chequefraude van kassiers hebben de reputatie veilig te zijn, en dat maakt ze perfect voor oplichting. Of u nu iets online of in-person verkoopt, kassier cheques verdienen extra aandacht. Door vertrouwd te raken met de meest voorkomende rode vlaggen, kunt u aanzienlijk verminderen de kans op het verliezen van geld aan fraude.
veiligheid en Kassiercheckfraude
Waarom worden kassiercheckes als “veilig”beschouwd?, Als ze legitiem zijn, bieden ze gegarandeerde fondsen: ontvangers hoeven zich geen zorgen te maken over een persoonlijke cheque die stuitert. Ook, het geld van de cheque is meestal beschikbaar voor de uitgaven binnen een werkdag (ten minste de eerste $5.000 moet beschikbaar zijn).
helaas zijn kassiercontroles minder veilig dan vroeger. Als u uw koper niet kent en vertrouwt, kunt u er niet van uitgaan dat de cheque van een kassier net zo goed is als contant geld.,
een typische kassier Check Scam
de meest voorkomende kassier check scam gaat ongeveer als volgt: een “koper” wil een product kopen met een kassier cheque of postwissel. Om welke reden dan ook, de koper stuurt een cheque uitgegeven voor een bedrag boven de koopprijs. De koper wil dat de verkoper “gewoon doorgaan” en de cheque stort voor het onjuiste bedrag. Vervolgens zal de koper vragen dat de verkoper het overtollige geld retourneert—meestal via contant geld, bankoverschrijving of Western Union. Die retourbetaling kan direct terug gaan naar de koper of eindigen bij een derde partij.,
let op de belangrijkste elementen:
- De koper gebruikt een cheque of postwissel. Ze kunnen verschillende excuses hebben voor waarom dat hun enige opties zijn.
- de verkoper of ontvanger krijgt een cheque voor meer dan de vraagprijs.
- de verkoper wordt geacht het extra geld terug te sturen naar de koper of door te sturen naar een “helper.”
als je geconfronteerd wordt met een situatie die er zo uitziet, heb je vrijwel zeker te maken met een dief.,
Timing is essentieel
stuur geen geld of merchandise totdat u 100% zeker bent dat de betalende bank het geld heeft verzonden. Deze wachttijd wordt vaak aangeduid als wanneer de cheque “clears”, maar die term kan verwarrend zijn—zelfs voor bankmedewerkers.
fondsen van een kascheque zijn doorgaans beschikbaar om binnen één werkdag na het storten op te nemen. Maar dat betekent niet dat het geld bestaat op uw rekening of dat het geld verplaatst naar uw bank. Dat proces kan meerdere werkdagen duren, of langer., Hoe minder je weet over uw koper, hoe langer je moet wachten.
hoe de controles van kassiers stuiteren
deze oplichting werkt omdat iedereen gelooft dat de controles van kassiers veilig zijn. Als de bank je geld laat aannemen, moet de cheque goed zijn, toch? Helaas gaat uw bank ervan uit dat de cheque goed zal zijn, maar de borg is uiteindelijk uw verantwoordelijkheid.
Als u dat geld gebruikt (bijvoorbeeld om het naar een “verzender” te sturen), moet u het geld mogelijk vervangen., Zodra uw bank ontdekt dat de cheque nep is, zal de storting worden teruggedraaid—waardoor u met een negatief saldo. Met een lege bankrekening, je eindigt stuiterende cheques en het missen van andere belangrijke betalingen.
slachtoffers van deze oplichting kunnen honderden of duizenden dollars of meer verliezen.
Hoe bescherm je jezelf
neem stappen om jezelf te beschermen tegen fraude:
- Accepteer nooit een cheque voor meer dan het bedrag dat je hebt aangevraagd.,
- indien mogelijk, Ga naar de bank met degene die u betaalt en kijk hoe ze de cheque van een kassier krijgen. Ga in de rij staan, zodat er geen ‘switcharoo’ is.”
- controleer geld op elke cheque of postwissel die u ontvangt. Deze methode is geen waterdichte tactiek, maar het zal onkruid uit een aantal van de slordige dieven.
- aandringen op andere vormen van betaling waarvan u weet dat ze betrouwbaarder zijn (zoals een bankoverschrijving), maar wees voorzichtig met het verstrekken van uw bankrekening informatie.,
- alleen omgaan met lokale kopers op Craigslist en soortgelijke sites, en overwegen vasthouden aan contant geld als je niet samen naar de bank kan gaan.
