Kuten omaisuuslaji, kiinteistöjen tulisi olla osa jokaisen tasapainoinen sijoitussalkku. Se johtuu siitä, että kiinteistösijoituksilla on yleensä alhainen korrelaatio osakkeisiin. Kun osakkeet zig, kiinteistöjen tyypillisesti zags., Tämä tarjoaa koko salkun vakautta. Taloudelliset neuvonantajat näyttävät olevan samaa mieltä siitä, että missä tahansa 10-26% sijoituksistasi pitäisi olla kiinteistöissä. Tässä artikkelissa, yritämme selvittää, jos sinun pitäisi valita REIT Investing pitkäaikaisena sijoituksena.
Kaikki REIT Investointeja
Mitä ovat Reit (Real Estate Investment Trusts)?
kiinteistösijoitusyhtiöt (Reit) ovat vaihtoehto ostaa kiinteistöjä suoraan. Ne tarjoavat myös joitakin houkuttelevimpia ominaisuuksia osakesijoittamisen., REITs on ollut suosittu sijoitus sen jälkeen, kun se perustettiin vuonna 1960. Ajattele REIT kuin allas kiinteistöjen omaisuuden kaupankäynnin vapaasti pörssissä.
aivan kuten kiinteistötkin, REITs voi sijoittaa moniin kategorioihin ja moniin maantieteellisiin alueisiin. Kiinteistö on tyypillisesti jaoteltu näihin luokkiin:
- Teollisuus-ja Toimisto
- Vähittäiskaupassa
- Asuin –
- Majoitus ja Lomakohteet
- Terveydenhuolto
- Self Storage
- Erikoisuus
Pitäisikö minun Sijoittaa REIT?,
Sijoittavat Reit voidaan tehdä lähes minkä tahansa sijoittaja, riippumatta siitä, portfolio kokoa, koska niiden saatavuus rahastoihin ja Etf. Jos olet vasta aloittamassa, harkitse REIT – indeksirahastoa. On monia valita, mukaan lukien:
- iShares Cohen & Ohjaa REIT ETF (ICF)
- Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
- Vanguard Real Estate Index Sijoittaja (VGSIX)
Toinen vaihtoehto on tarkistaa yksi joukkorahoituksen alustoja, jotka tarjoavat Reit., Suosikkimme on Streitwise, sillä se avaa lähes kenelle tahansa mahdollisuuden sijoittaa yksityisiin kiinteistöihin, joiden minimisijoitus on vain 1 000 dollaria.
kaikki joukkorahoitusalustat eivät kuitenkaan ole REITINKESKEISIÄ. Jos olet akkreditoitu sijoittaja, jolla on vähintään $100,000 sijoittaa, saatat olla kiinnostunut pääomasijoitusyhtiö Origin Investments. Origin tarjoaa sijoituksia monipuolisiin ja huolellisesti tarkastettuihin kiinteistörahastoihin.,
Edut REIT sijoittaa
REIT etuja ovat:
- Taattu Osingot — Reit on palautusprosentti on vähintään 90% tuloistaan osinkoina. Johto voi nostaa voittoprosentin yli 90 prosenttiin, mutta laki ei voi laskea sitä alle 90 prosenttiin. Tämä vaatimus on tärkein syy tulosijoittajien ostaa reitit.
- vaivattomat kiinteistösijoittajat ovat vaivaton tapa omistaa kiinteistöjä. Ne pakataan kätevästi osakkeisiin, joita voi helposti ostaa ja myydä., On myös sijoitusrahastoja ja ETF: ää (pörssilistattuja rahastoja), jotka monipuolistuvat sijoittamalla moniin yksittäisiin rahastoihin.
- Low Minimums — et tarvitse paljon rahaa aloittaaksesi sijoittamisen reitiin. Ja omistamalla REIT index rahasto antaa sinulle altistuminen kiinteistöjen omaisuuseräluokka hyvin vähän rahaa.
- passiivinen sijoitus – kiinteistön suoraan omistaminen ja hallinta on liiketoimintaa ja vaatii aikaa ja vaivaa. REIT: n osakkeenomistajat eivät omista salkussaan edustettua omaisuutta tai kiinnityksiä., Sellaisina ne myös välttää päänsärkyä monet kiinteistön omistajat ja johtajat kokemus, kuten ylläpitää tai kehittää ominaisuus, joka tarjoaa vuokranantaja palvelut, ja kerätä vuokrat, muutamia mainitakseni. REITs todella on passiivista sijoittamista, kuten sijoitusrahastot.
