konta z kapitałem osobistym jest szybkie i łatwe., Zaplanowaliśmy wszystkie kroki, które musisz wykonać: jak zacząć z kapitałem osobistym
kapitał osobisty Pros& Cons
Pros
—obejmuje wszystkie Twoje finanse w jednym łatwym w użyciu serwisie. Personal Capital daje dostęp do wszystkich finansów w jednym miejscu. Kapitał osobisty nazywa to ” 360 ° widok swojego życia finansowego.,”
—to przyzwoity punkt wyjścia i powinien być odpowiedni dla większości osób, choć nie daje konkretnych i przydatnych przedmiotów. Podejrzewam, że powodem jest sprzedaż Ci usług doradczych.
—Personal Capital ma aplikację dla Apple iPhone, iPad, Apple Watch i Android. Są one podobne do wersji desktop i mogą być używane w podróży.
—jest to wskaźnik wydajności wszystkich Twoich aktualnych akcji, ETF i funduszy inwestycyjnych ekstrapolowanych wstecz., Nie obejmuje środków pieniężnych, funduszy rynku pieniężnego, indywidualnych obligacji, opcji ani innych inwestycji alternatywnych. To w zasadzie pokazuje, jak twój portfel akcji działa w czasie.
—konfiguracja konta jest prosta. Ich nawigacja i raportowanie interfejsu użytkownika są dobrze rozplanowane.
—kapitał osobisty umożliwia teraz kategoryzację nieznanych aktywów.,
—podobnie jak narzędzie rentgenowskie Morningstar, Personal Capital oferuje świetny sposób, aby zagłębić się w alokację aktywów i wydajność.
—płatna roczna opłata za usługę Personal Capital obejmuje wszystko do zarządzania Twoim kontem. Więc nie ma żadnych ukrytych opłat.
Cons
—kapitał osobisty ma z góry określone aktywa, modele alokacji., Jest to odpowiednie dla większości ludzi, ale nie, jeśli chcesz różnić się od zalecanych przydziałów.
—możesz monitorować przepływy pieniężne i wydatki. Budżetowanie w Mint jest łatwiejsze w użyciu. Funkcja wydatków w ramach kapitału osobistego jest dostępna tylko w aplikacji mobilnej, a nie na stronie internetowej.
—nie można pogodzić miesięcznych wyciągów bankowych, aby upewnić się, że wszystkie transakcje są rozliczane. Ponieważ jednak transakcje pochodzą bezpośrednio z twojego banku, powinny być już zsynchronizowane.,
—w porównaniu do tradycyjnych doradców, kapitał osobisty jest znacznie tańszy, ale jest drogi w porównaniu do doradców robo bez ludzkiego doradztwa.
—aby być uznanym za klienta kapitału osobistego, potrzebujesz co najmniej 100 000 USD aktywów inwestycyjnych. To minimum jest wyższe niż konkurencyjne usługi doradcze robo.
—nie można importować danych z Quicken do kapitału osobistego.,
– jeśli korzystasz z bezpłatnego narzędzia, kapitał osobisty może skontaktować się z Tobą, aby stać się klientem ich płatnej usługi.
Obsługa klienta
kapitał osobisty jest zautomatyzowaną platformą, ale możesz porozmawiać z doradcy online lub telefonicznie. Twój doradca będzie miał dostęp do Pulpitu nawigacyjnego i nie musisz spotykać się twarzą w twarz, tylko wirtualnie.
czy kapitał osobisty jest dla Ciebie odpowiedni?,
To, czy kapitał osobisty jest odpowiedni dla Ciebie, zależy od tego, czego szukasz. Jeśli szukasz darmowych narzędzi do zarządzania pieniędzmi, zdecydowanie warto to sprawdzić. Firma oferuje wiele bezpłatnych usług.
Jeśli rozważasz wykorzystanie Kapitału osobistego jako usługi zarządzania majątkiem, powinieneś pamiętać o kilku rzeczach.
- aby zacząć korzystać z tej usługi, potrzebujesz co najmniej 100 000$. Kapitał osobisty próbuje ścigać osoby o wyższej wartości netto i konkurować z wysokimi płatnymi doradcami finansowymi, takimi jak Edward Jones.,
- opłaty w kapitale osobistym są znacznie niższe niż opłaty pobierane przez tradycyjnych doradców finansowych. Zarządzanie majątkiem, koszty handlowe i opłaty powiernicze są wliczone — nie płacisz prowizji handlowych.
- każde konto otrzymuje dedykowanego doradcę, nawet jeśli nie korzystasz z usługi wealth management. Zgłoszono, że każdy doradca w firmie obsługuje około 200 klientów, a Ty możesz zaplanować konsultację z doradcą za pośrednictwem aplikacji.,
ostatnie myśli kapitał osobisty
to, co sprawia, że kapitał osobisty jest tak świetną platformą finansów osobistych, to to, że robi to wszystko: budżetowanie, planowanie emerytalne i inwestowanie. Nie wszystkie platformy oferują wszystko. Oto podsumowanie wyróżniających się funkcji Personal Capital:
- oprogramowanie finansowe Personal Capital jest bezpłatne i nie masz obowiązku korzystania z usług zarządzania majątkiem.
- oprogramowanie finansowe Personal Capital jest obecnie najlepszym serwisem online do monitorowania Twojego portfela., W przeciwieństwie do innych platform zarządzania pieniędzmi, można go używać do zarządzania kontami inwestycyjnymi. Dlatego umieściliśmy go na naszej liście polecanych narzędzi inwestycyjnych.
- planer emerytalny nie ma sobie równych/ uważam, że bardzo przydatne jest wykonywanie wielu sytuacji RPG. Narzędzie do sprawdzania inwestycji jest doskonałe dla rekomendacji wysokiego szczebla.
- w porównaniu do tradycyjnych doradców usługa zarządzania majątkiem jest tańsza niż standardowa opłata doradców od 1% do 2%. Ale nie jest tani w porównaniu do konkurencyjnych doradców robo.,
dla tych, którzy nie wiedzą, jak odpowiednio przeznaczyć swoje inwestycje, kapitał osobisty jest darem niebios. Jeśli to opisuje ciebie, powinieneś rozważyć usługi doradztwa finansowego o niższym niż przeciętny koszcie.