La scorsa settimana, Vanguard ha deciso di offrire il suo basso costo, più esclusiva classe Admiral di quote di fondi a più investitori. Per la maggior parte dei fondi indicizzati Vanguard, qualsiasi cliente con un saldo di almeno $10.000 può convertire il proprio investimento dalle azioni standard degli investitori alle azioni Admiral. La maggior parte dei fondi gestiti richiede un minimo di $50.000 per qualificarsi. In precedenza, gli investitori avevano bisogno di $100.000 in ciascun fondo, in ciascun account, per qualificarsi per la classe Admiral.
Tutti gli investitori qualificati dovrebbero effettuare questo passaggio il prima possibile., Il mio fondo di scelta, il Total Stock Market Index Fund, addebita un rapporto di spesa (commissione annuale basata sul totale delle attività del fondo) dello 0,07%. Questo è meno della metà del costo dei fondi di classe investitore dello stesso fondo, allo 0,18%. Entrambi gli investimenti eseguono lo stesso ad eccezione della differenza di commissioni. Non vi è alcun vantaggio nel rimanere investiti nei fondi standard Investor Class se i fondi Admiral Class sono disponibili.
Vanguard convertirà automaticamente i tuoi investimenti se ti qualifichi, ma puoi velocizzare il processo visitando il tuo account sul sito Web di Vanguard e selezionando il link per farlo., Vanguard avverte i clienti di conversione che il prezzo delle azioni e le prestazioni delle azioni Admiral potrebbero non apparire esattamente le stesse giorno per giorno delle azioni degli investitori, ma dovrebbero uniformarsi nel corso di pochi giorni.
Se converti manualmente i tuoi fondi idonei piuttosto che aspettare la conversione automatica, passerai attraverso il processo di conversione uno alla volta.
Preferirei che Vanguard offrisse i fondi a basso costo agli investitori con saldi più piccoli., Mentre capisco il desiderio di premiare i clienti che investono più soldi con l’intermediazione di sconto, sarebbe un vantaggio più adatto per coloro che potrebbero aver bisogno di mantenere il più possibile il loro investimento. Inoltre, se i fondi possono essere offerti ad un prezzo inferiore a tutti, lo sconto potrebbe anche essere offerto a tutti.