Wenn es eine Karriere gibt, die sowohl Hardcore-Mathe – /Finanzleute als auch 10-Jährige anzieht, die nachts Fortnite spielen und tagsüber Aktien handeln, ist es proprietärer Handel.
Auch als „Prop Trading“ bekannt, bietet es ein höheres Ertragspotenzial viel früher in Ihrer Karriere als Jobs wie Investment Banking oder Private Equity.,
Es ist wohl die verdienstorientierteste Branche im Finanzwesen: Wenn Sie Millionen von Dollar für Ihr Unternehmen verdienen, verdienen Sie einen gewissen Prozentsatz davon.
Und wenn Sie Geld verlieren, werden Sie gefeuert.
Wir werden die gesamte Karriere abdecken, einschließlich der Vor-und Nachteile, die über die Entschädigung hinausgehen, aber beginnen wir mit einigen Definitionen:
Was ist proprietärer Handel („Prop Trading“)?,
Definition des Eigenhandels: Im Eigenhandel kaufen und verkaufen Händler Wertpapiere mit dem eigenen Geld des Unternehmens, um Gewinne zu erzielen; Der Handel kann richtungsweisend sein (Wetten, dass der Preis eines Wertpapiers nach oben oder unten geht) oder Market-Making (sowohl als Käufer als auch als Verkäufer von Wertpapieren handeln und einen Gewinn aus dem Bid-Offer-Spread erzielen).
Der Prop-Handel existiert bei Hedgefonds, Vermögensverwaltungsgesellschaften, Rohstoffunternehmen wie Vitol und Glencore sowie kleinen/unabhängigen Handelsunternehmen – und er existierte vor der Finanzkrise 2008 bei großen Banken.,
In der Praxis bezieht sich“ prop Trading “ in der Regel auf die kleineren, unabhängigen Unternehmen, die sich auf das Market-Making konzentrieren.
Wenn ein institutioneller Anleger beispielsweise 200.000 Aktien einer Aktie zu einem Preis von 10,00 USD pro Aktie verkaufen möchte, aber zu diesem Preis keine Käufer finden kann, bietet ein Market Maker möglicherweise an, den gesamten Block zu kaufen $10.00 pro Aktie-auch wenn sie noch keinen Verkäufer haben.
Dann würden sie das gesamte Volumen für mehr als $10.00 pro Aktie verkaufen, um vom Handel zu profitieren.
Weitere Beispiele finden Sie in den Artikeln zum Fixed Income Trading und Aktienhandel.,
Arten von proprietären Handelsfirmen
Es gibt drei Haupttypen von Prop-Handelsfirmen:
- Churn und Burn-Bei diesen Firmen zahlen Sie Tausende von Dollar für „Training“ und das Privileg, eine kleine Menge Kapital zu handeln. Sie erhalten kein Grundgehalt, aber Sie behalten einen großen Prozentsatz Ihres Gewinns (weit über 50%). Dieser ist für Daytrader, die „go pro“ wollen, was bedeutet, dass Sie es um jeden Preis vermeiden sollten.
- Etwas legitimer – Diese Firmen geben Ihnen ein bisschen mehr in der realen Ausbildung, berechnen Ihnen aber auch eine monatliche Gebühr für den Zugriff auf ihre Daten und den Handel., Die monatliche Gebühr ist oft Tausende von Dollar, so starten Sie jeden Monat „in das Loch.“Sie behalten immer noch einen großen Prozentsatz Ihres Gewinns und verdienen immer noch kein Grundgehalt.
- Legitime Prop-Handelsunternehmen-Diese Unternehmen zahlen Ihnen ein Grundgehalt und Vorteile, geben Ihnen Schulungen und stellen Sie in ein Team, mit dem Sie wachsen und sich entwickeln können. Sie rekrutieren direkt von Universitäten und wildern erfahrene Händler von anderen Firmen. Mitarbeiter halten einen viel geringeren Prozentsatz der Gewinne in diesen Unternehmen (~10-30%), aber es ist auch eine nachhaltige Karriere, die nicht darauf ausgelegt ist, Sie auszunutzen.,
In diesem Artikel konzentrieren wir uns auf die dritte Kategorie von Unternehmen – legitime Prop – Handelsunternehmen.
