Při výběru nejlepší dluhopisové fondy na nákup pro vás, proces zkoumání a analyzování může být náročné. Existuje mnoho různých typů dluhopisových fondů a tisíce možností rozložených do různých rodin podílových fondů. Ale udělali jsme výzkum a přišli s krátkým seznamem dluhopisových fondů, které mohou být inteligentní volbou pro téměř každého investora.
jak jsme si vybrali nejlepší dluhopisové fondy
tam jsou dluhopisové indexové fondy, korporátní dluhopisové fondy, USA., Treasury dluhopisové fondy, s vysokými příjmy (junk) dluhopisů fondy, zahraniční dluhopisové fondy rozvíjejících se trhu, dluhopisové fondy, fondy komunálních dluhopisů, krátkodobé dluhopisové fondy, střednědobých dluhopisů, fondů, dlouhodobé dluhopisové fondy, ministerstvo financí chráněných proti inflaci (TIPS), dluhopisové fondy, multi-odvětví, dluhopisové fondy, a seznam pokračuje.
mnoho investorů nakupuje a drží dluhopisové fondy pro několik primárních účelů, včetně příjmů, stability a diverzifikace. Investoři v důchodu se mohou snažit splnit všechny tři tyto cíle; zatímco mladší, dlouhodobí investoři mohou hledat diverzifikaci., Ale pro všechny investory, nejlepší dluhopisové fondy budou mít obvykle kombinaci široké diverzifikace a nízkých nákladů.
investoři, kteří chtějí dluhopisové fondy primárně pro příjem, se mohou podívat na 30denní výnos SEC, který se týká výpočtu výnosu, který je založen na 30denním období končícím poslední den předchozího měsíce. Výnosový údaj odráží dividendy a úroky získané během období po odečtení výdajů fondu.,
Nejlepší Dluhopisové Indexové Fondy
Dluhopisové indexové fondy mohou být inteligentní rozhodnutí pro investory, kteří hledají široce diverzifikovaného výběru dluhopisů, a zároveň udržení nízkých nákladů.
tyto tři fondy jsou nejlepší indexových fondů pro investice do dluhopisů:
Vanguard Total Bond Index (VBTLX)
Tento dluhopisový fond drží tisíce dluhopisů, které dohromady tvoří celý veřejně obchodovány americký trh dluhopisů., Takže, když jste připraveni rozšířit své portfolio a vyvážit rizika s low-cost, diverzifikované bond index fund, VBTLX je jedním z nejlepších dluhopisových fondů koupit. VBTLX má extrémně nízký poměr nákladů 0.05% a minimální počáteční nákup $3,000.
Fidelity Celkem Dluhopisů (FTBFX)
Pokud hledáte pro široce diverzifikovaný index fondů, které mohou potenciálně zachytit vyšší výnosy než obdobné fondy v dlouhodobém horizontu, FTBFX je dobrá volba. Tento dluhopisový fond má více než 2700 dluhopisů, ale je koncentrovanější než VBMFX, který drží více než 10 000 dluhopisů., Výsledek, alespoň historicky, je, že FTBFX může potenciálně poskytovat vyšší výnosy v dlouhodobém horizontu (10 let a více) s trochu větší riziko ve srovnání s průměrem jádra dluhopisové indexové fondy. Vzhledem k potenciálu nadprůměrného dlouhodobého výkonu má FTBFX nízký nákladový poměr 0,45% a žádné minimální počáteční investice.
Vanguard Intermediate-Term Bond Index (VBILX)
Tento indexový fond investuje do střednědobých dluhopisů, které lze popsat jako „sweet spot“ investování dluhopisů., Je to proto, že střednědobé dluhopisy mají obvykle vyšší výnosy a vyšší dlouhodobou výkonnost než krátkodobé dluhopisy, ale mají nižší tržní riziko než dlouhodobé dluhopisy. Proto s VBILX investoři získají rovnováhu rizika a návratnosti, to vše s nízkým poměrem nákladů pouhých 0,07%. Minimální počáteční investice pro VBILX je $3,000.
to Nejlepší, Aktivně Řízené Fondy Dluhopisové
dlouhodobé investory, kterým nevadí trochu extra tržní riziko chtít, aby zvážila aktivně spravovaný dluhopisový podílový fond, který může mít jakýkoli typ dluhopisu v různých trhů., Některé aktivně spravované dluhopisové fondy jsou klasifikovány jako“ multi-sektorové “ dluhopisové fondy, protože drží několik různých typů dluhopisů, včetně rizikovějších dluhopisů s vysokým výnosem a zahraničních dluhopisů.
