7 bästa obligationsfonder att köpa för nästan alla investerare

När du väljer de bästa obligationsfonderna att köpa för dig kan processen att undersöka och analysera vara utmanande. Det finns många olika typer av obligationsfonder och tusentals val spridda över olika fonder familjer. Men vi gjorde forskningen och kom fram till en kort lista över obligationsfonder som kan vara smarta val för nästan alla investerare.

hur vi valde de bästa obligationsfonderna

det finns obligationsindexfonder, företagsobligationsfonder, USA, Statsobligationsfonder, höginkomstfonder (skräp) obligationsfonder, utländska obligationsfonder, tillväxtmarknadsobligationsfonder, kommunala obligationsfonder, kortfristiga obligationsfonder, medelfristiga obligationsfonder, långfristiga obligationsfonder, treasury inflation-protected (TIPS) obligationsfonder, sektorsövergripande obligationsfonder och listan fortsätter.

många investerare köper och innehar obligationsfonder för några primära ändamål, inklusive inkomst, stabilitet och diversifiering. Pensionerade investerare kan försöka uppfylla alla tre av dessa mål. yngre, långsiktiga investerare kan söka diversifiering., Men för alla investerare kommer de bästa obligationsfonderna vanligtvis att ha en kombination av bred diversifiering och låga kostnader.

bästa obligationsindexfonder

obligationsindexfonder kan vara smarta val för investerare som letar efter ett brett diversifierat urval av obligationer, samtidigt som kostnaderna är låga.

följande tre fonder är de bästa indexfonderna för att investera i obligationer:

Vanguard Total Bond Index (VBTLX)

denna obligationsfond har tusentals obligationer, som kombineras för att bilda hela den börsnoterade amerikanska obligationsmarknaden., Så när du är redo att utöka din portfölj och balansera risken med en låg kostnad, diversifierad bond index fond, VBTLX är en av de bästa obligationsfonder att köpa. VBTLX har en extremt låg kostnad förhållandet 0,05% och en $ 3,000 minsta inledande köp.

Fidelity Total Bond (FTBFX)

om du letar efter en brett diversifierad indexfond som potentiellt kan fånga högre avkastning än liknande medel på lång sikt, är FTBFX ett bra val. Denna obligationsfond innehar över 2,700 obligationer, men det är mer koncentrerad än VBMFX, som innehar över 10.000 obligationer., Resultatet, åtminstone historiskt, är att FTBFX potentiellt kan leverera överlägsen avkastning på lång sikt (10 år eller mer) tar lite mer risk jämfört med genomsnittliga kärnobligationsindexfonder. Med tanke på potentialen för över genomsnittlig långsiktig prestanda har FTBFX en låg kostnadskvot på 0.45% och ingen minsta initialinvestering.

Vanguard Intermediate-Term Bond Index (VBILX)

denna indexfond investerar i Intermediate-term bonds, som kan beskrivas som ”sweet spot” av bond investing., Detta beror på att mellanfristiga obligationer normalt har högre avkastning och större långsiktiga resultat än kortfristiga obligationer men har lägre marknadsrisk än långfristiga obligationer. Därför, med vbilx, investerare få en balans av risk och avkastning, alla med en låg kostnad förhållande på bara 0,07%. Den minsta initiala investeringen för VBILX är $ 3,000.

bäst aktivt förvaltade obligationsfonder

långsiktiga investerare som inte har något emot att ta lite extra marknadsrisk kanske vill överväga en aktivt förvaltad obligationsfond som kan hålla någon typ av obligation på en mängd olika marknader., Vissa aktivt förvaltade obligationsfonder kategoriseras som” multi-sector ” obligationsfonder eftersom de har flera olika typer av obligationer, inklusive de mer riskfyllda högavkastande obligationerna och utländska obligationer.

här är två av de bästa aktivt förvaltade, go-anywhere, multi-sector bond funds:

Loomis Sayles Bond (LSBRX)

obligationsfonder som lsbrx kan producera aktieliknande avkastning på lång sikt, men investerare måste vara förberedda för aktieliknande nedgångar på tuffa marknader. Till exempel, när ekonomin sjönk 2008, föll LSBRX -22%., Det hoppade dock 37% under 2009, när återhämtningen började. På samma sätt hade LSBRX negativ avkastning under den nya coronaviruskrisen. För långsiktiga perioder visar historien att den ovan genomsnittliga risken kan vara värd ovanstående genomsnittliga prestanda. Ett annat värde innehav LSBRX är att du får Dan Väsen, som har varit huvudarrangör av LSBRX för mer än 60 år. Kostnadsförhållandet för lsbrx är rimligt på 0.67% när du överväger det erfarna ledningsgruppen och vinnande prestanda. Den Lipper Ranking för LSBRX har fonden i den övre tredjedelen för prestanda i 1-, 3-, 5 – och 10-års avkastning., Minsta nyinvestering för lsbrx (klass r-aktier) är $2,500.

Fidelity Strategic Income Fund (FADMX)

om du letar efter höga utbyten och inte har något emot den högre relativa risken som följer med det, kan FADMX vara ett bra val. Denna fond är bäst lämpad för investerare med måttlig till hög risk tolerans söker hög nuvarande intäkter från sina investeringar. Om du inte har något emot att ibland byta under genomsnittlig avkastning på kort sikt för den höga 3.99%-avkastningen, kan FADMX vara ett bra valobligationsinvesterare som söker inkomst., Om du letar efter över genomsnittet avkastning, kan du behöva ha tålamod, som FADMX har historiskt överträffat genomsnittliga multi-sector bond fond för 10-års avkastning, men inte konsekvent för kortare perioder. Kostnadsförhållandet för FADMX är lågt för en sektorsövergripande obligationsfond på 0.68% och det finns ingen minsta nyinvestering.,

bästa kommunala obligationsfonder

investerare som vill hålla skatter till ett minimum kanske vill noggrant överväga fördelarna med kommunala obligationsfonder, som är fria från federala skatter och eventuellt fria från statliga skatter (om obligationsfonden innehar obligationer inom staten för skattebetalarens primära bostad). Här ska vi lyfta fram kommunala obligationsfonder som håller obligationer från hela landet. Detta kommer att bidra till att maximera potentialen för större långsiktig avkastning och eventuellt högre avkastning.,

Vanguard Högavkastningsskatt (VWAHX)

investerare som letar efter en billig kommunal obligationsfond som erbjuder en smart balans mellan avkastning och avkastning kommer att tycka om vad de ser i VWAHX. VWAHX försöker inte bara hålla högavkastande obligationer, men det har också historiskt överträffat högavkastningsobligationsindexet 5-och 10-års avkastning. Kombinera den avkastningen och prestanda med låga kostnader på 0.17% och en rimlig initial investering på $3,000, och du får en av de bästa kommunala obligationsfonderna i fonduniversumet.,

USAA skattebefriad Intermediate-Term (Usatx)

om du vill lägga till en högt rankad, välskött kommunal obligationsfond i din portfölj är USATX en utestående fond att överväga. Ett centralt inslag i denna obligationsfond är dess över genomsnittet resultat jämfört med andra fonder i kategorin skattefria fond. Jämfört med Lipper Intermediate Municipal Debt Funds Index överträffar Usatx i alla huvudtidsperioder, inklusive 1 -, 3 -, 5-och 10-års avkastning. Utgiftskvoten ligger långt under genomsnittet på 0.48% och den minsta initiala investeringen för USATX är $3,000.,

den nedersta raden

obligationsfonder är i allmänhet lägre i marknadsrisk än aktier, och obligationer kan stiga i värde även när aktierna minskar, men den bästa användningen av obligationsfonder är att använda dem i kombination med aktier medel för en diversifierad portfölj av fonder.

medan den här listan över toppobligationsfonder markerar några av de bästa du kan köpa i fast inkomst universum, kanske dessa medel inte passar bäst för dina personliga finansiella mål. Innan du köper, vara säker på att de är lämpliga för din risk tolerans och investeringsmål.,