Durch die Bündelung von Ressourcen geben diese Firmen den Händlern weit mehr Kapital. Gemeinsam generieren sie auch ein viel höheres Handelsvolumen, was zu besseren Kursen bei Börsen führen kann.
Händler in diesen Unternehmen haben auch Zugang zu viel besserer technologischer Infrastruktur, Algorithmen und Daten als diejenigen, die unabhängig arbeiten.,
Verfügbare Jobs bei Prop Trading Firms
Die wichtigsten Jobs bei prop Trading Firms sind:
- Trader-Sie kaufen und verkaufen Wertpapiere und verwalten Risiken, entweder basierend auf einem Modell/Software/automatisierten Ansatz oder Intuition und Urteil… oder eine Kombination aus beiden.
- Quant Researcher-Sie kommen mit den mathematischen Modellen für den Handel Algorithmen und Strategien.
- Entwickler-Sie implementieren die Modelle der Forscher und schreiben und pflegen den Code, mit dem die Händler ihre Arbeit erledigen können.,
Und dann gibt es auch Backoffice-und Supportfunktionen wie Operations, Finance, Compliance und HR.
Wir konzentrieren uns in diesem Artikel auf die erste Kategorie – Trader, da die anderen vollständig separate Artikel sein könnten.
Einige Unternehmen unterteilen Händlerrollen auch in“ Diskretionary Trader „und“ Quantitative Trader“, während andere sie kombinieren oder nur“ Quantitative Trader “ – Rollen anbieten.
Die Grenze zwischen diesen Jobs ist verschwommen geworden, da Händler zunehmend die Programmierung kennen müssen, um mit Forschern und Entwicklern zusammenzuarbeiten.
Prop Trading vs., Hedgefonds
Hedgefonds beschaffen Kapital von externen Investoren (Kommanditgesellschaften), während andere Handelsunternehmen dies nicht tun.
Und dieser einzelne Unterschied schafft viele andere Unterschiede:
- Prop-Handelspartner können einen viel höheren Prozentsatz der Gewinne für sich nehmen.
- Die viel kleinere Kapitalbasis (zig Millionen bis zu Hunderten von Millionen) bedeutet, dass es möglich ist, extrem hohe Jahresrenditen (100%, 200%+ usw.) zu erzielen.).
- Prop-Handelsunternehmen können unabhängiger sein und häufig in kleineren/Nischenmärkten tätig sein, die Unternehmen auf institutioneller Ebene vermeiden.,
Die Handelsstile sind auch sehr unterschiedlich, da die meisten großen Handelsunternehmen Geld verdienen, indem sie kleine Preisineffizienzen (Market Making) ausnutzen, während die meisten Hedgefonds darauf wetten, dass die Sicherheitspreise steigen oder fallen.
Algorithmische Handels-und Quant-Strategien sind für beide Firmentypen immer wichtiger geworden, aber sie sind im Prop-Handel wohl noch wichtiger (siehe unten).
Prop Trading vs., Sales & Handel bei großen Banken
Obwohl beide Bereiche Market-Making beinhalten, geht es bei sales & Beim Handel geht es mehr darum, Kunden der Bank zu bedienen und Geschäfte in ihrem Namen auszuführen.
Auch „Prop Trading“ im direktionalen Sinne gibt es bei großen Banken kaum noch.
Sie können weiterhin ihre eigenen Positionen für Risikomanagementzwecke einnehmen, aber (mit wenigen Ausnahmen) keinen Gewinn erzielen.
Händler bei großen Banken neigen auch dazu, in breiteren Märkten mit mehr Volumen zu arbeiten, da sie viel mehr Kapital bereitstellen müssen.,
Schließlich sind das Arbeitsumfeld und die Kultur sehr unterschiedlich, da große Banken stärker reguliert sind und Büropolitik vorherrscht.
Wie ein Beispiel zeigt, basierten Boni bei großen Banken früher auf einem einfachen Prozentsatz Ihres P&L, aber der Prozess ist jetzt “ komplexer.“
Warten Sie, Gibt es noch“ diskretionäre Händler“? Ist jetzt nicht alles automatisiert?
Lesen Sie alles vor, Sie könnten sich jetzt Fragen Sie, „ich dachte, alle Handel wurde zunehmend automatisiert. Warum gibt es überhaupt menschliche Händler?,“
Die nicht so kurze Antwort lautet:
- Ja, ein Großteil des Handels wird über eine Software automatisiert, die die Griechen berechnet, Marktdaten eingibt und Bid-Ask-Spreads notiert.
