Schutz vor gerichtlichen Herausforderungen
Gerichtliche Herausforderungen an lebende Trusts, wie Herausforderungen an Testamente, sind selten. Aber wenn es eine Klage gibt, wird es im Allgemeinen als schwieriger angesehen, ein lebendes Vertrauen erfolgreich anzugreifen als ein Testament. Das liegt daran, dass Ihre fortgesetzte Beteiligung an einem lebenden Trust nach seiner Gründung (Übertragung von Eigentum in und aus dem Trust oder Änderung) ein Beweis dafür ist, dass Sie für die Verwaltung Ihrer Angelegenheiten kompetent waren.,
Jemand, der die Gültigkeit Ihres Living Trust in Frage stellen wollte, müsste eine Klage einreichen und beweisen, dass:
- Wenn Sie das Vertrauen gemacht haben, waren Sie geistig inkompetent oder übermäßig von jemandem beeinflusst, oder
- das Vertrauensdokument selbst ist fehlerhaft—zum Beispiel, weil die Unterschrift gefälscht wurde.
Mit Nolos Online Living Trust können Sie schnell und einfach online ein gültiges Living Trust erstellen.,
Sie müssen sich nicht mit der Möglichkeit einer Klage befassen, es sei denn, Sie denken, dass ein enger Verwandter—jemand, der von Ihnen erben würde, wenn Sie nicht das Vertrauen oder den Willen gemacht hätten, das Sie getan haben—nach Ihrem Tod eine Axt zum Schleifen haben könnte. Achten Sie auf bestimmte Arten von schwelenden familiären Spannungen, die manchmal in Klagen überkochen. Hier sind ein paar rote Fahnen:
- Sie haben Kinder aus einer früheren Ehe, die nicht mit Ihrem derzeitigen Ehepartner auskommen, und entweder Ihr Ehepartner oder die Kinder fühlen sich möglicherweise beleidigt.,
- Sie sind in einer Beziehung—zum Beispiel mit einem gleichgeschlechtlichen Partner -, die Ihre engsten Verwandten nicht gutheißen.
- Sie haben eine Vorgeschichte von psychischen Erkrankungen, die dazu führen können, dass Verwandte zu dem Schluss kommen, dass Sie nicht klar gedacht haben, als Sie Ihr Vertrauen aufgebaut haben.
- Sie planen nicht, viel oder etwas Eigentum Ihren nächsten Verwandten zu überlassen, und sie befürchten, dass Sie von jemandem übermäßig beeinflusst werden.
Suchen Sie einen Anwalt, wenn Sie nach Ihrem Tod einen Gerichtsstreit befürchten., Wenn Sie der Meinung sind, dass Verwandte versuchen könnten, Ihren Nachlassplan nach Ihrem Tod auf den Kopf zu stellen, Sprechen Sie mit einem erfahrenen Anwalt darüber, wie Sie Ihre Verteidigung stärken können.
Vermeiden eines Konservatoriums
Ein lebendiges Vertrauen kann äußerst nützlich sein, wenn Sie eines Tages aufgrund körperlicher oder geistiger Erkrankungen nicht mehr in der Lage sind, sich um Ihre finanziellen Angelegenheiten zu kümmern. Dies liegt daran, wenn Sie mit Ihrem Ehepartner oder Partner ein Vertrauen geschlossen haben, Er oder sie hat Autorität über das gesamte Vertrauenseigentum., Wenn Sie ein individuelles Vertrauen aufgebaut haben, ermächtigt Ihr Treuhanddokument wahrscheinlich Ihren Nachfolgetreuhänder, dessen normale Aufgabe es ist, bei Ihrem Tod als Treuhänder zu übernehmen, einzusteigen und Vertrauenseigentum zu verwalten, wenn Sie arbeitsunfähig werden.
Dieses Merkmal eines lebenden Vertrauens kann ein Glücksfall für Familienmitglieder sein, die verstört oder möglicherweise überwältigt sind, wenn sie sich um jemanden kümmern, der von einer schweren Krankheit oder einem schweren Unfall betroffen ist., Ohne die Autorität in einem Living Trust-Dokument müssen Familienmitglieder normalerweise vor Gericht gehen, um die rechtliche Autorität über die Finanzen der arbeitsunfähigen Person zu erlangen—ein schmerzhafter, öffentlicher Prozess. In der Regel bittet der Ehepartner oder das erwachsene Kind der Person das Gericht, zum Konservator oder Vormund dieser Person ernannt zu werden.
Die meisten Vertrauensdokumente verlangen, dass Ihre Unfähigkeit von einem oder zwei Ärzten schriftlich bestätigt werden muss, bevor ein Nachfolgetreuhänder das Treuhandeigentum übernehmen kann., Sobald diese Bestimmung ordnungsgemäß getroffen wurde, hat der nachfolgende Treuhänder die rechtliche Befugnis, das gesamte Eigentum im Trust zu verwalten und es für Ihre Gesundheitsversorgung, Unterstützung und Ihr Wohlergehen zu verwenden. Das Gesetz verlangt von ihm, ehrlich und umsichtig zu handeln.
BEISPIEL: Margaret schafft ein widerrufliches lebendiges Vertrauen und ernennt sich selbst zum Treuhänder. Das Vertrauensdokument besagt, dass ihre Tochter Elizabeth sie als Treuhänder ersetzen wird, wenn sie arbeitsunfähig wird und ein Arzt eine Erklärung unterschreibt, dass sie ihre eigenen Angelegenheiten nicht mehr verwalten kann., Elizabeth wird für die Verwaltung des Vertrauensvermögens verantwortlich sein und es zum Wohle ihrer Mutter nutzen. Bei Margarets Tod wird Elizabeth das Treuhandeigentum gemäß den Anweisungen im Treuhanddokument verteilen.
Ein Nachfolgetreuhänder, der die Nachfolge übernimmt, muss ebenfalls eine jährliche Einkommensteuererklärung für den Trust einreichen. (Solange Sie der Treuhänder Ihres eigenen Vertrauens sind,ist keine separate Einkommensteuererklärung erforderlich.,)
Auch wenn Sie ein lebendiges Vertrauen haben, sollten Sie auch eine dauerhafte Vollmacht machen, weil Ihr Nachfolger Treuhänder hat keine Autorität Eigentum zu verwalten, die nicht im Vertrauen gehalten wird. Und jeder hat zu der einen oder anderen Zeit ein Eigentum, das nicht seinem lebenden Vertrauen gehört. Es ist also immer eine gute Idee, ein Dokument vorzubereiten und zu unterzeichnen, das als dauerhafte Vollmacht für das Finanzmanagement bezeichnet wird. In diesem Dokument können Sie Ihren Nachfolgetreuhänder ermächtigen, Finanz-und Immobilienverwaltungsentscheidungen für nicht vertrauenswürdige Immobilien zu treffen, wenn Sie arbeitsunfähig werden.,
Wenn Sie darüber hinaus sicherstellen möchten, dass Ärzte Ihre Wünsche über die Verwendung verschiedener lebenserhaltender Behandlungen kennen—zum Beispiel nicht künstlich am Leben erhalten—, sollten Sie einige andere Dokumente vorbereiten und unterschreiben, die allgemein als Richtlinie für Ärzte (lebendes Testament) und dauerhafte Vollmacht für die Gesundheitsversorgung bezeichnet werden.