wybierając najlepsze fundusze obligacji do kupienia dla Ciebie, proces badania i analizy może być wyzwaniem. Istnieje wiele różnych rodzajów funduszy obligacyjnych i tysiące wyborów rozłożonych na różne rodziny funduszy inwestycyjnych. Ale zrobiliśmy badania i wymyśliliśmy krótką listę funduszy obligacyjnych, które mogą być mądrymi wyborami dla prawie każdego inwestora.
jak Wybraliśmy najlepsze fundusze obligacji
są fundusze indeksowe obligacji, fundusze obligacji korporacyjnych,, Fundusze obligacji skarbowych, fundusze obligacji o wysokim dochodzie (śmieci), fundusze obligacji zagranicznych, fundusze obligacji rynków wschodzących, fundusze obligacji komunalnych, fundusze obligacji krótkoterminowych, fundusze obligacji średnioterminowych, fundusze obligacji długoterminowych, fundusze obligacji skarbowych inflacja chronione (TIPS) fundusze obligacji, fundusze obligacji wielosektorowych, a lista jest dalej.
wielu inwestorów kupuje i utrzymuje fundusze obligacji dla kilku podstawowych celów, w tym dochodów, stabilności i dywersyfikacji. Inwestorzy na emeryturze mogą dążyć do osiągnięcia wszystkich trzech z tych celów, podczas gdy młodsi, długoterminowi inwestorzy mogą dążyć do dywersyfikacji., Ale dla wszystkich inwestorów najlepsze fundusze obligacji będą zazwyczaj miały kombinację szerokiej dywersyfikacji i niskich kosztów.
inwestorzy, którzy chcą funduszy obligacji przede wszystkim ze względu na dochody, mogą spojrzeć na 30-dniowy zysk SEC, który odnosi się do obliczenia rentowności, która jest oparta na 30-dniowym okresie kończącym się ostatniego dnia poprzedniego miesiąca. Wskaźnik rentowności odzwierciedla dywidendy i odsetki uzyskane w tym okresie, po odliczeniu wydatków Funduszu.,
najlepsze fundusze indeksowe obligacji
fundusze indeksowe obligacji mogą być inteligentnym wyborem dla inwestorów poszukujących szeroko zdywersyfikowanego wyboru obligacji, przy zachowaniu niskich kosztów.
następujące trzy fundusze są najlepszymi funduszami do inwestowania w obligacje:
Vanguard Total Bond Index (VBTLX)
Ten Fundusz obligacji posiada tysiące obligacji, które łączą się tworząc cały publiczny rynek obligacji amerykańskich., Więc kiedy jesteś gotowy, aby rozszerzyć swój portfel i zrównoważyć ryzyko z tanim, zdywersyfikowanym funduszem indeksowym obligacji, VBTLX jest jednym z najlepszych funduszy obligacji do zakupu. Vbtlx ma bardzo niski wskaźnik kosztów wynoszący 0,05% i minimalny początkowy zakup wynoszący 3000 USD.
Fidelity Total Bond (FTBFX)
Jeśli szukasz szeroko zdywersyfikowanego funduszu indeksowego, który może potencjalnie uzyskać wyższe zyski niż podobne fundusze w dłuższej perspektywie, FTBFX jest dobrym wyborem. Ten fundusz obligacji posiada ponad 2700 obligacji, ale jest bardziej skoncentrowany niż VBMFX, który posiada ponad 10 000 obligacji., Wynik, przynajmniej historycznie, jest taki, że FTBFX może potencjalnie przynieść lepsze zyski w dłuższej perspektywie (10 lat lub więcej), biorąc nieco większe ryzyko w porównaniu do średnich funduszy Core bond index. Biorąc pod uwagę potencjał ponadprzeciętnych wyników długoterminowych, FTBFX ma niski wskaźnik kosztów wynoszący 0,45% i brak minimalnej inwestycji początkowej.
Vanguard Intermediate-Term Bond Index (Vbilx)
fundusz ten inwestuje w obligacje średnioterminowe, które można określić jako „sweet spot” inwestowania w obligacje., Wynika to z faktu, że obligacje średnioterminowe zazwyczaj charakteryzują się wyższą rentownością i większymi wynikami długoterminowymi niż obligacje krótkoterminowe, ale charakteryzują się niższym ryzykiem rynkowym niż obligacje długoterminowe. Dlatego dzięki VBILX inwestorzy uzyskują równowagę ryzyka i zwrotu, a wszystko to przy niskim wskaźniku kosztów wynoszącym zaledwie 0,07%. Minimalna początkowa inwestycja dla VBILX wynosi $3,000.
najlepsze aktywnie zarządzane fundusze obligacji
inwestorzy długoterminowi, którzy nie mają nic przeciwko ryzyku rynkowemu, mogą rozważyć aktywnie zarządzany fundusz inwestycyjny obligacji, który może posiadać dowolny rodzaj obligacji na różnych rynkach., Niektóre aktywnie zarządzane fundusze obligacji są klasyfikowane jako „wielosektorowe” fundusze obligacji, ponieważ posiadają kilka różnych rodzajów obligacji, w tym bardziej ryzykowne obligacje o wysokiej rentowności i obligacje zagraniczne.
