bij het kiezen van de beste obligatiefondsen om voor u te kopen, kan het proces van onderzoek en analyse een uitdaging zijn. Er zijn veel verschillende soorten obligatiefondsen en duizenden keuzes verspreid over verschillende beleggingsfondsen families. Maar we deden het onderzoek en kwamen met een korte lijst van obligatiefondsen die slimme keuzes kunnen zijn voor bijna elke belegger.
hoe hebben we de beste obligatiefondsen gekozen
Er zijn obligatie-indexfondsen, bedrijfsobligatiefondsen, VS, Treasury bond funds, High-income (junk) bond funds, foreign bond funds, emerging market bond funds, municipal bond funds, short-term bond funds, intermediate-term bond funds, long-term bond funds, treasury inflation-protected (TIPS) bond funds, multi-sector bond funds, en de lijst gaat maar door.
veel beleggers kopen en houden obligatiefondsen aan voor enkele primaire doeleinden, waaronder inkomen, stabiliteit en diversificatie. Gepensioneerde beleggers kunnen proberen alle drie deze doelstellingen te verwezenlijken, terwijl jongere langetermijnbeleggers wellicht op zoek zijn naar diversificatie., Maar voor alle beleggers zullen de beste obligatiefondsen doorgaans een combinatie van brede diversificatie en lage kosten hebben.
beleggers die obligatiefondsen voornamelijk voor inkomsten willen, kunnen kijken naar het rendement van 30 dagen, dat verwijst naar een rendementscalculatie die is gebaseerd op de periode van 30 dagen die eindigt op de laatste dag van de vorige maand. Het rendement geeft de dividenden en rente weer die tijdens de periode zijn verdiend, na aftrek van de kosten van het fonds.,
beste obligatie-indexfondsen
obligatie-indexfondsen kunnen slimme keuzes zijn voor beleggers die op zoek zijn naar een breed gediversifieerde selectie van obligaties, terwijl de kosten laag blijven.
de volgende drie fondsen zijn de beste indexfondsen voor het beleggen in obligaties:
Vanguard Total Bond Index (VBTLX)
Dit obligatiefonds heeft duizenden obligaties, die samen de gehele beursgenoteerde Amerikaanse obligatiemarkt vormen., Dus als je klaar bent om je portefeuille uit te breiden en het risico te balanceren met een low-cost, gediversifieerd obligatie-indexfonds, is VBTLX een van de beste obligatiefondsen om te kopen. VBTLX heeft een extreem lage kosten verhouding van 0,05% en een $ 3,000 minimum eerste aankoop.
Fidelity Total Bond (FTBFX)
Als u op zoek bent naar een breed gediversifieerd indexfonds dat op lange termijn mogelijk hogere rendementen kan behalen dan vergelijkbare fondsen, is FTBFX een goede keuze. Dit obligatiefonds heeft meer dan 2.700 obligaties, maar het is meer geconcentreerd dan VBMFX, die meer dan 10.000 obligaties houdt., Het resultaat, althans historisch gezien, is dat FTBFX op de lange termijn een hoger rendement kan opleveren (10 jaar of langer), waarbij een beetje meer risico wordt genomen in vergelijking met de gemiddelde basisobligatie-indexfondsen. Gezien het potentieel voor bovengemiddelde langetermijnprestaties heeft FTBFX een lage kostenratio van 0,45% en geen minimale initiële investering.
Vanguard Intermediate-Term Bond Index (VBILX)
Dit indexfonds belegt in intermediate-term obligaties, die kunnen worden omschreven als de “sweet spot” van obligatiebeleggingen., Dit komt omdat intermediaire obligaties doorgaans hogere rendementen en betere langetermijnprestaties hebben dan kortlopende obligaties, maar een lager marktrisico hebben dan langlopende obligaties. Daarom krijgen beleggers met VBILX een balans tussen risico en rendement, allemaal met een lage kostenratio van slechts 0,07%. De minimale initiële investering voor VBILX is $ 3,000.
beste actief beheerde obligatiefondsen
langetermijnbeleggers die het niet erg vinden om een beetje extra marktrisico te nemen, zouden wellicht een actief beheerd obligatie-beleggingsfonds willen overwegen dat elk type obligatie op verschillende markten kan aanhouden., Sommige actief beheerde obligatiefondsen worden gecategoriseerd als” multisectorale ” obligatiefondsen omdat ze verschillende soorten obligaties hebben, waaronder de risicovollere high-yield obligaties en buitenlandse obligaties.