- Menschliche Händler müssen jedoch immer noch algorithmische Parameter optimieren, Risiken und Absicherungen verwalten und neue Möglichkeiten finden.
- Der Automatisierungsgrad variiert je nach Produkt; Aktien sind hoch automatisiert, während Optionen eine Mischung aus automatisiertem und manuellem Handel verwenden.,
- Und verschiedene Prop-Handelsfirmen machen es anders, wobei einige eher wie Softwareunternehmen und andere eher wie technisch unterstützte Handelsfirmen handeln.
Alles, was gesagt hat, „Trader“ und „Entwickler“ sind immer noch unterschiedliche Rollen in diesen Firmen.
Selbst wenn Sie ein „Quant Trader“ sind, werden Sie immer noch weniger programmieren als die Vollzeitentwickler.
Entwickler erhalten mehr Arbeitsplatzsicherheit und weniger täglichen Stress, aber ihre Entschädigung ist auch niedriger.
Die Top-proprietären Handelsfirmen
Es gibt Dutzende (vielleicht Hunderte?,) von prop-trading-Firmen, also ich werde nicht versuchen, Sie alle hier aufzulisten.
Es ist auch schwierig, eine genaue Liste zu erstellen, da einige Hedgefonds ähnliche Strategien anwenden und die Trennlinie nicht immer klar ist.
Zum Beispiel haben große Hedgefonds wie Citadel und D. E. Shaw ihre eigenen „Prop Trading“ – Gruppen und verwenden möglicherweise Strategien, die denen viel kleinerer Handelsunternehmen ähneln.
Und dann gibt es andere große / öffentliche Einrichtungen, die viel mehr als nur Prop-Handel betreiben, aber auch auf dem Markt präsent sind, wie Virtu .,
Die meisten dieser Firmen konzentrieren sich auf „Hochfrequenzhandel“, obwohl einige, wie HRT, „Mittelfrequenzhandel“ verwenden, wo die durchschnittliche Haltezeit mehrere Minuten beträgt und einige Positionen über Nacht gehalten werden.
Die meisten dieser oben genannten Firmen haben irgendwo von ein paar hundert Mitarbeitern bis zu 1,000+, also sind sie mehrere Größenordnungen kleiner als die Bulge Bracket Banken.
Neben verschiedenen Strategien und Märkten unterscheiden sie sich auch je nach dem Grad, in dem sie „Handel“ vs. „Technologie“ verwenden, um Geld zu verdienen.,
Zum Beispiel ist HRT eher ein Technologieunternehmen, das mit Finanzprodukten handelt, während Jane Street immer noch menschliche Händler hat (obwohl sie als „Quantitative Trader“bezeichnet werden).
Prop Trading Hours and Lifestyle
Die Stunden im Prop Trading könnten als „normal-ish, aber sehr intensiv und stressig“ bezeichnet werden.“
Der Durchschnitt liegt wahrscheinlich bei 50 Stunden pro Woche, obwohl dies je nach Gruppe, Firma und Dienstalter variiert.
Das Schöne am Handel ist, dass, wenn Sie produzieren, Ihre Stunden keine Rolle spielen.,
Das Unternehmen kümmert sich nur um Ihre P&L – Sie erhalten keinen höheren Bonus für die Arbeit mit 10 zusätzlichen Stunden.
Die größeren Probleme sind die Märkte, die Sie handeln und Ihre geographische Lage relativ zu diesen Märkten.
Wenn Sie beispielsweise in London sind, aber sowohl den US-als auch den europäischen Markt abdecken, ist Ihr Lebensstil schlecht, da Sie zu einer normalen Zeit aufwachen, 24 Stunden arbeiten, eine Pause einlegen und dann handeln müssen US-Märkte, die 5-6 Stunden zurückliegen.
Sie könnten also eher 12-14 Stunden pro Tag als 8-10 Stunden arbeiten.,
Wenn Sie ein Junior Trader sind, müssen Sie auch nach dem Marktschluss bleiben, um Nacharbeit zu leisten.
Ihr Tag beginnt normalerweise mit einem morgendlichen Meeting, um über Nacht Ereignisse zu durchlaufen.
Dann lesen Sie die Nachrichten und beginnen mit dem Handel, sobald sich Ihre Märkte öffnen.
