atunci când alegeți cele mai bune fonduri de obligațiuni pentru a cumpăra pentru dvs., procesul de cercetare și analiză poate fi provocator. Există mai multe tipuri diferite de fonduri de obligațiuni și mii de opțiuni răspândite în diferite familii de fonduri mutuale. Dar am făcut cercetarea și am venit cu o listă scurtă de fonduri de obligațiuni care pot fi alegeri inteligente pentru aproape orice investitor.
cum am ales cele mai bune fonduri de obligațiuni
există fonduri de indici de obligațiuni, fonduri de obligațiuni corporative, S. U. A., Fonduri de obligațiuni de trezorerie, fonduri de obligațiuni cu venituri mari (junk), fonduri de obligațiuni străine, fonduri de obligațiuni de piață emergente, fonduri de obligațiuni municipale, fonduri de obligațiuni pe termen scurt, fonduri de obligațiuni pe termen intermediar, fonduri de obligațiuni pe termen lung, fonduri de obligațiuni protejate de inflație (TIPS), fonduri de obligațiuni multisectoriale și lista poate continua.mulți investitori cumpără și dețin fonduri de obligațiuni pentru câteva scopuri primare, inclusiv venituri, stabilitate și diversificare. Investitorii pensionari pot căuta să îndeplinească toate aceste trei obiective; în timp ce investitorii mai tineri, pe termen lung, pot căuta diversificarea., Dar pentru toți investitorii, cele mai bune fonduri de obligațiuni vor avea de obicei o combinație de diversificare largă și cheltuieli reduse.investitorii care doresc fonduri de obligațiuni în principal pentru venituri se pot uita la randamentul SEC de 30 de zile, care se referă la un calcul al randamentului care se bazează pe perioada de 30 de zile care se încheie în ultima zi a lunii precedente. Cifra de randament reflectă dividendele și dobânzile obținute în perioada respectivă, după deducerea cheltuielilor fondului.,
cele mai bune fonduri de indici de obligațiuni
fondurile de indici de obligațiuni pot fi alegeri inteligente pentru investitorii care caută o selecție largă diversificată de obligațiuni, menținând în același timp costurile scăzute.următoarele trei fonduri sunt cele mai bune fonduri de index pentru a investi în obligațiuni:
Vanguard Total Bond Index (VBTLX)
acest fond de obligațiuni deține mii de obligațiuni, care se combină pentru a forma întreaga piață de obligațiuni tranzacționate public din SUA., Așadar, atunci când sunteți gata să vă extindeți portofoliul și să echilibrați riscul cu un fond de indici de obligațiuni diversificat, cu costuri reduse, VBTLX este unul dintre cele mai bune fonduri de obligațiuni pentru a cumpăra. VBTLX are un raport de cheltuieli extrem de scăzut de 0.05% și o achiziție inițială minimă de 3.000 USD.
Fidelitate Totală de Obligațiuni (FTBFX)
Dacă sunteți în căutarea pentru un larg diversificat fond de index care pot capta profituri mai mari decât fondurile similare pe termen lung, FTBFX este o alegere bună. Acest fond de obligațiuni deține peste 2.700 de obligațiuni, dar este mai concentrat decât VBMFX, care deține peste 10.000 de obligațiuni., Rezultatul, cel puțin istoric, este că FTBFX poate oferi randamente superioare pe termen lung (10 ani sau mai mult), luând un risc mai mare în comparație cu fondurile medii ale indicelui de obligațiuni de bază. Având în vedere potențialul de performanță peste medie pe termen lung, FTBFX are un raport de cheltuieli redus de 0.45% și nici o investiție inițială minimă.
Vanguard Intermediate-Term Bond Index (VBILX)
acest fond de index investește în obligațiuni pe termen intermediar, care pot fi descrise ca „sweet spot” de obligațiuni investesc., Acest lucru se datorează faptului că obligațiunile pe termen intermediar au de obicei randamente mai mari și performanțe pe termen lung mai mari decât obligațiunile pe termen scurt, dar au un risc de piață mai mic decât obligațiunile pe termen lung. Prin urmare, cu VBILX, investitorii obțin un echilibru între risc și rentabilitate, toate cu un raport redus de cheltuieli de doar 0.07%. Investiția inițială minimă pentru VBILX este de 3.000 USD.
cele mai bune fonduri de obligațiuni gestionate activ
investitorii pe termen lung care nu au de gând să ia un pic de risc suplimentar de piață ar putea dori să ia în considerare un fond mutual de obligațiuni gestionat activ, care poate deține orice tip de obligațiuni într-o varietate de piețe diferite., Unele fonduri de obligațiuni gestionate în mod activ sunt clasificate ca fonduri de obligațiuni „multisectoriale”, deoarece dețin mai multe tipuri diferite de obligațiuni, inclusiv obligațiunile cu randament ridicat și obligațiunile străine mai riscante.
