cecuri au o reputație pentru a fi în siguranță, și asta e ceea ce le face perfecte pentru escrocherii. Indiferent dacă vindeți ceva online sau în persoană, cecurile de casierie merită o atenție suplimentară. Familiarizându-vă cu cele mai comune steaguri roșii, puteți reduce semnificativ șansele de a pierde bani pentru fraudă.
frauda privind siguranța și verificarea casierului
de ce sunt cecurile casierului considerate „sigure”?, Când sunt legitime, oferă fonduri garantate: destinatarii nu trebuie să-și facă griji pentru o verificare personală. De asemenea, banii din CEC sunt de obicei disponibili pentru cheltuieli într-o zi lucrătoare (cel puțin primii 5.000 USD ar trebui să fie disponibili).din păcate, cecurile de casierie sunt mai puțin sigure decât erau. Dacă nu cunoașteți și nu aveți încredere în cumpărătorul dvs., nu puteți presupune că cecul unui casier este la fel de bun ca și numerarul.,
Un Tipic Cec Înșelătorie
Cele mai frecvente cec înșelătorie merge ceva de genul asta: Un „cumpărător” dorește să achiziționeze un produs cu un cec sau ordin de bani. Din orice motiv, cumpărătorul trimite un cec emis pentru o sumă mai mare decât prețul de achiziție. Cumpărătorul dorește ca vânzătorul să „meargă mai departe” și să depună cecul pentru suma incorectă. În continuare, cumpărătorul va solicita vânzătorului să returneze excesul de bani—de obicei prin numerar, transfer bancar sau Western Union. Această plată de returnare ar putea reveni direct cumpărătorului sau ar putea ajunge la o terță parte.,
rețineți elementele cheie:
- cumpărătorul folosește un cec sau un ordin de plată al casierului. Ei pot avea mai multe scuze pentru motivul pentru care acestea sunt singurele lor Opțiuni.
- vânzătorul sau destinatarul primește un cec pentru mai mult decât prețul cerut.
- vânzătorul ar trebui să trimită banii în plus înapoi cumpărătorului sau să-l transmită unui „ajutor”.”
Dacă vă confruntați cu o situație care arată astfel, aproape sigur aveți de-a face cu un hoț.,
momentul este esențial
nu trimiteți bani sau mărfuri până când nu sunteți 100% sigur că banca plătitoare a trimis fondurile. Această perioadă de așteptare este adesea menționată ca atunci când cecul „șterge”, dar acest termen poate fi confuz—chiar și pentru angajații băncii.fondurile din cecul unui casier sunt de obicei disponibile pentru a putea fi retrase în termen de o zi lucrătoare de la depunere. Dar asta nu înseamnă că fondurile există în contul dvs. sau că banii s-au mutat în banca dvs. Acest proces poate dura mai multe zile lucrătoare sau mai mult., Cu cât știți mai puțin despre cumpărătorul dvs., cu atât mai mult ar trebui să așteptați.
cum sări cecurile casierului
aceste escrocherii funcționează deoarece toată lumea crede că cecurile casierului sunt sigure. Dacă banca vă permite să luați bani, cecul trebuie să fie bun, nu? Din păcate, banca dvs. presupune că cecul va fi bun, dar responsabilitatea depozitului este în cele din urmă a ta.dacă utilizați acești bani (pentru a-i trimite unui „expeditor”, de exemplu), va trebui să înlocuiți fondurile., Odată ce banca dvs. află că cecul este fals, depozitul va fi inversat—ceea ce vă poate lăsa cu un sold negativ al contului. Cu un cont bancar gol, veți ajunge să săriți cecuri și să pierdeți alte plăți importante. victimele acestor escrocherii pot pierde sute sau mii de dolari sau mai mult.
cum să vă protejați
luați măsuri pentru a vă proteja împotriva fraudei:
- nu acceptați niciodată un cec pentru mai mult decât suma pe care ați solicitat-o.,dacă este posibil, mergeți la bancă cu cine vă plătește și urmăriți-i să primească cecul casierului de la un casier. Stai în linie cu ei, astfel încât nu există nici un ” switcharoo.”
- verificați fondurile pe orice cec sau ordin de plată pe care îl primiți. Această metodă nu este o tactică foarte simplu de manevrat, dar va elimina unii dintre hoții sloppier.
- insistați asupra altor forme de plată despre care știți că sunt mai fiabile (cum ar fi un transfer bancar), dar aveți grijă să oferiți informațiile contului dvs. bancar.,
- se ocupă doar de cumpărătorii locali de pe Craigslist și de site-uri similare și ia în considerare să vă lipiți de numerar dacă nu puteți merge împreună la bancă.