Wenn Sie in einer eher diskretionären Rolle sind, verbringen Sie Zeit damit, den Kauf und Verkauf durchzuführen und mit anderen Händlern zu sprechen, um Ideen zu erhalten.
Wenn Sie eher ein „Quant-Trader“ sind, werden Sie Zeit damit verbringen, Handelsparameter zu optimieren und mit den Entwicklern und Quants zusammenzuarbeiten, um effizientere Strategien zu entwickeln.,
Sie neigen dazu, bei Market Open und Market Close am geschäftigsten zu sein, mit einer Pause mitten am Tag.
Nachdem der Markt geschlossen ist, versammeln sich alle, um die wichtigsten Trades, die möglicherweise hinter ihnen standen, sowie die allgemeine Marktaktivität und die erwarteten Ereignisse für die Woche zu diskutieren.,
Prop Trading Gehälter und Boni
Die allgemeine Hierarchie in prop Trading geht so:
- „Clerk“ oder Assistant Trader
- Junior Trader (Sie beginnen in der Regel auf dieser Ebene direkt aus undergrad)
- Senior Trader
- Partner
Wenn Sie bei einem legitimen prop Trading firm als Händler arbeiten, dann sollten Sie erwarten, zwischen $100K und $200K USD Gesamtvergütung (Stand 2020).
Basisgehälter sind etwas über $100K, und Boni sind in der Regel 50-100% der Basisgehälter.,
Einige Top-Unternehmen bieten möglicherweise sogar eine Gesamtvergütung nördlich von 200.000 USD an, dies hängt jedoch vom Marktumfeld und Ihrer Leistung ab.
Wenn Sie Geld verlieren, erhalten Sie keinen Bonus und werden schließlich gefeuert, wenn Sie underperforming halten.
Sobald Sie über Ihr erstes Jahr hinausgehen und eine gute Leistung erbringen, könnte Ihre Vergütung bei einer Top – Firma auf den Bereich von 200.000 bis 500.000 US-Dollar steigen.
Senior Trader verdienen oft zwischen $ 500K und $1 Million, und Partner können über $1 Million pro Jahr verdienen.,
Grundgehälter nicht unbedingt so viel ändern, wie Sie nach oben bewegen, so dass die meisten dieser Gewinne kommen aus erhöhten Boni.
Das bedeutet auch, dass es einen großen Unterschied zwischen guten und schlechten Jahren gibt – Ihre Gesamtvergütung könnte in einem guten Jahr ~5x höher sein.
Der große Unterschied zum Dienstalter besteht darin, dass Partner einen festen Prozentsatz des P&L der Gruppe verdienen, sodass ihre Boni vorhersehbar sind.
Aber bis Sie dieses Niveau erreichen, ist Ihr Bonus etwas Ermessensspielraum, und einige Gruppen sind großzügiger als andere.,
Die Prop-Handelsentschädigung scheint nicht viel höher zu sein als die Gehälter im Investmentbanking, bietet jedoch zwei deutliche Vorteile:
- Der Fortschritt kann viel schneller sein – Sie werden bis zu Ihrem dritten Jahr in IB keine 500.000 US-Dollar verdienen, aber es ist möglich, dass Sie im Prop-Handel sehr gut sind. Einige Händler schaffen es in nur wenigen Jahren auf die Partnerebene, wenn ihre Leistung dies rechtfertigt.
- Barzahlungen – Es gibt keine aktienbasierten oder aufgeschobenen Boni, sodass Sie alles in bar verdienen. Das spielt bei der Einstiegsstufe keine Rolle, aber es macht einen großen Einfluss, wenn Sie älter werden.,
- Ausbildung: Bachelor-oder Master-Abschluss in Mathematik, Physik, Statistik, Informatik oder Ingenieurwesen von einer Top-Schule oder möglicherweise einer niedrigeren Universität mit einem soliden technischen Programm (z. B. einer öffentlichen staatlichen Schule in den USA mit einem guten Engineering-Ranking). Gute Noten helfen, aber sie sind nicht ganz so wichtig wie bei IB Recruiting.,
- Erfahrung: Die meisten Trader, die in Einstiegsrollen eingestellt werden, stammen direkt aus Studiengängen mit wenig bis gar keiner Vollzeitarbeit Erfahrung, aber sie hatten in der Regel Praktika im Handel, Asset Management, oder etwas anderes im Zusammenhang mit den öffentlichen Märkten.