oto dwa z najlepszych aktywnie zarządzanych, wielosektorowych funduszy obligacji:
Loomis Sayles Bond (LSBRX)
fundusze obligacji, takie jak LSBRX, mogą generować zwroty akcji w dłuższej perspektywie, ale inwestorzy muszą być przygotowani na spadki akcji na trudnych rynkach. Na przykład, gdy gospodarka upadła w 2008 r., lsbrx spadł -22%., Jednak w 2009 r., kiedy rozpoczęła się poprawa koniunktury, wzrósł on o 37%. Podobnie, LSBRX miał negatywne zwroty podczas powieści coronavirus crisis. W przypadku okresów długoterminowych historia pokazuje, że ponadprzeciętne ryzyko może być warte ponadprzeciętnych wyników. Inną wartością posiadania lsbrx jest to, że otrzymujesz dana Fuss, który jest głównym menedżerem LSBRX od ponad 60 lat. Wskaźnik kosztów dla LSBRX jest rozsądny na poziomie 0,67%, jeśli wziąć pod uwagę doświadczony zespół zarządzający i zwycięską wydajność. Ranking Lippera dla LSBRX ma fundusz w pierwszej trzeciej za wyniki w 1 -, 3 -, 5-i 10-letnich zwrotach., Minimalna początkowa inwestycja w lsbrx (akcje klasy R) wynosi 2500 USD.
Fidelity Strategic Income Fund (FADMX)
Jeśli szukasz wysokich zysków i nie masz nic przeciwko wyższemu względnemu ryzyku, które się z tym wiąże, FADMX może być dobrym wyborem. Fundusz ten najlepiej nadaje się dla inwestorów z umiarkowaną lub wysoką tolerancją na ryzyko, poszukujących wysokich dochodów bieżących z inwestycji. Jeśli nie masz nic przeciwko okazjonalnej wymianie poniżej średniej stopy zwrotu w krótkim okresie na wysoką rentowność 3,99%, fadmx może być dobrym wyborem dla inwestorów poszukujących dochodu., Jeśli szukasz ponadprzeciętnych zwrotów, być może będziesz musiał uzbroić się w cierpliwość, ponieważ fadmx w przeszłości przewyższał średni wielosektorowy fundusz obligacji w przypadku 10-letnich zwrotów, ale nie konsekwentnie przez krótsze okresy. Wskaźnik kosztów dla fadmx jest niski dla wielosektorowego funduszu obligacji na poziomie 0,68% i nie ma minimalnej inwestycji początkowej.,
najlepsze fundusze obligacji komunalnych
inwestorzy, którzy chcą ograniczyć podatki do minimum, mogą chcieć dokładnie rozważyć korzyści z funduszy obligacji komunalnych, które są wolne od podatków federalnych i ewentualnie wolne od podatków państwowych (jeśli fundusz obligacji posiada obligacje w państwie, w którym podatnik jest głównym miejscem zamieszkania). Tutaj zwrócimy uwagę na fundusze obligacji komunalnych, które posiadają obligacje z całego kraju. Pomoże to zmaksymalizować potencjał większych długoterminowych zwrotów i prawdopodobnie wyższych plonów.,
Vanguard High Yield Tax Exempt (VWAHX)
inwestorom poszukującym taniego funduszu obligacji komunalnych, który oferuje Inteligentny Bilans rentowności i zwrotu spodoba się to, co widzą w VWAHX. VWAHX nie tylko stara się utrzymać wysokowydajne obligacje, ale również historycznie przewyższył indeks obligacji o wysokiej rentowności 5 – i 10-letnich zysków. Połącz tę rentowność i wyniki z niskimi wydatkami na poziomie 0,17% i rozsądną inwestycją początkową w wysokości 3000 USD, a otrzymasz jeden z najlepszych funduszy obligacji komunalnych bez obciążenia w uniwersum funduszy inwestycyjnych.,
USAA Tax-Exempt Intermediate-Term (USATX)
Jeśli chcesz dodać wysoko oceniony, dobrze zarządzany fundusz obligacji komunalnych do swojego portfela, USATX jest wybitnym funduszem do rozważenia. Podstawową cechą tego funduszu obligacji jest jego ponadprzeciętne wyniki w porównaniu z innymi funduszami w kategorii zwolnionych z podatku funduszy inwestycyjnych. W porównaniu do wskaźnika Lipper Intermediate Municipal Debt Funds Index, USATX osiąga lepsze wyniki we wszystkich głównych okresach, w tym 1-, 3-, 5 – i 10-letnich zwrotów. Wskaźnik kosztów jest znacznie poniżej średniej na poziomie 0,48%, a minimalna początkowa inwestycja dla USATX wynosi 3000 USD.,
w dolnej linii
fundusze obligacji są na ogół niższe ryzyko rynkowe niż akcje, a obligacje mogą wzrosnąć wartości nawet w miarę spadku akcji, ale najlepszym zastosowaniem funduszy obligacji jest wykorzystanie ich w połączeniu z funduszami akcji do zdywersyfikowanego portfela funduszy wspólnego inwestowania.
chociaż ta lista najlepszych funduszy obligacji podkreśla niektóre z najlepszych, jakie można kupić w świecie o stałym dochodzie, fundusze te mogą nie być najlepiej dopasowane do Twoich osobistych celów finansowych. Przed zakupem upewnij się, że są one odpowiednie dla tolerancji ryzyka i celu inwestycyjnego.,
Zastrzeżenie: saldo nie zapewnia usług podatkowych, inwestycyjnych ani finansowych i doradztwa. Informacje te są przedstawiane bez uwzględnienia celów inwestycyjnych, tolerancji na ryzyko lub sytuacji finansowej konkretnego inwestora i mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wskaźnikami przyszłych wyników. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, w tym z ewentualną utratą kapitału.,