cum să clasificați cheltuielile de afaceri

educarea dvs. despre categoriile comune de cheltuieli pentru întreprinderile mici va face mult mai ușor să determinați ce este și nu este deductibil la momentul fiscal.unele dintre cele mai comune categorii de cheltuieli includ utilități, călătorii, salarii și alte salarii și cheltuieli de închiriere, dar există multe altele pe care ar trebui să le cunoașteți.,în acest articol, vă vom explica ce tip de cheltuieli sunt deductibile și vă vom oferi o listă cu cele mai utilizate categorii de cheltuieli de afaceri.

Prezentare generală: ceea ce contează ca o cheltuială de afaceri deductibile?IRS a definit cheltuielile de afaceri ca „costul de a efectua o tranzacție sau o afacere”, continuând să spună că aceste cheltuieli sunt de obicei deductibile dacă afacerea operează pentru a obține un profit.dar ceea ce contează ca o cheltuială de afaceri? Mult mai mult decât îți poți da seama., De fapt, orice cheltuială care este considerată obișnuită și necesară pentru afacerea dvs. este probabil o cheltuială deductibilă.deci, pentru fiecare dolar pe care îl cheltuiți pentru cheltuielile de afaceri obișnuite și necesare, pe care le vom explica în continuare, veți putea lua o deducere fiscală în aceeași sumă, reducând considerabil povara fiscală.un cuvânt de precauție: va trebui să ia în considerare în metoda de contabilitate atunci când vine vorba de timp pentru a deduce cheltuielile.de exemplu, în decembrie 2019, primiți o factură de la Atlas Roofing pentru reparațiile finalizate la începutul lunii., Factura este de 1.750 USD și va fi plătită în ianuarie 2020.dacă utilizați metoda de contabilitate în numerar, nu puteți deduce acea cheltuială pentru 2019, dar poate fi dedusă în 2020, când plătiți factura.dacă utilizați metoda de acumulare a contabilității, puteți recunoaște cheltuiala în luna în care a fost efectuată, decembrie, astfel încât să puteți deduce cheltuiala de 1.750 USD pentru 2019, chiar dacă va fi plătită în 2020.

care sunt categoriile de cheltuieli de afaceri?,

mai jos, veți găsi o listă cu unele dintre cele mai comune categorii de cheltuieli pentru întreprinderile mici care pot fi deduse din venitul dvs. impozabil.dacă doriți mai multe informații despre deducerile de afaceri și exact ceea ce este permis, asigurați-vă că vizitați prezentarea generală a cheltuielilor de afaceri deduse pe site-ul IRS.de asemenea, veți dori să verificați IRS Publication 535; cheltuieli de afaceri, pentru o explicație mai completă a cheltuielilor de afaceri și exact ceea ce puteți deduce.publicitate: aceasta include costul plasării anunțurilor sau difuzării reclamelor pentru afacerea dvs.,

Educație Continuă: te gândești să te întorci la școală pentru a învăța cele mai recente din domeniul tău? E deductibilă.

taxe de Credit și de colectare: dacă trebuie să utilizați agenții externe pentru a colecta soldurile restante, puteți deduce acest lucru.

Taxe și abonamente: costurile abonamentului la publicațiile legate de afacerea dvs. sunt deductibile, la fel ca și cotizațiile de membru pentru organizațiile profesionale.

programe de beneficii pentru angajați: costul asigurărilor de sănătate ale angajaților sau al prestațiilor de pensionare, cum ar fi un meci de 401(k), este complet deductibil.,

asigurare: răspunderea generală, compensația lucrătorului, răspunderea pentru produse și primele de asigurare de invaliditate sunt deductibile.

întreținere și reparații: fie că este vorba de întreținere de rutină, cum ar fi service HVAC, sau înlocuirea țiglă crăpată în zona de recepție, întreținere și reparații sunt deductibile.

cheltuieli de birou și consumabile: aceasta include lucruri cum ar fi pixuri și creioane, dosare de fișiere, toner pentru copiator și cartușe de cerneală pentru imprimantă.

poștale și de transport maritim: costul comenzilor de transport maritim sau pur și simplu prin poștă o scrisoare este o cheltuială deductibilă.,

imprimare: fie că este vorba de un document de o pagină sau de o broșură pentru clienții dvs., costul imprimării este deductibil.

chirie: dacă închiriați birouri sau spații comerciale, chiria este deductibilă.

salarii și alte compensații: salariile angajaților, precum și orice salarii plătite angajaților contractuali sunt complet deductibile.

telefon: fie că este vorba de un sistem de telefonie de ultimă generație sau de telefoane mobile pentru repetările dvs. de teren, costul telefoanelor dvs. este complet deductibil.,

călătorie: orice călătorie legată de afaceri este deductibilă, indiferent dacă este locală, națională sau internațională, atât timp cât este considerată necesară pentru afacerea dvs.utilități: costul gazului, electricității și apei este o cheltuială complet deductibilă.

cum să clasificați cheltuielile pentru afacerea dvs. mică

este într-adevăr destul de simplu să vă clasificați cheltuielile de afaceri, dar mulți proprietari de afaceri mici pun acest proces până când este absolut necesar, creând mai multă muncă în acest proces.,amintiți-vă, dacă sunteți în căutarea pentru investitori, finanțare în afara, sau trebuie să creați proiecții financiare, va trebui să aibă o estimare exactă a cheltuielilor de afaceri regulate, clasificate în mod corespunzător. Iată câteva modalități de a face procesul un pic mai ușor.

