Educating yourself about the common small business expense categories will make it much easier to determine what is and isn’t deductible at tax time.
algumas das categorias de despesas mais comuns incluem utilitários, viagens, salários e outros salários, e despesas de aluguer, mas há muito mais que você deve estar ciente.,
neste artigo, vamos explicar que tipo de despesas são dedutíveis, bem como fornecer-lhe uma lista das categorias de despesas de negócios mais comumente usadas.
visão geral: o que conta como uma despesa de negócios dedutível?
o IRS definiu as despesas comerciais como” o custo de levar a cabo um negócio ou negócio”, passando a dizer que essas despesas são geralmente dedutíveis se a empresa opera para obter um lucro.mas o que conta como despesa de negócios? Muito mais do que possas imaginar., Na verdade, qualquer despesa que seja considerada comum e necessária para o seu negócio é provavelmente uma despesa dedutível.assim, por cada dólar que gasta em despesas normais e necessárias, o que explicaremos a seguir, poderá obter uma dedução fiscal no mesmo montante, reduzindo consideravelmente a sua carga fiscal.
uma palavra de cautela: você terá que ter em conta o seu método de contabilidade quando chegar a hora de deduzir despesas.
Por exemplo, em dezembro de 2019, você recebe uma conta da Atlas Roofing para reparos concluídos no início do mês., A conta é de $ 1.750 ,e será paga em janeiro de 2020.
Se você está usando o método de Contabilidade de caixa, você não pode deduzir essa despesa para 2019, mas pode ser deduzido em 2020, quando você pagar a conta.
Se você usar o método de Contabilidade de exercício, você é capaz de reconhecer a despesa no mês em que foi realizada, dezembro, para que você possa deduzir a despesa $1.750 para 2019, mesmo que ele será pago em 2020.
quais são as categorias de despesas da empresa?,
abaixo, você encontrará uma lista de algumas das categorias mais comuns de despesas de pequenas empresas que podem ser deduzidas do seu rendimento tributável.
Se você gostaria de mais informações sobre deduções de negócios e exatamente o que é permitido, não se esqueça de visitar a visão geral de dedução de despesas de negócios no site do IRS.
Você também vai querer verificar a publicação do IRS 535; despesas de negócios, para uma explicação mais completa das despesas de negócios e exatamente o que você pode deduzir.publicidade: isto inclui o custo de colocar anúncios ou fazer Comerciais para a sua empresa.,Formação Contínua: pensar em voltar à escola para aprender as últimas novidades da sua área? Isso é dedutível.crédito e taxas de cobrança: se precisar de usar agências externas para recolher saldos vencidos, pode deduzir isso.Taxas e subscrições: os custos de Subscrição de publicações relacionadas com a sua empresa são dedutíveis, assim como os custos de adesão de organizações profissionais.programas de benefícios dos Empregados: o custo do seguro de saúde dos empregados ou dos benefícios da reforma, tais como uma correspondência de 401(k), é totalmente dedutível.,seguros: são dedutíveis a responsabilidade geral, a indemnização do trabalhador, a responsabilidade pelo produto e os prémios de seguro de invalidez.Manutenção e reparos: se é para manutenção de rotina como manutenção de HVAC, ou substituição de peças rachadas em sua área de recepção, manutenção e reparos são dedutíveis.despesas de escritório e material de escritório: inclui Canetas e lápis, pastas de ficheiros, toner para a fotocopiadora e cartuchos de tinta para a impressora.
como categorizar as despesas para o seu pequeno negócio
é realmente muito simples categorizar as suas despesas de negócio, mas muitos proprietários de pequenas empresas adiar este processo até que seja absolutamente necessário, criando mais trabalho no processo.,
lembre-se, se você está procurando investidores, financiamento externo, ou necessidade de criar projeções financeiras, você terá que ter uma estimativa precisa de suas despesas de negócios regulares, categorizados corretamente. Aqui estão algumas maneiras de tornar o processo um pouco mais fácil.
Dica #1: Configurar as suas contas de despesas para reflectir a sua empresa
Se fornecer telemóveis para representantes de campo e pessoas de vendas externas, certifique-se de que inclui uma despesa separada para telefones.,
para empresas menores, ou aqueles que só usam um telefone fixo do escritório, a sua conta mensal pode ser gasta em sua conta de utilitários. Algumas empresas menores combinam despesas de impressão e porte, mas se o seu negócio rotineiramente envia mercadorias para os clientes, você deve ter uma conta separada para os seus custos de porte e entrega.
