Quando si sceglie i migliori fondi obbligazionari da acquistare per voi, il processo di ricerca e analisi può essere impegnativo. Ci sono molti diversi tipi di fondi obbligazionari e migliaia di scelte distribuite su varie famiglie di fondi comuni. Ma abbiamo fatto la ricerca e si avvicinò con un breve elenco di fondi obbligazionari che possono essere scelte intelligenti per quasi tutti gli investitori.
Come abbiamo scelto i migliori fondi obbligazionari
Ci sono fondi indicizzati obbligazionari, fondi obbligazionari societari, Stati Uniti, Tesoro fondi obbligazionari ad alto reddito (spazzatura) fondi obbligazionari, obbligazioni estere fondi, obbligazioni dei mercati emergenti, fondi comunali fondi obbligazionari a breve termine fondi obbligazionari, a medio termine fondi obbligazionari a lungo termine fondi obbligazionari, ministero del tesoro protette dall’inflazione (TIPS) fondi obbligazionari, multi-settore fondi obbligazionari, e la lista continua.
Molti investitori acquistano e detengono fondi obbligazionari per alcuni scopi primari, tra cui reddito, stabilità e diversificazione. Gli investitori pensionati potrebbero cercare di raggiungere tutti e tre questi obiettivi; mentre gli investitori più giovani e a lungo termine potrebbero cercare la diversificazione., Ma per tutti gli investitori, i migliori fondi obbligazionari avranno in genere una combinazione di ampia diversificazione e basse spese.
Gli investitori che desiderano fondi obbligazionari principalmente per reddito possono guardare il rendimento SEC a 30 giorni, che si riferisce a un calcolo del rendimento basato sul periodo di 30 giorni che termina l’ultimo giorno del mese precedente. La cifra di rendimento riflette i dividendi e gli interessi maturati durante il periodo, dopo la detrazione delle spese del fondo.,
I migliori fondi indice obbligazionari
I fondi indice obbligazionari possono essere scelte intelligenti per gli investitori alla ricerca di una selezione ampiamente diversificata di obbligazioni, mantenendo bassi i costi.
I seguenti tre fondi sono i migliori fondi indicizzati per investire in obbligazioni:
Vanguard Total Bond Index (VBTLX)
Questo fondo obbligazionario detiene migliaia di obbligazioni, che si combinano per formare l’intero mercato obbligazionario statunitense quotato in borsa., Quindi, quando sei pronto per espandere il tuo portafoglio e bilanciare il rischio con un fondo indicizzato obbligazionario diversificato a basso costo, VBTLX è uno dei migliori fondi obbligazionari da acquistare. VBTLX ha un rapporto di spesa estremamente basso dello 0,05% e un acquisto iniziale minimo di $3.000.
Fidelity Total Bond (FTBFX)
Se stai cercando un fondo indicizzato ampiamente diversificato che possa potenzialmente catturare rendimenti più elevati rispetto a fondi simili a lungo termine, FTBFX è una buona scelta. Questo fondo obbligazionario detiene oltre 2.700 obbligazioni, ma è più concentrato di VBMFX, che detiene oltre 10.000 obbligazioni., Il risultato, almeno storicamente, è che FTBFX può potenzialmente fornire rendimenti superiori nel lungo periodo (10 anni o più) assumendo un po ‘ più di rischio rispetto ai fondi indicizzati medi core bond. Considerando il potenziale di prestazioni a lungo termine superiori alla media, FTBFX ha un basso rapporto di spesa dello 0,45% e nessun investimento iniziale minimo.
Vanguard Intermediate-Term Bond Index (VBILX)
Questo fondo indice investe in obbligazioni a medio termine, che può essere descritto come il “punto debole” dell’investimento obbligazionario., Questo perché le obbligazioni a medio termine hanno in genere rendimenti più elevati e una maggiore performance a lungo termine rispetto alle obbligazioni a breve termine, ma hanno un rischio di mercato inferiore rispetto alle obbligazioni a lungo termine. Pertanto, con VBILX, gli investitori ottengono un equilibrio tra rischio e rendimento, il tutto con un basso rapporto di spesa di appena lo 0,07%. L’investimento iniziale minimo per VBILX è di $3.000.
I migliori fondi obbligazionari a gestione attiva
Gli investitori a lungo termine che non si preoccupano di prendere un po ‘ di rischio di mercato in più potrebbero prendere in considerazione un fondo comune obbligazionario a gestione attiva che può contenere qualsiasi tipo di obbligazione in una varietà di mercati diversi., Alcuni fondi obbligazionari a gestione attiva sono classificati come fondi obbligazionari “multi-settore” perché detengono diversi tipi di obbligazioni, tra cui le obbligazioni ad alto rendimento più rischiose e le obbligazioni estere.