Sfat #1: Configurați-vă conturile de cheltuieli pentru a reflecta afacerea

Dacă furnizați telefoane mobile pentru reprezentanți de teren și persoane de vânzări externe, asigurați-vă că includeți o cheltuială separată pentru telefoane.,

pentru întreprinderile mai mici sau cele care utilizează doar un telefon fix de birou, factura lunară poate fi cheltuită în contul dvs. de utilități. Unele întreprinderi mai mici combină cheltuielile de imprimare și poștale, dar dacă afacerea dvs. livrează în mod obișnuit mărfuri către clienți, ar trebui să aveți un cont separat pentru costurile poștale și de livrare.

Sfat #2: codați facturile furnizorilor cu contul corect de cheltuieli

când configurați furnizorii, introduceți un cod sau o categorie implicită de cheltuieli, dacă este posibil., Acest lucru leagă vânzătorul de cheltuiala corectă în mod automat, eliminând necesitatea de a codifica manual facturile furnizorului.QuickBooks Online vă permite să introduceți o categorie de cheltuieli atunci când configurați detaliile furnizorului. Sursa: software-ul Online QuickBooks.dacă acest lucru nu este posibil, asigurați-vă că examinați și codificați factura în mod corespunzător pentru procesul de plată a conturilor, asigurându-vă că fiecare factură introdusă este codificată în contul corect. Consecvența este, de asemenea, importantă, așa că veți dori să vă asigurați că codificați și înregistrați facturile în mod constant de la o lună la alta.,

Sfat #3: Opriți utilizarea foilor de calcul și începeți să utilizați software de contabilitate

în timp ce software-ul de contabilitate nu va fi de mare ajutor dacă facturile nu sunt postate în contul corect de cheltuieli, acesta poate merge mult în ajutându-vă să clasificați și să urmăriți cheltuielile pe tot parcursul anului.un alt bonus: în loc să vă petreceți timpul adăugând cheltuielile, veți putea crea un raport în câteva minute care va afișa toate cheltuielile de afaceri pentru anul, simplificând și procesul de deducere.,dacă aveți numeroase cheltuieli pentru a urmări, este mai bine să utilizați software-ul de contabilitate pentru a le urmări în mod corespunzător.deși este cu siguranță posibil să urmăriți cheltuielile folosind o listă de cheltuieli de afaceri sau introducând cheltuielile pe o foaie de calcul, veniți la ora fiscală, veți aprecia capacitatea de a extrage aceste cheltuieli cu ușurință. În plus, aveți siguranța de a avea o copie de rezervă adecvată și o pistă solidă de audit, dacă veți fi vreodată auditat.,iată câteva dintre cele mai bune aplicații software de contabilitate pentru urmărirea cheltuielilor dvs. de afaceri.Zoho Books oferă o capacitate excelentă de contabilitate și contabilitate pentru întreprinderile mici, inclusiv o caracteristică solidă de gestionare a cheltuielilor.Zoho Books oferă numeroase modalități de a înregistra cheltuielile de afaceri. Sursa: Zoho Cărți software.

o caracteristică utilă în cărțile Zoho este opțiunea de a înregistra o cheltuială, de a înregistra kilometraj sau de a înregistra cheltuieli în vrac. Zoho Books oferă, de asemenea, un grund excelent cu privire la modul de urmărire a cheltuielilor de afaceri.,

AccountEdge Pro

AccountEdge Pro este conceput pentru a face viața mai ușoară pentru proprietarii de afaceri mici. Una dintre cele mai bune caracteristici este capacitatea de a atribui un cont de cheltuieli adecvat fiecărui furnizor, astfel încât atunci când introduceți o factură pentru acel furnizor, conturile corecte vor fi debitate și creditate automat.AccountEdge Pro vă permite să vizualizați conturile afectate de o tranzacție de cumpărare.sursa: AccountEdge Pro software.,deși există cazuri în care un furnizor poate avea mai multe conturi de cheltuieli de afaceri, cum ar fi o afacere care poate oferi atât servicii de imprimare, cât și de expediere, în multe cazuri, vânzătorii vor reprezenta doar un singur tip de cheltuieli de afaceri. Prin configurarea acestui lucru în timpul procesului de configurare a furnizorului, puteți elimina necesitatea alocării cheltuielilor atunci când este introdusă.,

FreshBooks

FreshBooks oferă mai multe modalități de a urmări și de a gestiona cheltuielile dvs., inclusiv intrarea standard a cheltuielilor, posibilitatea de a încărca chitanțe de pe telefonul mobil sau opțiunea de a scana o chitanță direct în FreshBooks.

caracteristica cheltuieli din FreshBooks clasifică automat încasările. Sursa: software-ul Freshbooks.cu clasificarea automată a chitanțelor, FreshBooks facilitează urmărirea și deducerea ulterioară a tuturor cheltuielilor admisibile și este, de asemenea, o opțiune bună pentru cei care pregătesc rapoarte de cheltuieli.,împreună cu această listă lungă de deduceri admisibile, există câteva cheltuieli care nu sunt niciodată deductibile pentru proprietarii de afaceri, inclusiv lobby, contribuții politice, de membru în organizațiile sociale, și, desigur, orice activități ilegale, cum ar fi mită sau mită.vestea bună este că marea majoritate a cheltuielilor dvs. de afaceri sunt deductibile., Doar asigurați-vă că le urmăriți în mod corespunzător pentru a profita de ele și dacă aveți întrebări despre ceea ce este și nu este deductibil, este întotdeauna mai bine să le trimiteți contabilului sau CPA.