- Qualitäten: Einsteiger müssen schnell denken, unter Druck ruhig bleiben, eine dicke Haut haben und ihre Fehler schnell korrigieren. Wenn Sie durch Fristen und anderen Zeitdruck leicht gestresst werden, ist dies nicht der Job für Sie.,
- Erstellen Sie eine Erfolgsbilanz – Holen Sie sich Praktikumserfahrung, handeln Sie Ihr eigenes Konto und lernen Sie die mentale Mathematik, Wahrscheinlichkeit und Programmierung, auf die Sie Sie in Interviews testen werden. C / C++ und Python sind die nützlichsten Sprachen, aber bestimmte Sprachen sind weniger wichtig als die Konzepte.
- Netzwerk-Besonders wenn Sie an einer Nicht-Zielschule sind, finden Sie Prop-Handelsfirmen auf LinkedIn, suchen Sie dort nach Fachleuten und senden Sie ihnen eine E-Mail, um sich vorzustellen und nach ihrer Karriere zu fragen., Alle normalen Networking-und Informations-Interview Beratung gilt.
- Jane Street – Probability & Märkte
- Arithmetisches Spiel (für mentales Mathematiktraining)
- So berechnen Sie schnell: Vollständiger Kurs in Geschwindigkeitsarithmetik
- Geheimnisse der mentalen Mathematik: Der Leitfaden des Mathematikers zur Blitzberechnung und erstaunliche mathematische Tricks
- Short-Cut Math
- Rechnungswesen, Unternehmensfinanzierung, Bewertung und M&A/LBO – Modellierung-diese sind im Prop-Handel egal.“Real math“ („Real math“).,, Themen über Analysis, lineare algebra und Statistik). Sie werden Sie nicht bitten, Fermats letzten Satz zu beweisen oder eines der Millennium-Preisprobleme zu lösen.
- Wechseln Sie in eine andere Gruppe der Firma oder treten Sie einer anderen Prop-Handelsfirma bei.
- Gehen Sie zu einem „normalen Unternehmen“ in einer Art Finanzrolle oder handeln Sie bei einem Rohstoffunternehmen wie Glencore oder Vitol.,
- Bewerben Sie sich an der Business School und nutzen Sie den MBA, um die Karriere zu wechseln.
- Pay und Advancement sind fast vollständig meritokratisch – wenn Sie Geld für Ihr Unternehmen verdienen, werden Sie schnell belohnt und vorangebracht.
- Rekrutierung ist zugänglicher, wenn Sie gute mathematische/Wahrscheinlichkeits – /Programmierfähigkeiten und einen technischen Abschluss haben-auch wenn Sie nicht an einer Top-Schule sind.
- Die Arbeit kann sehr interessant sein, besonders wenn Ihre Rolle quantitativer ist.,
- Die Kultur und der Lebensstil können ziemlich gut sein, da Firmen und Teams klein sind und es wenig Bürokratie oder Büropolitik gibt.
- Exit-Möglichkeiten sind begrenzt, also wenn Sie sich nicht 100% sicher, Sie wollen zu werden ein Händler, Sie sollten nicht an einer prop-trading-Firma direkt aus undergrad.
- Es ist leicht, von weniger als legitimen „Prop-Handelsfirmen“ betrogen zu werden, die Ihnen kein Grundgehalt zahlen und Sie bitten, für Schulungen oder Datenzugriff zu bezahlen.,
- Wenn Sie nicht gut abschneiden, wird es schwierig sein, einen anderen Job in der Branche zu bekommen, so dass Sie höchstwahrscheinlich Karriere wechseln müssen.
- Sie „bauen“ nichts Greifbares. Zumindest in Branchen wie Investment Banking und Private Equity können Sie auf Deal X oder Company Y verweisen und erklären, wie sich Ihre Arbeit darauf ausgewirkt hat. Viel Glück beim Prop-Handel, wenn Sie normalen Menschen alles erklären, was Sie tun.
Recruiting: How to Get into Proprietary Trading
Die meisten Trader in Top-Firmen haben einen Hintergrund, der ungefähr so aussieht:
Es gibt Ausnahmen, und englische Literatur-Majors und Schüler von Nicht-Zielschulen kommen auch hinein – es ist nur schwieriger und erfordert mehr Vernetzung.
