So vermeiden Sie Kassierer's Scheckbetrug: Beispiele und Erklärungen

Kassenschecks haben den Ruf, sicher zu sein, und das macht sie perfekt für Betrug. Egal, ob Sie etwas online oder persönlich verkaufen, die Schecks des Kassierers verdienen besondere Aufmerksamkeit. Wenn Sie sich mit den häufigsten roten Fahnen vertraut machen, können Sie die Wahrscheinlichkeit, Geld zu verlieren, erheblich reduzieren.

Sicherheit und Kassenscheckbetrug

Warum gelten Kassenschecks als „sicher“?, Wenn sie legitim sind, bieten sie garantiertes Geld an: Empfänger müssen sich keine Sorgen um einen persönlichen Scheck machen. Außerdem ist das Geld aus dem Scheck normalerweise für Ausgaben innerhalb eines Werktages verfügbar (mindestens die ersten 5.000 US-Dollar sollten verfügbar sein).

Ein typischer Kassenscheckbetrug

Der häufigste Kassenscheckbetrug geht ungefähr so: Ein „Käufer“ möchte ein Produkt mit einem Kassenscheck oder einer Zahlungsanweisung kaufen. Aus irgendeinem Grund sendet der Käufer einen Scheck über einen Betrag über dem Kaufpreis. Der Käufer möchte, dass der Verkäufer „einfach weitermacht“ und den Scheck für den falschen Betrag hinterlegt. Als nächstes fordert der Käufer den Verkäufer auf, das überschüssige Geld zurückzugeben-in der Regel per Bargeld, Überweisung oder Western Union. Diese Rückzahlung kann direkt an den Käufer zurückgehen oder bei einem Dritten landen.,

Beachten Sie die Schlüsselelemente:

1. Der Käufer verwendet einen Scheck oder eine Zahlungsanweisung. Sie können mehrere Ausreden dafür haben, warum dies ihre einzigen Optionen sind.
2. Der Verkäufer oder Empfänger erhält einen Scheck über den geforderten Preis.
3. Der Verkäufer soll das zusätzliche Geld an den Käufer zurücksenden oder an einen „Helfer“ weiterleiten.“

Wenn Sie mit einer Situation konfrontiert sind, die so aussieht, haben Sie es mit ziemlicher Sicherheit mit einem Dieb zu tun.,

Timing ist essenziell

Senden Sie kein Geld oder Waren, bis Sie 100% sicher sind, dass die zahlende Bank das Geld gesendet hat. Diese Wartezeit wird oft als bezeichnet, wenn der Scheck „gelöscht“ wird, aber dieser Begriff kann verwirrend sein—auch für Bankangestellte.

Gelder aus dem Scheck eines Kassierers können Sie in der Regel innerhalb eines Werktages nach Ihrer Einzahlung abheben. Das bedeutet jedoch nicht, dass das Geld auf Ihrem Konto vorhanden ist oder dass das Geld auf Ihre Bank verschoben wurde. Dieser Vorgang kann mehrere Werktage oder länger dauern., Je weniger Sie über Ihren Käufer wissen, desto länger sollten Sie warten.

Wie Kassenschecks abprallen

Diese Betrügereien funktionieren, weil jeder glaubt, dass Kassenschecks sicher sind. Wenn die Bank Sie Bargeld nehmen lässt, muss der Scheck gut sein, oder? Leider geht Ihre Bank davon aus, dass der Scheck gut sein wird, aber die Verantwortung der Einzahlung liegt letztendlich bei Ihnen.

Wenn Sie dieses Geld verwenden (um es beispielsweise an einen „Versender“ zu senden), müssen Sie möglicherweise das Geld ersetzen., Sobald Ihre Bank herausfindet, dass der Scheck falsch ist, wird die Einzahlung rückgängig gemacht—was zu einem negativen Kontostand führen kann. Mit einem leeren Bankkonto werden Sie am Ende Schecks hüpfen und andere wichtige Zahlungen verpassen.

So schützen Sie sich

Ergreifen Sie Schritte, um sich vor Betrug zu schützen:

1. Akzeptieren Sie niemals einen Scheck über mehr als den von Ihnen angeforderten Betrag.,
2. Wenn möglich, gehen Sie mit jedem, der Sie bezahlt, zur Bank und beobachten Sie, wie sie den Scheck des Kassierers von einem Kassierer erhalten. Stehen Sie in der Schlange mit ihnen, so gibt es kein “ switcharoo.“
3. Überprüfen Sie das Guthaben bei jedem Scheck oder jeder Zahlungsanweisung, die Sie erhalten. Diese Methode ist keine narrensichere Taktik, aber sie wird einige der schlampigeren Diebe aussortieren.
4. Bestehen Sie auf anderen Zahlungsarten, von denen Sie wissen, dass sie zuverlässiger sind (z. B. Überweisung), aber achten Sie darauf, Ihre Bankkontoinformationen anzugeben.,
5. Beschäftigen Sie sich nur mit lokalen Käufern auf Craigslist und ähnlichen Websites und ziehen Sie in Betracht, sich an Bargeld zu halten, wenn Sie nicht zusammen zur Bank gehen können.
6. Überprüfen Sie jeden Scheck, den Sie erhalten, auf der Suche nach Anzeichen dafür, dass es eine Fälschung ist. Falsch geschriebene Wörter und Papier von schlechter Qualität ohne Sicherheitsmerkmale sind bei gefälschten Schecks üblich.
7. Wenn Sie mehr als Ihren geforderten Preis überprüfen müssen, informieren Sie den Verkäufer, dass Sie mindestens zwei Wochen warten, bevor Sie Geld senden oder Waren senden.
8. Sprechen Sie mit einem Bankmanager, wenn Sie verdächtige Schecks einzahlen., Erklären Sie die Situation und Ihre Bedenken und fragen Sie, wann Sie 100 Prozent sicher sein können, dass die Zahlung gut ist. Besser noch, akzeptieren Sie keine verdächtigen Schecks.

Rote Fahnen

Betrüger sind gut darin, was sie tun, aber sie geben oft Hinweise. Fragen Sie sich, ob die Situation Sinn macht.,

Wenn Käufer zum Beispiel keine typischen Fragen stellen oder viel über den Artikel wissen, den Sie verkaufen, warum sind sie so begierig zu kaufen? Es kann sich herausstellen, dass sie nicht die Absicht haben, das zu verwenden, was Sie verkaufen.

Warum sollte eine Person, die Sie noch nie getroffen haben, Ihnen Tausende von Dollar vertrauen? Wenn sie sich mit Ihnen in Verbindung setzen können, können sie ihrer Bank sicherlich angemessene Anweisungen geben und einen Kassenscheck korrekt ausstellen lassen., Wenn der übermäßige Betrag tatsächlich die Schuld des Käufers wäre, würde der Käufer nicht lieber die Gebühr von 8 USD (oder was auch immer) zahlen, um einen genauen Scheck auszudrucken, anstatt Ihnen—einem Fremden—die Möglichkeit zu geben, das Geld zu stehlen?

Wenn sie sich zusätzliches Geld einfallen lassen, können sie es sich mit Sicherheit leisten, eine separate Scheckgebühr an die Kasse zu zahlen oder einen anderen Scheck an ihren „Agenten“ oder „Mitarbeiter“ zu schreiben, an den Sie das Geld weiterleiten sollen.

Weitere Beispiele

Kassenschecks werden in zahlreichen Betrügereien angezeigt. Halten Sie ein Auge für eine der folgenden Situationen., Con Künstler weiterhin ihren Ansatz im Laufe der Zeit ändern, aber das sind einige der Klassiker.

Money Mule

Sie erhalten Zahlungen, und Sie sollen die Zahlungen auf Ihr Bankkonto einzahlen und dann das Geld an jemand anderen weiterleiten. Oft als Work-at-Home-Check-Verarbeitung Job beworben, sind diese Systeme oft problematisch. In einigen Fällen waschen Sie Geld für Kriminelle. In anderen Fällen sind die ersten Zahlungen in Ordnung, aber schließlich erhalten Sie einen schlechten Scheck (nachdem sie Ihr Vertrauen gewonnen haben), und Sie verlieren am Ende Geld.,

Außen-Reichtum Betrügereien

Jemand Sie nicht wissen, wendet sich Euch zu und bittet um Hilfe die übertragung einer großen Summe Geld aus einem korrupten nation. Im Gegenzug können Sie einen winzigen Bruchteil der Überweisung behalten, was mehr Geld ist, als Sie in einem Jahr verdienen. Natürlich müssen Sie Geld an jemand anderen senden, um die Überweisung abzuschließen.

Vererbung und Lotterie Betrug

Sie gewonnen! Sie sind dabei, eine Menge Geld zu erhalten, aber Sie müssen einen kleinen Betrag für Steuern oder Anwaltskosten zahlen, um das Geld „freizugeben“., Es ist ein kleiner Preis für die Reichtümer zu zahlen,die Ihren Weg gehen. Natürlich werden sie nie eintreten.

Immobilienvermietungsbetrug

Jemand zieht für einen neuen Job in Ihre Nähe und möchte den ersten und letzten Mietmonat sowie die Kaution mit einem Scheck an der Kasse bezahlen. Sie haben das Anwesen noch nie gesehen. Kurz nachdem Sie den Scheck hinterlegt haben, sagen sie, dass etwas aufgetaucht ist — sie ziehen nicht mehr in die Stadt, also brauchen sie die Miete nicht mehr. Sie sind bereit, Sie die Kaution behalten zu lassen, aber sie möchten einen Teil der Miete zurückgeben., Nachdem Sie die Rückerstattung gesendet haben, stellen Sie fest, dass der Scheck gefälscht war.