lors du choix des meilleurs fonds obligataires à acheter pour vous, le processus de recherche et d’analyse peut être difficile. Il existe de nombreux types de fonds obligataires et des milliers de choix répartis dans diverses familles de fonds communs de placement. Mais nous avons fait la recherche et est venu avec une courte liste de fonds obligataires qui peuvent être des choix intelligents pour presque tous les investisseurs.
comment nous avons choisi les meilleurs fonds obligataires
Il y a des fonds indiciels obligataires, des fonds obligataires de sociétés, des États-Unis., Des obligations du trésor fonds à revenu élevé (junk) fonds d’obligations, d’obligations étrangères fonds, des obligations des marchés émergents fonds, des fonds d’obligations municipales, d’obligations à court terme fonds, à moyen terme fonds d’obligations à long terme fonds d’obligations du trésor indexés sur l’inflation (TIPS), les fonds obligataires, multi-secteur des fonds d’obligations, et la liste continue.
de nombreux investisseurs achètent et détiennent des fonds obligataires à quelques fins principales, notamment le revenu, la stabilité et la diversification. Les investisseurs retraités peuvent chercher à atteindre ces trois objectifs, tandis que les investisseurs plus jeunes à long terme peuvent chercher à se diversifier., Mais pour tous les investisseurs, les meilleurs fonds obligataires combineront généralement une large diversification et de faibles dépenses.
les investisseurs qui veulent des fonds obligataires principalement pour le revenu peuvent regarder le rendement SEC de 30 jours, qui fait référence à un calcul de rendement basé sur la période de 30 jours se terminant le dernier jour du mois précédent. Le chiffre de rendement reflète les dividendes et les intérêts gagnés au cours de la période, après déduction des charges du fonds.,
meilleurs fonds indiciels obligataires
Les fonds indiciels obligataires peuvent être des choix judicieux pour les investisseurs à la recherche d’une sélection d’obligations largement diversifiée, tout en maintenant des coûts bas.
Les trois fonds suivants sont les meilleurs fonds indiciels pour investir dans des obligations:
Vanguard Total Bond Index (VBTLX)
ce fonds obligataire détient des milliers d’obligations, qui se combinent pour former l’ensemble du marché obligataire américain coté en bourse., Ainsi, lorsque vous êtes prêt à élargir votre portefeuille et à équilibrer le risque avec un fonds indiciel obligataire diversifié à faible coût, VBTLX est l’un des meilleurs fonds obligataires à acheter. VBTLX a un ratio de dépenses extrêmement faible de 0,05% et un achat initial minimum de 3 000$.
Fidelity Total Bond (FTBFX)
Si vous recherchez un fonds indiciel largement diversifié qui peut potentiellement générer des rendements plus élevés que des fonds similaires à long terme, FTBFX est un bon choix. Ce fonds obligataire détient plus de 2 700 obligations, mais il est plus concentré que VBMFX, qui détient plus de 10 000 obligations., Le résultat, au moins historiquement, est que FTBFX peut potentiellement offrir des rendements supérieurs à long terme (10 ans ou plus) en prenant un peu plus de risque par rapport aux fonds indiciels obligataires de base moyens. Compte tenu du potentiel de performance à long terme supérieur à la moyenne, FTBFX a un faible ratio de dépenses de 0,45% et aucun investissement initial minimum.
Vanguard Intermediate-Term Bond Index (Vbilx)
ce fonds indiciel investit dans des obligations à moyen terme, qui peuvent être décrites comme le « sweet spot » de l’investissement obligataire., En effet, les obligations à moyen terme ont généralement des rendements plus élevés et un rendement à long terme plus élevé que les obligations à court terme, mais présentent un risque de marché plus faible que les obligations à long terme. Par conséquent, avec VBILX, les investisseurs obtiennent un équilibre entre risque et rendement, le tout avec un faible ratio de frais de seulement 0,07%. L’investissement initial minimum pour VBILX est de 3 000$.
meilleurs fonds obligataires gérés activement
les investisseurs à Long terme qui ne craignent pas de prendre un peu de risque de marché supplémentaire pourraient envisager un fonds commun de placement obligataire géré activement qui peut détenir n’importe quel type d’obligations sur une variété de marchés différents., Certains fonds obligataires gérés activement sont classés dans la catégorie des fonds obligataires » multisectoriels » parce qu’ils détiennent plusieurs types d’obligations, y compris les obligations à haut rendement les plus risquées et les obligations étrangères.