Zde jsou dva z nejlepších aktivně řízen, kdekoliv, multi-sektor dluhopisové fondy:
Loomis Sayles Bond (LSBRX)
Dluhopisové fondy jako LSBRX může produkovat skladem-jako výnosy v dlouhodobém horizontu, ale investoři musí být připraveni na skladě-jako propady v náročných trzích. Například, když ekonomika tanked v roce 2008, LSBRX klesl -22%., V roce 2009, kdy začalo oživení, však vyskočila o 37%. Podobně měl LSBRX negativní výnosy během nové koronavirové krize. V dlouhodobých obdobích historie ukazuje, že nadprůměrné riziko může stát za nadprůměrný výkon. Další hodnotou držení LSBRX je to, že dostanete Dana fusse, který je vedoucím manažerem LSBRX více než 60 let. Poměr nákladů pro LSBRX je rozumný na 0.67%, když vezmete v úvahu zkušený manažerský tým a vítězný výkon. Lipper pořadí pro LSBRX má fond v horní třetině pro výkon v 1 -, 3 -, 5-a 10-letých výnosů., Minimální počáteční investice pro lsbrx (akcie třídy R) je $2,500.
Fidelity Strategic Income Fund (FADMX)
Pokud hledáte pro vysoké výnosy a nevadí vyšší relativní riziko, které přichází spolu s tím, FADMX může být dobrou volbou. Tento fond je nejvhodnější pro investory s mírnou až vysoce rizikovou tolerancí, kteří hledají vysoký současný příjem z jejich investic. Pokud vám nevadí občas výměna podprůměrných výnosů v krátkodobém horizontu za vysoký výnos 3.99%, FADMX může být dobrou volbou dluhopisových investorů, kteří hledají příjem., Pokud hledáte pro nadprůměrné výnosy, budete muset být trpěliví, protože FADMX historicky překonal průměrný multi-sektor dluhopisový fond pro 10-rok výnosy, ale ne důsledně na kratší dobu. Poměr nákladů pro FADMX je pro fond dluhopisů s více sektory nízký na 0,68% a neexistuje minimální počáteční investice.,
Nejlepší Fondy Komunálních Dluhopisů
Investory, kteří chtějí udržet daně na minimum, může chtít, aby pečlivě zvážit výhody fondy komunálních dluhopisů, které jsou bez federální daně a případně bezplatné státní daně (pokud dluhopisový fond drží dluhopisy ve státě daňového poplatníka primární bydliště). Zde zdůrazníme obecní dluhopisové fondy, které drží dluhopisy z celé země. To pomůže maximalizovat potenciál pro větší dlouhodobé výnosy a případně vyšší výnosy.,
Vanguard Vysoký Výnos Osvobozen od Daně (VWAHX)
Investory, kteří hledají low-cost obecní dluhopisový fond, který nabízí inteligentní vyvážení výnos bude líbit to, co vidí v VWAHX. Nejen, že se VWAHX snaží držet vysoce výnosné dluhopisy, ale také historicky překonala index dluhopisů s vysokým výnosem 5 a 10 let. Kombinovat, že výnos a výkon s nízkými náklady 0,17% a přiměřené počáteční investici ve výši $3,000, a dostanete jeden z nejlepších no-load fondy komunálních dluhopisů v podílovém fondu vesmíru.,
USAA Osvobozeny od Daně střednědobých (USATX)
Pokud chcete přidat vysoce hodnocené, dobře řízené obecní dluhopisový fond do svého portfolia, USATX je vynikající fondu, aby zvážila. Základním rysem tohoto dluhopisového fondu je jeho nadprůměrná výkonnost ve srovnání s ostatními fondy v kategorii podílových fondů osvobozených od daně. Ve srovnání s indexem Lipper Intermediate Municipal Debt Funds překonává USATX ve všech hlavních časových obdobích, včetně 1 -, 3 -, 5 – a 10letých výnosů. Poměr nákladů je mnohem podprůměrný na 0.48% a minimální počáteční investice pro USATX je $3,000.,
Spodní Řádek
Dluhopisové fondy jsou obecně nižší v tržní riziko než akcie a dluhopisy může vzrůst hodnoty i jako zásoby klesat, ale nejlepší využití dluhopisových fondů je jejich použití v kombinaci s akcie fondů pro diverzifikované portfolio z podílových fondů.
Zatímco tento seznam nejlepších dluhopisových fondů se poukázat na některé z nejlepších, které můžete koupit v pevným výnosem vesmíru, tyto prostředky nemusí být nejlepší volbou pro vaše osobní finanční cíle. Před nákupem se ujistěte, že jsou vhodné pro vaši toleranci rizika a investiční cíl.,
Disclaimer: zůstatek neposkytuje daňové, investiční nebo finanční služby a poradenství. Informace jsou předkládány bez ohledu na investiční cíle, toleranci rizika nebo finanční situaci konkrétního investora a nemusí být vhodné pro všechny investory. Minulá výkonnost nesvědčí o budoucích výsledcích. Investování zahrnuje riziko včetně možné ztráty jistiny.,