Miten Välttää Kassa's Tarkista Petos: Esimerkkejä ja Selitystä

pankkishekki tarkistaa on maine turvallinen, ja että on mitä tekee niistä täydellisiä huijauksia. Olitpa myymässä jotain verkossa tai henkilökohtaisesti, kassan sekit ansaitsevat ylimääräistä huomiota. Tutustumalla yleisin punaisia lippuja, voit merkittävästi vähentää mahdollisuuksia menettää rahaa petos.

Turvallisuus ja Sekin Petos

Miksi pankkishekki pidetään ”turvallinen”?, Kun ne ovat laillisia, ne tarjoavat taattu varoja: Vastaanottajat ei tarvitse murehtia henkilökohtaisia tarkista pomppii. Myös sekki rahat on yleensä käytettävissä menojen yhden työpäivän kuluessa (vähintään ensimmäinen $5,000 pitäisi olla käytettävissä).

Tyypillinen pankkishekki Tarkistaa Huijaus

yleisin pankkishekki tarkistaa huijaus menee jotenkin näin: ”ostaja” haluaa ostaa tuotteen, pankkishekki tarkistaa tai maksumääräys. Jostain syystä ostaja lähettää shekin, joka on annettu kauppahinnan ylittävästä summasta. Ostaja haluaa myyjän” vain menevän eteenpäin ” ja tallettavan sekin virheellisestä summasta. Seuraavaksi ostaja pyytää myyjää palauttamaan ylimääräiset rahat-tyypillisesti käteisellä, tilisiirrolla tai Western Unionilla. Palautusmaksu voi mennä suoraan takaisin ostajalle tai päätyä kolmannelle osapuolelle.,

Huom keskeisiä elementtejä:

1. ostaja käyttää pankkishekki tarkistaa tai maksumääräys. Heillä voi olla useita tekosyitä sille, miksi ne ovat heidän ainoat vaihtoehtonsa.
2. myyjä tai vastaanottaja saa sekin enemmän kuin pyydetyn hinnan.
3. myyjän on tarkoitus lähettää ylimääräinen raha takaisin ostajalle tai toimittaa se eteenpäin ”auttajalle.”

Jos olet tilanteessa, joka näyttää tältä, olet lähes varmasti käsittelevät varas.,

Ajoitus On Tärkeää

Älä lähetä rahaa tai tavaraa ennen kuin olet 100% varma, että maksaa pankki on lähettänyt varoja. Tätä odotusaikaa kutsutaan usein silloin, kun Shekki ”tyhjentää”, mutta tämä termi voi olla hämmentävä-jopa pankkien työntekijöille.

kassan kassasta saat yleensä rahat, jotka voit nostaa yhden pankkipäivän kuluessa sen tallettamisesta. Mutta se ei tarkoita, että varat ovat tililläsi tai että rahat siirretään pankkiisi. Tämä prosessi voi kestää useita työpäiviä tai kauemmin., Mitä vähemmän tiedät ostajastasi, sitä kauemmin sinun pitäisi odottaa.

Kuinka pankkishekki Pomppia

Nämä huijaukset toimivat, koska kaikki uskoo, että kassa tarkastukset ovat turvallisia. Jos pankki antaa sinun ottaa käteistä, sekin pitää olla hyvä. Valitettavasti pankkisi olettaa, että Shekki on hyvä, mutta talletuksen vastuu on lopulta sinun.

Jos käytät tuota rahaa (lähettääksesi sen esimerkiksi ”lähettäjälle”), saatat joutua korvaamaan varat., Kun pankkisi huomaa, että Shekki on tekaistu, talletus peruutetaan—mikä voi jättää sinulle negatiivisen tilisaldon. Tyhjällä pankkitilillä päädyt pomppimaan sekkejä ja puuttumaan muista tärkeistä maksuista.

Miten suojautua

Ryhtyä toimiin suojautua petos:

1. Koskaan hyväksyä sekin enemmän kuin summa, jonka olet pyytänyt.,
2. Jos mahdollista, mennä pankkiin, joka ei maksa sinulle ja katsella niitä saada pankkishekki tarkistaa teller. Seiso heidän rinnallaan, niin ei ole ” switcharoota.”
3. Tarkista varat mistä tahansa shekistä tai rahatilauksesta, jonka saat. Tämä menetelmä ei ole mikään idioottivarma taktiikka, mutta se karsii osan rähjäisistä varkaista.
4. Vaadi muita maksutapoja, jotka tiedät ovat luotettavampia (kuten wire transfer), mutta varo antaa pois pankkitilisi tiedot.,
5. käsitellä Vain paikallisille ostajille Craigslist ja vastaavia sivustoja, ja pitävät kiinni rahaa, jos et voi mennä pankkiin yhdessä.
6. tarkasta saamasi shekki ja etsi merkkejä siitä, että se on väärennös. Väärin kirjoitetut sanat ja huonolaatuinen paperi ilman mitään turvaominaisuuksia ovat yleisiä väärennetyissä tarkastuksissa.
7. Jos joudut ottamaan shekin enemmän kuin pyydät, ilmoita myyjälle, että odotat vähintään kaksi viikkoa ennen kuin lähetät rahaa tai lähetät kauppatavaraa.
8. puhu pankinjohtajan kanssa, kun talletat epäiltyjen sekkejä., Selitä tilanne ja huolesi ja kysy, milloin voit olla 100-prosenttisen varma siitä, että maksu on hyvä. Parempi vielä, älä hyväksy epäiltyjä tarkastuksia.

Punaiset Liput

huijarit ovat hyviä, mitä he tekevät, mutta ne antavat usein vihjeitä. Kysy itseltäsi, onko tilanteessa järkeä.,

esimerkiksi, kun ostajat älä kysy tyypillinen kysymyksiin tai tietää paljon tuote myyt, miksi he ovat niin innokkaita ostaa? Voi käydä ilmi, että heillä ei ole aikomusta käyttää mitä myyt.

miksi ihminen, jota et ole koskaan tavannut, luottaisi sinuun tuhansilla dollareilla? Jos he voivat ottaa sinuun yhteyttä, he voivat varmasti antaa pankilleen riittävät ohjeet ja saada kassan sekin annettua oikein., Jos liiallinen määrä oli, itse asiassa, ostajan vika, ei ostaja eikä maksaa $8 (tai mitä tahansa) maksu on tarkka tarkista painetun sen sijaan, sinä—muukalainen—mahdollisuus varastaa rahaa?

Lopuksi, jos he voivat keksiä ylimääräistä rahaa, he voi varmasti varaa maksaa erillinen pankkishekki tarkistaa maksu tai kirjoittaa eri tarkistaa heidän ”agentti” tai ”associate”, jolle sinun pitäisi lähettää rahaa.

Lisää Esimerkkejä

pankkishekki näy lukuisia huijauksia. Pidä silmällä kaikkia alla olevia tilanteita., Huijarit muuttavat edelleen lähestymistapaansa ajan myötä, mutta nämä ovat joitakin klassikoita.

Rahaa Muuli

vastaanottaa maksuja, ja sinun pitäisi talletus maksut pankkitilisi ja sitten eteenpäin rahaa joku muu. Näitä järjestelmiä mainostetaan usein kotitarkastustyönä, ja ne ovat usein ongelmallisia. Joissakin tapauksissa peset rahaa rikollisille. Muissa tapauksissa, ensimmäiset maksut ovat kunnossa, mutta lopulta, saat huono Shekki (kun he ovat saaneet luottamuksen), ja päädyt menettää rahaa.,

Ulkomaisen Varallisuuden Huijauksia

Joku et tiedä, tavoittaa ja pyytää apua siirtää suuren summan rahaa korruptoitunut kansakunta. Vastineeksi voit pitää pienen osan siirrosta, mikä on enemmän rahaa kuin tienaat vuodessa. Tietenkin, sinun täytyy lähettää rahaa joku muu suorittaa siirto.

Perintö-ja Lotto-Huijaukset

Et! Olet saavat paljon rahaa, mutta sinun täytyy maksaa pieni määrä veroja tai oikeudenkäyntikuluihin ”vapauttaa” varat., Se on pieni hinta rikkauksista, jotka ovat matkalla kohti. Ne eivät tietenkään koskaan toteudu.

Omaisuus Vuokra Huijaus

Joku on menossa omalla alueella uuden työpaikan, ja he haluaisivat maksaa ensimmäisen ja viimeisen kuukauden vuokran sekä takuuvuokran, pankkishekki tarkistaa. He eivät ole koskaan nähneet tonttia. Pian sen jälkeen voit tallettaa, he sanovat, jotain tuli — he eivät ole muuttamassa kaupunkiin, joten he eivät tarvitse vuokraus. He antavat sinun pitää talletuksen, mutta he haluavat osan vuokrasta takaisin., Palautuksen lähettämisen jälkeen selviää, että Shekki oli väärennös.