Dica # 2: facturas do vendedor de códigos com a conta de despesas correcta
ao configurar os seus fornecedores, introduza um código de despesas ou categoria por omissão, se possível., Isto liga o fornecedor à despesa correta automaticamente, eliminando a necessidade de faturas manualmente do Fornecedor de código.
QuickBooks Online permite-lhe introduzir uma categoria de despesas ao configurar os detalhes do Fornecedor. Fonte: software on-line QuickBooks.se tal não for possível, certifique-se de que examina e codifica correctamente a conta para o processo de pagamento das contas, garantindo que cada conta inscrita é codificada na conta correcta. Consistência também é importante, então você vai querer ter certeza de que você código e gravar faturas consistentemente de mês em mês.,
Dica # 3: pare de usar folhas de cálculo e comece a usar o software de contabilidade
enquanto o software de contabilidade não será de grande ajuda se as contas não forem colocadas na conta de despesas correcta, pode fazer um longo caminho para o ajudar a categorizar e a controlar as suas despesas ao longo do ano.
outro bônus: em vez de gastar seu tempo somando suas despesas, você será capaz de criar um relatório em minutos que irá exibir todas as suas despesas de negócios para o ano, simplificando o processo de dedução também.,
o melhor software de contabilidade para categorizar as despesas de negócios
Se você tem inúmeras despesas para rastrear, é melhor usar software de contabilidade para rastreá-las corretamente.embora seja certamente possível rastrear as despesas usando uma lista de despesas de negócios, ou inserindo as despesas em uma planilha, venha a hora do imposto, você vai apreciar a capacidade de extrair essas despesas facilmente. Além disso, você tem a segurança de ter backup adequado e uma pista de auditoria sólida no lugar, caso você alguma vez seja auditado.,
Aqui estão algumas das melhores aplicações de software de contabilidade para rastrear suas despesas de negócios.
Zoho Books
Zoho Books offers excellent book keeping and accounting capability for small businesses, including a solid expense management feature.
Zoho Books oferece inúmeras maneiras de registrar suas despesas de negócios. Fonte: Zoho Books software.
uma característica útil nos livros Zoho é a opção de gravar uma despesa, a quilometragem de registro, ou as despesas de volume de registro. Zoho Books também oferece uma excelente primer sobre como rastrear as despesas de negócios.,
AccountEdge Pro
AccountEdge Pro é projetado para facilitar a vida para os proprietários de pequenas empresas. Uma de suas melhores características é a capacidade de atribuir uma conta de despesa apropriada a cada fornecedor, de modo que quando você introduzir uma conta para esse fornecedor, as contas corretas serão debitadas e creditadas automaticamente.
AccountEdge Pro permite-lhe ver as contas afectadas por uma transacção de compra.fonte: AccountEdge Pro software.,
embora existam casos em que um fornecedor pode ter várias contas de despesas de negócios, tais como uma empresa que pode oferecer serviços de impressão e de envio, em muitos casos, os vendedores só representarão um único tipo de despesa de Negócio. Ao configurar isso durante o processo de configuração do Fornecedor, você pode eliminar a necessidade de alocar a despesa quando ela é introduzida.,
FreshBooks
FreshBooks oferece várias maneiras de rastrear e gerenciar suas despesas, incluindo a entrada de despesas padrão, a capacidade de carregar os recibos de seu telefone celular, ou a opção de digitalizar um recibo diretamente em FreshBooks.
A característica das despesas nos livros frescos categoriza automaticamente as suas receitas. Fonte: software Freshbooks.
com a categorização automática de recibos, os livros recentes tornam mais fácil rastrear e mais tarde deduzir todas as despesas permitidas e também é uma boa opção para aqueles que preparam relatórios de despesas.,
Nem tudo é dedutível
Juntamente com esta longa lista de permitidas deduções, existem algumas despesas que nunca são dedutíveis para proprietários de empresas, incluindo lobby, contribuições políticas, membros de organizações sociais, e, claro, quaisquer atividades ilegais, tais como propinas ou subornos.a boa notícia é que a grande maioria das suas despesas comerciais são dedutíveis., Apenas certifique-se de que você está rastreando-os corretamente, a fim de tirar proveito deles, e se você tem alguma dúvida sobre o que é e não é dedutível, é sempre melhor encaminhá-los para o seu contabilista ou CPA.