- Alhainen Osakemarkkinoiden Korrelaatio — Reit historiallisesti on alhainen korrelaatio muihin omaisuusluokkiin. Näin hajautetun sijoitussalkun luominen on helppoa lisäämällä siihen reitit.
- maksuvalmius — toisin kuin kiinteistön omistaminen suoraan, voit nopeasti myydä reitin, jos olet tehnyt virheen., Perinteisessä kiinteistössä on pitkä sisään-ja ulosajoprosessi, joten sijoituksesi ei ole nestemäinen.
- Parempi Suorituskyky — Vaikka jotkut Reit on historiallisesti kokenut heikentynyt suorituskyky, kun korot nousevat, monet Reit päihitti muut sijoitukset, vaikka edessä korkea-korot. Ja REITs usein päihittää muut varastot hitaan talouden.
- pakolliset Voitonjaot sijoittajille-reitit ovat yrityksiä, joiden varat koostuvat pääasiassa kiinteistöomistuksista. Tämä antaa heille suotuisan verokohtelun., Vastineeksi heidän on jaettava vähintään 90 prosenttia tuloistaan uskottomille. Tämä melko lailla takaa maksuja sijoittajille.
Haitat REIT sijoittaa
Kun ostat REIT, olet tulossa enemmän kiinteistö sijoittaja kuin osinko varastossa sijoittaja, ja on olemassa mahdollisia riskejä harkita:
- Vähenemässä Arvo Ominaisuuksia — Kuten olemme oppineet asunto kupla, joka puhkesi vuonna 2007-08, kiinteistö ei aina mene ylös arvo., Kun valitset REIT, ole tietoinen kasvunäkymistä teollisuuden, kiinteistötyypit, ja maantieteelliset sijainnit se on suunnattu.
- Palkkiot ja Merkintöjä — Kun taas Reit tarjota etuna on likviditeetti, kauppa ja REIT on korkeat kustannukset. Suurin osa reitin veloittamista maksuista maksetaan etukäteen. Nämä maksut suoritetaan noin 20-30% reitin arvosta. Tämä vie melkoisen palan potentiaalisesta paluustasi. Ja koska REIT hinnat vahvistetaan julkisia markkinoita, ne voivat käydä kauppaa huomattavan palkkion todellinen arvo kohde-etuutena, joka heillä on.,
- Potentiaalisten Markkinoiden Korrelaatio — Joidenkin julkisesti noteerattujen Reit yleensä korreloi laajempi osakemarkkinoiden (useimmat eivät). Tämä tarkoittaa, että joidenkin reittien hinnat voivat nousta ja laskea yritysten varastojen mukana riippumatta siitä, ovatko reitin kiinteistöjen perusarvot muuttuneet. Sinun kannattaa olla varovainen, että valitsemasi reitit portfoliosi tarjoavat monipuolistamista etsit.
- tavanomaisella tulotasolla verotetut voitot-kuten mainitsimme, Reitsin on maksettava 90 prosenttia tuloistaan osakkeenomistajilleen. Tämä antaa monille REITs houkutteleva satoja., Mutta toisin kuin osakeosingot, joita verotetaan tällä hetkellä enintään 15 prosenttia, reitit verotetaan tavallisen tulon mukaan. Niin, useimmissa tapauksissa, sinun on parasta sijoittaa Reit vero-laskennallinen tilit kuten IRA tai 401(k) minimoida veroja.
- luontainen potentiaali rajoitettu kasvu-90 prosentin sääntö voi rajoittaa reitin tulevaa kasvua. Koska hallitus vaatii yhtiötä jakamaan 90 prosenttia tuloistaan epäitsenäisille, jää vain vähän pääomaa uusien kiinteistöjen hankkimiseen tai kunnostamiseen. Jotkut reitit kiertää tämän rajan käyttämällä velkaa (vipuvaikutus).,
Yhteenvetona
kiinteistö on osoittautunut erinomainen pitkän aikavälin investointi. Omaisuuden ostamiseen liittyy usein melkoinen rahallinen investointi. REIT investing on loistava vaihtoehto omistaa kiinteistö suoraan. Niillä on joitakin haittoja verrattuna kiinteistöjen suoraan omistamiseen. Mutta reitit ovat luonnollinen (passiivinen) tapa saada altistuminen kiinteistöjen hyvin vähän rahaa. REITs voi lisätä vakautta ja monimuotoisuutta kokonaissijoitussalkkuun.