Voici deux des fonds obligataires multisectoriels les mieux gérés activement:
Loomis Sayles Bond (Lsbrx)
Les fonds obligataires comme Lsbrx peuvent produire des rendements similaires à ceux des actions à long terme, mais les investisseurs doivent être préparés à des baisses similaires à celles des actions sur Par exemple, lorsque l’économie s’est effondrée en 2008, LSBRX a chuté de -22%., Cependant, il a bondi de 37% en 2009, lorsque la reprise a commencé. De même, LSBRX a eu des rendements négatifs pendant la crise du nouveau coronavirus. Pour les périodes à long terme, l’histoire révèle que le risque supérieur à la moyenne peut valoir la performance supérieure à la moyenne. Une autre valeur de la détention de lsbrx est que vous obtenez Dan Fuss, qui a été directeur principal de LSBRX pendant plus de 60 ans. Le ratio de dépenses pour LSBRX est raisonnable à 0,67% si l’on considère l’équipe de direction expérimentée et les performances gagnantes. Le classement Lipper pour LSBRX place le fonds dans le premier tiers pour la performance des rendements à 1, 3, 5 et 10 ans., Le placement initial minimum pour les actions LSBRX (catégorie R) est de 2 500$.
Fidelity Strategic Income Fund (FADMX)
Si vous recherchez des rendements élevés et que le risque relatif plus élevé qui l’accompagne ne vous dérange pas, FADMX peut être un bon choix. Ce fonds est le mieux adapté aux investisseurs ayant une tolérance au risque modérée à élevée à la recherche d’un revenu courant élevé de leurs placements. Si cela ne vous dérange pas d’échanger occasionnellement des rendements inférieurs à la moyenne à court terme contre un rendement élevé de 3,99%, FADMX peut être un bon choix pour les investisseurs obligataires à la recherche de revenus., Si vous recherchez des rendements supérieurs à la moyenne, vous devrez peut-être faire preuve de patience, car FADMX a toujours surpassé la moyenne des fonds obligataires multisectoriels pour les rendements à 10 ans, mais pas systématiquement pour les périodes plus courtes. Le ratio de charge pour FADMX est faible pour un fonds obligataire multisectoriel à 0,68% et il n’y a pas d’investissement initial minimum.,
meilleurs fonds D’obligations municipales
les investisseurs souhaitant réduire les impôts au minimum peuvent envisager attentivement les avantages des fonds d’obligations municipales, qui sont exempts d’impôts fédéraux et éventuellement exempts d’impôts étatiques (si le fonds d’obligations détient des obligations dans l’état de la résidence principale du contribuable). Ici, nous allons mettre en évidence les fonds d’obligations municipales qui détiennent des obligations de tout le pays. Cela aidera à maximiser le potentiel de rendements à long terme plus élevés et éventuellement de rendements plus élevés.,
Vanguard High Yield Tax exempted (VWAHX)
les investisseurs à la recherche d’un fonds d’obligations municipales à faible coût offrant un équilibre judicieux entre rendement et rendement apprécieront ce qu’ils voient dans VWAHX. Non seulement VWAHX cherche à détenir des obligations à haut rendement, mais il a également surperformé historiquement l’indice des obligations à haut rendement les rendements à 5 et 10 ans. Combinez ce rendement et ce rendement avec de faibles dépenses de 0,17% et un investissement initial raisonnable de 3 000$, et vous obtenez l’un des meilleurs fonds d’obligations municipales à vide dans l’univers des fonds communs de placement.,
USAA Tax-Exempt Intermediate-Term (USATX)
Si vous souhaitez ajouter un fonds d’obligations municipales bien coté et bien géré à votre portefeuille, USATX est un fonds exceptionnel à considérer. Une caractéristique essentielle de ce fonds d’obligations est son rendement supérieur à la moyenne par rapport aux autres fonds de la catégorie des fonds communs de placement exonérés d’impôt. Comparé à L’indice Lipper Intermediate Municipal Debt Funds, USATX surpasse toutes les périodes principales, y compris les rendements de 1, 3, 5 et 10 ans. Le ratio des dépenses est bien inférieur à la moyenne à 0,48% et L’investissement initial minimum pour USATX est de 3 000$.,
la ligne de fond
Les fonds obligataires sont généralement moins exposés au risque de marché que les actions, et les obligations peuvent augmenter en valeur même lorsque les actions diminuent, mais la meilleure utilisation des fonds obligataires est de les utiliser en combinaison avec des fonds actions pour un portefeuille diversifié de fonds communs de placement.
bien que cette liste des meilleurs fonds obligataires mette en évidence certains des meilleurs que vous pouvez acheter dans l’univers des titres à revenu fixe, ces fonds ne sont peut-être pas les mieux adaptés à vos objectifs financiers personnels. Avant d’acheter, assurez-vous qu’ils sont adaptés à votre tolérance au risque et des objectifs de placement.,
Avertissement: L’Équilibre ne fournit pas d’impôt, l’investissement, ou des services et conseils financiers. L’information est présentée sans tenir compte des objectifs de placement, de la tolérance au risque ou de la situation financière d’un investisseur en particulier et pourrait ne pas convenir à tous les investisseurs. Les performances passées ne sont pas indicatives des résultats futurs. Investir comporte des risques, y compris la perte possible de capital.,