Um ein „idealer Kandidat“ zu sein, müssen Sie zeigen, dass Sie hungrig sind, um erfolgreich zu handeln.
Laufwerk und Raw-Fähigkeit neigen dazu, Anmeldeinformationen und GPA (bis zu einem bestimmten Punkt) zu übertrumpfen.,
Konzentrieren Sie sich als Student auf die folgenden Punkte, in die Sie einbrechen müssen:
Prop Trading Interviews: Was zu erwarten ist
Ja, du wirst eine Menge mentaler Mathematik, Denksportaufgaben und Wahrscheinlichkeitsfragen bekommen, also sei auf all diese vorbereitet.,
Ein paar gute Ressourcen, um loszulegen, sind:
Sie könnten Ihnen möglicherweise Fragen zu Optionen und anderen Derivaten stellen, z. B. wie sich Delta und Vega ändern, wenn sich das Merkmal X einer Option ändert.,
Aber es hängt davon ab, wie Sie sich präsentieren – wenn Sie mit früheren Erfahrungen einsteigen oder dieses Wissen beanspruchen, erwarten Sie, darauf getestet zu werden.
Wenn nicht, bleiben sie wahrscheinlich bei den Fragen zu Mathematik, Denksportaufgaben und Wahrscheinlichkeiten.
Verhaltensfragen werden ebenfalls auftauchen, aber es geht mehr um den Umgang mit Stress und Notfällen und weniger um Ihre Führungsfähigkeiten.
Sie sollten sich keine Sorgen machen:
Wenn Sie sich für eine Quant Trader-Rolle bewerben, sollten Sie auch Programmierfragen und Fallstudien erwarten.
Es gibt Dutzende von Websites und Büchern, mit denen Sie sich vorbereiten können, aber einige Empfehlungen umfassen Interview Cake, InterviewBit, LeetCode, Coderbyte, HackerRank und Codewars.,
Ich bin mir nicht sicher, ob es einen Dienst speziell für Codierungsübungen bei Finanzfirmen gibt, aber einige dieser Websites haben möglicherweise eine „Fintech“ – Kategorie.
Exit Opportunities
Und jetzt kommen wir zum größten Nachteil von Prop Trading Jobs: Die Exit-Chancen sind nicht so groß.
Die Fähigkeiten, die Sie in dieser Branche entwickeln, sind so spezialisiert, dass Sie sie in den meisten anderen Umgebungen nicht einsetzen können.,
Es ist nicht einmal so einfach, zu einem Hedgefonds oder einer großen Bank zu wechseln, weil die Handelsstile so unterschiedlich sind; Ein Long / Short-Aktienfonds kümmert sich nicht darum, jede Sekunde zu handeln, um einen Markt in einem obskuren Derivat zu schaffen.
Möglicherweise können Sie dies tun, wenn Sie eine Gruppe mit einem ähnlichen Handelsstil finden, aber es ist immer noch eine Herausforderung.
Ihre Hauptoptionen sind also:
Und wenn Sie aufgrund von Underperformance entlassen werden, ist es wirklich schwierig, einen Handelsjob bei einer anderen Firma zu gewinnen.
Das schafft viel Risiko, wenn Sie ein neuer Absolvent sind, der immer noch verschiedene Optionen in Betracht zieht und nicht zu 100% auf den Handel eingestellt ist.
Proprietäre Handelskarrieren: Das Richtige für Sie?,
Alles zusammenfassen, so können Sie über prop Trading careers nachdenken:
Pros:
Nachteile:
Kurz gesagt, prop trading ist wie eine extreme Version von sales & trading, also die Punkte im sales & trading vs., investmentbanking-Artikel gelten noch leichter.
Es macht Sinn, wenn Sie eine unsterbliche Leidenschaft für die Märkte haben, Sie Mathematik/CS/Tech-orientiert sind, und Sie wissen, dass Sie für eine lange Zeit handeln wollen.
Wenn nicht, ist es sinnvoller, Ihre Karriere bei einer großen Bank für das Branding, Netzwerk und bessere Ausstiegsmöglichkeiten zu beginnen.
Und was auch immer du tust, bitte schließe dich nicht der Legion von 10-jährigen Fortnite-Spielern an, die versuchen, „Prop Trader“ auf Robinhood zu sein.