- inspectați orice cec pe care îl primiți, căutând semne că este un fals. Cuvintele scrise greșit și hârtia de proastă calitate, fără caracteristici de securitate, sunt frecvente la cecurile false.
- dacă trebuie să luați un cec pentru mai mult decât prețul cerut, informați vânzătorul că veți aștepta cel puțin două săptămâni înainte de a trimite bani sau de a trimite mărfuri.
- discutați cu un manager de bancă atunci când depuneți cecuri suspecte., Explicați situația și preocupările dvs. și întrebați când puteți fi 100% sigur că plata este bună. Mai bine, nu acceptați cecuri suspecte.
Îndepărtați-vă de situație înainte de a accepta cecul unui casier și de a avea încredere în intestin. Cu o perspectivă nouă, este posibil să observați indicii ciudate care indică probleme.
steaguri roșii
artiștii Con sunt buni la ceea ce fac, dar adesea dau indicii. Întrebați-vă dacă situația are sens.,de exemplu, atunci când cumpărătorii nu pun întrebări tipice sau nu știu prea multe despre articolul pe care îl vindeți, de ce sunt atât de dornici să cumpere? S-ar putea dovedi că nu au intenția de a folosi orice vindeți.de ce o persoană pe care nu ai întâlnit-o niciodată ar avea încredere în tine cu mii de dolari? Dacă vă pot contacta, cu siguranță pot da instrucțiuni adecvate băncii lor și pot primi un cec de casier emis corect., Dacă suma excesivă a fost, de fapt, vina cumpărătorului, cumpărătorul nu ar plăti mai degrabă taxa de 8 dolari (sau orice altceva) pentru a avea un cec precis tipărit în loc să vă ofere—un străin—posibilitatea de a fura banii?în cele din urmă, dacă pot veni cu bani în plus, își pot permite cu siguranță să plătească o taxă de cec separată a casierului sau să scrie un cec diferit „agentului” sau „asociatului” lor căruia ar trebui să îi transmiteți banii.
mai multe exemple
cecurile casierului apar în numeroase escrocherii. Fii atent la oricare dintre situațiile de mai jos., Artiștii Con continuă să-și schimbe abordarea în timp, dar aceștia sunt unii dintre clasici.
Money Mule
primiți plăți și trebuie să depuneți plățile în contul dvs. bancar și apoi să trimiteți banii altcuiva. Adesea publicitate ca un loc de muncă de procesare a verificării la domiciliu, aceste scheme sunt adesea problematice. În unele cazuri, speli bani pentru infractori. În alte cazuri, primele câteva plăți sunt bine, dar în cele din urmă, veți obține un cec rău (după ce au câștigat încrederea), și sfârșesc prin a pierde bani.,
Avere Străină Escrocherii
Cineva nu știți ajunge la tine și cere ajutor transfera o sumă mare de bani dintr-un coruptă națiune. În schimb, puteți păstra o mică parte din transfer, ceea ce reprezintă mai mulți bani decât câștigați într-un an. Desigur, va trebui să trimiteți bani altcuiva pentru a finaliza transferul.
moștenire și loterie escrocherii
ai câștigat! Sunteți pe cale să primiți o mulțime de bani, dar trebuie să plătiți o sumă mică pentru impozite sau taxe legale pentru a „elibera” fondurile., Este un preț mic de plătit pentru bogățiile care se îndreaptă spre tine. Desigur, nu se vor materializa niciodată.
înșelătorie de închiriere de proprietăți
cineva se mută în zona dvs. pentru un nou loc de muncă și ar dori să plătească prima și ultima lună de chirie, precum și depozitul de garanție, cu un cec de casierie. Nu au văzut niciodată proprietatea. La scurt timp după ce depuneți cecul, ei spun că a apărut ceva — nu se mai mută în oraș, așa că nu au nevoie de închiriere. Sunt dispuși să vă lase să păstrați depozitul de securitate, dar ar dori să returneze o parte din chirie., După ce trimiteți rambursarea, veți găsi că cecul a fost un fals. uneori, cecurile casierului sunt false și sunt un instrument preferat al artiștilor con. Căutați steaguri roșii, aveți încredere în intestin și discutați cu un manager bancar înainte de a trimite bani sau mărfuri către cineva pe care nu îl cunoașteți și nu aveți încredere.,div>
>