Aici sunt două dintre cele mai bune în mod activ de-a reușit, du-te-oriunde, multi-sectorială fonduri de obligațiuni:
Loomis Sayles Bond (LSBRX)
fondurile de Obligatiuni ca LSBRX poate produce stoc-ca revine pe termen lung, dar investitorii trebuie să fie pregătit pentru valori-cum ar fi scăderea greu piețe. De exemplu, atunci când economia tanked în 2008, LSBRX a scăzut -22%., Cu toate acestea, a sărit cu 37% în 2009, când a început recuperarea. În mod similar, LSBRX a avut randamente negative în timpul crizei coronavirusului roman. Pentru perioadele pe termen lung, istoria arată că riscul peste medie poate fi în valoare de performanța peste medie. O altă valoare a deținerii LSBRX este că îl obțineți pe Dan Fuss, care a fost manager principal al LSBRX de mai bine de 60 de ani. Raportul de cheltuieli pentru LSBRX este rezonabil la 0.67% atunci când luați în considerare echipa de management cu experiență și performanța câștigătoare. Clasamentul Lipper pentru LSBRX are fondul în partea de sus a treia pentru performanță în randamentele 1-, 3 -, 5-și 10 ani., Investiția inițială minimă pentru lsbrx (acțiuni de clasă R) este de 2.500 USD.
Fidelitate Strategice Fond de Venituri (FADMX)
Dacă sunteți în căutarea pentru randamente ridicate și nu te deranjează cel mai mare risc relativ care vine împreună cu ea, FADMX poate fi o alegere bună. Acest fond este cel mai potrivit pentru investitorii cu toleranță moderată până la risc ridicat care caută venituri curente ridicate din investițiile lor. Dacă nu vă deranjează ocazional schimbul de randamente sub medie pe termen scurt pentru randamentul ridicat de 3.99%, FADMX poate fi o bună alegere a investitorilor de obligațiuni care caută venituri., Dacă sunteți în căutarea pentru peste medie se întoarce, poate fi necesar să fie pacient, ca FADMX istoric, a depasit media multi-sector fond de obligatiuni de 10 ani revine, dar nu în mod constant pentru perioade mai scurte. Raportul de cheltuieli pentru FADMX este scăzut pentru un fond de obligațiuni multisectoriale la 0.68% și nu există o investiție inițială minimă.,investitorii care doresc să păstreze impozitele la un nivel minim poate dori să ia în considerare cu atenție beneficiile fondurilor de obligațiuni municipale, care sunt libere de impozite federale și, eventual, fără taxe de stat (în cazul în care fondul de obligațiuni deține obligațiuni în statul de reședință primară a contribuabilului). Aici vom evidenția fondurile de obligațiuni municipale care dețin obligațiuni din toată țara. Acest lucru va ajuta la maximizarea potențialului pentru randamente mai mari pe termen lung și, eventual, randamente mai mari.,
Vanguard High Yield Tax Exempt (VWAHX)
investitorii care caută un fond de obligațiuni municipale low-cost care oferă un echilibru inteligent de randament și randament vor dori ceea ce văd în VWAHX. Nu numai că vwahx încearcă să dețină obligațiuni cu randament ridicat, dar, de asemenea, a depășit istoric indicele de obligațiuni cu randament ridicat randamentele de 5 și 10 ani. Combinați randamentul și performanța cu cheltuieli reduse de 0.17% și o investiție inițială rezonabilă de 3.000 USD și obțineți unul dintre cele mai bune fonduri de obligațiuni municipale fără sarcină din universul fondului mutual.,
USAA scutite de taxe pe termen intermediar (USATX)
Dacă doriți să adăugați un fond de obligațiuni municipale foarte bine evaluat, bine gestionat la portofoliul dvs., USATX este un fond restante să ia în considerare. O caracteristică principală a acestui fond de obligațiuni este performanța sa peste medie în comparație cu alte fonduri din categoria fondului mutual scutit de taxe. În comparație cu indicele Lipper Intermediate Municipal Debt Funds, USATX depășește toate perioadele principale de timp, inclusiv randamentele de 1, 3, 5 și 10 ani. Raportul de cheltuieli este mult sub medie la 0.48%, iar investiția inițială minimă pentru USATX este de 3.000 USD.,fondurile de obligațiuni sunt, în general, mai mici în riscul de piață decât stocurile, iar obligațiunile pot crește în valoare chiar și pe măsură ce stocurile scad, dar cea mai bună utilizare a fondurilor de obligațiuni este utilizarea lor în combinație cu fondurile de acțiuni pentru un portofoliu diversificat de fonduri mutuale.deși această listă de fonduri de obligațiuni de top evidențiază unele dintre cele mai bune pe care le puteți cumpăra în universul cu venit fix, este posibil ca aceste fonduri să nu fie cele mai potrivite pentru obiectivele dvs. financiare personale. Înainte de a cumpăra, asigurați-vă că sunt potrivite pentru toleranța la risc și obiectivul dvs. de investiții.,de asemenea, va oferim servicii de calitate si servicii de calitate la preturi avantajoase. Informațiile sunt prezentate fără a lua în considerare obiectivele de investiții, toleranța la risc sau circumstanțele financiare ale oricărui investitor specific și ar putea să nu fie potrivite pentru toți investitorii. Performanțele anterioare nu indică rezultate viitoare. Investiția implică riscuri, inclusiv posibila pierdere a principalului., div>
>