Hier zijn twee van de beste actief beheerde multisectorale obligatiefondsen:
Loomis Sayles Bond (LSBRX)
obligatiefondsen zoals LSBRX kunnen op lange termijn aandelenrendementen produceren, maar beleggers moeten voorbereid zijn op aandelenachtige dalingen in moeilijke markten. Bijvoorbeeld, toen de economie tankte in 2008, lsbrx daalde -22%., Echter, het sprong 37% in 2009, toen het herstel begon. LSBRX had ook een negatief rendement tijdens de nieuwe coronacrisis. Voor lange perioden blijkt uit de geschiedenis dat het bovengemiddelde risico de bovengemiddelde prestatie waard kan zijn. Een andere waarde van het houden van LSBRX is dat je dan Fuss, die is lead manager van LSBRX voor meer dan 60 jaar. De expense ratio voor LSBRX is een redelijke 0,67% als je het ervaren management team en de winnende prestaties te overwegen. De Lipper Ranking voor LSBRX heeft het fonds in de top derde voor prestaties in de 1 -, 3 -, 5-en 10-jaar rendement., De minimale initiële investering voor lsbrx (klasse R aandelen) is $2.500.
Fidelity Strategic Income Fund (FADMX)
Als u op zoek bent naar hoge rendementen en het hogere relatieve risico dat daarmee gepaard gaat niet erg vindt, kan FADMX een goede keuze zijn. Dit fonds is het meest geschikt voor beleggers met een matige tot hoge risicotolerantie die op zoek zijn naar hoge huidige inkomsten uit hun beleggingen. Als u het niet erg vindt om op korte termijn af en toe een lager rendement uit te wisselen voor het hoge rendement van 3,99%, kan FADMX een goede keuze zijn voor obligatiebeleggers die op zoek zijn naar inkomsten., Als u op zoek bent naar een bovengemiddeld rendement, moet u misschien geduld hebben, omdat FADMX historisch beter presteerde dan het gemiddelde multisectorale obligatiefonds voor rendementen van 10 jaar, maar niet consequent voor kortere perioden. De kostenratio voor FADMX is laag voor een multisectoraal obligatiefonds met 0,68% en er is geen minimale initiële investering.,
beste gemeentelijke obligatiefondsen
beleggers die belastingen tot een minimum willen beperken, kunnen de voordelen van gemeentelijke obligatiefondsen, die vrij zijn van federale belastingen en mogelijk vrij van staatsbelastingen, zorgvuldig overwegen (indien het obligatiefonds obligaties houdt in de staat waar de belastingplichtige zijn hoofdverblijfplaats heeft). Hier zullen we de aandacht vestigen op gemeentelijke obligatiefondsen die obligaties houden uit het hele land. Dit zal bijdragen tot het maximaliseren van het potentieel voor hogere rendementen op lange termijn en mogelijk hogere rendementen.,
Vanguard High Yield Tax Exempt (VWAHX)
beleggers die op zoek zijn naar een low-cost municipal bond fund dat een slimme balans tussen rendement en rendement biedt, zullen blij zijn met wat ze in VWAHX zien. Niet alleen streeft VWAHX naar het houden van hoogrenderende obligaties, maar het heeft ook historisch beter gepresteerd dan de High-yield bond index de 5-en 10-jaar rendement. Combineer dat rendement en prestatie met lage kosten van 0,17% en een redelijke initiële investering van $ 3000, en je krijgt een van de beste no-load gemeentelijke obligatiefondsen in het beleggingsfonds universum.,
USAA Tax-Exempt Intermediate-Term (USATX)
Als u een zeer gewaardeerd, goed beheerd gemeentelijk obligatiefonds aan uw portefeuille wilt toevoegen, is USATX een uitstaand fonds om in overweging te nemen. Een kernkenmerk van dit obligatiefonds is het bovengemiddelde rendement in vergelijking met andere fondsen in de categorie van belastingvrij beleggingsfondsen. In vergelijking met de Lipper Intermediate Municipal Debt Funds Index, presteert USATX beter dan in alle van de belangrijkste perioden, met inbegrip van 1-, 3-, 5 – en 10-jaar rendement. De kosten verhouding is ver onder het gemiddelde op 0,48% en de minimale initiële investering voor USATX is $ 3,000.,
de Bottom Line
obligatiefondsen zijn over het algemeen lager in marktrisico dan aandelen, en obligaties kunnen in waarde stijgen, zelfs als aandelen afnemen, maar het beste gebruik van obligatiefondsen is om ze te gebruiken in combinatie met aandelenfondsen voor een gediversifieerde portefeuille van beleggingsfondsen.
hoewel deze lijst van topobligatiefondsen enkele van de beste fondsen in het universum met vaste inkomsten belicht, zijn deze fondsen mogelijk niet het best geschikt voor uw persoonlijke financiële doelen. Voordat u koopt, zorg ervoor dat ze geschikt zijn voor uw risicotolerantie en beleggingsdoelstelling.,
Disclaimer: het saldo biedt geen belasting, investeringen of financiële diensten en advies. De informatie wordt gepresenteerd zonder rekening te houden met de beleggingsdoelstellingen, risicotolerantie of financiële omstandigheden van een specifieke belegger en is mogelijk niet geschikt voor alle beleggers. De resultaten uit het verleden wijzen niet op toekomstige resultaten. Beleggen brengt risico ‘ s met zich mee, met inbegrip van het mogelijke verlies van de hoofdsom.,