Protezione dalle sfide giudiziarie
Le sfide giudiziarie ai trust viventi, come le sfide ai testamenti, sono rare. Ma se c’è una causa, è generalmente considerato più difficile attaccare con successo un trust vivente che una volontà. Questo perché il tuo continuo coinvolgimento con un trust vivente dopo la sua creazione (trasferimento di proprietà dentro e fuori dal trust o modifiche) è la prova che eri competente a gestire i tuoi affari.,
Qualcuno che volesse contestare la validità del tuo trust vivente avrebbe dovuto intentare una causa e dimostrare che:
- quando hai creato il trust, eri mentalmente incompetente o indebitamente influenzato da qualcuno, o
- il documento di fiducia stesso è difettoso, ad esempio perché la firma è stata falsificata.
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Non devi preoccuparti della possibilità di una causa a meno che non pensi che un parente stretto—qualcuno che erediterebbe da te se non avessi fatto la fiducia o la volontà che hai fatto—potrebbe avere un’ascia da macinare dopo la tua morte. Presta attenzione a certi tipi di tensioni familiari bollenti, che a volte si trasformano in cause legali. Ecco alcune bandiere rosse:
- Hai figli da un precedente matrimonio che non vanno d’accordo con il tuo attuale coniuge, e il tuo coniuge oi bambini potrebbero sentirsi offesi.,
- Sei in una relazione—ad esempio, con un partner dello stesso sesso-che i tuoi parenti più stretti non approvano.
- Hai una storia di malattia mentale, che potrebbe portare i parenti a concludere che non stavi pensando chiaramente quando hai fatto la tua fiducia.
- Non hai intenzione di lasciare molto o qualsiasi proprietà ai tuoi parenti più stretti, e temono che tu sia indebitamente influenzato da qualcuno.
Consulta un avvocato se temi una battaglia in tribunale dopo la tua morte., Se pensi che i parenti potrebbero provare a trasformare il tuo piano immobiliare sottosopra dopo la tua morte, parla con un avvocato esperto su come puoi rafforzare le tue difese.
Evitare un Conservatorship
Avere un trust vivente può essere estremamente utile se un giorno diventi incapace, a causa di malattie fisiche o mentali, di prendersi cura dei tuoi affari finanziari. Questo perché se hai fatto una fiducia con il vostro coniuge o partner, lui o lei ha autorità su tutte le proprietà di fiducia., Se hai creato un trust individuale, il tuo documento di fiducia probabilmente autorizza il tuo successore trustee, il cui compito normale è quello di assumere come trustee alla tua morte, a intervenire e gestire la proprietà trust se diventi incapace.
Questa caratteristica di un trust vivente può essere una manna dal cielo per i membri della famiglia che sono sconvolti, o molto probabilmente sopraffatti, dalla cura di qualcuno che è stato colpito da una grave malattia o incidente., Senza l’autorità conferita in un documento di living trust, i membri della famiglia di solito devono andare in tribunale per ottenere l’autorità legale sulle finanze della persona incapace—un processo doloroso e pubblico. In genere, il coniuge o il figlio adulto della persona chiede al tribunale di essere nominato conservatore o tutore di quella persona.
La maggior parte dei documenti di fiducia richiede che prima che un trustee successore possa prendere in carico la proprietà di fiducia, la tua incapacità dovrebbe essere certificata per iscritto da uno o due medici., Una volta che la determinazione è stata fatta correttamente, il trustee successore ha l’autorità legale per gestire tutte le proprietà nel trust, e di usarlo per la vostra assistenza sanitaria, supporto, e il benessere. La legge richiede che lui o lei agisca onestamente e prudentemente.
ESEMPIO: Margaret crea un living trust revocabile, nominando se stessa come trustee. Il documento di fiducia afferma che se diventa incapace, e un medico firma una dichiarazione dicendo che non può più gestire i propri affari, sua figlia Elizabeth la sostituirà come fiduciaria., Elizabeth sarà responsabile della gestione della proprietà fiduciaria e dell’utilizzo a beneficio di sua madre. Alla morte di Margaret, Elizabeth distribuirà la proprietà del trust secondo le istruzioni nel documento del trust.
Un trustee successore che prende in consegna deve anche presentare una dichiarazione dei redditi annuale per il trust. (Finché sei il fiduciario della tua fiducia, non è richiesta alcuna dichiarazione dei redditi di fiducia separata.,)
Anche se hai un trust vivente, dovresti anche creare una procura duratura, perché il tuo trustee successore non ha l’autorità di gestire proprietà che non sono detenute nel trust. E tutti hanno, in un momento o nell’altro, qualche proprietà che non è di proprietà della loro fiducia vivente. Quindi è sempre una buona idea preparare e firmare un documento chiamato procura durevole per la gestione finanziaria. In questo documento, puoi autorizzare il tuo successore trustee a prendere decisioni finanziarie e di gestione della proprietà per proprietà non fiduciarie se diventi incapace.,
Inoltre, se sei preoccupato di assicurarti che i medici conoscano i tuoi desideri sull’uso di vari trattamenti di supporto vitale-non essere tenuti in vita artificialmente, ad esempio—ti consigliamo di preparare e firmare altri documenti, comunemente chiamati una direttiva per i medici (testamento biologico) e una procura duratura per l’assistenza sanitaria.