Ecco due dei migliori fondi obbligazionari multisettoriali, gestiti attivamente e ovunque:
Loomis Sayles Bond (LSBRX)
I fondi obbligazionari come LSBRX possono produrre rendimenti simili a quelli azionari nel lungo periodo, ma gli investitori devono essere preparati per cali simili a quelli azionari in mercati difficili. Ad esempio, quando l’economia è crollata nel 2008, LSBRX è sceso del -22%., Tuttavia, è balzato del 37% nel 2009, quando è iniziata la ripresa. Allo stesso modo, LSBRX ha avuto ritorni negativi durante la nuova crisi del coronavirus. Per i periodi a lungo termine, la storia rivela che il rischio superiore alla media può valere le prestazioni superiori alla media. Un altro valore di holding LSBRX è che si ottiene Dan Fuss, che è stato lead manager di LSBRX per più di 60 anni. Il rapporto di spesa per LSBRX è ragionevole allo 0,67% se si considera il team di gestione esperto e le prestazioni vincenti. La classifica Lipper per LSBRX ha il fondo nella top terzo per le prestazioni nei rendimenti 1, 3, 5 e 10 anni., L’investimento iniziale minimo per LSBRX (azioni di classe R) è di $2.500.
Fidelity Strategic Income Fund (FADMX)
Se stai cercando rendimenti elevati e non ti importa del rischio relativo più elevato che ne deriva, FADMX può essere una buona scelta. Questo fondo è più adatto per gli investitori con moderata ad alta tolleranza al rischio alla ricerca di alto reddito corrente dai loro investimenti. Se non ti dispiace scambiare occasionalmente rendimenti inferiori alla media a breve termine per l’alto rendimento 3.99%, FADMX può essere una buona scelta per gli investitori obbligazionari in cerca di reddito., Se stai cercando rendimenti superiori alla media, potrebbe essere necessario essere pazienti, poiché FADMX ha storicamente sovraperformato il fondo obbligazionario multisettoriale medio per i rendimenti di 10 anni, ma non in modo coerente per periodi più brevi. L’expense ratio per FADMX è basso per un fondo obbligazionario multisettoriale allo 0,68% e non esiste un investimento iniziale minimo.,
I migliori fondi obbligazionari municipali
Gli investitori che vogliono mantenere le tasse al minimo potrebbero voler considerare attentamente i benefici dei fondi obbligazionari municipali, che sono esenti da tasse federali e possibilmente esenti da tasse statali (se il fondo obbligazionario detiene obbligazioni all’interno dello stato di residenza primaria del contribuente). Qui metteremo in evidenza i fondi obbligazionari comunali che detengono obbligazioni provenienti da tutto il paese. Ciò contribuirà a massimizzare il potenziale per maggiori rendimenti a lungo termine e possibilmente rendimenti più elevati.,
Vanguard High Yield Tax Exempt (VWAHX)
Gli investitori alla ricerca di un fondo obbligazionario municipale a basso costo che offre un equilibrio intelligente di rendimento e rendimento apprezzeranno ciò che vedono in VWAHX. Non solo VWAHX cerca di detenere obbligazioni ad alto rendimento, ma ha anche storicamente sovraperformato l’indice obbligazionario ad alto rendimento i rendimenti a 5 e 10 anni. Combina quel rendimento e prestazioni con basse spese dello 0,17% e un ragionevole investimento iniziale di $3.000, e ottieni uno dei migliori fondi obbligazionari municipali a vuoto nell’universo dei fondi comuni.,
USAA Tax-Exempt Intermediate-Term (USATX)
Se vuoi aggiungere al tuo portafoglio un fondo obbligazionario municipale altamente valutato e ben gestito, USATX è un fondo in circolazione da considerare. Una caratteristica fondamentale di questo fondo obbligazionario è la sua performance superiore alla media rispetto ad altri fondi nella categoria dei fondi comuni esenti da imposte. Rispetto al Lipper Intermediate Municipal Debt Funds Index, USATX sovraperforma in tutti i periodi di tempo principali, compresi i rendimenti di 1, 3, 5 e 10 anni. Il rapporto di spesa è molto al di sotto della media a 0.48% e l’investimento iniziale minimo per USATX è $3,000.,
La linea di fondo
I fondi obbligazionari sono generalmente più bassi del rischio di mercato rispetto alle azioni, e le obbligazioni possono aumentare di valore anche se le scorte diminuiscono, ma il miglior uso dei fondi obbligazionari è quello di usarli in combinazione con i fondi azionari per un portafoglio diversificato di fondi comuni.
Mentre questo elenco dei migliori fondi obbligazionari evidenzia alcuni dei migliori che puoi acquistare nell’universo del reddito fisso, questi fondi potrebbero non essere la soluzione migliore per i tuoi obiettivi finanziari personali. Prima di acquistare, assicurarsi che siano adatti per la tolleranza al rischio e l’obiettivo di investimento.,
Disclaimer: Il saldo non fornisce servizi fiscali, di investimento o finanziari e consulenza. Le informazioni vengono presentate senza considerare gli obiettivi di investimento, la tolleranza al rischio o le circostanze finanziarie di qualsiasi investitore specifico e potrebbero non essere adatte a tutti gli investitori. I risultati passati non sono indicativi di risultati futuri. Investire comporta rischio compresa la possibile perdita del capitale.,