- inspecteer elke controle die u ontvangt, op zoek naar tekenen dat het nep is. Verkeerd gespelde woorden en papier van slechte kwaliteit zonder enige echtheidskenmerken zijn gebruikelijk op valse controles.
- Als u een cheque moet aannemen voor meer dan uw vraagprijs, informeer dan de verkoper dat u ten minste twee weken wacht voordat u geld of goederen verzendt.
- spreek met een bankmanager wanneer u verdachte cheques stort., Leg de situatie en uw zorgen uit, en vraag wanneer u 100 procent zeker kunt zijn dat de betaling goed is. Beter nog, accepteer geen verdachte cheques.
stap weg van de situatie voordat u een cheque accepteert en vertrouw op uw gevoel. Met een nieuw perspectief, kunt u merk vreemde aanwijzingen die wijzen op problemen.
rode vlaggen
oplichters zijn goed in wat ze doen, maar ze geven vaak hints. Vraag jezelf af of de situatie zinvol is.,
bijvoorbeeld, als kopers geen typische vragen stellen of veel weten over het item dat u verkoopt, waarom zijn ze dan zo gretig om te kopen? Het kan blijken dat ze niet van plan zijn om te gebruiken wat je verkoopt.
waarom zou een persoon die u nog nooit hebt ontmoet u vertrouwen met duizenden dollars? Als ze contact met u kunnen opnemen, kunnen ze zeker adequate instructies geven aan hun bank en krijgen een cheque correct uitgegeven., Als het buitensporige bedrag was, in feite, de schuld van de koper, zou de koper niet liever betalen de $ 8 (of wat dan ook) vergoeding om een nauwkeurige controle afgedrukt in plaats van het geven van u—een vreemdeling—de mogelijkheid om het geld te stelen?
ten slotte, als ze met extra geld kunnen komen, kunnen ze het zich zeker veroorloven om een aparte cheque te betalen of een andere cheque uit te schrijven aan hun “agent” of “medewerker” aan wie u het geld moet doorsturen.
meer voorbeelden
controles van kassiers verschijnen in tal van oplichting. Houd een oogje op een van de onderstaande situaties., Oplichters blijven hun aanpak in de loop van de tijd veranderen, maar dit zijn enkele van de klassiekers.
Money Mule
u ontvangt betalingen, en u wordt verondersteld de betalingen op uw bankrekening te storten en het geld vervolgens door te sturen naar iemand anders. Vaak geadverteerd als een work-at-home check verwerking Baan, deze regelingen zijn vaak problematisch. In sommige gevallen witwast u geld voor criminelen. In andere gevallen, de eerste paar betalingen zijn prima, maar uiteindelijk, krijg je een slechte cheque (nadat ze hebben opgedaan uw vertrouwen), en je uiteindelijk geld te verliezen.,
buitenlandse Wealth oplichting
iemand die je niet kent reikt naar je uit en vraagt om hulp bij het overmaken van een grote som geld uit een corrupte natie. In ruil daarvoor kun je een klein deel van de overschrijving houden, wat meer geld is dan je in een jaar verdient. Natuurlijk moet je geld naar iemand anders sturen om de overdracht te voltooien.
overerving en loterij oplichting
u hebt gewonnen! Je staat op het punt om veel geld te ontvangen, maar je moet een klein bedrag betalen voor belastingen of juridische kosten om de fondsen “vrij te geven”., Het is een kleine prijs om te betalen voor de rijkdom die jouw kant op komt. Natuurlijk zullen ze nooit materialiseren.
onroerend goed Verhuur Scam
iemand verhuist naar uw gebied voor een nieuwe baan, en ze willen de eerste en laatste maand van de huur betalen, evenals de borg, met een kascheque. Ze hebben het pand nog nooit gezien. Kort nadat je de cheque hebt gestort, zeggen ze dat er iets is tussengekomen — ze verhuizen niet meer naar de stad, dus ze hebben de huur niet nodig. Ze willen je de borg laten houden, maar ze willen graag een deel van de huur terug., Nadat je de terugbetaling hebt verstuurd, vind je dat de cheque nep was.
soms zijn cheques van kassiers nep, en ze zijn een favoriete tool van oplichters. Zoek naar rode vlaggen, vertrouw op je gevoel, en spreek met een bank manager voordat u geld of koopwaar te sturen naar iemand die je niet kent en vertrouwt.,