som tillgångsklass bör fastigheter vara en del av varje balanserad investeringsportfölj. Det beror på att fastighetsinvesteringar i allmänhet har en låg korrelation till aktier. När aktier zig, fastigheter typiskt zags., Detta ger din totala portfölj med stabilitet. Finansiella rådgivare verkar överens om att någonstans mellan 10% och 26% av dina investeringar bör vara i fastigheter. I den här artikeln ska vi försöka ta reda på om du ska välja Reit Investing som en långsiktig investering.
allt om Reit Investment
Vad är REITs (Real Estate Investment Trusts)?
Real estate investment trusts (REITs) är ett alternativ till att köpa fastigheter direkt. De erbjuder också några av de mest attraktiva funktionerna i aktieinvesteringar., REITs har varit en populär investering sedan de skapades 1960. Tänk på en REIT som en pool av fastigheter tillgångar handlas fritt på börsen.
precis som fastigheter kan REITs investera i många kategorier och många geografiska regioner. Fastigheter är vanligtvis uppdelade i dessa kategorier:
- industri och kontor
- detaljhandel
- bostäder
- logi och Resorts
- hälso-och sjukvård
- Self Storage
- specialitet
ska jag investera i REIT?,
investeringar i Reit kan göras av nästan alla investerare, oavsett portföljstorlek, på grund av deras tillgänglighet i fonder och ETF. Om du just har börjat, överväga en REIT Index fond. Det finns många att välja på, bland annat:
- iShares Cohen & Stutar REIT ETF (ICF)
- Vanguard Fastigheter ETF (VNQ)
- Vanguard Real Estate Index Investerare (VGSIX)
ett Annat alternativ är att kolla in en av de crowdfunding-plattformar som erbjuder Stiftelserna., Vår favorit är Streitwise, eftersom det öppnar upp möjligheten för nästan alla att investera i privata fastigheter handlar om en låg minsta investering på bara $ 1,000.
dock är inte alla crowdfunding-plattformar REIT-centrerade. Om du är en ackrediterad investerare med minst $100,000 att investera, kan du vara intresserad av Private equity firm Origin Investments. Origin erbjuder investeringar i diversifierade och noggrant granskade fastighetsfonder.,
fördelarna med Reit investing
Reit fördelar inkluderar:
- garanterad utdelning — REITs måste betala minst 90% av sin inkomst som utdelning. Ledningen kan höja utbetalningen till mer än 90%, men enligt lag kan inte sänka den under 90%. Detta krav är den främsta anledningen till att inkomstinvesterare köper REITs.
- problemfri fastigheter investerar-REITs är ett problemfritt sätt att äga fastigheter. De är bekvämt förpackade i aktier som lätt kan köpas och säljas., Det finns också Reit-fonder och ETF (börshandlade fonder) som diversifierar genom att investera i många enskilda Reit.
- låga miniminivåer — du behöver inte mycket pengar för att börja investera i en REIT. Och äga en REIT index fond ger dig exponering för fastigheter tillgångsklass med mycket lite pengar.
- passiv investering — direkt äga och hantera en fastighet är ett företag och kräver tid och ansträngning. Reit aktieägare äger inte egendomen eller inteckningar som finns representerade i dess portfölj., Som sådan, de också undvika huvudvärk många fastighetsägare och chefer erfarenhet, såsom att upprätthålla eller utveckla fastigheten, tillhandahålla hyresvärd tjänster, och samla hyra betalningar, för att nämna några. REITs är verkligen passiva investeringar, som fonder.
- låg korrelation på aktiemarknaden — REITs har historiskt sett en låg korrelation med andra tillgångsklasser. Detta gör det enkelt att skapa en diversifierad investeringsportfölj genom att lägga till REITs.
- likviditet — till skillnad från att äga egendom direkt kan du snabbt sälja en REIT om du har gjort ett misstag., Traditionella fastigheter har en lång enter-and-exit process, så din investering är inte flytande.
- bättre prestanda — medan vissa Reit historiskt sett har upplevt minskad prestanda när räntorna ökar överträffade många REITs andra investeringar, även mot bakgrund av höga räntor. Och REITs överträffar ofta andra bestånd i en långsam ekonomi.
- obligatoriska utdelningar till investerare — REIT är företag vars tillgångar huvudsakligen består av fastighetsinnehav. Detta ger dem gynnsam skattebehandling., I utbyte måste de fördela minst 90% av sin inkomst till unitholders. Detta garanterar ganska mycket utbetalningar till investerare.
nackdelar med Reit investing
När du köper en REIT blir du mer av en fastighetsinvesterare än en aktieinvesterare, och det finns potentiella risker att överväga:
- minskande värdeegenskaper — som vi lärde oss från bostadsbubblan som brast i 2007-08, går fastigheter inte alltid upp i värde., När du väljer en REIT, vara uppmärksam på tillväxtutsikterna för branscher, fastighetstyper och geografiska platser den riktar.
- avgifter och markeringar — medan REITs erbjuder fördelen av likviditet, handel in och ut ur en REIT har en hög kostnad. De flesta av de avgifter som tas ut av en REIT betalas i förskott. Dessa avgifter drivs ungefär 20-30% av värdet av REIT. Detta tar en betydande bit av din potentiella avkastning. Och eftersom REIT-priserna fastställs på de offentliga marknaderna kan de handla till en betydande premie till det verkliga värdet av de underliggande tillgångar de innehar.,
- potentiell Marknadskorrelation — vissa börsnoterade Reit tenderar att vara mycket korrelerade till den bredare aktiemarknaden (de flesta är inte). Detta innebär att priserna för vissa REIT kan gå upp och ner med företagets aktier, oavsett om de underliggande värdena för egenskaperna inom REIT har förändrats. Du vill vara försiktig med att de REITs du väljer för din portfölj ger diversifiering du söker.
- vinster beskattas med ordinarie inkomst — som vi nämnde, REITs måste betala ut 90% av sin inkomst till sina aktieägare. Detta ger många REITs attraktiva utbyten., Men till skillnad från aktieutdelningar, som för närvarande beskattas till högst 15%, beskattas Reit till din vanliga inkomstnivå. Så i de flesta fall är du bäst att investera i Reit i skatteuppskjutna konton som en IRA eller 401(k) för att minimera skatter.
- inneboende Potential begränsad tillväxt — 90% regeln kan begränsa en REIT framtida tillväxt. Eftersom regeringen kräver att företaget distribuerar 90% av sin inkomst till unitholders, lämnas lite kapital över för att förvärva eller renovera nya fastigheter. Vissa REITs komma runt denna gräns med hjälp av skuld (hävstångseffekt).,
Sammanfattningsvis
fastigheter har visat sig vara en utmärkt långsiktig investering. Att köpa egendom kommer ofta med en betydande monetär investering. REIT investing är ett bra alternativ till att äga fastigheter direkt. De har vissa nackdelar jämfört med att äga fastigheter direkt. Men REITs är ett naturligt (passivt) sätt att få exponering för fastigheter med mycket lite pengar. REITs kan lägga stabilitet och mångfald till din totala investeringsportfölj.